Сопровождение по открытию счетов в иностранных банках и платежных системах

Сегодня открытие счета в иностранном банке или в платежной системе может вызвать ряд сложностей и нюансов. Процесс, который в теории нам кажется абсолютно понятным и простым, на практике превращается в настоящее мучение.

Дело в том, что международный банкинг переходит в режим абсолютной прозрачности, где требования к клиентам и политики комплаенс-контроля становятся строже. Поэтому для экономии времени и снижения ненужных расходов, клиенты прибегают к помощи экспертов за юридическим сопровождением по открытию счетов в иностранных банках (платежных системах). О том, как работает эта услуга вы узнаете из этой статьи. 

Открытие счета в иностранном банке — цели и требования

Для чего клиенты открывают счета в иностранных банках? Чтобы ответить правильно на этот вопрос, важно изначально определить кто будет использовать счет — физическое или юридическое лицо.

Например, целью открытия личного счета в иностранном банке может быть:

• защита личных активов
• желание защитить свой депозитный вклад более высокими суммами по страхованию депозитных вкладов (например, в Украине эта сумма составляет 200 000 грн, а в Швейцарии 100 000 CHF)
• получение зарплаты от зарубежных заказчиков (имеет спрос среди фрилансеров, IT специалистов)
• покупка или аренда недвижимости за границей
• оплата за обучение
• осуществление операций, связанных с частыми поездками за границу

Какие документы необходимы для открытия счета за рубежом на физическое лицо?

• заграничный паспорт
• документ, подтверждающий место проживания (например, счет за коммунальные платежи не позднее 3 месяцев, страница с внутреннего паспорта, на которой размещен штамп о регистрации такого лица)
• документ, подтверждающий законность источника происхождения денежных средств
• резюме (биография клиента)
• информация о предполагаемых оборотах по счету и платежах
• рекомендации (по запросу)
• заполненные банковские заявления и анкеты

Какие документы необходимы для открытия счета за рубежом на компанию?

• уставные документы на компанию (устав, меморандум)
• подробное описание деятельности компании
• структура компании
• финансовая отчетность (по запросу банка)
• информация о контрагентах, действующие договора, инвойсы
• копии документов владельцев бизнеса (паспорт, документ, подтверждающий место проживания)
• справки о законности происхождения источника денежных средств владельцев компании
• рекомендательные письма (по запросу банка)
• заполненные банковские заявления и анкеты

Также, при выборе иностранного банка, рекомендуем учитывать цели использования финансового инструмента и наличие тех продуктов и услуг, которые необходимы вам, например:

• размещение свободных денежных средств на сберегательные счета
• проведение операций с ценными бумагами
• получение кредитов
• осуществление инвестиционной деятельности
• снижение комиссионных расходов

Открытие счета в платежной системе — что важно знать?

Платежные системы являются достойной альтернативой банковским учреждениям. Функционально, счет в платежной системе не отличается от счета в зарубежном банке. При этом каждый клиент имеет право выбрать платежную систему с учетом специфики своей деятельности. 

Ну и пожалуй, самое важное преимущество заключается в том, что открыть счет в платежной системе можно всего лишь за 1-2 дня. Такая скорость особенно важна для клиентов, у которых финансовые вопросы не терпят отлагательств и требуют принятия быстрых решений.

Хотим обратить ваше внимание на то, что платежные системы имеют специальные лицензии на осуществление своей деятельности, а также они подпадают под обязательный надзор финансовых органов по месту их регистрации.

Процедура Знай Своего Клиента (KYC) проще, чем в традиционном банке, благодаря чему и сам процесс открытия счета в платежной системе становится проще и быстрее. 

Какие критерии мы рекомендуем учитывать при выборе платежной системы?

• география платежей и переводов — убедитесь, что вы без ограничений сможете отправить перевод своим клиентам или партнерам в нужной валюте
• SEPA вместо SWIFT — учитывайте то, что многие платежные системы не используют в своей работе систему переводов SWIFT, вместо этого они используют SEPA, которая функционирует только на территории ЕС, поэтому если ваши партнеры находятся за пределами ЕС, продумайте заранее, как вы будете проводить расчеты
• личный счет IBAN — не все платформы готовы предоставить своим клиентам персональный счет IBAN, убедитесь, что выбранное вами финансовое учреждение имеет такую опцию в своем обслуживании
• функционал — убедитесь, что платежная система обладает тем набором функций, продуктов и услуг, которые вам необходимы для ведения полноценной финансовой деятельности

Как сопровождение по открытию счетов в иностранных банках может помочь лично вам?

Зачем необходимо сопровождение при открытии счета за рубежом, если можно и самому все сделать? Конечно, вариант самостоятельного открытия счета никто не исключает и вы вправе его выбрать. Однако, в силу того, что международный банкинг усиливает процедуры по должной осмотрительности, иностранные банки стали гораздо строже подходить к процессу установления деловых отношений.

Для неподготовленного человека процедура по открытию счета за рубежом может вызвать ряд сложностей. И чаще всего эти сложности связаны с выбором банка, подбором продуктов, тарифных предложений, со сбором и заполнением необходимой документации.

Профессиональное сопровождение при открытии счета в иностранном банке  от экспертов Internationalwealth.info состоит из 4 простых шагов

Шаг 1. Знакомство с вами и вашей компанией

На этом этапе мы определяем цели использования будущего счета, изучаем структуру компании, ее деятельность и оцениваем реальную возможность оказания нужной услуги для вас

Шаг 2. Выбор иностранного банка или платежной системы

Благодаря услуге PRE-APPROVAL, у вас будет прекрасная возможность выбрать иностранный банк из заранее отобранных учреждений для вас.

Шаг 3. Проверка и заполнение документов

На этом этапе наши эксперты проверят пакет документов на соответствие дат, наличие необходимых подписей, штампов, транзакций и других необходимых параметров, а также окажут помощь в сборе недостающих документов и заполнении банковских форм, которые потребуются для прохождения комплаенс-контроля.

Шаг 4. Подготовка к прохождению собеседования

На этом этапе мы подготовим вас к будущей беседе с комплаенс-офицером, разберем все вопросы, которые могут быть вам заданы в процессе интервью.

Эксперты портала Internationalwealth.info уже более 10 лет помогают клиентам из стран СНГ в открытии личных, корпоративных, сберегательных, инвестиционных и брокерских счетов за рубежом, регистрации и редомициляции бизнеса, получении гражданства за инвестиции, ПМЖ, ВНЖ.

Мы здесь, чтобы помочь, узнайте подробнее, как сопровождение по открытию счетов в иностранных банках, поможет вам в разы упростить все процессы и сэкономит самый ценный ресурс — время. Свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас.