Санкционный комплаенс: почему россиянам тяжело открыть иностранный счет?

Многие жители России желают открыть банковский счет за рубежом. Такие счета регистрируют физические лица, потому что они, например, проживают теперь в этой стране. И тем более, такие счета открывают юридические лица, которые ведут бизнес за границей или просто желают защитить активы.

Почему это делают и те, и другие можно перечислять долго. Суть одна – иностранный счет выгоден. Правда тут существуют и некоторые трудности.

Начиная с начала нулевых, правительство США и Европы все активнее стремиться ужесточить правила и законы, по которым работают банки. В такой форме ведётся борьба с терроризмом, «отмыванием» доходов, торговлей оружием и т. п.

К сегодняшнему дню накопилось множество изменений и событий. Для россиян как никогда трудно стать клиентом зарубежного банка. Здесь и пресловутые санкции против России, лишающие населения некоторых возможностей, и давления Соединенных Штатов, инициативно сражающихся за справедливость и законность заработка, и опасения банков попасть в очередную схему по отмыванию денег.

Политика и экономика сильно связаны. Ухудшение межгосударственных отношений с заокеанским соседом ведет к некоторым экономическим ограничениям. Прибавьте к этому степень влияние США на экономику всего мира, и станет понятно, насколько трудное положение.

Все это, как дождь из лягушек среди ясного неба, свалилось на россиян. Но сдаваться не выход – открыть иностранный счет можно, если как следует разобраться в причинах и следствиях ситуации.

По сути, все что нужно для открытия счета — доказать легальность своей деятельности и происхождения средств.

Такое выполняется путем предоставления комплекта документов (иногда не одного) в специальное подразделение банка – комплаенс-подразделение (от англ. Compliance – соответствие).

И как уже говорилось, сегодня стоит учитывать и санкции. Российские компании рискуют получить штрафы и другие наказания за несоблюдение правил. Особенно это касается тех, кто ведет бизнес с зарубежными фирмами.

Поэтому появился такой термин как санкционный комплаенс – вид сотрудничества банков и бизнес-организаций, который проходит исключительно с соблюдением всех запретов.

Что такое комплаенс?

Если говорить кратко, то это инструмент по борьбе с незаконными доходами. Он следствие известного принципа: know you client (знай своего клиента). Ему соответствуют все крупнейшие банки мира.

Сотрудники комплаенс-подразделений решают, относитесь ли вы к группе «рискованных» и, следовательно, будет ли с вами работать банк или нет.

Они действуют, как считают нужным: запрашивают определённые документы, рассматривают их долгие месяцы, а затем могут и отказать без объяснения причины (или объяснят так, чтобы вы не поняли). И нет какой-то стандартизации, подход к каждому сугубо индивидуален.

Глава банка никак не может на них повлиять, но офицеры комплаенса во многих странах несут уголовную ответственность за некачественно выполненную работу. А премий за достижения им не положено. Это важный пункт для понимания их действий.

Далеко не каждый может с ходу понять, что же именно хочет от него банк. Процедуры, которые предписаны потенциальным клиентам, многочисленны и долговременны.

Порой диву даешься, как далеко все зашло. Ведь иногда банк запрашивает, откуда взялись деньги, на которые вы открыли свой первый бизнес двадцать лет назад при том, что он закрылся девятнадцать лет назад.

И даже открытие счета в банке не повод расслабиться. Ведь уже через полгода вероятно к вам обратятся за очередными документами – подтвердить или обновить какой-то факт. А если вы проводите сомнительные (по мнению банка) транзакции, то телефонный звонок не заставит себя ждать. И несвоевременный ответ лишь добавит подозрений.

Сложностей много, но выполнять свои цели как-то надо. Поэтому люди тратят огромное количество времени на попытки угодить сотрудниками комплаенс-подразделений или обращаются к специальным осведомленным людям за дополнительную плату.

Тем не менее, комплаенс считается важным инструментом в финансовой сфере. Результаты он показывает — преступникам и террористам сложнее проводить свои денежные махинации. К сожалению, на сложности честных граждан государства внимания не обращают.

И это мы ещё не учитывали санкционный контроль. Его тоже необходимо соблюдать, что добавляет траты времени на разбор, а также поводов иностранным банкам отказать россиянину в сотрудничестве. Даже косвенное сотрудничество с компаниями или лицами под санкциями может привести к отказу со стороны банка.

Что делать в этой ситуации?

Бывает тяжело, дорого и долго объяснять банку, кто вы такой, откуда у вас деньги и чем занимается ваш бизнес. Особенно, если вы говорите с банком на разных языках фигурально и в прямом смысле. Собрать все нужные документы, пройти процедуры, понять, что именно запрашивают сотрудники комплаенс-подразделений – это непредсказуемая лотерея, когда речь заходит о самостоятельной попытке открыть счет.

И ни в коем случаи не советуем пытаться обойти поставленные рамки, как российского, так и иностранного законодательства. Обман и мошенничество легко проверить, а наказание обязательно последует, как и полный отказ работать с вами.

Ради экономии времени, денег и нервов обращайтесь к нам за помощью по адресу: info@offshore-pro.info.  

Благодаря нашему опыту и знаниям мы в максимально возможно короткие сроки откроем счет в банке. Проверим все необходимые документы перед отправкой, поскольку много работали с определенными банковскими организациями и знаем их запросы.

Мы предупредим о новых санкционных мерах, покажем, как не попасться на удочки мошенников и как случайно не нарушить закон.

Мы также выступим посредником и поручителем перед банком, что повысит ваши шансы на успех.

Запишитесь на бесплатную консультацию подбора счета в иностранном банке. Это самый быстрый и безопасный путь к вашему иностранному счету.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность