В октябре 2018 года латвийский банк PNB Banka получил рейтинговую оценку деловой добросовестности. Банк оценило крупнейшее агентство по некредитным рискам Sigma Ratings Inc. PNB Banka оказался в шаге от лидеров отрасли.
С 9 ноября 2018 года Norvik Banka сменил название. Теперь он называется PNB Banka.
Рейтинговый прогноз для PNB Banka составил BB+ или «стабильный». Немного осталось до рейтинга BBB, который присваивается уже лидерам отрасли. На данный момент PNB – единственный банк в Латвии, который получил оценку у международного независимого агентства Sigma.
Рейтинг указывает, насколько банк справляется с некредитными рисками: борьба с легализацией преступных средств, с финансовыми преступлениями и финансированием терроризма. Он оценивает системы контроля и управления рисками.
Благодаря оценке специалистов банк показывает своё стремление к эффективности и поддержанию мировых стандартов, особенно в области прозрачности финансовой деятельности.
7 причин для отказа: почему латвийские банки могут отказать клиентам в обслуживании
Агентство Sigma Ratings Inc. Лидер по оценке некредитных рисков в компании. Она использует не только опыт своих сотрудников, но и искусственный интеллект и уникальный, разработанный специально для этих целей, алгоритм. Благодаря совмещению технологий и экспертности удаётся вычислить уязвимость компаний перед финансовыми преступлениями. Для латвийских банков, которые получили мощный удар по репутации после обвинений со стороны FinCEN, подобная проверка поможет восстановить хотя бы часть утраченных позиций.
Тем более, что компания Sigma в первую очередь исследует развивающие рынки и представляет динамический анализ, который учитывает множество нестандартных для обычных рейтинговых агентств факторов. Благодаря оценке банки и компании получают достоверную информацию о себе и контрагентах, с которыми собираются сотрудничать.
Рейтинговое агентство оценила риски PNB потерять активы в результате финансовых преступлений как «умеренные», а эффективность контроля – как «налаженную». Главными рисками в Sigma считают взаимодействие с высоко-рискованными рынками и клиентами, а также зависимость от высоко-рискованных клиентов в связке с необходимостью всё ещё улучшать систему контроля (compliance).
Рискованные клиенты остаются весомой частью риска для банка несмотря на то, что их общее число меньше 10% от общего числа клиентов. Причём опасность исходит не столько от клиентов, а сколько от того, где они расположены.
Наибольшая опасность – иностранные клиенты.
Исторически сложилось, что латвийские банки и PNB (бывший Norvik) в том числе, обслуживали клиентов из стран бывшего СССР. На сегодня иностранных клиентов в банке около 4%. Они находятся в странах, которых связаны с высокими рисками отмывания средств, попадания под санкции. Часть банковских продуктов становится рискованными, такие как международные банковские переводы, международный обмен и торговля.
Половина международных банковских переводов включает в себя страны с высокими рисками финансовых преступлений.
Несмотря на это в Sigma смотрят на будущее банка оптимистично. Согласно анализу, руководство банка привержено изменениям и стремится к тому, чтобы добиться прозрачности и высокого контроля. Команда compliance растёт, постоянно обучается и проводить встречи для анализа ситуации. Клиенты проходят процедуру KYC и выясняется, кто является бенефициаром счета и/или компании. Лица, попавшие под санкции США, получают отказ в обслуживании.
Рейтинговое агентство указало на возможные способы улучшить ситуацию в банке и руководство высказалось за то, что провести изменения. Особенно требуется проконтролировать систему повышения квалификации сотрудников. Отчёт о проделанной работе изучат в начале 2019 года.
Как использовать PNB Banka для защиты активов
Оценка PNB – хорошая новость для банка и Латвии. Однако ситуация в стране остаётся неоднозначной. Хранить все средства в Латвии, даже в банке, который получил высокие рейтинги от международных организаций, рискованно.
Мы рекомендуем обратить внимание на другие юрисдикции, в частности, на Сербию, где возможно открыть личный счет с личным визитом или же относительно быстро открыть компанию или филиал, и на них заполучить свежий банковский счет.
Личный счет в UniCredit Bank в Сербии с личным визитом
Регистрация филиала оффшорной компании в Сербии
Удаленное открытие компании в Сербии с банковским счетом
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Если же вы решили остаться в Латвии и выбрали PNB (бывший Norvik), то обратите внимание на возможность перевести часть активов в ценные бумаги: акции и доли инвестиционных фондов. Особенность данного инструмента в том, что они не зависят от конкретного банка и вы можете их при необходимости перевести к другому управляющему. Они вне кредитного риска финансового учреждения, а значит вы получаете не только возможность заработать, но и возможность сохранить активы.
В PNB Bank вам предлагают широкий перечень финансовых инструментов. Вы можете сами управлять собственными активами или приобрести доли в инвестиционном фонде.
Если вы заинтересованы в открытии банковских счетов в PNB Banka или планируете хранить ценные бумаги, то обращайтесь за советом к нам по адресу info@offshore-pro.info. Мы подскажем, как подготовить документы и расскажем, какие альтернативы есть для вас и вашего бизнеса.
Открытие корпоративного счета в PNB Banka
Открытие личного счета в PNB Banka
