Рекомендации для оффшорных компаний: в каком банке можно открыть счет

Владельцы оффшорных компаний все чаще сталкиваются с отказами в открытии зарубежных счетов в банках. Эксперты портала International Wealth готовы помочь вам подобрать иностранный банк, который работает с оффшорами. Узнайте подробнее, какие для вас существуют альтернативы. 

Почему банки не рискуют открывать счета оффшорным компаниям 

Несмотря на все плюсы открытия бизнеса в оффшорных юрисдикциях, в виде налоговых преференций, сохранения финансовой конфиденциальности и прочего, компании испытывают ряд сложностей с открытием счетов. Особенно в Европе открыть банковский счет оффшору практически невозможно без профессиональной поддержки. 

Счет для компании в иностранном банке картинка

Банковские учреждения чрезвычайно дорожат своими лицензиями и корреспондентскими счетами, поэтому предпочитают не связываться с рискованными клиентами. От клиентов из оффшоров можно ожидать довольно много неприятностей, которые могут привести к финансовым и даже уголовным санкциям для банков. 

Рискованный (high risk) клиент для банка 

Бизнесмены (и особенно из стран бывшего СНГ) недоумевают, почему иностранные банки не спешат открывать счета новым клиентам, проводят тщательные проверки. Пользуются стандартами проверок KYC/Due diligence перед началом сотрудничества, а также и в дальнейшем проверяют уже при обслуживании. Все эти мероприятия проводятся в рамках международного законодательства о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, уклонение от налогов, финансирование терроризма и т.п. 

Систематизировав различные требования, выделим виды бизнеса и домицили, которые большинство банков относят к высоко рискованным (high risk) и предпочтут не связываться или организуют более тщательную проверку: 

Клиенты с высоким уровнем риска 

  • Неохотно предоставляют информацию или создают излишне сложные структуры собственности с участием номинальных акционеров или эмитируют акции на предъявителя. В связи с этим возникает повышенный риск отмывания денег и финансирования терроризма.
  • В основном платят наличными, это может указывать на незаконную деятельность. Например, при проведении операций с недвижимостью, когда оплачиваются наличными, и источник этих денег неясен.
  • Занимаются торговлей оружием, организаций финансового обслуживания, создают сети частных магазинов по продаже спиртных напитков.
  • Ведут бизнес с политически значимыми лицами (PEP). Эти люди часто обладают значительным собственным капиталом и могут влиять на государственные контракты или общественные решения.
  • Демонстрируют необычное поведение. Например, если их деятельность или уровень расходов несовместимы с их образом жизни.
  • Проводят транзакции, не имеющие коммерческого смысла.
  • Имеют криминальное прошлое или связаны с террористическими организациями.

Продукты или услуги с высоким уровнем риска 

  • Большой объем электронных платежей, таких как ACH, банковские или денежные переводы, чрезмерное использование предоплаченных карт.
  • Одновременное проведение большого числа транзакций.
  • Инвестиционный бизнес, трастовые и корпоративные услуги, бухгалтерские услуги, услуги по банкротству.
  • Операции по продаже очень дорогостоящих автомобилей, лодок, самолетов, домов, офисных помещений и другого недвижимого имущества. Есть риск, что это способ отмывания «грязных» денег.
    Использование каналов доставки с высоким риском.
  • Предоставляемые клиентам виртуальные финансовые услуги. Сюда входят удаленные платежные услуги, а также обмен валюты и операции с недвижимостью в отсутствие покупателя.

Географические районы с высоким уровнем риска 

  • Страны, попавшие в черные и «серые» списки FATF.
  • Оффшорные юрисдикции.
  • Страны с высоким уровнем коррупции.
  • Развивающиеся страны, которые ищут инвестиции в твердой валюте.
  • Территории, где существует большой объем незаконного оборота наркотиков. 

Потенциальные high risk клиенты зачастую как раз и являются выходцами из оффшорных зон. Это связано с более облегченными процедурами проверок при регистрации компаний, лояльной налоговой политикой и формальным фискальным администрированием и контролем. Чтобы понять, какие трудности могут возникнуть при открытии счета оффшорам, изучите вводную информацию.

