Всего за пару дней самые ликвидные российские бумаги правительства подешевели на 3-4% и достигли минимумов за последние 5 месяцев. Это связывают с дешевой нефтью, выборами президента в США и распродажей ценных бумаг иностранными инвесторами.
Российские правительственные бумаги подешевели и обнажили дыру в бюджете
10 летние облигации упали до минимума с 6 июня. 5-летние облигации на минимуме с 5 августа. Стоимость ниже номинала в обоих случаях и в районе 95-96%. Зато доходности достигли 8,9%, хотя месяц назад составляли 8,3-8,5% годовых.
Что это значит? Что теперь, чтобы получить деньги в займы, государству необходимо предлагать больший процент и меньшую цену на сами облигации. А деньги нужны и даже очень.
Согласно данным Центрального банка, 26% госдолга принадлежит иностранным фондам и банкам. На руках у них 1,3 триллиона рублей долга, причем в этом году они обеспечили 100% новых займов на 313 миллиардов рублей.
Но Россия потеряла не только в рублевых, но и в долларовых бондах – от 0,5 до 2,5 процентных пунктов.
Инвесторы выводят деньги и переводят их в доллары – рубль по отношению к американской валюте упал почти на 3 рубля. Специалисты ВТБ Капитал предсказывают и дальнейшее падение цен бондов и увеличение доходностей.
И если для рискового инвестора это неплохая новость, то вот для государства и бюджета – ужасная. Ведь еще до конца этого года Минфин планировал увеличить продажу государственных ценных бумаг на 200 миллиардов рублей свыше плана! На следующий же год планировалось увеличить план в три раза и занять 1,05 триллионов рублей.
Но с такой ситуацией, это может оказаться не так уж возможно и выгодно.
По закону дефицит бюджета не может превышать 3,7%. Но президент Путин после общения с экономическим блоком сказал, что стоит стремится к выполнению закона, но ничего страшного, если превышение будет на 0,1-0,2%.
В целом же уже подсчитали, что дыра в бюджете относительно самих расходов составляет 20%. А ведь на это нужно не только найти деньги, но затем и вернуть с процентами.
51% россиян являются уязвимым населением по мнению Всемирного банка
Государственные облигации падают по всему миру
Существует интересный момент: весь развивающийся мир переживает подобное потрясение. Происходит массовый исход в долларовые активы и их начинает не хватать. Ситуацию в Азии вообще назвали кровавой баней и самой масштабной распродажей активов за 20 лет.
Но облигации рухнули не только в развивающихся странах. В США облигации подешевели на фоне победы Дональда Трампа на выборах в президенты. Капитализация глобального рынка долга сократилась всего за пару дней на неимоверные 1,2 триллиона долларов. Вместо бондов инвесторы выбирали акции активных компаний или иные виды активов.
В США доходность 30-летних бондов выросла до уже забытых значений в 3%. Это вызвало огромный интерес, как и предложения Трампа по инвестициям в инфраструктуру, по уменьшению налогов и т.п. Инвесторы рассчитывают заработать на увеличивающемся госдолге США и считают его более надежным источником дохода, нежели российские бонды и облигации других стран развивающегося рынка.
Чтобы удержать свои валюты на плаву, ЦБ Индии, Малайзии и даже Сингапура продавали долларовые запасы.
В целом на рынках творится вакханалия, в которой необходимо оставаться спокойным и даже отстранённым. Иначе затянет в водоворот, из которого будет выбраться так же сложно, как и сену из упаковочного комбайна.
Конфискация имущества в пользу государства. Это модно не только в России!
Срочно открыть иностранный счет и диверсифицировать риски
Такое положение на родном рынке – обесценивание бондов, обнаженная бюджетная дыра, которую сложно залатать даже заемными деньгами – не помогает крепко спать. Необходимо предпринимать меры и защищать свои активы, пока рубль снова не рухнул в тартарары, не утащив за собой и всех его пользователей.
Что еще служит поводом принять меры? Недостача денег в бюджете однозначно приведет к новым мерам по налоговому стимулированию, к проверкам и доборам недостающих в бюджете средств.
Это означает, что и ваши деньги в любой момент не только могут обесценится, но заинтересовать государство.
Открыть счет в оффшорном банке онлайн
Даже самая пассивная защитная стратегия подразумевает некоторые действия. В частности, стоит срочно открыть иностранный счет. Зачем? Во-первых, вы избегаете таким образом чисто российских рисков, в том числе и обесценивание рубля, ужесточение контроля за счетами и т.п.
Во-вторых, вы диверсифицируете свои активы по нескольким корзинам и даже в случае потери одной горсти, не потеряете все.
В-третьих, через иностранный счет быстрее и дешевле приобретать международные облигации, будь то долговые бумаги США, ЕС или Китая. Вы сможете выбирать не только из российских бондов, которые провалились и с трудом отыгрывают свое падение. Перед вами будет весь мир с его возможностями.
Как открыть счет в швейцарском банке 2016
При этом, как вы наверняка заметили, ситуация с оттоком капиталов касается не только России, её бондов и банков. Нервное поведение инвесторов коснулось всего развивающегося рынка. Поэтому необходимо быть аккуратным в выборе подходящего банка для вашего срочного иностранного счета.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
С другой стороны, развитые страны с точки зрения банкинга также могут оказаться опасными. ЕС в последнее время не только закручивает гайки, но и славится необеспеченными банками. Аналогичная ситуация в США, но в связи с приходом нового президента, который примет принесет присягу в январе приближающегося 2017 года, существует неопределенность по некоторым пунктам.
Но действовать необходимо прямо сейчас, пока есть что спасть и осталось время и место для манёвра.
Как открыть счет в иностранном банке и не ошибиться?
Чтобы обеспечить себе максимальную безопасность, мы рекомендуем вам прийти на бесплатную консультацию по открытию иностранного счета. Специалист портала даст вам конкретные ответы на ваши вопросы и ласт пошаговую инструкцию, как действовать.
И ваши активы окажутся в надежном месте.
Пишите прямо сейчас, пока ситуация опять не вышла из-под контроля: info@offshore-pro.info.
