Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Памятка: открываем счет в зарубежном банке — какие документы нужны для открытия счета, банки Европы и СНГ

Западные санкции против России продолжают ужесточаться. Однако у россиян всё еще остаётся возможность открывать счета в зарубежных банках, но сделать это с каждым месяцем все сложнее. Мы расскажем, как стать клиентом банка за пределами России, и какие документы надо для этого подготовить.

Банк

Риски для россиян

В самом начале весны текущего года платежные системы MasterCard и Visa приостановили свою деятельность на территории России. Это означало, что с данного момента их банковские карты больше не выпускали в России, а российские держатели таких карт не смогли ими пользоваться за рубежом. 

Собственно, эта ситуация стала отправной точкой увеличения спроса со стороны россиян в открытии счетов в зарубежных банках. Так сказать, если гора не идёт к Магомеду, то Магомед идёт к горе. И граждане России начали совершать экспресс-туры в соседние дружественные страны для того, чтобы открыть аккаунты в их местных банках и оформить валютные карты. В самой России просто все перешли на использование карт “Мир”.

Пока есть только статистика от Федеральной Налоговой Службы на начало 2021 года. По её данным тогда юридические лица и граждане России являлись владельцами 400 000 и 700 000 счетов за границей, соответственно.

Европейские страны ограничивают процедуру по ведению счетов российскими гражданами. Например, на территории Франции заблокированы тысячи банковских аккаунтов граждан России. По данному случаю сотни россиян обратились с исками во французские суды. Журналистам представители французских банков объясняли блокировки следствием усиленного контроля за западными санкциями против России. Также фиксировали  случаи отказа в открытии аккаунтов россиянам.

В середине весны граждане России жаловались на приостановку обслуживания в банках Греции. Причем последние даже не соизволили заранее предупредить и уведомить в письменном виде. В целом, достаточно много различных барьеров на пути гражданина России к владению собственным иностранным банковским счетом. Но все равно добиться всего можно.

Хочешь счет — приходи в банк лично

Раньше в Европе легко открывали россиянам банковские аккаунты в удалённом режиме с помощью доверенных лиц — юристов. Сегодня всё стало намного сложнее. Важно личное присутствие, личное собеседование с банковскими сотрудниками. Открытие по доверенности всё ещё можно найти в некоторых банках Европы, но их все меньше, и речь, скорее всего, идет о цифровых необанках.

Также стоит проверять каждый пример своих знакомых. Если им вчера открыли счет в европейском банке, то это не значит, что завтра вы станете клиентом этого же учреждения. 

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Документы в Европе

В рамках западных санкций россиянам запрещено держать депозиты открытыми в банках Евросоюза в размере более 100 000 евро. Лимит касается всех депозитов, открытых на одно физическое лицо. Исключением являются россияне, ставшие резидентами или гражданами страны-участницы Евросоюза.

Необходимые документы для открытия счета в банках Евросоюза и Швейцарии:

  • Паспорт.
  • Карта ВНЖ, документ, подтверждающий статус ПМЖ или паспорт гражданина страны-члена Евросоюза или Швейцарии.
  • Идентификационный налоговый номер или справка из налогового органа ЕС о взятии на налоговый учет.
  • Подтверждение адреса проживания на территории Евросоюза, местный телефонный номер.
  • Документ, подтверждающий легальный статус денежных средств для депозита.

Комплаенс отделы банков Евросоюза проверяют каждого россиянина на предмет отсутствия в санкционных списках и связей с российскими компаниями, попавшими под санкции. Кроме того, европейские банковские учреждения боятся принимать переводы от российских банков. Это дополнительный барьер для граждан России.

На сегодняшний день довольно просто открыть счет в банке Сербии россиянину, но только с личным присутствием. Например, это можно сделать в в местном подразделении Райффайзенбанка. Он требует следующие документы:

  • Запрос на установленные деловые связи.
  • Анкета для PEP (высокопоставленные чиновники).
  • Заграничный паспорт.
  • Указать цель получения банковского аккаунта.
  • Объяснительная записка о происхождении денежных средств.
  • Трудовой контракт при необходимости.
  • Справка о несудимости
  • Справка о месте проживания в Сербии.

Документы для банков из стран СНГ

Пока наиболее популярными направлениями для россиян остаются Узбекистан, Грузия и Казахстан. Армения немного ужесточила требования при открытии банковских счетов гражданами России, но запрета нет. В странах СНГ уже начали усиленно проверять наших граждан по процедуре KYC. Из-за этого увеличиваются сроки выдачи банковских карт. В некоторых странах фиксировались случаи отказа в открытии без объяснения причины. Для выбора банках в той или иной стране-участнице СНГ мы советуем воспользоваться публикуемыми Топ-10 банков в каждом государстве.

Узбекистан

Узбекистан — лидер по спросу на «карточные туры» у россиян. На конец июля 2022 года 169 000 иностранцев владеют карточками узбекских банков. По состоянию на 1 июля 2022 года на счетах граждан России в Узбекистане хранятся 115 млн долларов.

Банки Узбекистана требуют от россиян такой набор документов:

  • российский загранпаспорт;
  • временная регистрация в гостинице;
  • мобильный номер, который действует в РФ или Узбекистане;
  • заявление по форме на открытие счёта.

Счёт называется «для нерезидентов — до востребования».

Больше о процессе открытия счета в банке Узбекистана россиянином — по ссылке.

Армения

Хоть условия открытия счета в банках Армении ужесточились, мы советуем обращаться к ним. Они требуют следующее:

  • Паспорт с нотариальным переводом на армянский язык.
  • Справка об отсутствии социальной карты армянина.
  • 2-НДФЛ.
  • ВНЖ в Армении.
  • Подтверждение аренды жилья или брони гостиницы на срок от 1 месяца.
  • Контракт с работодателем из Армении.
  • При наличии собственности в Армении, документы на нее.

Некоторые армянские банки требуют при открытии внести депозит в размере 10000 долларов.

Ознакомьтесь с нашими услугами по открытию личных счетов в банках Армении:

Услуги по открытию банковских счетов в Армении

Казахстан

Важным документом для клиентов банков в Казахстане является казахстанский индивидуальный идентификационный номер (ИИН). А чтобы его получить в налоговой Казахстана, надо оформить временную регистрацию в стране. Еще нужны следующие документы:

  • Заграничный паспорт.
  • Въездной документ (ВНЖ).
  • Телефонный номер местного оператора.

Узнайте больше информации о том, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу, из статьи по ссылке.

И напоминаем, что резиденты и граждане России обязаны уведомлять ФНС об открытии счета в зарубежном банке в течение 30 дней с момента данного события.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.