Выбираем оффшор по старинке, но реально ли открыть на него счет в европейском банке?

Открыть счет на оффшорную компанию задача непростая, особенно, если владелец бизнеса желает зарегистрировать классический оффшор и открыть на него счет в европейском банке. Причиной всему — постоянно меняющееся законодательство. Цель этой статьи разобраться насколько реально открыть зарубежный счет на классический оффшор.

Как FATF и ОЭСР повлиял на работу оффшоров?

Десять лет назад оффшоры служили в качестве инструмента по снижению налоговой нагрузки и вывода денег из России, Украины, Казахстана. Для этого создавалась компания на Кипре с целью перевода дивидендов по льготной налоговой ставке.

А после того, как оффшорные юрисдикции попали под давление международных организаций FATF и ОЭСР, бизнесу стало сложно оперировать финансовыми потоками, особенно на территории европейских стран.

Счет в банке Европы - картинка

Но несмотря на все сложности, оффшоры до сих пор остаются эффективным инструментом, позволяющим управлять активами, защищать их и вести полноценный международный бизнес.

Сложности сотрудничества

После изменения политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов, отношение иностранных банков значительно изменилось к оффшорным компаниям.

Им пришлось усилить комплаенс-контроль, а вместе с ним добавить ряд требований к потенциальным клиентам, виду деятельности, финансовым операциям, объемам валютных транзакций.

Сегодня невозможно прийти в банк, и стать его клиентом просто предоставив скан-копию документов. Теперь владельцу бизнеса важно раскрыть корпоративную структуру, партнеров, контрагентов, объяснить происхождение капиталов, подтвердить экономическое присутствие на территории страны регистрации банковского счета.

Банки ЕС неохотно сотрудничают с техническими оффшорными предприятиями, поскольку бояться стать соучастниками ухода от налогов. Нарушения, несоответствия политик и требований, приводят к наложению штрафов либо отзыву лицензии.

Поэтому банковские, небанковские учреждения стараются избегать дополнительного внимания со стороны регуляторов. Им проще отказаться от «офшорной» клиентуры. Ведь с точки зрения временных вложений и усилий их обслуживание имеет минимальную перспективу.

Вот почему выбирать оффшор старыми, неработающими методами — неэффективно. Чтобы иностранная фирма работала, развивалась, достигала тех целей, для которых она создавалась, необходимо начинать не с поиска юрисдикции для регистрации оффшора, а с подбора финансового учреждения.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Критерии выбора зарубежного банка

Процесс открытия корпоративного счета “вслепую” — заранее провальное мероприятие. Выбор традиционного банка, платежной системы, необанка, должен быть основан на интересах клиента. Ниже представлен ряд важных критериев по выбору банка:

  • перечень доступных  услуг
  • специализация учреждения
  • тарифная политика
  • наличие функционального интернет-банкинга
  • возможность удаленного открытия счета
  • нужное количество иностранных валют
  • возможность заказать личную / корпоративную карту
  • размер минимального депозита
  • возможность проводить операции с криптовалютой
  • доступ к системе платежей SEPA, SWIFT
  • наличие индивидуального IBAN-счета
  • кредитование
  • инвестиционные, брокерские услуги
  • язык обслуживания
  • скорость обработки валютных платежей
  • сроки рассмотрения заявки, документов
  • уровень конфиденциальности, банковской тайны
  • количество корреспондентских счетов
  • требования к потенциальному клиенту, виду деятельности

Чтобы исключить ошибки выбора, рекомендуем осуществлять подбор иностранного банка для оффшорной компании при помощи услуги Pre approval. Предварительное одобрение гарантированно позволит сэкономить время и деньги.

Можно ли оффшору рассчитывать на обслуживание в надежном банке?

Идеальным вариантом считается открытие расчетного счета на территории юрисдикции регистрации юридического лица. Но, зачастую желание владельца бизнеса сводится к открытию европейского банковского счета на уже работающий оффшор.

Что можно предложить в такой ситуации? Прежде всего анализ профиля клиента, а потом подбор банка.

В некоторых ситуациях, имеет смысл зарегистрировать новое юрлицо. Как пример приведем регистрацию компании в Португалии, Канаде либо регистрацию филиала в Сербии.

Территориальная принадлежность — наиболее актуальная проблема. Банк вправе закрыть счет предприятию, которое долгое время работает, по причине отсутствия подтверждения полномочий / заявленной деятельности.

Поэтому наличие европейской компании, позволяет подтвердить реальность бизнеса и получить качественное корпоративное банковское обслуживание.

Если же такой вариант по каким-то причинам невозможен, можно открыть счет в банке Македонии. Но в таком случае, бизнесу придется заплатить высокую цену за обслуживание такого финансового инструмента.

С чего начать?

С внимательного изучения требований AML, KYC зарубежных банков для оффшорных компаний, а затем сопоставить их с профилем потенциального клиента.

Не лишним будет заранее узнать о налоговых, административных последствиях, применяемых к владельцам зарубежных счетов. Соответствие корпоративной структуры действующим комплаенс требованиям — еще один важный критерий.

Есть ряд нюансов, подводных камней, которые стоит заранее просчитать. Только так возможно перевести финансовые потоки в надежное банковское учреждение.

Желаете  узнать больше информации по открытию счетов для оффшорных компаний? Запланируйте бесплатную консультацию с экспертами Offshore Pro Group прямо сейчас.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.