Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

5 советов: как открыть счет в иностранном банке в период карантина удаленно

Чтобы преодолеть карантинные ограничения и дать возможность бизнесу развиваться, воспользуйтесь услугами экспертов. Мы с 2009 года удаленно открываем банковские счета, по отзывам клиентов делаем это успешно. 

Карантинные ограничения повлияли на все сферы жизни, особенно деловую, ведь пандемия из-за Covid-19 продолжается уже довольно долго. Многие направления смогли приспособиться, перестроить свои процедуры/схемы взаимодействия, уделив больше внимания бесконтактным коммуникациям. 

Счет в банке удаленно

Как получить доступ к зарубежным банкам онлайн 

Следуйте рекомендациям и стандартной схеме регистрации аккаунта:

  1. Необходимость проходить собеседование остается  по процедуре KYC. Мало потенциальных клиентов готово отвечать онлайн. Это можно сделать, но нужно тщательно подготовиться. Банк  интересует, кроме подтверждения личности заявителя, еще ответы на довольно сложные вопросы. Наиболее частые примеры — происхождение средств, вид деятельности, планы развития, двустороннего сотрудничества. Подготовиться общаться посредством онлайн-конференции вам помогут консультации наших экспертов.
  2. Выбор юрисдикции банковского учреждения. Фин институты разных стран могут предъявлять различные нормативные требования. Они довольно жесткие у европейских банков. Заявитель из оффшоров, вряд ли сможет получить здесь обслуживание. Если интересуют инвестиционные швейцарские счета, то вероятность открыть их удаленно вообще практически нулевая. 
  3. Тип финансового института, финтех-компании, необанка или платежной системы, исходя из их требований. Мало банков, готовых регистрировать аккаунты для рискованных ниш бизнеса (гемблинг, оборот электронных, криптовалют). Банк должен понимать бизнес, знать, что он прозрачен. Есть выход — платежные системы, необанки, которые более лояльны к таким клиентам, предъявляют минимальные требования. 
  4. Виды счетов/услуг (финансовых, инвестиционных, платежных). Для успешного развития бизнеса, особенно  IT-технологий, важно выбрать набор финансовых инструментов, которые понадобятся бизнесу. Следуя такой логике, рекомендуем как раз искать себе финансового партнера. 
  5. Правильность, полнота заполнения различных банковских форм.  

Процедурные особенности

Большинство иностранных банков придерживаются процедур KYC, Due Diligence, прежде чем принять решение. Если открывать счет удаленно, то такие процедурные моменты все равно сохранятся. Однако из-за увеличения рисков, финансовые учреждения вынуждены ужесточать некоторые требования, следуя предписаниям фин регуляторов. 

Этапы успешной регистрации финансовго аккаунта:

  1. Закажите консультационное сопровождение у нас.
  2. Соберите полный пакет документов, заполните формы.
  3. Пройдите онлайн-собеседование.
  4. Подпишите договор, активируйте аккаунт, установите интернет-банкинг, закажите платежные карты. Вы оказываем помощь, поддержку на всех этапах.
  5. Активно сотрудничайте с фин институтом далее, предоставляя по его запросу подтверждающие документы, обновляя персональную информацию. 

Рекомендации, как удаленно открыть и пользоваться счетом: 

  1. Пройдите процедуру онлайн-идентификации. Особенно актуальна процедура, когда действует карантин, международные перемещения иностранцев сведены до минимума. Мало кто готов, однако других альтернатив нет. Участвуя в конференцсвязи, ответьте на ряд вопросов правового, финансового характера. 
  2. Предоставьте запрашиваемые отделом комплаенса документы. При подготовке/легализации оригиналов, заверении копий придерживайтесь требований банка. 
  3. Особое внимание уделите заполнению форм. Указывайте достоверные сведения. Анкеты заполняйте целиком (без пустых мест), на требуемом языке. Прочерки, пробелы воспринимаются негативно. 
  4. Уже пользуясь аккаунтом, готовьтесь регулярно предоставлять впоследствии все запрашиваемые документы. Если отказаться выполнить требование, счет заблокируют. Также финансовые институты могут ставить другие условия. Например, сохранять адрес регистрации, номер телефона и т. д. 
  5. Установите интернет-банкинг, мобильное приложение. Заранее оцените, сможете ли обеспечить безопасность передачи данных, есть ли у вас все ресурсы для налаживания защищенной связи. Некоторые банки передают особые устройства для шифрования — надо предварительно выяснить. Также могут существовать определенные процедуры для подтверждения полномочий отправителя платежей. 

Заказ соответствующей услуги у экспертов поможет избежать ошибок, снизить к минимуму возможность отказов. Мы проконсультируем, поможем открыть счет в иностранном банке удаленно в период карантина. 

Все ли иностранные банки открывают счета удаленно во время карантина?

Даже в условиях жестких карантинных ограничений остались банки, отказывающиеся открывать счета иностранцам удаленно. Объясняют это невозможностью точно идентифицировать клиента, исключить его причастие к незаконными операциями по отмыванию денежных средств. Но мы поможем вам подобрать банк, который подходит под ваши запросы и соглашается открыть счет удаленно.

В чем основная особенность удаленного открытия счета в иностранном банке?

Важное отличие — необходимость проходить собеседование в онлайн-режиме. Обычно банком планируется проведение видеоконференции, о дате которой и предпочитаемом канале связи потенциальному клиенту сообщают заранее. Чаще всего такие конференции проводятся в скайпе, но возможны варианты.

Могут ли россияне открыть счет в иностранном банке удаленно?

Никаких особых ограничений для россиян не установлено. Необходимо лишь убедиться, не подпадаете или вы под ограничения, установленные тем или иным банком. Например, некоторые финучреждения могут отказывать иностранцам из юрисдикций, находящихся в санкционных списках. Также если вас можно отнести к персоне со статусом PEP, то тоже будьте готовы к ряду ограничений. Все эти моменты можно выяснить на этапе выбора банка. Открыв счет в иностранном банке, россиянам

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.