При открытии иностранного счета на компанию одним из наиболее актуальных вопросов является: как и кто сможет управлять корпоративными средствами? Это особенно актуально для оффшорных компаний, которые используют номинальный сервис.
Банки по всему миру имеют одинаковые условия управления средствами, о которых мы сегодня и поговорим. Независимо от того, кто владеет компанией, управлять средствами будут те лица, что указаны в банковском договоре.
Кто может распоряжаться счетами оффшорной компании?
Итак, средства на корпоративном счете будут находиться под управлением, того лица, которое имеет на то необходимые права и разрешение. Для открытия корпоративного счета на оффшорную компанию, необходимо представить документацию не только на бенефициарного владельца компании, но и директоров и других будущих подписантов по счету, которые будут иметь доступ к корпоративному счету.
На самом деле все очень просто, для банка вы самостоятельно укажите, кто и в каком формате будет иметь доступ к счету. Например, директор, или его уполномоченное лицо, в случае с использованием номинальных директоров, будет иметь полный доступ к средствам и счету. Зачастую, уполномоченным лицом является сам владелец компании.
Для этого бенефициару/ уполномоченному лицу понадобится в банк представить соответствующую доверенность от номинального директора, который передает фактические обязательства бенефициару/ уполномоченному лицу. Это делается для того, чтобы в случае открытого реестра компаний, а также для обеспечения дополнительного уровня конфиденциальности, имя бенефициарного владельца не фигурировало в каком-либо реестре компаний.
Банк хранит все данные о подписантах по счету, среди которых, как правило, может быть: бенефициар/ уполномоченное лицо, директор компании, и например, бухгалтер. Бухгалтера в банке в основном имеют ограниченный доступ, например, получать только выписки по счету для ведения бухгалтерии компании, и так далее. Все это зависит от бизнеса и страны учреждения компании.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Как управлять корпоративным банковским счётом?
Управлять корпоративными средствами в иностранном банке можно несколькими способами. Все будет зависеть от страны открытия иностранного банковского счета. Если вы открываете оффшорный банковский счет, в одной из классических юрисдикций, то вероятней всего управлять средствами вы будете исключительно через интернет банкинг. В таком случае важно убедиться, что данная удаленная система управления вашими средствами будет удобной, быстрой и в реальном времени. Тогда проблем с доступом и управлением активами не возникнет.
Второй вариант – это открытие иностранного счета в одном из европейских банков, где доступно удаленное обслуживание клиентов не только через интернет банкинг, но и через телефонный звонок, факс, защищенный ящик электронной почте и так далее.
Альтернативные способы управления корпоративными и частными средствами предлагаю банки Швейцарии, Лихтенштейна, Люксембурга и другие банки учрежденные в Европе. При открытии счета у вас произойдет встреча с банкиром, который познакомится с вами и станет в дальнейшем связующим звеном между банком и вами. При альтернативных способах связи и предоставления указаний банку, изначально используется кодовое слово, а в последствии вас уже будут знать по голосу и так далее. Также банки очень часто предлагают кодирующие устройства, которые помогают идентифицировать клиента по телефонному звонку.
Но не смотря на массу вариантов наиболее оптимальным является все же использование интернет банка – это быстро, удобно, безопасно и доступно по цене.
Как проследить баланс по корпоративному счету в режиме реального времени?
Существует два способа – это интернет банк или смс банк. Современные интернет банки предлагают доступ в режиме реального времени, где вы можете не только проверить остатки, но и провести транзакции, разместить депозиты, проверить ваши инвестиционные продукты и многое другое.
Такая услуга, как смс банк позволяет получать остатки по счету на ежедневной основе. Вам просто надо подать заявку в банк, как часто, когда и на какой номер телефона вы желаете получать информацию о балансе на вашем корпоративном счету.
Как добиться конфиденциальности при работе с иностранным банковским счетом?
Все иностранные банки хранят банковскую тайну – это означает, что информация о вашем счете не может попасть в руки третьих лиц. Так например, в Швейцарии летом этого года в силу вступят поправки об ужесточении наказания за распространение конфиденциальной информации. Ранее трех летний срок тюремного заключения был продлен до 5 лет. Поэтому у банкиров нет никакого желания рассказывать, что и где у вас есть.
Другой вопрос конфиденциальность при предоставлении информации налоговой службе страны вашей налоговой резидентности. Лучшими претендентами на сохранение конфиденциальности являются банки учрежденные в странах, которые не имеют соглашений по обмену информацией со страной вашей налоговой резидентности. Но даже эти банки могут раскрыть информацию о бенефициарном владении в случае судебного разбирательства по вашей компании.
Если вы заинтересованы возможностью открытия иностранного счета на вашу компанию в безопасном и стабильном финансовом учреждении, рекомендуем вам пройти бесплатную процедуру по подбору иностранного счета, а также обратиться к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info.
