Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Требования иностранных банков к бизнес планам зарубежных компаний

Коронавирус, заставивший закрыться многие страны на карантин, предположительно вызовет сильный кризис в 2020 году, который потенциально может растянуться на несколько лет.

Эту перспективу уже предсказали многие аналитические финансовые агентства и представители МВФ. В эти нелегкие времена, многие руководители финансовых групп и частных состояний задумываются об открытии счетов в зарубежных банках и других странах.

Возможности, которые открываются с помощью счетов, открытых в иностранных банках и платежных системах — впечатляют. Вот, только наиболее актуальные из них:

  • возможность оперативно перевести часть своих активов в иностранную валюту и обратно, в любой момент времени,
  • доступ к зарубежным финансовым инструментам и профессиональным управляющим, которые на протяжении нескольких поколений доказывали свою эффективность,
  • доступ к зарубежным рынкам, клиентуре и недвижимости, что в эпоху инфляции  становится резко интересным любому, кто задумывается о сохранении своих сбережений,
  • защита от вероломного и неожиданного ареста активов или принудительной конвертации валютных средств в отечественной банковской системе, что вполне вероятно во время бюджетного дефицита,
  • привлечение иностранных партнеров в новые бизнес-проекты и стартапы, с участием ваших накоплений, идей и личного участия,

Всё это вынуждает бизнесменов и предпринимателей, думающих о дальнейших своих действиях, в эпоху экономического кризиса, постоянно искать зарубежные банки для своих действующих или будущих иностранных компаниях.

Однако, у иностранных банков, в разных странах, выдвигаются свои требования к новым иностранным клиентам. Особенно, если это не частные лица, а юридические и зарегистрированные не в стране гражданства учредителей. Тем не менее, эти требования условно можно объединить в следующие основные требования:

  1. Вы должны доказать связь вашего бизнеса со страной, в которой хотели бы открыть банковский счет вашей компании.
  2. Нужно показать опыт работы на международной арене.
  3. Необходимо продемонстрировать бизнес-планы вашей компании.

Для чего все это? Ответ достаточно прост. Любой иностранный банк должен найти ответы на следующие вопросы о вас, как о новом клиенте: 

  • чем будет заниматься ваша компания?
  • насколько ваша деятельность будет выгодной для банка, 
  • является ли ваша деятельность легитимной и соответствующей всем требованиям отечественных и международных регулирующих органов, а также   законодательству банков-корреспондентов.

Давайте остановимся подробнее на этих требованиях.

Требование зарубежного банка: связь со страной открытия 

Итак, что имеется ввиду? Вы должны продемонстрировать в анкете банка или вашем бизнес-плане, который будете прикладывать к заявлению на открытие счета в иностранном банке, что у вас есть реальные интересы в данной стране. 

Это связано с постоянно усиливающимся давлением стран с высокими налогами на все страны мира в отношении, так называемого, экономического присутствия и обоснованности ведения любого бизнеса на той или иной территории. Таким образом, вытесняются возможности для применения агрессивного уклонения от налогообложения в таких странах.

В некоторых странах, банкам вообще запрещено открывать счета иностранным компаниям и гражданам. Например, в США. Здесь, для того, чтобы открыть счет в банке, нужно будет зарегистрировать компанию в США и получить номер налогоплательщика.

Поэтому, нужно быть морально готовыми ответить на такие достаточно простые вопросы: 

  • укажите ваш адрес на территории страны открытия счета;
  • укажите количество нанятых сотрудников в стране открытия счета;
  • укажите наименование web-сайта вашей компании.
  • укажите ваши контактные данные.

В том случае, если у вас есть реальный адрес в стране открытия счета и реально работающий персонал, то у вас будет больше шансов открыть счет в этой стране. Однако, это не значит, что если у вас пока нет фактического адреса или персонала в этой стране, то вам никогда не открыть здесь счета. Есть различные возможности для того, чтобы обойти эти требования, тем или иным способом. И, профессионалы знают как это сделать.

Требование зарубежного банка: опыт работы компании на международном рынке

Это требование должно убедить службу комплаенс банка в том, что ваш бизнес управляется и осуществляется опытными людьми. Поэтому вопросы могут быть такие: 

  • сообщите пожалуйста опыт и образование ключевых менеджеров вашей компании;
  • сколько лет ваша компания занимается бизнесом?
  • в каких странах ваша компания ведет операции?

Вы должны продемонстрировать, что ваша компания успешно ведет дела не один год и ваша команда способна воплотить те цели и задачи, которые перед ней ставят акционеры. Это также не является ограничительным требованием. Все может быть решено профессионалами.

Требование зарубежного банка: бизнес-план

Иностранными банками очень положительно воспринимается профессионально оформленный бизнес-план. В случае, если вы стартап, то всё-равно обратите внимание на выдержки из вашего основного бизнес-предложения потенциальным инвесторам, т.к. скопированный из интернета типовой бизнес-план вряд ли удовлетворит ваш зарубежный банк, который “видит” подобные вещи, что называется: “за километр”.

С другой стороны, у вас никто не будет требовать полный и подробный бизнес-план для открытия иностранного счета. По крайней мере до тех пор, пока вы не подадите заявления на кредитование вашего бизнес-проекта.

Однако короткое summary вашего бизнеса плана, составленное на бланке вашей компании, с реквизитами и контактными данными ваших партнеров и инвесторов, окажет более чем благоприятное впечатление. Таким образом вы продемонстрируете ваш серьезный подход к делам с самого начала.

В кратком изложении бизнес-плана, необходимо отразить: 

  • текущее и реальное состоянии компании, 
  • из чего сейчас состоит её конкретная деятельность,
  • с какими партнерами и из каких стран и с какой деятельностью уже есть договора или с кем, когда и как она планируется, 
  • основные экономические показатели того, чего компания желает достичь в ближайшие 3-5 лет.

В принципе, для первоначальной оценки вашей деятельности банком будет вполне достаточно. Получив такой документ, специалист службы комплаенс или финансовый аналитик банка может сразу увидеть ключевые ответы на все свои вопросы. 

Четко и понятно предоставленная информация позволит принять быстрое решение в отношении такого клиента.

Если у банка возникнут дополнительные вопросы, тогда уже можно будет предоставить развернутый бизнес-план со множеством расчетов. 

Однако, это чаще всего требуется для очень больших проектов, а также для получения банковского финансирования.

Поэтому в случае, если вы задумываете новый стартап, или хотели бы расширить свой уже существующий бизнес, то обращайтесь к нашим специалистам, которые постараются подобрать ответы на все вышеописанные вопросы. 

Итак, что мы можем предложить прямо сейчас: 

  1. Бесплатная консультация “Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”. Мы не только поберем страну, но и иностранный банк, который имеет опыт работы с компаниями со схожим с вашим видом бизнеса. Это крайне важно и гарантирует, что ваш счет будет не только открыт, но и не закроется через пару недель, что иногда происходит с неопытными предпринимателями.
  2. Бесплатный подбор платёжной системы, который зачастую может оказаться гораздо более быстрым, недорогим и эффективным решение для международной компании. Особенно, если вы только начинаете вашу деятельность в онлайне и хотели бы протестировать свой MVP (минимально жизнеспособный продукт).
  3. Услуга по предварительному одобрению вашей компании в банке подойдёт тем предпринимателям, которые уже столкнулись с неудачами в открытии иностранного счета. Подробности о том, что это за услуга, мы описали в нашей статье: “PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет”. Услуга платная, но стоимость её будет учтена при оплате услуги по открытию иностранного банковского счета, если вы закажете её у наших партнеров — компании Offshore Pro Group.

Дальнейшее развитие вашего международного бизнеса будет зависеть только от вас.

Поэтому, не откладывая в долгий ящик, напишите короткий запрос и отправьте на наш email:  info@offshore-pro.info, или свяжитесь с нашими специалистами любым удобным вам способом, указанным на этой странице

Мы в течение нескольких часов свяжемся с вами и ответим на все ваши вопросы.

Гарантируем профессионализм и сохранение конфиденциальности всей полученной от вас информации.

Нужен ли бизнес-план для открытия бизнес-счета за рубежом?

Полноразмерный и подробный бизнес-план для открытия бизнес-счета в иностранном банке — не нужен. Но, у вас должно быть правильно оформленное summary вашего бизнес-плана, где должна содержаться информация о текущем состоянии вашей компании, короткого описания её деятельности, указанием существующих или потенциальных партнеров, а также цели и задачи на ближайшие 3-5 лет.

Почему иностранные банки выдвигают требования к иностранным клиентам?

В большинстве случаях, этого требует общепринятая международная практика банковского бизнеса, именуемая “Знай своего клиента” (KYC). Согласно ей, банк должен получить представление о том, что за бизнес ведется его потенциальным клиентом. Тем более, если этот клиент — иностранное юридическое лицо, которым владеет гражданин из третьей страны.
Кроме того, любой иностранный банк должен быть уверен, что работая с вашей компанией он будет получать прибыль и вы будете соответствовать всем требования местного и международного банковского законодательства. Без понимания этих вещей, ни один банк в мире не откроет вам счет, а если это ошибочно и произойдет, то она будет быстро исправлена, и вам просто его закроют.

Что нужно сделать, чтобы соответствовать требованиям иностранных банков для открытия счета?

Нужно быть открытыми для общения с банковскими менеджерами. Действительно соответствовать требованиям, не нарушать законодательство, иметь перспективные планы, и, по возможности, наиболее опытную и талантливую команду (по крайней мере на ключевых позициях).

В случае, если у вас есть негативный опыт открытия иностранного счета, или вы не владеете иностранными языками и не имеете опыта удачного в этом деле, то вам строго рекомендуется обратиться к профессиональным консультантам, которые много лет занимаются подобными вещами. Это сэкономит вам деньги и время.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: