Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как и кто сможет управлять средствами на вашем иностранном счету?

Как и кто сможет управлять средствами на вашем иностранном счету?

При открытии иностранного счета на компанию одним из наиболее актуальных вопросов является: как и кто сможет управлять корпоративными средствами? Это особенно актуально для оффшорных компаний, которые используют номинальный сервис.

Банки имеют одинаковые условия управления средствами, о которых мы сегодня и поговорим. Независимо от того, кто владеет фирмой, управлять средствами будут те лица, что указаны в банковском договоре.

Кто может распоряжаться счетами оффшорной компании?

Итак, средства на корпоративном аккаунте будут находиться под управлением того лица, которое имеет на то необходимые права и разрешение. Для открытия корпоративного счета на оффшорную компанию, необходимо представить документацию не только на бенефициарного владельца, но и директоров и других будущих подписантов по аккаунту, которые будут иметь доступ к корпоративному счету.

На самом деле все очень просто. Для банка вы самостоятельно укажите, кто и в каком формате будет иметь доступ к деньгам. Например, директор, или его уполномоченное лицо, в случае использования номинальных директоров, будет иметь полный доступ к средствам и счету. Зачастую, уполномоченным лицом является сам владелец компании.

Для этого бенефициару / уполномоченному лицу нужно представить в банк соответствующую доверенность от номинального директора, который передает фактические обязательства бенефициару / уполномоченному лицу. Это делается для того, чтобы в случае открытого реестра компаний, а также для обеспечения дополнительного уровня конфиденциальности, имя бенефициарного владельца не фигурировало в каком-либо реестре.

Банк хранит все данные о подписантах по аккаунту, среди которых, как правило, может быть: бенефициар / уполномоченное лицо, директор компании, и например, бухгалтер. Бухгалтеры в основном имеют ограниченный доступ, например, получать только выписки по счету для ведения бухгалтерии компании и так далее. Все это зависит от бизнеса и страны учреждения компании.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как управлять корпоративным банковским счётом?

Управлять корпоративными активами в иностранном банке можно несколькими способами. Все будет зависеть от страны открытия иностранного банковского аккаунта. Если вы открываете оффшорный банковский счет в одной из классических юрисдикций, то вероятней всего управлять деньгами вы будете исключительно через интернет-банкинг. В таком случае важно убедиться, что данная удаленная система управления вашими средствами будет удобной, быстрой и в реальном времени. Тогда проблем с доступом и управлением активами не возникнет.

Второй вариант — это открытие иностранного аккаунта в одном из европейских банков, где доступно удаленное обслуживание клиентов не только через интернет-банкинг, но и через телефонный звонок, факс, защищенный ящик электронной почты и так далее.

Альтернативные способы управления корпоративными и частными средствами предлагают банки Швейцарии, Лихтенштейна, Люксембурга и другие финансовые структуры, учрежденные в Европе. При открытии счета у вас произойдет встреча с банкиром, который познакомится с вами и будет вести ваши финансовые дела. При альтернативных способах связи и предоставления указаний банкиру, изначально используется кодовое слово, а впоследствии вас уже будут знать по голосу и так далее. Также финучреждения очень часто предлагают кодирующие устройства, которые помогают идентифицировать клиента по телефонному звонку.

Но несмотря на массу вариантов наиболее удобным является все же использование интернет-банкинга — это быстро, безопасно.

Как проследить баланс по корпоративному счету в режиме реального времени?

Как и кто сможет управлять средствами на вашем иностранном счету?

Существует два способа — это интернет-банкинг или SMS. Современные банки предлагают доступ в режиме реального времени, где вы можете не только проверить остатки, но и провести транзакции, разместить депозиты, проверить ваши инвестиционные продукты и многое другое.

SMS позволяет получать уведомление по всем движениям средств. Вам просто надо подать заявку и указать, как часто, когда и на какой номер телефона вы желаете получать информацию о балансе на вашем корпоративном аккаунте.

Как добиться конфиденциальности при работе с иностранным банковским счетом?

Все иностранные финучреждения хранят банковскую тайну — это означает, что информация о вашем счете не может попасть в руки третьих лиц. Так например, в Швейцарии в силу вступили поправки об ужесточении наказания за распространение конфиденциальной информации. Ранее трех летний срок тюремного заключения был продлен до 5 лет. Поэтому у банкиров нет никакого желания рассказывать, что и где у вас есть.

Другой вопрос — конфиденциальность при предоставлении информации налоговой службе страны вашей налоговой резидентности. Лучшими претендентами на сохранение конфиденциальности являются банки, учрежденные в странах, которые не имеют соглашений по обмену информацией со страной вашей налоговой резидентности. Но даже они могут раскрыть информацию о бенефициарном владении в случае судебного разбирательства по вашей компании.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.