Открыть счет на оффшорную компанию задача непростая, особенно, если владелец бизнеса желает зарегистрировать классический оффшор и открыть на него счет в европейском банке. Причиной всему — постоянно меняющееся законодательство. Цель этой статьи разобраться насколько реально открыть зарубежный счет на классический оффшор.
Как FATF и ОЭСР повлиял на работу оффшоров?
Десять лет назад оффшоры служили в качестве инструмента по снижению налоговой нагрузки и вывода денег из России, Украины, Казахстана. Для этого создавалась компания на Кипре с целью перевода дивидендов по льготной налоговой ставке.
А после того, как оффшорные юрисдикции попали под давление международных организаций FATF и ОЭСР, бизнесу стало сложно оперировать финансовыми потоками, особенно на территории европейских стран.
Но несмотря на все сложности, оффшоры до сих пор остаются эффективным инструментом, позволяющим управлять активами, защищать их и вести полноценный международный бизнес.
Сложности сотрудничества
После изменения политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов, отношение иностранных банков значительно изменилось к оффшорным компаниям.
Им пришлось усилить комплаенс-контроль, а вместе с ним добавить ряд требований к потенциальным клиентам, виду деятельности, финансовым операциям, объемам валютных транзакций.
Сегодня невозможно прийти в банк, и стать его клиентом просто предоставив скан-копию документов. Теперь владельцу бизнеса важно раскрыть корпоративную структуру, партнеров, контрагентов, объяснить происхождение капиталов, подтвердить экономическое присутствие на территории страны регистрации банковского счета.
Банки ЕС неохотно сотрудничают с техническими оффшорными предприятиями, поскольку бояться стать соучастниками ухода от налогов. Нарушения, несоответствия политик и требований, приводят к наложению штрафов либо отзыву лицензии.
Поэтому банковские, небанковские учреждения стараются избегать дополнительного внимания со стороны регуляторов. Им проще отказаться от «оффшорной» клиентуры. Ведь с точки зрения временных вложений и усилий их обслуживание имеет минимальную перспективу.
Вот почему выбирать оффшор старыми, неработающими методами — неэффективно. Чтобы иностранная фирма работала, развивалась, достигала тех целей, для которых она создавалась, необходимо начинать не с поиска юрисдикции для регистрации оффшора, а с подбора финансового учреждения.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Критерии выбора зарубежного банка
Процесс открытия корпоративного счета “вслепую” — заранее провальное мероприятие. Выбор традиционного банка, платежной системы, необанка, должен быть основан на интересах клиента. Ниже представлен ряд важных критериев по выбору банка:
- перечень доступных услуг
- специализация учреждения
- тарифная политика
- наличие функционального интернет-банкинга
- возможность удаленного открытия счета
- нужное количество иностранных валют
- возможность заказать личную / корпоративную карту
- размер минимального депозита
- возможность проводить операции с криптовалютой
- доступ к системе платежей SEPA, SWIFT
- наличие индивидуального IBAN-счета
- кредитование
- инвестиционные, брокерские услуги
- язык обслуживания
- скорость обработки валютных платежей
- сроки рассмотрения заявки, документов
- уровень конфиденциальности, банковской тайны
- количество корреспондентских счетов
- требования к потенциальному клиенту, виду деятельности
Чтобы исключить ошибки выбора, рекомендуем осуществлять подбор иностранного банка для оффшорной компании при помощи услуги Pre approval. Предварительное одобрение гарантированно позволит сэкономить время и деньги.
Можно ли оффшору рассчитывать на обслуживание в надежном банке?
Идеальным вариантом считается открытие расчетного счета на территории юрисдикции регистрации юридического лица. Но, зачастую желание владельца бизнеса сводится к открытию европейского банковского счета на уже работающий оффшор.
Что можно предложить в такой ситуации? Прежде всего анализ профиля клиента, а потом подбор банка.
В некоторых ситуациях, имеет смысл зарегистрировать новое юрлицо. Как пример приведем регистрацию компании в Португалии, Канаде либо регистрацию филиала в Сербии.
Территориальная принадлежность — наиболее актуальная проблема. Банк вправе закрыть счет предприятию, которое долгое время работает, по причине отсутствия подтверждения полномочий / заявленной деятельности.
Поэтому наличие европейской компании, позволяет подтвердить реальность бизнеса и получить качественное корпоративное банковское обслуживание.
Если же такой вариант по каким-то причинам невозможен, можно открыть счет в банке Македонии. Но в таком случае, бизнесу придется заплатить высокую цену за обслуживание такого финансового инструмента.
С чего начать?
С внимательного изучения требований AML, KYC зарубежных банков для оффшорных компаний, а затем сопоставить их с профилем потенциального клиента.
Не лишним будет заранее узнать о налоговых, административных последствиях, применяемых к владельцам зарубежных счетов. Соответствие корпоративной структуры действующим комплаенс требованиям — еще один важный критерий. А так же уточнить какие требования предъявляет банк в отношении подтверждения substance компании.
Есть ряд нюансов, подводных камней, которые стоит заранее просчитать. Только так возможно перевести финансовые потоки в надежное банковское учреждение.
Желаете узнать больше информации по открытию счетов для оффшорных компаний? Запланируйте бесплатную консультацию с экспертами Offshore Pro Group прямо сейчас.
