Начало лета выдалось не очень удачным для некоторым европейских банков и платежных систем.
23 июня одна из крупнейших мировых аудиторских компаний Ernst & Young заявила, что немецкая управляющая финтех компания Wirecard AG, которая предоставляла пластиковые карты платежной системе Payoneer (через свое британское подразделение Wirecard Card Solutions Limited), никогда не имела наличных на сумму 1.9 млрд Евро, но которые числились в её активах.
Это послужило поводом для обвинений главы Wirecard AG Маркуса Брауна в махинациях и последующего ареста. Национальный регулятор Великобритании FCA также приостановил деятельность Wirecard Card Solutions Limited, которая не только выпускала платежный карты Payoneer, но и осуществляла проведение операций по ним.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
В результате этих событий, множество карт клиентов Payoneer оказались заблокированными. При этом те счета, к которым не были выпущены карты Wirecard, оказались работающими и можно было свободно ими пользоваться, в отличии от счетов, к которым были привязаны физические карты немецкого эмитента.
Только азиатское подразделений Wirecard пока продолжает действовать, но неизвестно надолго ли, т.к. многие европейские партнеры этой группы уже отказываются с ней работать.
Например, Mastercard и Visa уже пересматривают свое разрешение на обработку своих платежей Wirecard. За ними могут последовать и другие, что однозначно поставит крест на операционной деятельности этой группы. Но, это заслуженно, т.к. никто не будет работать с людьми, запятнавшими свою репутацию обманом.
В финансовом мире это очень серьезно и будущему Wirecard скорее всего нельзя позавидовать.
Payoneer же вынужден срочно менять эмитента и оператора платежей своих клиентов.
Какой банк или платежная система это будет — пока не объявлено, но это будет сделано в ближайшее время.
Июль 2020 года также начался неудачно для одного из банков Мальты. Как сообщил 01 июля 2020 года, министр финансов Эдвард Шиклуна и Управление по финансовым услугам, у Satabank, зарегистрированного на Мальте, была отозвана лицензия Европейским Центральным Банком (далее — ЕЦБ).
Satabank был основан в 2014 году болгарским банком. Мальтийский регулятор в октябре 2018 года заблокировал 12’000 счетов этого банка, поскольку он расследовал предполагаемые нарушения в сфере отмывания денег и подозрительные транзакции на сумму в миллионы евро.
01 июля власти заявили, что аудиторская фирма Ernst & Young продолжит действовать в качестве администратора этого банка.
Это второй случай за многие годы, когда ЕЦБ отозвал лицензию у мальтийского банка. В 2018 году он отозвал лицензию у Пилатус Банка после того, как тот был замешан в предполагаемых нарушениях отмывания денег.
Все эти сигналы говорят о том, что обвинения в отмывании денег или обманывании регуляторов не возникают на пустом месте и рано или поздно подобные инциденты становятся известны широкой общественности. Самое неприятно, что в результате страдают клиенты тех финансовых организаций, которые допускают подобные нарушения или откровенную ложь в своей финансовой отчетности.
Наши эксперты в международном финансовом планировании могут четко определить когда иностранный банк или платежная система пренебрегает требованиями AML и KYC (антиотмывочное законодательство и система “Знай своего клиента”). Это делается для привлечения клиентов и их активов. Зачастую подобная политика является недальновидной, со стороны банка и может привести к блокировке ваших средств, хранимых в нем.
Мы постоянно говорим на страницах нашего портала о том, что баланс между разумными требованиями банка к информации о вашем бизнесе, доходе и источниках ваших активов не является чьей то личной инициативой. Это всего лишь требования KYC и AML, которые разумные иностранные банки обязательно соблюдают.
Поэтому, лучше соответствовать всем требования финансового и налогового законодательства тех стран, где вы ведете свою деятельность, чтобы не оказаться однажды в ситуации заблокированных собственных средств с неизвестными сроками их возвращения.
Мы предлагаем воспользоваться нашими услугами:
“PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет”.
Последняя услуга предварительного одобрения вашей кандидатуры для открытия счета в иностранном банке будет особенно актуальна тем лицам, которые либо уже имели негативный опыт открытия зарубежного банковского счета, либо у которых есть особые требования в иностранному банку. Но, в любом случае, это крайне полезная опция, которая позволит вам сэкономить время на подборе наиболее выгодного для вас иностранного банка для открытия счета.
Напишите нам запрос на консультацию и отправьте его на наш email: info@offshore-pro.info. Мы очень быстро ответим и решим все ваши вопросы.
