Финансовый сектор Кипра постоянно совершенствуется – с момента официального вступления в Европейский союз республика стала настоящими вратами для европейских компаний. Юрисдикция привлекла огромное количество инвесторов из Великобритании, России, Украины, а также Восточной Европы благодаря низкой ставкой корпоративного налога (12,5%), развитой инфраструктурой, в том числе для форекс-брокеров, минимальными требованиями к уставному капиталу и возможностью управлять компаниями из других стран.
Сегодня брокерская лицензия государства считается едва ли не лучшим предложением в пределах Евросоюза за счет возможности работать в эффективной правовой системе, благоприятной налоговой среде и развитой эко-системе. К тому же, кипрское разрешение на форекс-деятельность позволяет предоставлять брокерские услуги на территории любой из стран-участниц ЕС.
Оставьте свою заявку для заказа индивидуальной консультации и получения лицензии для форекс-компании в республике Кипр.
Брокерская лицензия – как Кипр создавал отдельный бизнес-сектор Forex
Главным регулирующим и контролирующим органом форекс-деятельности на Кипре является Комиссия по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC). Именно этой структуре принадлежит тщательно проведенная работа по созданию механизмов регулирования форекс-компаний, что помогло создать эффективный и глобальный форекс-хаб.
Брокерская лицензия островного государства предполагает эффективное функционирование и развитие бизнеса Forex – уникального финансового рынка. Причем сам Кипр дает возможность как новым, так и действующим компаниям получить максимум поддержки и глобальную инфраструктуру: передовые решения, профессиональных сотрудников, возможности цифрового маркетинга, обучающие программы и многое другое.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности, выданная кипрской CySEC, располагает следующими преимуществами:
- признается на территории Европы;
- облегчает запуск инвестиционного бизнеса на европейском рынке;
- возможность привлечения специально обученного персонала CySEC;
- работа компаний в едином правовой поле с четким механизмами регулирования;
- прозрачная процедура получения;
- относительно недорогое обслуживание инвестиционных фирм Кипра.
Важно! Получение брокерской лицензии предполагает оформление разрешения либо для работы STP с уставным капиталом от 125 тыс. EUR, либо для Market Making с уставным фондом от 730 тыс. EUR.
В первом случае лицензия на брокерскую деятельность выдается компаниям, оказывающим консультационные услуги, работу с инвестициями по распоряжению клиентов, брокерам с автоматической сквозной обработкой транзакций (STP) и управлением инвестиционными портфелями клиентов (имеет право хранить и администрировать финансовые инструменты, предоставлять кредиты, займы, услуги обмена валют).
Если инвестиционная фирма регистрируется с уставным капиталом от 730 000 EUR, она может подавать заявку в качестве Market Making, имеющей право осуществлять торговые операции на бирже за собственный счет.
На Кипре также существует возможность получить брокерскую лицензию для компании с уставным капиталом от 80 тыс. EUR, если деятельность ограничивается предоставлением консультационных услуг в области управления инвестициями, и/или брокер принимает/передает распоряжения клиентов.
Брокерская лицензия для маркет-мейкеров и STP-брокеров
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам четко определяет возможности местных форекс-компаний в зависимости от полученных разрешений. В определенных ситуациях брокерам могут потребоваться сопутствующие разрешения, например, по инвестиционным исследованиям, если компания публикует аналитические данные на своем сайте.
Главным отличием между двумя основными моделями брокеров Forex является риск ликвидности – если Market Making берет его на себя, то STP-брокер является делегатом такого риска. Рассмотрим сам смысл такого риска:
- при размещении торгового ордера трейдер конвертирует собственные средства в финансовый инструмент;
- по закрытию ордера происходит обратная конвертация – инструмент становится средствами на счету трейдера;
- если финансовый инструмент утрачивает способность обратной конвертации в денежные средства, это и есть риск ликвидности.
Проще говоря, ликвидность определяется способностью финансовых инструментов приобретать денежную форму на счету трейдера. При торговле на форекс-рынке число транзакций по обмену валют полностью зависит от рыночной цены конкретной валюты, сам же брокер обязан обеспечить наличие средств в процессе конвертации, что провоцирует риски.
