Комиссия рынка финансов и капитала Латвии опубликовала отчёт за 2017 год, в котором указала на снижение объёма вкладов нерезидентов на 30%. Это результат активной работы в 2016-2017 годах. По итогам 2018 года отток будет ещё больше.
Из Латвии вывели 4 миллиарда нежелательных денег, которые слишком рисованные для экономики страны. К концу 2017 года иностранцы владели 39% вкладов в латвийских банках, хотя несколько лет назад им принадлежала половина от всех латвийских банковских вкладов.
Самым большим сегментом рынка финансов остаются коммерческие банки. Качество кредитных портфелей, за счёт исхода рискованных клиентов, улучшается.
По итогу 2017 банка многие банки терпели убытки, но в целом банки сохранили высокий уровень капитализации и ликвидности, как сообщил глава Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Петерс Путниньш.
Также он отметил, что в мире немного стран, в которых банки способны так спокойно и в ограниченный промежуток времени избавиться от миллиардов евро. Ещё интереснее то, что банки продолжают работать сегодня, после кризиса с ABLV и изменения законодательства в 2018 году. Банки обязали в кратчайшие сроки избавится от клиентов компаний-пустышек, а также от других клиентов высокого риска.
Чтобы компания считалась пустышкой (shell company) необходимо выполнить как минимум одно из условий:
- Не вести хозяйственной деятельности или иметь низкую экономическую ценность своей деятельности;
- Не иметь реального присутствия в стране регистрации;
- Зарегистрировать компанию в юрисдикции, которая не требует обязательной подачи налоговой отчётности.
Под удар попали десятки тысяч клиентов латвийских банков, которым заморозили счета и которым требуется (некоторым до сих пор, с марта 2018) предоставить дополнительную информацию и пройти глубокую проверку due diligence. Без этого деньги не вернут.
Ко всему прочему некоторые банки воспользовались ситуацией и без предупреждения повысили комиссии за обслуживание счета, продали активы клиентов и иными способами нарушили права вкладчиков. Были поданы иски против банка, который позволил себе подобные нарушения.
Если за предыдущие 2 года Латвию покинуло 4 миллиарда евро, то аналогичная сумма может покинуть страну в 2018. Уже известно, что менее, чем за полгода, из Латвии вывели 3 миллиарда евро. В целом представители власти рассчитывают, что экономику покинут 5 миллиардов.
Объём вкладов нерезидентов в Латвии сократиться до 3,5 миллиардов евро к осени
По сути, Латвия отказывается от нерезидентного банкинга. Решение это не совсем самостоятельное, поскольку всё началось с обвинения латвийского банка ABLV американской организацией FinCEN. В специальном отчёте говорилось о том, что банк отмывает деньги, финансирует корейскую ядерную программу и подкупает чиновников. Банку пригрозили отключением долларовых переводов.
После этого репутация банка оказалась под угрозой, он не получил поддержки от властей страны и ЕЦБ. Руководители ABLV приняли решение пойти на самоликвидацию. Спустя время Латвию посетили представители того самого FinCEN и сразу после этого министр финансов Латвии заявила, что необходимо резко сократить число иностранных вкладчиков и избавиться от компаний-пустышек. Через 2 месяца после этого новый закон был принят и вступил в силу.
Между прочим, в 2017 году КРФК вместе с ФБР США констатировали недочёты в 5 латвийских банках. Несмотря на то, что они были непреднамеренными и банки сотрудничали со следствием, им назначили штрафы в общей сложности на 3,5 миллиона евро.
Однако ни это, ни проверка американскими аудиторами не уберегла ABLV от серьёзных обвинений. Теперь банк находится на самоликвидации под чутким контролем со стороны КРФК, которая в свою очередь советуется с США. Владельцы банка подали в суд на ЕЦБ за попустительство, приведшее к нынешней ситуации.
На данный момент латвийский банкинг, который пользовался популярностью у предпринимателей из России и СНГ, становится неприветливым и закрытым. Рекомендация всем – избегать его в ближайшие годы.
Проблема лишь в том, что аналогичная ситуация сложилась в другом популярном у жителей СНГ государстве – на Кипре. Там также теперь проводят зачистку банковского сектора от рискованных клиентов. Представители СНГ зачастую считаются рискованными. Особенно, если у их компаний нет реального офиса на Кипре.
Инвесторы ищут альтернативу привычным Латвии и Кипру. Согласно имеющимся данным, несмотря на желание некоторых чиновников вывести деньги граждан СНГ обратно в СНГ, в большинстве своём они предпочитают перебрать в европейские банки.
22 тысячи клиентов пытаются найти замену латвийским банкам. А мы знаем, куда вам податься!
Если вы тоже хотите открыть счет в европейском банке и перевести свои средства на него, в том числе из Латвии, необходимо чётко понимать, куда направится. Дело в том, что не везде готовы открыть счет для тех, кто приводит деньги из Латвии. Есть банки, которые стремятся максимально быстро отказать непонятным им клиентам. К тому же всегда есть риск просто неправильно заполнить документы и получить от ворот поворот.
По этим самым причинам мы предлагаем вам записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета. Благодаря ей вы узнаете, в каком направлении стоит двигаться именно вам.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Помимо этого, мы предлагаем вам возможность повысить шанс на открытие счета и подать заявку сразу в несколько банков при помощи услуги pre-approval. Таким образом вы сэкономите время и выберите тот банк, который откроет счет с максимальной вероятностью.
В зависимости от выбранной юрисдикции и услуги, вы сможете открыть счет за срок от пары недель до нескольких месяцев. Важно лишь обратиться к нам за помощью, ответственно подойти к подготовке документов и пройти проверку в банке.
За подробностями обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info.