Лайфхаки, как открыть счет для компаний нерезидентов 

Владельцы оффшорных и мидшорных компаний знают, как сложно открыть счет, особенно в надежном банке. Трудности связаны еще и с тем, что например, европейские банки обязательно требуют substance (фактическое присутствие), а у оффшорной компании, его чаще всего нет в юрисдикции, где расположен банк. Наши эксперты готовы предложить вам несколько эффективных решений. 

Юрисдикции, где оффшорная компания сможет открыть счет 

Благодаря нашему многолетнему успешному опыту сотрудничества с банками и платежными сервисами, мы точно знаем, какие банки сохранили лояльное отношение к оффшорным и мидшорным компаниям. Это надежные оффшорные и не только банки, в которых мы порекомендуем открыть счет, воспользовавшись нашими рекомендациями

Доминика

Рекомендуемый нами международный банк открывает счета клиентам нерезидентам из категории high risk, в том числе и оффшорным компаниям. Предоставляет услуги цифрового банкинга, в том числе работает с криптовалютами. Здесь можно оформить платежные дебетовые карты, заказать услуги по управлению активами и другие.

Сент-Китс и Невис

Банк предлагает полный спектр комплексных услуг. Есть возможность открывать счета для оффшорных компаний удаленно. Размеры начального депозита и лимит неснижаемого остатка – вполне традиционные для среднего и крупного бизнеса. Можно оформить платежные карты класса Visa.

Острова Кука

Согласно своему статусу оффшорного банка Сapital Security Bank Limited работает в рамках законодательства местной юрисдикции и обеспечивает сохранение конфиденциальности своим клиентам. Это надежный банк (обеспечивается страховым полисом), специализирующийся на оказании традиционных и инвестиционных услуг. Предоставляет доступ к биржевым платформам, позволяет проводить торговые операции с драгоценными металлами. Открывает счета в 25+ валютах, предоставляет услуги по управлению капиталом.

Белиз

Оффшорный банк Caye International Bank Limited может похвастаться успешной многолетней историей сотрудничества с международным бизнесом. Это стабильный высоколиквидный банк с высококвалифицированным англоязычным персоналом. Предлагает полный спектр конкурентных банковских и инвестиционных услуг, включая выпуск платежных карт, открытие счетов до востребования и других.

Сент-Люсия

Предлагаем услуги ведущего международного банка Boslil Bank Limited, работающего в полном согласовании с требованиями FATCA. Нерезидентные компании могут открывать мультивалютные счета в 15+ валютах, оформлять платежные карты, совершать круглосуточные международные платежи в системе SWIFT.

Македония

Банк, услугами которого мы предлагаем воспользоваться, один из немногих в Европе, который готов открывать счета оффшорным компаниям. Чтобы начать сотрудничать с банком, необходимо пройти оплачиваемую предварительную оценку, а затем и классическую проверку. Банк обеспечивает проведение международных платежей, обеспечивает клиенту выход на торговые площадки для торговли ценными бумагами и другими активами.

Сербия

Особый статус юрисдикции как кандидата на вступление в Евросоюз в ближайшее время, обеспечивает должную привлекательность и для финансовых институтов, расположенных в стране. Поскольку страна вскоре войдет в ЕС, то местные банки уже давно перешли на международные стандарты. Из-за этого оффшорным компаний стало практически невозможно открыть здесь счет. Но наши эксперты имеют готовые решения, как обеспечить клиентам необходимый сабстанс. Достаточно открыть филиал в Сербии и на него уже открыть счет в сербском или в любом другом европейском банке. Также есть ряд других эффективных решений.

Гонконг

Мы предлагаем для оффшорных компаний отличное предложение – открыть счет в платежной системе в Гонконге. Рекомендуемая нами финансовая компания открывает клиентам счета IBAN, обеспечивает международные переводы в системе SWIFT, гарантирует конфиденциальность и безопасность платежных операций. Клиентам предоставляется возможность удаленно управлять счетами, выпускать платежные карты MasterCard, работать с сервисами PayPal, Amazon, Stripe.

Казахстан

Оффшорные компании смогут открыть мультивалютный счет в формате IBAN в платежной системе Казахстана. Отличительной особенностью сервиса является богатый функционал, включающий интеграцию с крупной криптообменной платформой. Клиенты (в том числи и из сферы FOREX, крипто, гемблинг) могут поводить международные платежные операции, заказывать инвестиционные услуги.

Процедура открытия банковского счета для оффшора

Все надежные иностранные банки предъявляют схожие требования к клиентам при открытии корпоративных и иных бизнес счетов. Банки делают это, чтобы соответствовать международным стандартам. Чтобы начать сотрудничать с клиентом, банк должен получить и проанализировать информацию о вашем бизнесе, владельцах, провести их идентификации. Также зачастую предъявляется требование — внесение первоначального депозита.  

Очень важно предоставить все затребованные банком документы и очень тщательно заполнить анкетные формы. От этого будет зависеть не только быстрота открытия счета, но и вообще вероятность получения согласия банка/платежной системы на сотрудничество. Чтобы гарантированно знать, что ваш бизнес, и особенно оффшорная компания сможет открыть банковский счет, предварительно заполните необходимую информацию и предоставьте ее нашим экспертам.

Этапы открытия счета для оффшорной компании

1

Сообщите нам о своей заинтересованности. Это можно сделать, воспользовавшись формой обратной связи, через онлайн-чат, отправив сообщение через мессенджер (вы найдете их в верху страницы), написав нам на почту — info@offshore-pro.info.

2

Закажите услугу подбора счетов. Заполните предлагаемую форму и наши эксперты, исходя из полученной информации, порекомендуют вам несколько банков, в которых вы потенциально можете открыть счета. Заказ услуги Pre Approval увеличит ваши шансы гарантированно открыть счет в банке для оффшорной компании.

3

Заполните бесплатную форму, если вас заинтересует подбор счетов. Определившись с выбором банка, закажите у нас платную услугу открытия счета, оплатив по счету.

Какие основные требования, чтобы открыть оффшору банковский счет?

Процедура открытия банковского счета для оффшорных компаний аналогична традиционным действиям по налаживанию сотрудничества с банками в вашей стране.
Банки требуют кроме корпоративных сведений о вашем бизнесе, еще и предоставить личную информацию о владельцах компаний. Это имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий UBO и ответственных за открытие и управление счетами лиц. 
Независимо от того, какой тип документов вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие банки и финансовые центры предпочитают штамп апостиль — особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире.

Как открыть банковский счет оффшору и получить к нему доступ?

Для открытия счета оффшору  в банке часто существуют также дополнительные требования. Они внедрены для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или препятствования другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.  
Банки могут запросить у вашего текущего банка справочные финансовые документы, указывающие на средний баланс и описание отношений. Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние 6–12 месяцев. 
Также многие банки интересуются характером транзакций, которые, как ожидается, будут проводиться через счет. Это может показаться излишне навязчивым, но банки испытывают все большее давление со стороны международных регуляторов. Для этого потребуется предоставить дополнительную документацию с указанием источника средств, которые будут проведены через банк.

Сложно ли открыть счет в банке оффшорной компании?

Несмотря на муссируемую в СМИ информацию о том, что оффшорным компаниям все сложнее работать и практически невозможно открыть банковский счет, это не совсем так. Определенные трудности в этой отрасли существуют, но наши эксперты, основываясь на своем опыте и многолетних связях, готовы вам предложить готовые эффективные решения. 
Воспользовавшись нашими услугами, и полностью выполняя наши указания, вы гарантированно сможете открыть счет для своей оффшорной компании в банке, который мы вам порекомендуем. Все, что для этого нужно, — это заполнить анкетные формы, предоставить некоторые базовые документы, в том числе удостоверяющие личность, а также дополнительную информацию, чтобы показать, что вы не планируете использовать учетную запись для незаконной деятельности.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.