Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Открытие нескольких иностранных банковских счетов для защиты капитала

Каждой компании необходим надежный банковский счет, который является незаменимым инструментом и кошельком для управления своим капиталом и делом. Однако гарантии долгосрочного и отлаженного сотрудничества с одним кредитно-финансовым учреждением все активнее уходят в прошлое. Это приводит к тому, что предприниматели и HNWI/UHNWI открывают несколько иностранных счетов.

Открытие счета для защиты капитала

Макротенденции современного нерезидентного банкинга свидетельствуют о необходимости наличия «плана Б» или даже «В», что позволит достойно встретить все международные изменения в требованиях законодательства и не стать заложником ситуации. Иностранный банковский счет – это именно тот инструмент, который сегодня требует максимального внимания и усилий для стабилизации каждого бизнеса работающего на международной арене.

Почему стоит открыть несколько зарубежных счетов?

  • Во избежание риска потери корреспондентских счетов вашим единственным банком;
  • Для минимизации вероятности заморозки ваших активов в иностранном банке по причине его несоответствия международным стандартам;
  • Во избежание риска быть причастным к кредитно-финансовому учреждению, которое обвинили в пособничестве уклонению от уплаты налогов и финансированию терроризма;
  • Для максимальной диверсификации экономических или политических рисков при хранении средств в одной стране;
  • Для использования гарантированного страхового депозита;
  • Для наличия альтернативы в случае смены политики банка относительно работы с клиентами или повышения тарифов;
  • Для наличия альтернативы в случае смены политики сотрудничества банка с определёнными юрисдикциями, их гражданами или налоговыми резидентами.

Одним из сложнейших этапов при рассмотрении варианта открытия дополнительного счета становится его фактическая окупаемость или возможность открытия.

Если у вас всего один иностранный банковский счет, и вы не опасаетесь что можете попасть под чистку «несоответствующих клиентов», как это случилось в Великобритании еще год назад, и как это происходит по всему ЕС в данный момент, в преддверии автоматического обмена информацией. Вероятно, альтернативный иностранный счет вам не нужен.

Великобритания стала кладбищем нерезидентских банковских счетов

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как дополнительный иностранный банковский счет зависит от АОИ?

Если рассмотреть наличие иностранного банковского счета в призме глобальных тенденций, становится отчетливо понятно, что уйти от международных требований невозможно. Однако при подборе финансового учреждения с профессионалом, можно несколько смягчить их влияние на вас и ваш бизнес.

Как этого добиться? Во-первых, принять реальность такой, какая она есть. Политика конфиденциальности финансовых учреждений претерпевает изменения, но есть шанс найти банк, который более лоялен к своим клиентам. Например, на данный момент не планирует резко изменить не только свою политику работы с клиентами или тарифы, но и концептуально не отказывается сотрудничать с нерезидентами.

Примечательно, что латвийский банкинг сделал и продолжает делать все, чтобы очистить ряды несоответствующих клиентов, среди которых в основном нерезиденты.

Нервозность латвийского банкинга определяется вступлением юрисдикции в ОЭСР, где все участники обязаны выполнять требования прозрачности организации. Кроме того, Латвия уже со следующей осени начнет предоставлять данные в рамках автоматического обмена информацией. В связи с этим банки не только ужесточили требования комплайнс, но и отказались от работы с пользователями из безналоговых гаваней.

Так, например, Norvik Banka с прошлого года не принимает дела потенциальных клиентов, зарегистрированных в классических оффшорах. Теперь он еще  требует от потенциальных клиентов проплатить все комиссии за открытие счета еще до принятия положительного или негативного решения по оформлению банковского аккаунта

Но тут хочется отметить, что Norvik Banka не единственное кредитно-финансовое учреждение, сменившее свои политики. Один из наиболее привлекательных классических банков Лихтенштейна, который знаменателен своей бизнес ориентированностью, возможностью проведения транзакций,  доступным минимальным депозитом для открытия счета в сравнении с другими европейскими банками такого уровня, также изначально ожидает оплату комиссий, а также внесение минимального депозита.

Шоковая терапия по-американски – как не попасть под FATCA не американцу?

Это парадокс, но стать заложниками FATCA может стать далеко не только американский клиент. Речь идет о тех, кто является владельцем зарубежного банковского счета, например, в классической оффшорной юрисдикции, такой как Багамы.

С американцами теперь сотрудничают  все, кто не хочет лишиться банковской лицензии и занять очередь за швейцарскими банками, которые удостоились своей собственной Программы швейцарских банков. В рамках данной программы США поставили себе цель очистить 100 швейцарских банков. Вы только представьте, сколько денег получила американская казна в виде штрафов. США умудрились не просто закрыть ряд европейских банков, таких как Banca Privada d’Andorra, но и лишить корреспондентских долларовых счетов Центральный Банк Белиза!

Citibank прекращает корреспондентские отношения с Центральным банком Белиза

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза 

Тем не менее, есть ряд банков, которые смогли пережить так называемый «американский кризис» и вернуть свои корреспондентские счета. Например, Loyal Bank, Euro Pacific Bank, Capital Security Bank на островах Кука вернули себе корреспондентские услуги менее чем за год.

Так Euro Pacific Bank потерял долларовые корсчета в ноябре 2015, а вернул их в августе 2016 года. При этом банк вполне доказал свою способность успешно выходить из кризисных ситуаций.

Как решить проблему стратегически верного выбора запасного иностранного банка?

Независимо от того какой иностранный банковский счет вам нужен – личный или корпоративный, вы так или иначе столкнетесь с подбором верного кредитно-финансового учреждения, а также юрисдикции, где оперирует банк.

Многие наши потенциальные клиенты и читатели портала ошибочно предполагают, что подбор банка — это простая, быстрая процедура. В реальности это детальный анализ вашего запроса и подбор соответствующего учреждения. 

Ужесточение процедур идентификации «Know Your Client» (KYC), существенно удлиняет процедуру открытия иностранного счета в целом. Кроме этого у банков появилась тенденция брать комиссии за открытие счета еще до того, как было принято положительное решение об открытии. Данная практика ведется для того, чтобы клиент не передумал начать сотрудничество с банком после прохождения затяжного процесса комплайнс, который может тянуться вплоть до нескольких месяцев.

Безусловно, практически все хотят открыть счет еще «вчера», но на практике это занимает куда более значительное время. Сегодня самое быстрое открытие иностранного счета составляет от 14 рабочих дней. Кроме этого стоит учитывать и время, которое у вас уйдет на подготовку всей необходимой документации.

Правильный паспорт, как гарант отлаженного партнерства с банком

К сожалению, политическая ситуация делает открытие счета в зарубежном банке для определенных представителей мира недоступной услугой. Речь не идет только о гражданах санкционных стран США, таких как Иран, но также о более привычных граждан Ближнего Востока, и даже РФ.

Не все банки понимают, например, российский или украинский бизнес и поэтому вводят негласное правило – избегать клиентов, что попадают в группу высокого риска для банка.

Программы гражданства за инвестиции являются альтернативным решением для подобных проблем. Это может быть как европейский паспорт Кипра за несколько миллионов, Карибское гражданство, которое позволяет получить безвизовое посещение более 140 стран мира, возможность инвестирования в элитную недвижимость. Также можно рассмотреть быстрые программы вторых паспортов на Вануату или Коморских Островах.

Направьте свой запрос нашим экспертам уже сегодня, чтобы записаться на персональную консультацию и заказать необходимые правовое услуги. 

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.