Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Открытие нескольких иностранных банковских счетов для защиты капитала в преддверии 2017

Независимо от бизнес-деятельности, каждому необходим надежный банковский счет, который является незаменимым инструментом и кошельком для управления своим капиталом и делом. Однако гарантии долгосрочного и отлаженного сотрудничества с одним кредитно-финансовым учреждением все активнее уходят в прошлое, принуждая предпринимателей и HNWI/ UHNWI открывать несколько иностранных банковский счетов, чтобы бизнес не встал.

Макро тенденции современного нерезидентного банкинга свидетельствуют о необходимости наличия «плана Б» или даже «В», который позволит достойно встретить все международные изменения в требованиях касательно банкинга и не стать заложником ситуации.

Наша компания Offshore Pro Group является профессиональным сервис провайдером, который не только предоставляет расширенный спектр финансовых продуктов, но и отлаженно следит за глобальными тенденциями для создания и реализации наиболее подходящих финансовых продуктов, способных сохранить стабильность и конфиденциальность своих клиентов. Иностранный банковский счет – это именно тот инструмент, который сегодня требует максимального внимания и усилий для стабилизации каждого бизнеса работающего на международной арене.

Конец 2016 года является переломным периодом в вопросе диверсификации рисков посредством неоднократного открытия иностранного банковского счета.

Почему к 2017 году необходимо открыть несколько иностранных банковских счетов?

  • Во избежание риска потери корреспондентских счетов вашим единственным банком;
  • Во избежание риска заморозки ваших активов в иностранном банке по причине его несоответствия международным стандартам в рамках FATCA;
  • Во избежание риска быть причастным к кредитно-финансовому учреждению, которое обвинили в пособничестве уклонению от уплаты налогов и финансированию терроризма;
  • Для максимальной диверсификации экономических и политических рисков при хранении средств в одной стране;
  • Для максимального использования гарантированного страхового депозита при открытии счета в ЕС;
  • Для наличия альтернативы в случае смены политики банка относительно сотрудничества с клиентами и повышения тарифов;
  • Для наличия альтернативы в случае смены политики сотрудничества банка с определёнными юрисдикциями и их гражданами или налоговыми резидентами и пр.

Из общего вышеперечисленного списка становится явным, что сегодня владеть одним иностранным счетом, совсем скоро можно будет приравнять к ТАБУ, если вы не хотите стать заложником тех или иных проблем.

Безусловно, одним из сложнейших этапов при рассмотрении варианта открытия дополнительного иностранного счета становится его фактическая окупаемость и возможность открытия.

Касательно окупаемости можно сразу провести параллель с вашим приемлемым уровнем риска. Если у вас всего один иностранный банковский счет, и вы не опасаетесь что можете попасть под чистку «несоответствующих клиентов», как это случилось в Великобритании еще год назад, и как это происходит по всему ЕС в данный момент, в преддверии автоматического обмена информацией. Вероятно, альтернативный иностранный счет вам не нужен.

Великобритания стала кладбищем нерезидентских банковских счетов

Как дополнительный иностранный банковский счет зависит от АОИ?

Если рассмотреть наличие иностранного банковского счета в призме глобальных тенденций, становится отчетливо понятно, что уйти от международных требований невозможно. Однако при правильном выборе иностранного банковского счета с профессионалом, у вас есть ШАНС СМЯГЧИТЬ влияние на вас и ваш бизнес.

Как этого добиться? Во-первых, принять реальность такой, какая она есть. Конфиденциальных счетов больше нет, но есть шанс найти банк, который более лоялен к своим клиентам. Например, на данный момент не планирует резко изменить не только свою политику сотрудничества с клиентами и тарифы, но и концептуально не отказывается сотрудничать с нерезидентами.

Как странно это бы не звучало, но например такой европейский банковский сектор, как латвийский – сделал и продолжает делать все, чтобы очистить ряды несоответствующих клиентов, среди которых в основном нерезиденты.

Нервозность латвийского банкинга определяется вступлением юрисдикции в ОЭСР, где юрисдикция обязана соответствовать всем требования прозрачности и «чистоты» организации. Но кроме этого, Латвия уже со следующей осени начнет отлаженно обмениваться информацией в рамках автоматического обмена информацией. В связи с этим банки не только ужесточили требования комплайнс, но и отказались от сотрудничества с клиентами из безналоговых гаваней.

Так, например, Norvik Banka не только начиная с 1 апреля 2016 года, не принимает дела потенциальных клиентов, зарегистрированных в классических оффшорах. Но теперь еще и требует от потенциальных клиентов проплатить все комиссии за открытие счета еще до принятия положительного или негативного решения, касательно открытия счета.

Но тут хочется отметить, что Norvik Banka не единственное кредитно-финансовое учреждение, сменившее свою политику сотрудничества с клиентами, включая повышение тарифов и требование по их уплате.

Один из наиболее привлекательных классических банков Лихтенштейна, который знаменателен своей бизнес ориентированностью, возможностью проведения транзакций, и доступным минимальным депозитом для открытия счета в сравнении с другими европейскими банками такого уровня, также изначально ожидает оплату комиссий и внесение минимально депозита для открытия счета.