Получение брокерской лицензии для STP не предполагает определение такого брокера поставщиком ликвидности. Риски делегируются специализированным поставщикам – банковским учреждениям, другим инвестиционным компаниям и т.д. Если брокерская лицензия выдается для маркет-мейкера, он является собственным поставщиком ликвидности, но не обязан оплачивать выгодные сделки клиентов собственными средствами.
Отсюда вывод – STP-брокер вынужден привлекать как можно больше трейдеров для увеличения общего объема, а маркет-мейкеру необходимо только определенное их число, допускаемое уровнем риска.
Ознакомьтесь с нашими предложениями по получению брокерских лицензий в других юрисдикциях.
Получение брокерской лицензии: как оформить документ на Кипре
Важно учитывать, что в кипрской юрисдикции не существует конкретно forex-лицензии – это определенное сочетание оказываемых услуг, позволяющих распоряжаться средствами третьих лиц, в том числе в торговле на форекс-рынке. Здесь следует учитывать такие нюансы:
- брокер STP объединяется с системами своих поставщиков ликвидности;
- маркет-мейкер располагает собственной системой приема заказов и управления рисками.
Важно! Оба типа инвестиционных компаний Кипра имеют право привлекать клиентов согласно маркетинговой стратегии.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности в любом случае предполагает:
- создание механизмов комплексной проверки клиентов (KYC);
- разработку правил идентификации клиентов;
- внедрение механизмов по разделению средств фирмы и клиентских инвестиционных средств;
- создание беспрепятственного доступа к информации со стороны клиентов;
- разработку организационной структуры в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- внедрение политик по снижению риска;
- открытие счета в кипрском банке;
- выполнение правил по substance, персоналу, отчетности и аудиту.
Брокерская лицензия предполагает соответствие финансовой компании общим требованиям, предусмотренным в юрисдикции: по достаточности капитала, квалификации персонала и управляющих лиц, техническому оснащению офиса, отчетам по риск-менеджменту и т.п.
Для получения лицензии на осуществление брокерской деятельности необходимо выполнить следующие шаги:
- зарегистрировать инвестиционную фирму на Кипре (CIF);
- подать заявку в CySEC с полной информацией о компании, бизнес-планом, руководством по внутренним операциям;
- получить условия активации лицензии (ориентировочные сроки – 3-6 месяцев);
- реализовать требования в указанные сроки, получить лицензию и запустить бизнес.
Внимание! Чтобы сократить период, необходимый для совершения всех юридических процедур, рекомендуем в период рассмотрения заявки заняться организацией полноценного офиса – это позволит максимально сократить время до запуска бизнеса.
Лицензия на брокерскую деятельность и требования к офису
Получение разрешения на форекс-деятельность невозможно без организации полноценно работающего офиса, соответствующей квалификации сотрудников и выполнения всех требования по substance.
Офис forex-компании, а точнее – инвестиционной компании Кипра, должен находится только в пределах кипрской юрисдикции, оснащаться необходимой техникой, офисным оборудованием, мебелью и т.п. Здесь же должны храниться все записи, относящиеся к инвестиционной деятельности, заключения аудиторов, основные контракты и договора, финансовая отчетность, бухгалтерия.
По сути, выполнить требования не сложно – минимального перечня выполняемых функций достаточно для выполнения substance, важно максимум внимания обратить на ключевой персонал.
Лицензия брокера и Кипр: требования к персоналу
Кипрский офис инвестиционной компании однозначно должен иметь отдел по противодействию отмывания денег – комплаенс-офицеров.
Внимание! Минимум один директор из двух в Совете директоров должны быть налоговыми резидентами Кипра. Если в компании 4 директора, минимум 2 из них должны выполнять требования по резидентству республики.
Очень важно, чтобы директора имели статусы профессиональных инвесторов. Дополнительно вам потребуется секретарь, внутренний аудитор, риск-менеджер, сертифицированные трейдеры, финансовый отдел, брокерский отдел, IT-отдел и бухгалтерия. В дополнение ответственные лица должны иметь соответствующие сертификаты, некоторые функции может объединять одно лицо. Номинальный сервис не допускается.
Помощь в получении лицензии на осуществление брокерской деятельности
Лицензия брокера предполагает обязательное депонирование средств на банковском счете еще до подачи заявки. Очень важно предварительно найти финансовое учреждение – классический банк или платежную систему, которые согласны работать с high-risk видами бизнеса. Мы рекомендуем заказать подбор счета перед началом процедуры регистрации инвестиционной фирмы, так как далеко не все банки и финтехи готовы работать с организациями, которые тем или иным образом распоряжаются средствами третьих лиц.
Лицензия на брокерскую деятельность требует предоставления четкого и конкретного бизнес-плана с описанием будущих операций. Только так CySEC сможет оценить, готова ли ваша компания работать с определенными финансовыми инструментами.
Прежде, чем определить Кипр как лучшую юрисдикцию для оформления лицензий Forex, учтите следующие нюансы:
- при использовании типичных бизнес-моделей ваша CIF может предоставлять услуги управления капиталом, инвестиционными портфелями, консультирования и советов;
- другие лицензированные продукты могут потребовать дополнительных разрешений (гарантированное размещение акций/облигаций, репозитории отчетности, многосторонние торговые объекты и т.п.);
- в определенных случаях может потребоваться лицензия инвестиционного фонда, организаций коллективного инвестирования UCIT, управляющего ИФ и др.
В любом случае кипрская брокерская лицензия будет получена с помощью наших экспертов. Исключением может быть только ваша неготовность предоставлять все необходимые документы. Наш опыт и практика позволяют нам правильно подготовить документы для предварительного одобрения открытия счета для высокорискового бизнеса, чем является торговля на форекс-рынке. Мы умеем подготовить документы в соответствии с постоянно меняющимися нормативно-правовыми актами, оказать комплексное сопровождение вашего проекта до полного запуска бизнеса (включая организацию офиса, аудиторов, резидентных директоров и др.).
Мы рекомендуем Кипр большинству иностранных инвесторов, планирующих выход на европейский рынок, особенно при отсутствии надлежащего опыта работы в регулирующих органах. Но в любом случае каждое решение – это только индивидуальный подход, так как сегодня не существует двух одинаковых структур и бизнес-целей. Больше информации вы можете узнать на консультации с нашими экспертами.
Чем привлекателен Кипр для получения брокерской лицензии?
Лицензия, выдаваемая Комиссией по ценным бумагам и биржам, позволяет вести деятельность во всех странах-участницах ЕС, Ирландии, Люксембурге. С нашими экспертами вы получаете возможность выполнить открыть компанию и счет в пределах одной юрисдикции, что является одним из ключевых требований регулятора. Кипр отличается интересными налоговыми льготами, а также низкой ставкой корпоративного налога в размере 12,5%. Здесь создана собственная экосистема для форекс-брокеров, есть возможность привлечь квалифицированный персонал.
Насколько сложно получить лицензию брокера на Кипре?
При условии, что инвестиционная компания выполнила все требования – организовала офис, привлекла резидентного профессионального директора (или директоров)со статусом опытного инвестора, внесла на счет в кипрском банке/платежной системе уставный капитал и предоставила подробный бизнес-план, получить лицензию брокера относительно легко. Ориентировочный срок рассмотрения заявки составляет от 3 до 6 месяцев. В период ожидания рекомендуем заняться техническим оснащением офиса.
Какой капитал должна иметь форекс-компания для получения лицензии на Кипре?
В зависимости от планируемых видов деятельности, уставный нод инвестиционной компании может составлять от 80 тыс. EUR, от 175 тыс. EUR и от 730 тыс. EUR. В первом случае речь идет об исключительно консультационных инвестиционных услугах, во-втором – о брокерах STP, которые делегируют риски ликвидности, в третьем – о полноценном маркет-мейкере, имеющим право торговать на рынке форекс.
