Большое количество наших клиентов обращаются к нам с желанием открыть иностранный банковский счёт «прямо сейчас». Однако эта процедура не может занимать несколько минут или часов, так как подбор верного банковского счета — это залог успешного и многолетнего сотрудничества между клиентом и финансовым учреждением. При том, что иностранные банки за последние несколько лет в разы усложнили свои процедуры идентификации потенциальных клиентов.
Можно вывести ряд основных аспектов, почему нельзя открыть иностранный банковский счет «прямо сейчас», и что необходимо сделать, чтобы максимально быстро достичь желанной цели.
Мы предлагает пройти бесплатную процедуру подбора иностранного счета, в рамках которой вы и мы, можем четко понять, что вам необходимо, и какой именно банк подходит вам. Открытие иностранного банковского счета не может быть массовым продуктом. Нет такого банка, который подходил бы каждому. Кто-то желает иметь инвестиционный банковский счет, а кому-то необходим банковский счет в крупном банке с многолетней историей для проведения ежедневных платежей.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
За последние несколько лет открытие банковского счета очень сильно усложнилось. Усложнилось по причине увеличения требований ко всем банкам мира в вопросе понимания деятельности своих клиентов и их проверки на мошенничество. Это обусловлено макроэкономической политикой лидирующих стран мира, которые объявили войну налоговым уклонистам и всем финансовым центрам и учреждениям, которые способствуют существованию и развитию легализации незаконно нажитых средств, мошенничеству и терроризму.
Открытие банковского счета в крупном банке увеличилось от нескольких недель до нескольких месяцев, так как чем больше банк, тем больше он рискует своей репутацией. Именно поэтому и процедура удаленного открытия банковского счета существует в ограниченном количестве финансовых учреждений. Например, в Гонконге и в Латвии, на законодательном уровне установлено, что банкир обязан знать в лицо своего клиента, также как и во многих других странах. Но это не означает, что открыть хороший оффшорный банковский счет вы не сможете удаленно, необходимо просто понимать, что на это потребуется время и выбор верного банка.
Offshore Pro Group может помочь вам сэкономить время в поисках подходящего банка и открытия иностранного счета. Основная привилегия сотрудничества через профессионалов – реальная возможность открыть иностранный счет в хорошем банке удаленно. Большинство оффшорных банков, в которых мы можем предложить вам удаленное открытие счета, не работают в данном вопросе с клиентами напрямую. Это означает, что обратившись в банк лично, вам откажут в удаленном открытии счета, и попросят, посетить банк.
Благодаря профессиональной консультации с нашим специалистом вы сможете всего за один день выбрать подходящий банк и запустить процесс открытия счета.
Процесс затягивает банк
Процесс открытия иностранного банка затягивает сам банк, так как каждый клиент должен пройти детальную процедуру идентификации, состоящую из целого спектра требований.
Такие законы, как FATCA или ожидаемый запуск автоматического обмена информацией, заставляют финансовые учреждения укреплять свои силы в вопросе проверки клиентов и их деятельности, а это всегда занимает много времени.
Для ускорения процесса открытия иностранного счета, вам предстоит предоставить в банк следующие документы:
Действующий паспорт и/или идентификационную карту с фото – при удаленном открытии счета банки требуют нотариально заверенную копию паспорта, или другого идентификационного документа для проверки личности потенциального клиента. У банков есть доступы во всемирные базы данных, где проверяется репутация клиента.
Также необходимо предоставить нотариально заверенный счет за коммунальные услуги, или другой документ, где будет указан ваш адрес проживания. Это необходимо, чтобы банк имел подтверждение, резидентом, какой страны вы являетесь. От этого сегодня зависит не только ваши обязательства перед местной налоговой службой, но и отчетность самого банка. Паспорт или любая другая связь с США, стала буквально «красной тряпкой» для большого количества банков, которые опасаются проблем с налоговой службой США.
Помимо вышеуказанных базовых документов, банки просят представить доказательство хорошей репутации. Это могут быть справка из другого банка или рекомендательные письма от профессионалов, таких как юристы, нотариусы, сертифицированные бухгалтера и другие.
Многие банки желают видеть и резюме, по которому также можно понять опят работы и вид деятельности потенциального клиента.
По компании все стандартно, необходим полный пакет корпоративных документов, описание деятельности, указание партнеров и другое. Важно отметить, как при открытии личного, так и корпоративного счета, банки всегда требуют представить доказательство происхождения средств. Все документы должны быть переведены на соответствующий язык и заверены по определенным требованиям.
Пройти процесс подачи документов и информации гладко, может помочь специалист по открытию банковских счетов. Специалист на опыте сможет подсказать, откроют вам счет в том или ином банке или нет.
Запасной банковский счет
Открытие иностранного банковского счета — это затяжной процесс, который напрямую зависит от вашего выбора финансового учреждения. Однако если у вас уже сейчас есть иностранный счет, это не означает, что вам не нужен запасной. Проблема заключается в том, сто нет гарантий, что именно ваш оффшорный банк не потеряет корреспондентские счета в ключевой валюте.
Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет?
Открывать запасной банковский счет можно как в оффшорных, так и в западноевропейских банках, которые уже успели отказаться от сотрудничества с проблемными и рискованными клиентами, и предлагают счета только проверенному бизнес сегменту. Среди европейских банков можно подчеркнуть Varengold Investment Bank AG или Novo Banco Luxembourg.
Основная проблема с западноевропейскими банками, процесс открытия счета очень затяжной и может занять несколько месяцев, именно поэтому действовать лучше уже сегодня.
Банк не живет своей жизнью
При открытии иностранного счета в срочном порядке важно понимать, что банк не живет самостоятельную жизнь, а как любое учреждение подчиняется не только регулятора страны учреждения, но и общим государственным правилам и нормам, включая праздники и выходные дни.
В канун Рождества, Пасхи и других государственных праздников просто также будут торопиться для вас с открытие счета. Безусловно, есть исключения, вы VIP клиент, но и это работает не со всеми банками.
Можно искать банки, заточенные под ускоренное открытие счета, но тут надо понимать, что у этих банков могут быть свои недостатки или ограничения которые вас не устроят. Например, банк Euro Pacific Bank (EPB) на Сент-Винсент и Гренадинах, известен, как очень привлекательное финансовое учреждение, которое предлагает не только ускоренную процедуру открытия банковского счета, но и расширенный выбор инвестиционных услуг. Однако банк 26 ноября 2015 года приостановил зачисление платежей в USD от третьих лиц. Это означает, что если вы имеете банковский счет в EPB, и ожидает поступлений на ваш счет от ваших партнеров, клиентов, заказчиков и так далее, в долларах США, эти деньги не будут зачислены. Зачисления в долларах США с вашего счета на ваш же счет из других учреждений (банков, брокерских контор и так далее) по-прежнему возможно.
Открытие иностранного счета в режиме «прямо сейчас» означает, что даже при самом положительном раскладе, ваш счет после подачи подготовленной вами документации будет открыт только через недели три. При этом, банк может запросить у вас дополнительные документы и информацию, что может продлить срок открытия счета. Не забывайте о том, что и вы лично должны приложить усилия в открытии счета – подготовить документы и соответствующим образом заполнить банковские формы, и при необходимости пройти интервью в банке.
Если вы предполагаете, что при первой необходимости сможете открыть банковский счет за границей, то сейчас самое время продумать и создать для себя четкое понимание того, что вам предстоит пройти и сколько времени на это потребуется. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info
