Счета в зарубежных банках для компаний и физических лиц — как открыть с 99,9% гарантией

Наши эксперты имеют многолетний положительный опыт по открытию счетов в зарубежных банках. Именно поэтому мы готовы говорить о 99,9% гарантии получения ожидаемого результата при условии, что вы выполните все наши рекомендации, прислушаетесь к советам по выбору банка. Узнайте, какие надо учесть процедурные моменты, как правильно подойти к выбору банка. 

Как компании открыть корпоративный счет в зарубежном банке

Чтобы достичь успеха и открыть корпоративный счет в том зарубежном банке, который больше подходит под заданные цели компании, необходимо привлечь профессионалов. Самая выигрышная стратегия — выбрать несколько финансовых учреждений, которые с большей степенью вероятностью примут позитивное решение для клиента, а также чьи условия ему наиболее подойдут. 

Получить положительное решение зарубежного банка, особенно европейского — задача не из легких. Комплексный подход, грамотно расставленные приоритеты помогут достичь цели. 

Важно! С нашей помощью вы сможете собрать все необходимые документы для банка, заполнить его формы, выдержать процедуры KYC, проверку Due diligence. 

Как открыть счет в зарубежном банке компании-нерезиденту

1. Связаться с нами любым из удобных способов, сообщить о намерении своей компании открыть зарубежный счет. Заключить договор о сотрудничестве, произвести оплату.
2. Заполнить анкетные данные, собрать все необходимые документы, должным образом заверить (если требуются копии).
3. Предоставить дополнительную информацию, документы по требованию отдела комплаенса.
4. В случае необходимости пройти собеседование. Из-за карантинных ограничений многие банки перешли на удаленное общение с будущими клиентами. Чтобы тщательно подготовиться, прислушайтесь к советам нашего эксперта. 

Важно! Мы рекомендуем подавать заявки сразу нескольким финучреждениям, чтобы повысить шансы гарантированно открыть счет в банке за рубежом. Объем запрашиваемых документов во многом зависит от внутренней политики банка, юрисдикции. Стандартный пакет документов рекомендуем собрать заранее. 

Требования банков

• Документальное подтверждение адреса проживания бенефициара компании, распорядителя счетов.
• Подробное описание бизнеса, чтоб он был понятен банкирам. Предоставление сведений о выпускаемой продукции/услугах, данные о партнерах, покупателях, ожидаемый годовой оборот.
• Подтвержденный источник происхождения средств у компании.
• Рекомендации от бизнес-партнеров. 

Требования зарубежных банков могут быть самыми различными. Зачастую запрашиваются сведения для выяснения персональных сведений о самом бенефициаре. Банкиры хотят лучше понять мотивы владельца бизнеса, разобраться, будет ли бизнес работать легально. Все это нужно, чтобы впоследствии репутация банка не пострадала, если клиент вдруг окажется, связанным с отмыванием денег, финансированием терроризма, прочими преступлениями. 

Европейские (особенно швейцарские) банки предъявляют строгие требования к своим будущим клиентам. Поэтому мы рекомендуем выбрать несколько финансовых учреждений, предлагающих оптимальные условия обслуживания. Также не стоит сбрасывать со счетов платежные системы/необанки — их требования менее строги, набор классических банковских услуг практически полный. 

Рекомендуем: Следует очень серьезно подходить к заполнению банковских форм, подготовке всех запрашиваемых документов. Наши профессиональные эксперты вам помогут с 99,9% гарантией открыть счета в зарубежных банках — проконсультируют, какие сведения лучше отображать, как подать данные и почему это так важно. Мы осведомлены о нормах и требованиях большинства зарубежных банков, знакомы с действующими негласными положениями по отношению к клиентам-нерезидентам.

Как нерезиденту открыть личный счет в зарубежном банке

Чтобы иностранным гражданам обзавестись счетами в зарубежных банках, необходимо доказать свою благонадежность, намерения действовать легально. Многие банки (особенно европейские) устанавливают дополнительные стартовые ограничения для определенных персон. 

Ограничения банков 

Чем объясняются требования предоставить подтверждение адреса фактического проживания? Банковская служба безопасности хочет таким образом удостовериться, что клиент не имеет связи с низконалоговыми оффшорными зонами, особенно теми, которые отнесены к «черным», «серым» спискам ОЭСР/ФАТФ. 

Кроме этого банку надо знать, является ли заявитель PEP или не связан ли напрямую с такими лицами. Такие опасения объясняются возможным их участием в коррупционных схемах. Если впоследствии эта связь будет доказана, то репутация банка может сильно пострадать, а это недопустимо для  финучреждений, позиционирующих себя надежными и стабильными. 

Многие банки, которые предъявляют высокие требования к своим будущим клиентам-иностранцам, также желают знать, из каких источников были получены доходы, являются ли они законными, уплачены ли были налоги с этих сумм. Еще зачастую присутствует обязательство внести первоначальный минимальный депозит, а впоследствии поддерживать неснижаемый остаток по счету. 

Практически нет ограничений, связанных со страной происхождения, видом деятельности клиентов, у платежных систем и необанков. Здесь открыть счет полегче, их функционал даже несколько шире, но отсутствуют некоторые базовые услуги — размещение депозитов, ряд инвестиционных услуг. Надежность таких учреждений по сравнению с классическими банками ниже, поскольку при лицензировании их деятельности финрегуляторы предъявляют к ним не такие высокие требования.

Как открыть иностранцу счет в зарубежном банке

1. Свяжитесь с нами любым удобным способом (по электронной почте, через мессенджеры, онлайн-чат), указав интересующую вас тему.
2. Заполните анкетные данные, оплатите наши консультационные услуги.
3. В результате анализа предоставленных вами сведений мы рекомендуем вам несколько зарубежных банков, где вы с большой степенью вероятности сможете открыть счета.
4. Поможем собрать документы, заполнить банковские формы, проконсультируем о подаче уведомлений фискалам на родине (если этого требует законодательство).

Пакет документов 

Чтобы открыть счет в зарубежном банке, гражданину любой страны потребуется предъявить свой международный паспорт. При этом внутренний национальный паспорт также может пригодиться, чтобы подтвердить физический адрес проживания. Также могут потребоваться документы о подтверждении источника доходов, справка из обслуживающего банка. Обязательным является заполнение специальных банковских форм — в них надо ответить на каждый вопрос. 

С момента подачи пакета документов обычно приходится ждать несколько дней — от 7 до 30, чтобы банк принял решение. При проверке могут потребоваться дополнительные документы. Отвечайте на все запросы. Как правило, чем выше репутационный статус банка, тем более тщательно они будут подходить к проверке своего будущего клиента. 

Рекомендация: Проконсультируйтесь с нашими специалистами по всем вопросам подготовки документов. Полное предоставление всех запрошенных данных повысит шансы до 99,9%, что зарубежным банком будет принято положительное решение об открытии счета.

Отчетность о счетах в зарубежных банках 

При открытии банковского счета не следует забывать о законодательных предписаниях своей родной страны. Россияне должны уведомить федеральные налоговые органы о факте открытия счета в зарубежном банке, поскольку являются валютными/налоговыми резидентами своей страны. При этом российский Центробанк рекомендует обслуживаться лишь в финучреждениях, признанных благонадежными (по данным ОЭСР либо ФАТФ). 

Если не декларировать, как фискалы могут узнать, что есть счета в зарубежных банках? Из данных, полученных по международному обмену информацией (CRS). Россия подписала соответствующие соглашения с порядка 100 стран мира. 

Какие предусмотрены санкции за неподачу сведений о зарубежных счетах для россиян? Штрафы, плюс доначисление налогов, если операции по счету отражали получение налогооблагаемого дохода. 

Для украинцев действуют другие виды ограничений. Чтобы открывать счета в банках за рубежом для целей, не связанных с туризмом, отдыхом, учебой, потребуется получить лицензию местного Центробанка. Только после этого украинцы смогут легально размещать валютные средства на иностранных счетах. Но существуют разъяснения, что лицензия не нужна, если средства на заграничный счет не будут переводиться со счета украинского банка. 

Важно: Наши эксперты помогут разобраться, необходимо ли лицензирование. Подготовят уведомления об открытии счета для фискальных органов в стране проживания клиента, проанализируют возможность применения законодательства об избежании двойного налогообложения, проконсультируют о других важных условиях, требованиях. 

Как удаленно открыть и управлять счетом в зарубежном банке

Действующие карантинные ограничения из-за COVID-19, а еще раньше активация мобильности компаний, частных лиц, выводят на первый план запросы на перевод всех процессов на удаленный режим. Многие банки идут навстречу таким предпочтениям своих клиентов. 

Наши эксперты проконсультируют, в каких зарубежных банках можно открывать счета удаленно. Таких финучреждений становится все больше, поэтому запрашивайте у нас актуальную информацию. Кроме того, платежные системы работают исключительно на удаленной основе. 

Как быть с запросами банка на прохождение идентификации? Чтобы подтвердить легальность документов, клиенту надо заверить их у нотариуса, при необходимости еще проставить апостиль. Многие банки предоставляют рекомендации, как это сделать правильно. Чтобы идентифицировать личность клиента, банки организуют проведение собеседований по видеосвязи, либо предлагают встретиться со своим представителем. 

Чтобы удаленно управлять своими счетами в зарубежных банках, предоставляются защищенные программные решения — интернет-, мобайл-банкинги. Также зачастую действует возможность передачи указаний банкирам по телефону голосом или с помощью электронной почты. С целью обеспечения безопасности при передаче данных клиенту потребуется следовать специальным регламентам. Банки также предоставляют клиентам специальные приборы, которые помогают шифровать передаваемые данные. 

Рекомендация: Уточните у нас, какие банки открывают счета удаленно. Проконсультируем о способах удаленного управления счетами, которые предлагает каждый из заинтересовавших клиента банков. 

Свяжитесь с нами по почте info@offshore-pro.info, чтобы получить исчерпывающую информацию от профессионалов.