Уходящий в отставку председатель UBS Group AG Аксель Вебер сказал, что не видит будущего для многих международных банков в России, даже при заключении мирного договора, после того как швейцарский банк начал сворачивать собственный бизнес в России. О сворачивании бизнеса в России заявили многие ведущие банки, включая JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank.
Поэтому россиянам, являющимся клиентами международных банков в России стоит задуматься об открытии валютных счетов в банковских учреждениях других юрисдикций, в оффшорных банках и платежных системах.
Обращайтесь к нашим экспертам за помощью в открытии счетов в зарубежных банках. Первая консультация по подбору иностранного банковского счета является бесплатной. Для связи с нашими экспертами напишите письмо на указанную в конце статьи электронную почту.
Ситуация с банком UBS Group в России
Банки и местные власти Швейцарии выявили активы россиян, попавших под санкции Запада, на 6,2 млрд долларов США. В их числе – недвижимость в туристических районах страны. Об этом официальный Берн сообщил ранее. Перед этим Ассоциация швейцарских банков оценивала совокупные средства россиян в своих финансовых организациях более чем в 200 млрд долларов.
Швейцарский UBS приостановил новый бизнес в России, где у него работает около 70 человек, хотя в санкциях предусмотрены исключения для граждан России, проживающих в Европейском Союзе и в Швейцарии. Об этом заявил глава банка Вебер в интервью телеканалу Bloomberg. Он отказался сообщить, сколько денег держат российские клиенты в его банке.
«Уже с января мы значительно сократили риски в отношении России как со стороны залога, так и со стороны клиентов, потому что напряженность нарастала. Я лично, и это должны решить мои преемники, не вижу будущего бизнеса на территории России для многих международных банков. Россия поставила себя вне международного сообщества, и это будет иметь долгосрочные последствия», — сказал Вебер.
Активы богатых россиян, связанных с президентом Владимиром Путиным, заморозили по всему миру после 24 февраля, в то время как богатые клиенты банков, взявшие кредиты под российские активы, вынуждены предоставить дополнительный залог после того, как эти ценные бумаги упали в цене. Крупные европейские банки со значительным присутствием в России, такие как UniCredit SpA и Raiffeisen Bank International AG, также рассматривают возможность выхода с российского рынка.
Роль Швейцарии как места, где богатые россияне могут спрятать деньги, стала объектом повышенного внимания после того, как в начале марта президент Украины Владимир Зеленский раскритиковал страну. Правительство Швейцарии недавно заявило, что получило уведомление об активах на сумму около 6 миллиардов долларов, принадлежащих подсанкционным россиянам.
Швейцария присоединилась к международным санкциям против России еще в феврале, что является заметным шагом для страны, соблюдающей постоянный нейтралитет во внешней политики. Вебер назвал это «правильным сигналом» и сказал, что большинство населения Швейцарии дало поддержку. Этот шаг не повредит финансовой отрасли Швейцарии, по словам Вебера. Он схож с автоматическим обменом информацией местных банков с иностранными властями, начавшимся в 2017 году, чтобы лишить Швейцарию репутации налогового убежища.
Credit Suisse прекращает новый бизнес в России и сокращает риски
Вебер собирается уйти с поста председателя UBS в ближайшие дни после почти десятилетнего руководства. Его заменит бывший исполнительный директор Morgan Stanley Колм Келлехер.
Вебер дал интервью и рассказал о собственных взглядах на то, что центральные банки отстают от кривой инфляции и заработной платы банкиров, а также о возможных переговорах о слиянии Credit Suisse и UBS только в чрезвычайной ситуации.
«Регуляторы в целом установили очень высокую планку для слияния глобальных системных банков, таких как UBS и Credit Suisse. Я вижу это только как экстренное обсуждение, но не в ближайшей перспективе», — сказал Вебер.
Убытки UniCredit
В январе исполнительный директор UniCredit Андреа Орсель рассматривала возможность покупки российского банка и приняла участие в круглом столе с Владимиром Путиным, чтобы обсудить деловые возможности для итальянских компаний.
Теперь банк UniCredit может столкнуться с убытком в размере 7 миллиардов евро, если реализуется худший сценарий и весь его российский бизнес развалится.
Ответные западные санкции привели к тому, что неправомерные международные банки все еще работали в стране после референдума в Крыму в 2014 году, что побудило большинство кредиторов уйти из России.
Те, кто остался, столкнулся с высокой ценой за то, что не прислушались к предупреждающим знакам.
«Это ситуация свертывания или национализации по всему спектру в России, постоянная эскалация санкций делает это неизбежным. Санкции — это эквивалент ядерной бомбы с экономической точки зрения. Потребуется чудо, чтобы когда-либо вернуться обратно сюда», — сказал председатель одного крупного европейского банка.
Помимо UniCredit, крупными международными кредиторами являются Société Générale и Raiffeisen в Европе и Citigroup в США.
Эти четверо международных банков раскрыли совокупный риск России в размере 57,2 миллиарда долларов, что является существенным, но не настолько большим ударом, чтобы его не абсорбировать буферами капитала.
Еще большую этическую дилемму и логистическую проблему представляют более 30 000 сотрудников, нанятых в РФ и сталкивающихся с безработицей. Четыре банка имеют 417 филиалов и обслуживают почти 10 миллионов клиентов в России.
Кремль пригрозил арестовать топ-менеджеров корпораций, критикующих российское правительство, и конфисковать активы выходящих транснациональных корпораций — шаг почти беспрецедентный.
