Центральный Банк Кипра официально заявил коммерческим банковским учреждениям о новых жестких требованиях к клиентам нерезидентам. Согласно внесенных и утвержденных поправок в директиву центробанка, счета клиентов, вызывающих сомнения, будут закрыты. Местные эксперты высказали свою обеспокоенность относительно нововведений, т.к. данное предписание способно значительно ухудшить экономическое состояние страны и подорвать банковскую сферу.
Новая директива и ее последствия
Кипр считается наиболее популярной страной, где используют транзитную юрисдикцию в целях перевода денежных средств в оффшор. Эксперты местных консалтинговых агентств утверждают, что 90% прямых инвестиций поступают из России. Основная задача новой директивы Центрального Банка — это борьба с отмыванием денежных средств и финансирование терроризма. Согласно полученного разъяснения, коммерческие банки Кипра обязаны выполнить тщательную проверку клиентской базы и исключить те компании, которые, по их мнению, являются “подставными”. Регулятор дает четкое объяснение подставной компании — это компании, которые не ведут реальную экономическую деятельность, имеют регистрацию в юрисдикции либо являются налоговыми лицами оффшоров, где не требуют в обязательном порядке регулярно предоставлять аудиторскую и финансовую отчетность.
Важно! Ведение деятельности счета возможно только при реальном нахождении менеджмента компании, представители трастовых и корпоративных компаний, юристы, агенты или бухгалтер не является достаточным для реального присутствия компании в стране.
Пересмотр первоначальной бизнес-модели банковской сферы Кипра привел к тому, что требования на законодательном уровне в обязательном порядке должны распространяться на всех клиентов, в том числе и на зарегистрированные компании Кипра.
Подтверждение источника дохода
Кипрские банки ужесточили требования к своим клиентам, в части уточнения происхождения источника доходов. Эксперты зафиксировали два крупных случая, когда представители банка, связались с клиентами и попросили, предоставить информацию, которая бы подтверждала источник происхождения денежных средств за последние 10-ть лет. К сожалению, клиенты-бизнесмены, не смогли документально подтвердить получение своей прибыли и были вынуждены прекратить деловые отношения с банковским учреждением. Данное требование обязательно должно выполняться банками, т.к. норма прописана в директиве. Именно по этой причине кипрские финансовые учреждения предпочитают привлекать бизнес-проекты, которые способны фактически присутствовать внутри страны. Так, например, правительство Кипра утвердило программу “золотой паспорт”, которая позволит привлечь инвестиции, взамен на гражданство. Программа позволяет нерезиденту миллионеру, собрать полный пакет документов в течение 2-х месяцев, при уже подписанном контракте о приобретении недвижимости. Золотой паспорт позволяет законно привлекать инвестиции, развивать экономику и полностью исключает риски отмывания денег.
Открытие банковского счета на Кипре в 2019 еще возможно
В связи с изменением директивы Центральным Банком Кипра, коммерческие банковские учреждения после массовых проверок, начали закрывать счета компаний-пустышек вместе со счетами законопослушных клиентов. Однако, несмотря на законодательные изменения регулятора, открыть счет в кипрском банке возможно. Банковские учреждения, предлагают большое количество пакетных предложений для открытия счетов. Процедура открытия счета исключает бюрократические процессы и требует минимальный пакет документов. Так, например, физическому лицу достаточно предоставить следующие документы:
- копия паспорта, заверенная владельцем;
- оригинал документа, который подтверждает место жительства (оригинал квитанций за коммунальные услуги, выписка банковского счета, сроком не более 6-ти месяцев, также могут быть представлены в качестве подтверждения места проживания клиента);
- утвержденная форма-заявление для открытия счета;
- банковский референс или рекомендательное письмо в обслуживающем банковском учреждении.
Следует учесть, что документы в обязательном порядке должны быть переведены на английский язык. Абсолютно любой клиент может оформить дебетную карту, депозит, кредитный продукт, банковскую гарантию, аккредитив. Отличительной особенностью кипрской налоговой политики является то, что доходы, полученные от депозитных вкладов, не облагаются налогом на прибыль.
Для информации! В мае 2019-го года, планируется возвращение реликвии Шкатулки святого Мамаса. Киприоты почитают святого Мамаса, как защитника простого населения от непомерных налогов. Искусствоведы считают это знаковым событием для страны, которое благоприятно повиляет на развитие экономики.
Стоит отметить то, что выполнить процесс открытия любого банковского счета, можно и удаленно. Для получения профессиональной консультации и помощи компетентных специалистов, достаточно просто задать вопрос по электронной почте: info@offshore-pro.info.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Стратегия новой директивы вынуждает кипрские банковские учреждения избегать установления деловых отношений с клиентами, которые ведут непонятную деятельность. Изменения регулятора привели к значительному снижению количества заявок на регистрацию новых компаний и оттока инвестиций в банковской сфере. Однако, несмотря на трудности, банки Кипра являются наиболее надежными, легкими и прозрачными в ведении бизнеса.
