Зачем открывать запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее?

bank-account

Нерезидентский банковский счет стал не просто инструментом для управления своим капиталом, бизнесом и денежными средствами, но и прекрасным способом для манипуляции бизнесом любого размера со стороны правительства большинства стран мира.

Проблема заключается в увеличении глобальных требований относительно прозрачности с целью максимального выявления налоговых уклонистов. Итак, давайте же разберемся, зачем вообще иностранный банковский счет для представителей СНГ, и как запасной счет может диверсифицировать ваши риски?

Во-первых, ни один бизнес не может существовать без иностранного счета, так как отсутствие данного инструмента буквально оголяет бизнес перед лицом местного правительства. У вас могут просто заморозить счет или списать деньги за неуплату налогов, в рамках судебного разбирательства с кредитором, вы можете потерять на девальвации валюты, при экономических и финансовых проблемах государства и пр.

Как только вы осознаете эти риски, желание работать исключительно через местный банк пропадает, особенно, что касается хранения сбережений. Кроме этого вести международный бизнес без иностранного банка невозможно, также как и без иностранной компании, что придает не только уверенность в стабильности вашего бизнеса, но и позволяет вашим партнерам понять, с кем они имеют дело. Оффшорные компании в тандеме с нерезидентским счетом, куда более понятны и приемлемы для иностранного бизнеса, чем финансовые инструменты родом из стран СНГ.

С одной стороны, это конечно может затронуть чувства патриотов, однако это ни что более чем бизнес, и ничего личного. Бизнес базируется и принимает то, что ему понятно и выгодно.

Почему стоит открыть запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее

Итак, вы владелец иностранного банковского счета, который на протяжении многих лет являлся вашим отлаженным помощником, а сам банк опытным партнером. Но, тут вы узнаете, что ваш счет заблокирован. Причин для паники масса, начиная от неплатежеспособности банка, заканчивая простой паникой и вопросом, что я сделал не так? Однако реальность немного иная.

Современный банковский мир – это игра в шахматы, когда правительства и международные финансовые организации, такие как ОЭСР и пр., пытаются выставить шах и мат, всем финансовым учреждениям, которые покрывают налоговых уклонистов.

В итоге, вы становитесь заложником ситуации, даже несмотря на то, что не имеете никакого отношения к уклонению от уплаты налогов, терроризму, финансовым махинациям и другой незаконной деятельности.

Основными причинами открытия запасного нерезидентского банковского счета заранее являются:

· Потеря корреспондентских счетов вашим иностранным банком.

Тут проблема кроется не только в невыполнении анти-отмывочных процедур банком, но и в макроэкономической ситуации. Банки все чаще лишаются корреспондентских счетов в долларах США, так как сотрудничество с рискованными или нерентабельными банками просто не выгодно для корреспондентских банков США.

Особенно яркая история потери корреспондентских счетов произошла в Белизе, когда от сотрудничества американские банки отказались даже с ЦБ Белиза.

Citibank прекращает корреспондентские отношения с Центральным банком Белиза

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза и всех Карибов

При наиболее положительном сценарии банки находят новые корреспондентские счета в течение полу года, минимум 4 месяцев. Схожая история произошла с банком Euro Pacific Bank. 26 ноября 2015 года Euro Pacific Bank (EPB) приостановил зачисление платежей в USD от третьих лиц. Однако вот уже в этом месяце стало известно, что банк решил свои проблемы, и вновь работает с американской валютой.

Но, что это стоило банку с точки зрения репутации. Многие клиенты стремительно покинули банк, так как не просто опасались за сохранность своих активов, а просто не могли проводить свои бизнес операции в стратегически важной для них валюте.

· Кардинальная смена банковской политики и массовое захлопывание счетов

Второй причиной является массовая чистка счетов, принадлежащих клиентам неспособным выполнить новые требования банка относительно прозрачности, отчетности и просто их бизнес попал под категорию – не соответствует политике банка.

Такая ситуация сложилась в Латвии, Гонконге, и даже Великобритании, где счета массово начали закрывать только от того, что вы являетесь гражданином одной из стран СНГ, особенно РФ.

Что касается Латвии, то всему виною приближающийся автоматический обмен информацией, который требует от банков кристальной прозрачности и полного понимания клиентского бизнеса.

Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?

А Гонконг отказывается сотрудничать с клиентами, которые просто владеют пассивными счетами, что вполне приемлемо в Европе. В итоге возникает масса ситуаций, когда нужна помощь профессионала в Гонконге, чтобы вытянуть свой гонконгский счет.

Счет в Гонконге с гарантией — реалии и мошенничество

· Изменения законодательной базы и международных стандартов

К еще одной масштабной причине массового закрытия счетов, можно отнести стремительно меняющуюся законодательную базу и новые международные стандарты. Так после внедрения Российского закона о контролируемых иностранных компаниях владение иностранным счетом стало не просто сложным, но и даже обременительным для многих предпринимателей. Налогообложение иностранной прибыли в РФ, заставляет бизнес не просто уходить из РФ, но и менять страну своего налогового резидентства самими бенефициарами.

В то же время, многие оффшорные банки опасаются и не понимают бизнес клиентов из стран СНГ, на основании чего заставляют их покидать банк. Другие же, чтобы обезопасить себя требуют от российских клиентов письменное подтверждение, что они выполняют свои налоговые обязательства в РФ.

Швейцарские банки разочаровывают российских клиентов

Все это немного напоминает ситуацию с американским законом FATCA, который сделал американских клиентов буквально изгоем в каждом втором банке, так как финансовые учреждения опасаются санкций со стороны США, а стоимость работы дополнительных комплайнс менеджеров для проверки рядовых американских клиентов, куда выше, чем прибыль от самих американских активов. Да и кому нужен риск, быть закрытым из-за сотрудничества с проблемными клиентами.

Поэтому сейчас нерезидентский иностранный счет могут позволить себе только ультра состоятельные американцы.

Что касается международных стандартов, то это не что иное, как автоматический обмен информацией, который уже буквально наступаем всем странам на пятки. В ЕС процесс будет запущен осенью следующего года, а сбор информации начат уже с этого года. В результате этого процедуры идентификации KYC значительно усложняются, и клиенты банка начинают страдать от чрезмерно бюрократического сотрудничества, увеличения тарифов за обслуживания, замедляется скорость обслуживания и пр.

· Политические и экономические риски

Еще одной причиной открыть дополнительный нерезидентский счет заранее является возникновение политических и экономических рисков. Речь идет о таких ситуациях, что случились на Кипре – «стрижка депозитов», Греческий кризис, или же нарастающий пузырь в Италии.

Дефолт Италии уже не за горами! Стоит ли владельцам нерезидентских банковских счетов в Италии опасаться стрижки депозитов?

Реалии современного нерезидентского банкинга

Перечисленные выше причины являются базовыми аспектами, которые необходимо учитывать независимо от того есть ли у вас запасной нерезидентский счет или вы только планируете его приобрести. Дело в том, что сейчас нужен не один, а два или три иностранных счета. И тогда вы сможете хоть как-то обезопасить себя и свой бизнес.

Например, Карибские банки нежелательно сотрудничают с россиянами, а вот европейцы – это те же латыши, эстонцы, киприоты и пр., всегда желанны. При этом для азиатского бизнеса всегда подойдет местный банковский сектор, но никак не латино-американский. Азия вообще очень консервативна в своем сотрудничестве с иностранцами. Именно поэтому открытие нерезидентского счета так важно. Подбор верного банка, и сам процесс открытия счета, может занять несколько месяцев, что просто недопустимо в экстренных ситуациях.

К сожалению, чаще всего именно так и происходит – запасной нерезидентский счет на втором месте. Но это большая ошибка в эпоху глобальной деоффшоризации. Если вы хотите сберечь свой капитал и не возвращать его на родину, о запасных счетах стоит позаботиться уже сейчас.

Такие тенденции, как увеличение тарифов или чрезмерное количество вопросов со стороны банка заставляют вас почувствовать дискомфорт и волнение. Но, если у вас есть альтернатива, жить проще.

Кроме всего прочего, еще одной проблемой становится отказ от сотрудничества с оффшорами. Даже те банки, что годами работали и принимали оффшорные компании, в одночасье меняют свою позицию и отношение к безналоговым гаваням.

Сначала банки не принимают новых клиентов, а потом начинают стремительно «прижимать» своих существующих клиентов для того, чтобы заставить их редомицилировать бизнес в оншор или же более прозрачный мидшор.

Проблема современного банкинга кроется далеко за пределами самих банков, что создает более сложные и непредсказуемые риски для всех нерезидентов. Чтобы защитить свой капитал, и подготовится к сложностям, мы настоятельно рекомендуем вам открыть запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее. Обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info, и получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного банковского счета.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность