Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Открытие счетов в иностранных банках и платежных системах: экспертное сопровождение

Сегодня открытие счета в иностранном банке или в платежной системе может вызвать ряд сложностей и нюансов. Процесс, который в теории нам кажется абсолютно понятным и простым, на практике выглядит иначе.

Международный банкинг переходит в режим абсолютной прозрачности, где требования к клиентам и политики комплаенс-контроля становятся строже. Поэтому для экономии времени и снижения ненужных расходов клиенты прибегают к помощи экспертов, которые предоставляют юридическое сопровождение по открытию счетов в иностранных банках (платежных системах). О том, как работает эта услуга, вы узнаете из этой статьи.

Цели и требования

Для чего клиенты открывают счета в иностранных банках? Чтобы ответить правильно на этот вопрос, важно изначально определить, кто будет использовать счет — физическое или юридическое лицо.

Например, целью открытия счета может быть:

  • защита личных активов;
  • желание защитить свой депозитный вклад более высокими суммами по страхованию депозитных вкладов (например, в Украине эта сумма составляет 200 000 грн, а в Швейцарии 100 000 CHF);
  • получение зарплаты от зарубежных заказчиков (имеет спрос среди фрилансеров, IT-специалистов);
  • покупка или аренда недвижимости за границей;
  • оплата за обучение;
  • проведение операций, связанных с частыми поездками за границу.

Какие документы нужны для физических лиц?

  • заграничный паспорт;
  • документ, подтверждающий место проживания (например, счет за коммунальные платежи не позднее 3 месяцев, страница внутреннего паспорта, на которой размещен штамп о регистрации такого лица);
  • документ, подтверждающий законность источника происхождения денежных средств;
  • резюме (биография клиента);
  • информация о предполагаемых оборотах по счету и платежах;
  • рекомендации (по запросу);
  • заполненные банковские заявления и анкеты.

Какие документы необходимы для компании?

  • уставные документы на компанию (устав, меморандум);
  • подробное описание деятельности компании;
  • структура компании;
  • финансовая отчетность (по запросу банка);
  • информация о контрагентах, действующие договоры, инвойсы;
  • копии документов владельцев бизнеса (паспорт, документ, подтверждающий место проживания);
  • справки о законности происхождения источника средств владельцев компании;
  • рекомендательные письма (по запросу банка);
  • заполненные банковские заявления и анкеты.

При выборе иностранного финансового учреждения рекомендуем учитывать цели использования финансового инструмента и наличие тех продуктов и услуг, которые вам нужны, например:

  • размещение свободных средств на сберегательных счетах;
  • проведение операций с ценными бумагами;
  • получение кредитов;
  • инвестиции;
  • снижение комиссионных расходов.

Что важно знать?

Платежные системы (ПС) являются достойной альтернативой банковским учреждениям. Функционально счет в ПС не отличается от счета в зарубежном банке. При этом каждый клиент имеет право ее выбрать с учетом специфики своей деятельности. 

Ну и, пожалуй, самое важное преимущество заключается в том, что открыть счет в платежной системе можно за 1-2 дня. Такая скорость особенно важна для клиентов,  финансовые вопросы которых не терпят отлагательств и требуют принятия быстрых решений.

Хотим обратить ваше внимание на то, что ПС имеют специальные лицензии на осуществление своей деятельности, а также подпадают под обязательный надзор финансовых органов по месту их регистрации.

Процедура “Знай Своего Клиента” (KYC) проще, чем в традиционном банке, поэтому и сам процесс открытия счета становится быстрее. 

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Какие критерии мы рекомендуем учитывать при выборе платежной системы?

  • география платежей и переводов — убедитесь, что вы без ограничений сможете отправить перевод своим клиентам или партнерам в нужной валюте;
  • SEPA вместо SWIFT — многие платежные системы не используют в работе систему переводов SWIFT, вместо этого они пользуются SEPA, которая функционирует только на территории ЕС, поэтому если ваши партнеры находятся за пределами ЕС, продумайте заранее, как вы будете проводить расчеты;
  • личный счет IBAN — не все платформы готовы предоставить клиентам персональный счет IBAN, убедитесь, что выбранное вами финансовое учреждение имеет такую опцию в своем обслуживании;
  • функционал — убедитесь, что платежная система обладает тем набором функций, продуктов и услуг, которые вам необходимы для ведения полноценной финансовой деятельности.

Помощь экспертов

Зачем необходимо сопровождение при открытии счета за рубежом, если можно и самому все сделать? Конечно, вариант самостоятельного открытия никто не исключает и вы вправе его выбрать. Однако международный банкинг усиливает процедуры по должной осмотрительности, поэтому иностранные банки стали гораздо строже подходить к процессу установления деловых отношений.

Для неподготовленного человека процедура по открытию счета за рубежом может вызвать ряд сложностей. И чаще всего эти сложности связаны с выбором банка, подбором продуктов, тарифных предложений, сбором и заполнением необходимой документации.

Профессиональное сопровождение при открытии счета в иностранном банке  от экспертов Internationalwealth.info состоит из 4 простых шагов:

Шаг 1. Знакомство с вами и вашей компанией

На этом этапе мы определяем цели использования будущего счета, изучаем структуру компании, ее деятельность и оцениваем реальную возможность оказания нужной услуги для вас.

Шаг 2. Выбор банка или платежной системы

Благодаря услуге PRE-APPROVAL, у вас будет прекрасная возможность выбрать иностранный банк из заранее отобранных учреждений.

Шаг 3. Проверка и заполнение документов

На этом этапе наши эксперты проверят пакет документов на соответствие дат, наличие необходимых подписей, штампов, транзакций и прочего, а также окажут помощь в сборе недостающих документов и заполнении банковских форм, которые потребуются для прохождения комплаенс-контроля.

Шаг 4. Подготовка к прохождению собеседования

На этом этапе мы подготовим вас к будущей беседе с комплаенс-офицером, разберем все вопросы, которые вам могут задать в ходе интервью.

Эксперты портала Internationalwealth.info уже более 10 лет помогают клиентам из стран СНГ в открытии личных, корпоративных, сберегательных, инвестиционных и брокерских счетов за рубежом, регистрации и редомициляции бизнеса, получении гражданства за инвестиции, ПМЖ, ВНЖ.

Узнайте подробнее, как сопровождение открытия счетов в иностранных банках поможет вам в разы упростить все процессы и сэкономит самый ценный ресурс — время.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.