«Это катастрофический сдвиг парадигмы. Ни одна солидная корпорация не станет продолжать там бизнес», сказал бывший исполнительный директор Citigroup в Украине Стивен Фишер, работавший в Украине и России в течение двух десятилетий до 2018 года.
«Российская национализация зарубежных активов означает закрытие и признание полного обесценения. Если в России объявит кредитный дефолт, корпорации не смогут вести бизнес, а российские потребители — пользоваться западными кредитными картами. Российские сотрудники бесчисленных иностранных компаний потеряют работу», — добавил он.
Руководители западных банков, такие как Orcel, готовятся к трем неприятным и сложным сценариям: продажа, свертывание или передача бизнеса государству. И на данном этапе банкиры говорят, что изо всех сил пытаются понять варианты.
UniCredit, вышедший на российский рынок в 2005 г., более ориентирован на корпоративное кредитование в стране, чем западные конкуренты. В основном он кредитовал нефтегазовую, транспортную, металлургическую, химическую и финансовую отрасли.
Компании-заемщики, потерявшие доступ к долларам и евро, столкнутся с трудностями при погашении долговых обязательств.
На UniCredit в России работает порядка 4000 человек в России. Они обслуживают 1500 корпораций. Нужно серьезно подумать о последствиях и сложностях выхода банка с рынка России».
Пока что Центральный банк России не указал, что намерен национализировать какие-либо предприятия, принадлежащие иностранцам, сообщили источники в западных банках, занимающиеся планированием на случай непредвиденных обстоятельств.
ЦБ РФ не хочет брать на себя ответственность за предоставление ликвидности в случае изъятия банков, что ему пришлось бы делать при национализации. Центральный банк также рад оставить в России банки, принадлежащие иностранцам, потому что они обеспечивают важнейший канал для поступления твердой валюты в страну.
Но если санкции и контрмеры со стороны Кремля усилятся, а банки, принадлежащие Западу, станут более ограниченными, это повысит риск захвата государством, считают банкиры.
«Почему в настоящее время ЦБ РФ хочет оборвать жизненно важную связь между Россией и внешним миром? Если санкции ужесточатся, у них будет больше мотивации к национализации», — сказал высокопоставленный руководитель в западном банке, участвующем в планировании на случай непредвиденных обстоятельств.
Хотя принудительная экспроприация избавила бы руководителей от бремени принятия решения, ее бы нехорошо восприняли акционеры.
По мнению банкиров, опасным вариантом является добровольное свертывание операций.
Начните диверсификации финансов с бесплатной консультации по подбору зарубежного банковского счета от наших экспертов:
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Райффайзенбанк планирует уйти с рынка России
В России зарабатывают около трети прибыли Райффайзен банка. Последняя стратегия выхода — продажа российскому банку — является наиболее привлекательной, поскольку позволяет избежать огромных убытков. Однако поиск покупателя и, возможно, договор об отказе от санкций — невозможны для Citigroup, объявившей прошлым летом о намерении продавать акции за пределами России.
Citigroup остается в России, чтобы поддержать клиентов, однако действовать все сложнее. Возможна месть со стороны россиян, если кредитор в одностороннем порядке выйдет из сделки и не будет покупателя.
Французская SocGen с осторожностью относится к будущему дочерней компании Росбанка, где трудится 12 000 из 15 000 сотрудников группы в стране, обслуживая 3,1 миллиона клиентов.
В частном порядке французские официальные лица защищали продолжающееся присутствие SocGen в стране. Нет никакого давления, чтобы покинуть страну в спешке.
«Причины пребывания SocGen не совсем абсурдны», — сказал парижский банкир.
Австрийский Raiffeisen банк имеет 4,2 миллиона российских клиентов и 22,9 млрд евро прямых инвестиций в России, являясь одним из некоторых западных кредиторов, увеличивших присутствие в России 2014 года.
В России зарабатывается около трети прибыли Raiffeisen банка, но его акции упали на 50% после эскалации напряженности на границе.
Две недели назад исполнительный директор Йоханн Штробль настаивал на том, что банк «не собирается уходить». Но теперь он резко изменил ситуацию, заявив, что проанализированы варианты будущего Райффайзенбанка в России, вплоть до продуманного выхода.
Для тех, у кого нет дочерних компаний, процесс был проще.
Несколько западных инвестиционных банков, в том числе JPMorgan, Goldman Sachs и Deutsche Bank, объявили, что начинают выходить из России, хотя руководители других кредиторов скептически относятся к тому, что это на самом деле означает.
В российских техцентрах Deutsche Bank работает 1500 человек, и, скорее всего, им придется закрыть это подразделение. Тем временем руководитель швейцарского банка заявил, что теперь он обслуживает всех своих российских клиентов из Швейцарии и удалил все конфиденциальные данные из своего московского офиса на случай рейда.
Банк планирует незаметно отправить сотрудников в оплачиваемый отпуск, чтобы поддержать их и без привлечения негативного внимания со стороны государства объявить о закрытии.
Бывший банкир Citi и писатель Фишер говорит, что история повторяется через 100 лет после первой попытки Уолл-стрит проникнуть в Россию.
Топ-менеджеры западных банков заявляют, что за три недели Россия потеряла 25 лет прогресса экономики после распада СССР.
Вот наши услуги по открытию счетов в зарубежных банках:
Чтобы получить консультацию по услугам от наших экспертов, напишите письмо на электронную почту info@offshore-pro.info.
