Вот зачем нужен иностранный счет: российским банкам разрешат не отдавать деньги клиентов

 

Центральный банк России позволил банкам страны не отдавать клиентам их деньги, в случае, если те не смогут предоставить документальное подтверждение о происхождении средств. Сами банки считают, что активно это нововведение начнет работать с середины лета 2016 года, когда закончится срок действия амнистии.

Банки не отдадут деньги клиента, пока он не докажет легальность их происхождения

Новые правила, требующие предоставить доказательства происхождения средств, на самом деле действуют с лета 2015 года. Однако требований к обязательному выполнению не было в связи с действующей амнистией. Но продленная амнистия заканчивается в июле и после этого ЦБ явно потребует у всех банков заняться проверками.

Причем речь в первую очередь о снятии или переводе средств. Положить никто особо не мешает, кроме редких ситуаций явно подозрительных сделок, которые попадают под существующие описания отмывания денег и преступных доходов.

Банки потребуют от своих клиентов документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Но точного списка документов, как и критериев срабатывания проверки (минимальной суммы и т.п.) Центральный банк не указал, оставив это на усмотрение самих банков.

Среди документов, которые однозначно должны стать подтверждающими, упомянем справки из налоговой, договоры купли-продажи движимого и недвижимого имущества, выписка из бухгалтерии и т.д. Да, аналогичные требования по проверке относятся как к физическим лицам, так и к юридическим. Поэтому компании также придется доказать чистоту происхождения денег.

Риск в том, что каждый банк запросит свой собственный список документов, причем в каждом конкретном случае он может поменяться.

Согласно существующему законодательству, 600 000 рублей – сумма, подлежащая обязательному контролю. Поэтому, если сделка или операция связана с таким объемом, то наверняка сработают все триггеры.

В существующей практике только один Сбербанк уже принял условия Центрального Банка и спрашивает у клиентов документы для подтверждения легальности средств. Это вызвало возмущение, но что поделаешь? Банк задает вопросы в случае, если клиент пытается снять или перевести сумму равную или превышающую 1,5 миллиона рублей. Причем сделать это можно только в том филиале банка, в котором открывался сам вклад и со всеми подтверждающими чистоту совести документами.

При этом размер вклада не ограничен: хоть 1, хоть 10, хоть 100 миллионов. Примет с распростертыми объятиями.

Другие крупнейшие банки пока таких проверок не проводят, но эксперты уверены, что как только истечет срок действия амнистии, ЦБ напомнит об этом правиле и банки рьяно возьмутся за работу. Существует лишь вопрос: составит ЦБ список необходимых документов или каждый действует сам за себя?

Защитить свои деньги или зачем нужен иностранный счет

Финансовая сторона в России в последнее время вообще «жгёт». Во-первых, Центральный банк принимает все более активное участие в том, чтобы выискивать деньги и собирать налоги с бизнеса. В частности, если компания платит маленькие налоги относительно своего оборота, ЦБ просит обслуживающий банк проверить на «преступления».

Во-вторых, деньги бизнеса и частников не дают покоя ФНС, которая прибегает далеко не к самым очевидным и правомерным действиям, начиная от своего рода шантажа и угроз, и заканчивая прецедентом в суде, создающим своеобразный налог на вывод активов из страны.

Не говоря, что даже крупнейшие частные компании страны опасаются не только инфляции, санкций, но и политических рисков. Яндекс в своем годовом отчете сообщает, что если компания входит в конкуренцию с государством, то очень легко попадает в различные законодательные ловушки.

На этом фоне оставлять свои капиталы в России становится рискованно. Конечно, во всем мире требуют прозрачности и доказательств легальности активов, но обычно вопросы задают на стадии открытия депозита, а не после того, как деньги были уплачены и востребованы обратно. Здесь же возникает ситуация, в которой деньги просто «конфискуются» под благовидным предлогом «нелегальности происхождения».

И это напрягает.

Поэтому мы не просто рекомендуем открывать иностранный банковский счет, но делать это в нескольких юрисдикциях. Этот шаг выступает диверсификацией рисков, поскольку не только в России ужесточаются правила деофшоризации. Аналогичное происходит и во Франции, и в других частях света.

Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет?

Почему Вам нужен запасной иностранный банковский счет? Разберем пример урезания долларовых корреспондентских счетов для Euro Pacific Bank. 

Эти факторы необходимо учитывать и открывать счета там, где это выгодно, в первую очередь с точки зрения безопасности. Интересный вариант для тех, кто заботиться о безопасности своих вкладов — Alpinum bank в Лихтенштейне. Это независимый частный приват-банк, предлагающий высококачественные услуги, в том числе и для безопасного хранения активов.

Подробнее о банке, о его услугах и ваших возможностях при работе с ним, вы узнаете на личной консультации: info@offshore-pro.info.

 

Сохраните контроль над своими активами

Инициатива, предложенная ЦБ, фактически лишает владельцев капитала контроля над своими активами: любой банк в любой момент, как по собственной воле или по указке сверху, может решить, что ваши деньги не ваши или заработаны нечестным путем. После чего закрыть к ним доступ.

И это не выдумка, а реальная ситуация, которая клещами сжимается вокруг держателей капитала. Это презумпция невиновности наоборот: раньше, необходимо было доказывать вину, теперь – невиновность. Или банки и чиновники обязаны были докопаться до того, являются ли деньги нелегальными или нет, а теперь – требуют владельцу средств самому доказать, что они заработаны честно.

И иначе… заморозка, проверки, конфискация?

Поэтому сейчас самое время, чтобы начать действовать и ограничить риски, связанные с новыми правилами. А ведь это явно не последняя инициатива властей против капитала. Так что готовимся к худшему.

Обращайтесь за советом: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность