Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

В каком банке оффшорная компания может открыть счет?

Оффшорная компания — это гибкий инструмент, способный расширить международный бизнес, спланировать благосостояние и преемственность. От работы с оффшором можно получить ряд преимуществ, но только в том случае, если финансовые операции выполняются быстро и своевременно. Однако, с учетом последних изменений в политиках, направленных на борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег, иностранным компаниям становится сложно открывать банковские счета. Особенно, если речь идет о европейских юрисдикциях. В каком банке оффшорная компания может открыть счет? Возможно ли оффшору без сабстенса открыть счет за рубежом? Об этом и не только вы узнаете из этой статьи.

Счет для иностранной компании

Что такое оффшорная компания?

Большинство считают, что оффшорный бизнес и компания — идентичны, но в действительности, два этих понятия не имеют определенного либо общего значения. Если очень просто объяснить, офшор означает “где угодно, кроме места физического нахождения лица, употребляющего это слово”, или, это то, что находится, за границей. 

В некоторых ситуациях, местонахождение оффшорной компании может быть в строго регулируемой оншорной юрисдикции с высокими налогами. По этой причине, многие крупные корпорации используют оффшорные компании с целью:

  • налоговой оптимизации
  • управления рисками
  • увеличения конфиденциальности
  • разработки стратегий по защите корпоративных активов
  • аккумулирования корпоративных средств
  • снижения расходов
  • стимулирования инвестиций
  • увеличения гибкости в использовании банковских продуктов

Чтобы увеличить выгоду от оффшорных компаний, рекомендуется использовать функцию бизнес-планирования, такую как:

Планирование для бизнеса
  • выход на определенные рынки, например, Европейский Союз
  • возможность управлять личным/семейным капиталом
  • планирование соглашения об избежании двойного налогообложения в отношении дивидендов, процентов, роялти

На практике, успешное внедрение бизнес-структур возможно только при условии наличия активного, работающего банковского счета. И вот тут возникает ряд вопросов, связанных с процессами и требованиями по открытию счетов, т.к. столкнувшись с комплексной проверкой и процедурой KYC (знай своего клиента) неподготовленному человеку будет сложно получить желаемое.

Помимо идентификации, важно еще правильно выбрать юрисдикцию и банк, который сможет обрабатывать необходимые финансовые операции для конкретной иностранной компании. Поэтому подбор и открытие банковского счета на оффшорную компанию лучше выполнять вместе с экспертами.

Почему выбор юрисдикции играет важную роль при открытии счета за рубежом?

Достаточно сложно сконцентрироваться на ведении бизнеса в стране, где присутствует нестабильность и неопределенность. Юрисдикция должна быть политически нейтральной, следовать политике свободной торговли, не вмешиваться в коммерческую деятельность корпораций, учрежденных на ее территории, и обеспечивать разумные гарантии личной + корпоративной конфиденциальности. Также важны язык, качество связи, часовые пояса, наличие профессиональной инфраструктуры.

В большинстве популярных юрисдикций действует правовая система западных стран. Чтобы учесть все нюансы и открыть счет в оффшорном банке на компанию в правильном государстве, рекомендуем воспользоваться консультацией от экспертов Offshore Pro Group. Тем более, что эта услуга, бесплатная. Мы предлагаем использовать банковские счета в финансовых учреждениях, адаптированных под конкретные цели и сделки клиента. Это не просто подбор юрисдикции, это формирование целой стратегии по оффшорному банкингу.

Какие банковские услуги доступны иностранным компаниям?

  • мультивалютные счета
  • сберегательные, инвестиционные, брокерские, торговые счета
  • торговля иностранной валютой
  • аккредитивы, гарантии
  • торговля акциями, облигациями, другими ценными бумагами
  • кредитные продукты (кредитные карты, ипотека, овердрафты, лизинг)
  • операции с криптовалютой
  • онлайн-банкинг
  • персональная поддержка
  • международные платежи SWIFT, SEPA
  • срочные депозиты

Однако, чтобы получить нужный функционал для компании, важно заранее уточнить специализацию финансового учреждения. Каждый банк имеет конкретное направление в работе. Допустим, один ориентирован на предоставление услуг по сохранению/приумножению средств, другой — на валютные платежи, третий — на операции с криптовалютой. Помимо специализации важно учитывать еще и требования к нерезидентной компании.

оффшорный банковский счет для иностранной компании

Возможно ли открытие счета в европейском банке на оффшорную компанию без сабстенс?

Прозрачность международных политик привела к тому, что сегодня компаниям, зарегистрированным в классических оффшорах, открыть и сохранить банковский счет становится сложнее. А все началось с внедрения программы по деоффшоризации, которую создали ОЭСР, МВФ, FATF. Цель программы — усилить меры, направленные на борьбу по уклонению от уплаты налогов, отмыванию денег, финансированию терроризма.

Дополнительно к этому были реализованы изменения в банковском законодательстве, введены новые инструменты финансового мониторинга и комплаенс-процедур. Чуть позже был введен CRS — автоматический обмен финансовой информацией между участниками фискальных органов. Все эти изменения, окончательно поставили точку на анонимности информации оффшорных компаний.

Сегодня процесс идентификации клиента выглядит строже, чем 5 лет назад. Особое внимание уделяют проверке иностранных компаний и high-risk бизнеса. Все эти изменения привели к тому, что европейские банки стали отказывать оффшорным компаниям в открытии корпоративного счета. Теперь банки ЕС требуют от компаний-нерезидентов, наличие сабстенса.

Также распространенной проблемой среди фирм из оффшорных/низконалоговых юрисдикций является внезапная блокировка либо закрытие банковских счетов. Поэтому собственники бизнеса стараются находить различные варианты, способные исключить остановку финансовых операций. 

И таким вариантом на сегодня является регистрация филиала в Сербии, который способен компании обеспечить Substance и позволить дальше открывать счета в европейских банках, включая запасные корпоративные счета. 

Где лучше всего открыть счет на оффшорную компанию?

Универсального ответа на этот вопрос, нет. Чтобы предоставить правильный ответ, потребуется учесть ряд факторов, а именно:

  • деятельность компании
  • место проживания директора/конечного бенефициара
  • национальность лиц, связанных с компанией
  • географию контрагентов, поставщиков, партнеров
  • близость бизнеса с конкретными регионами земного шара
  • готовность предоставить необходимую финансовую документацию
  • потребность банковского функционала
  • экономические цели будущих транзакций

Все эти факторы влияют на выбор банковской юрисдикции. Поэтому для компаний нерезидентов, которым нужен быстрый процесс регистрации банковского счета с минимальными комиссиями, а также разнообразным функционалом, рекомендуем обратить внимание на оффшорные юрисдикции, такие как: Невис, Острова Кука, Сент Люсия, Доминика, Кипр, Македония, Гонконг, Казахстан.

Абсолютно каждая юрисдикция, которая предлагается в качестве финансового решения, может соответствовать тем или иным целям. Однако, важным фактором при выборе банковской юрисдикции является уверенность в том, что оффшорная компания сможет открыть счет в стране с:

надежными средствами связи

политической, экономической стабильностью

безупречной репутацией

понятной законодательной базой

Банки, где предлагается открыть счет на оффшорную компанию, обладают всеми этими преимуществами. Не тратьте время, ресурсы для поиска правильного решения, свяжитесь с экспертами Offshore Pro Group используя специальную форму. 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.