Открытие частного счета в Лихтенштейне в Bank Alpinum

Анализировать можно большое количество банков по всему миру. В нашем распоряжении находится более 200 кредитно-финансовых организаций, клиентом которых вы можете стать. Но важно ни сколько банков мы сможем предложить вам, а есть ли среди них подходящий банк именно вам и способный выполнить ваши желания?

Шоковая терапия по-американски – как не попасть под FATCA не американцу?

Это парадокс, но стать заложниками FATCA может стать далеко не только американский клиент. Речь идет о тех, кто является владельцем иностранного банковского счета, например, в классической оффшорной юрисдикции, такой как Багамы и пр.

FATCA словно чума банковского мира уже давно распространилась по всему миру. Теперь сотрудничают с американцами все, кто не хочет лишиться банковской лицензии и занять очередь за швейцарскими банками, которые удостоились своей собственной Программы швейцарских банков. В рамках данной программы США поставили себе цель почистить 100 швейцарских банков. И вы только представьте, сколь денег получила американская казна в виде штрафов, да еще и обязала на «донос» по всем клиентам, связанным с США. История очень печальная, но весьма поучительная для тех, кто недооценивает влияние международных законов и нововведений на свой капитал.

США умудрились не просто позакрывать ряд европейских банков, таких как Banca Privada d’Andorra, но и лишить корреспондентских долларовых счетов Центральный Банк Белиза!

Citibank прекращает корреспондентские отношения с Центральным банком Белиза

Опасение МВФ о более существенных потерях от прекращения корреспондентских отношений для Белиза и всех Карибов

Тем не менее, есть ряд банков, которые смогли пережить свой «американский кризис» и вернуть свои корреспондентские счета. Например, Loyal Bank, Euro Pacific Bank, Capital Security Bank на островах Кука и др. вернули себе корреспондентские долларовые счета менее чем за год.

Так Euro Pacific Bank потерял долларовые корсчета в ноябре 2015, а вернул их в августе 2016 года. При этом банк вполне доказал свою способность успешно выходить из кризисных ситуаций.

Почему Вам нужен запасной иностранный банковский счет? Разберем пример урезания долларовых корреспондентских счетов для Euro Pacific Bank.

Как решить проблему стратегически верного выбора запасного иностранного банка уже в 2016 году?

Независимо от того какой иностранный банковский счет вам нужен – личный или корпоративный, вы так или иначе столкнетесь с подбором верного кредитно-финансового учреждения и юрисдикции, где оперирует банк.

Чем больше иностранных счетов вы имеете, тем сложнее выбор. Однако опыт и знания профессионалов Offshore Pro Group могут вам пригодиться. В связи с этим мы рекомендуем вам не медлить и обратиться к нам за получением БЕСПЛАТНОЙ консультации по подбору иностранного банковского счета.

Многие наши потенциальные клиенты и читатели портала ошибочно предполагают, что подбор банка — это простая и быстрая процедура. В реальности, это детальный анализ всех ваших возможностей и ожиданий и подбор банка, который сможет выполнить ваши требования. Но, тут же надо понимать, сможете ли вы выполнять отлаженно и на постоянной основе требования того или иного банка.

Ужесточение процедур идентификации «Know Your Client» (KYC), существенно удлинило процедуру открытия иностранного счета в целом. Кроме этого у банков появилась тенденция брать комиссии за открытие счета еще до того, как было принято положительное решение об открытии. Данная практика ведется для того, чтобы клиент не передумал начать сотрудничество с банком после прохождения затяжного процесса комплайнс, который может тянуться вплоть до нескольких месяцев.

Безусловно, практически все хотят открыть счет еще «вчера», но на практике, как описано выше, это занимает куда более значительное время. Сегодня самое быстрое открытие иностранного счета составляет от 14 рабочих дней. Кроме этого вам необходимо рассчитывать на время, которое у вас уйдет на подготовку всей необходимой документации.

Правильный паспорт, как гарант отлаженного партнерства с банком в 2017

Независимо от вашего желания открыть альтернативный и запасной иностранный банковский счет, необходимо понимать важность страны вашего налогового резидентства, а также вашего паспорта.

К сожалению макроэкономическая и политическая ситуация делает открытие иностранного счета для определенных представителей мира недоступной услугой. И речь не идет только о гражданах санкционных стран США, таких как Иран, но и о более привычных граждан Ближнего Востока, и даже РФ.

Не все банки понимают, например, российский или украинский бизнес и поэтому вводят негласное правило – избегать клиентов, что попадают в группу высокого риска для банка.

Программы гражданства за инвестиции являются альтернативным решением для подобных проблем. Это может быть как европейский паспорт Кипра за несколько миллионов, Карибское гражданство, которое позволяет не только получить безвизовое посещение более 140 стран мира и выгодную возможность инвестирования в элитную недвижимость, но и самые доступные и быстрые программы вторых паспортов на Вануату и Коморских островах.

Решений «проблемного» паспорта предостаточно, главное – это желание и понимание реалий современного иностранного банкинга.

Обращайтесь к специалистам нашей компании уже сегодня, чтобы получить бесценный совет, а также возможность открыть несколько альтернативных банковских счетов, чтобы защитить свой бизнес от неожиданностей 2017года. Пишите нам на э-почту info@offshore-pro.info и получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного банковского счета.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: