Проблемы черного списка финансовых учреждений РФ

С 1 июня 2021 года Банк России начал публиковать списки компаний и интернет-порталов, которые нарушают законодательство в финансовой сфере. В «черный список» регулятор начал включать компании, физических лиц или интернет-проекты, которые ведут нелегальную деятельность или же выманивают деньги у доверчивых пользователей. К таким нарушителям относятся: финансовые пирамиды, черные кредиторы, нелегальные брокеры или форекс-дилеры, ювелирные салоны и т.д. Такие действия Центробанка направлены на защиту интересов потребителей финансовых услуг.

Россия

Кто в «черном списке» финансовых организаций РФ

В первоначальный перечень были включены 1 820 интернет-проектов и компаний, которые были выявлены в 2020 году. По мере обнаружения новых «нелегалов» список будет обновляться. Так, уже на середину сентября 2021 года, в нем 2 506 организаций, из которых 520 финансовых пирамид, 1 240 нелегальных кредиторов и 745 нелегальных участников рынка ценных бумаг. Непосредственно в списке содержится следующая информация:

  • наименование компании;
  • характер незаконной деятельности (признаки: финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг);
  • сайт;
  • адрес;
  • ИНН.

Нужно отметить, что в «черном списке» нет данных о физических лицах и частных предпринимателях.

Рекомендации Центробанка России

Регулятор рекомендует перед тем, как воспользоваться финансовыми услугами неизвестного проекта проверить наличие у компании лицензии на право оказывать подобные услуги. Сделать это можно на сайте Центробанка. Помочь регулятору защитить потребителей от рисков также взялись поисковые системы Yandex и Mail.ru. Они будут маркировать банки, кредитные союзы, брокеров и других участников, которые ведут законную деятельность, специальным знаком. Наличие последнего возле ссылки на странице поиска свидетельствует о надежности и легальности работы финансового учреждения.

Также Банк России просит всех, кто столкнулся с деятельностью подозрительных финансовых проектов или же увидел подозрительную рекламу сообщать регулятору через сайт или интернет-приемную. Он призывает граждан внимательно изучать договора перед их заключением, что позволит избежать неприятностей. А еще напоминает, что все легальные участники финансового рынка обязаны иметь лицензию Банка России или находиться в соответствующем реестре. 

Регулятор обращает внимание, что потеряв деньги от сотрудничества с незаконными финансовыми организациями, пользователь может не рассчитывать на компенсацию со стороны Банка России. Последний также не может вмешиваться договорные отношения между сторонами.

Узнайте, как открыть иностранный счет не нарушая закон.

Возможные проблемы для российских пользователей

Нужно отметить, что в «черный список» попали не только финансовые структуры с российской пропиской. В нем также есть большое количество организаций, зарегистрированных заграницей (Эстония, Кипр, Великобритания, Польша, Словения, Болгария и т.д.) – 124 юридических лица. Причем не все из них ведут незаконную деятельность. Часть из них вполне легальные за границей, просто в России у них нет лицензии. Например, Interactive Brokers Group Inc. (InteractiveBrokers, IBG.Inc) из США. Достаточно известная компания, которая была создана еще в 1977 году. Она управляет самой большой в США электронной торговой платформой по количеству соглашений со среднесуточным доходом.

Центробанк России позже уточнил, что в «черный» список также попадают организации, соответствующие следующим критериям:

  • наличие рекламы на русском языке;
  • ведение сайта на русском языке;
  • указание на сайте или в рекламе либо в других информационных сообщениях российских номеров телефонов;
  • обеспечение доступа к сайтам с российских сетевых адресов;
  • наличие возможности пополнения счета с российских платежных систем и сервисов;
  • возможность скачать приложение пользователям из РФ;
  • наличие услуги удаленного открытия счета из РФ.

Другими словами, незаконная деятельность не является основоположным фактором для внесения компании перечень. Туда также попадают известные иностранные компании, но не имеющие лицензию российского Центробанка. Вполне логично, что результатом подобных действий может стать ограничение доступа российских пользователей к услугам иностранных финансовых учреждений. В частности, им станет сложно открывать счета в иностранных банках и платежных системах удаленно. 

Обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по профессиональному подбору банковских счетов за границей.

Если вам требуется открыть счет за границей для обслуживания денежных потоков физического или юридического лица, обращайтесь к нам на e-mail: info@offshore-pro.info, пишите в онлайн-чат или звоните на контактные номера телефонов. Мы обеспечим полный спектр услуг, связанных с подбором и открытием счета в другой стране. 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.