Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Открытие счетов в зарубежных банках — что важно знать?

Банковская система стран СНГ, значительно уступает европейской безопасности и строгому государственному контролю. Поэтому многие частные лица и владельцы компаний, задумываются о поиске надежного зарубежного банка, способного удовлетворить их финансовые потребности. Но с учетом последних изменений в международных политиках, направленных на борьбу с отмыванием денег, процесс по открытию зарубежных банковских счетов, превратился в сложную задачу со множеством подводных камней. 

Счета за рубежом - что надо знать?

Выбор зарубежного банка 

Выбор надежного банка, основывается на проведении сравнительного анализа перечня услуг банковских, небанковских организаций, включая — требования к гражданству клиента, оперативность прохождения комплаенс-контроля, репутацию, надежность. Вот на что стоит обратить особое внимание:

1

Необходимость личного визита в банк для открытия счета — многие клиенты предпочитают открывать счета удаленно, что сужает количество предложений от банков. Сегодня удаленное открытие банковского счета представляется возможным: в Швейцарии, Лихтенштейне, Великобритании, Литве, Люксембурге, но этот перечень юрисдикций, не окончательный. 

2

Цель открытия счета и специализация банка — должны совпадать. Направление бизнеса и личные цели клиента в обязательном порядке должны вписываться во внутреннюю политику выбранного банка за рубежом.

3

Тарифный план — зарубежные банки предлагают широкий спектр услуг, способных удовлетворить валютные операции любого типа бизнеса, даже high-risk компаний. Естественно, высокое качество услуг, предполагает высокие расходы по обслуживанию банковского счета.

4

Банковская тайна — чтобы получить высокий уровень защиты личной и корпоративной информации, рекомендуем выбирать юрисдикции с высокими стандартами по соблюдению требований к защите банковской тайны, строгой законодательной политикой в отношении разглашения банковской информации.

5

Перечень банковских продуктов — играет важную роль при выборе иностранного банка. Среди наиболее частых банковских продуктов и услуг, которые ищут отечественные предприниматели и частные лица отметим: 

  • европейские банковские карты;
  • функциональный интернет-банкинг;
  • доступ к системам переводов SEPA, SWIFT;
  • брокерские, сберегательные, инвестиционные счета;
  • счета для операций с криптовалютой;
  • Форекс счета;
  • наличие русскоязычной технической поддержки.

Чтобы не разочароваться в выборе и получить нужный финансовый инструмент, рекомендуем воспользоваться услугой банковский Pre approval.

Что нужно для открытия счета в иностранном банке?

Для открытия счета потребуется:

+

заполнить банковские заявления, анкету-опросник

+

предоставить идентифицирующие документы по клиенту, если счет планирует открыть компания, потребуется предоставить корпоративные документы + информацию о конечном бенефициаре, распорядителе по счету

+

описать бизнес, услугу, продукт, которую оказывает/предлагает компания

+

предоставить корпоративную структуру

Иностранный банк вправе запросить любую дополнительную информацию о клиенте, бизнесе, партнерах, транзакциях, валютах. Это необходимо для составления профиля потенциального клиента и понимания будущих целей использования учетной записи.

Какие гарантии открытия счета за рубежом?

Процесс открытия зарубежного банковского счета — сложный и длительный. Он состоит из: сбора, подготовки необходимых документов, заполнения банковских форм, непрерывного общения с представителями банка.

В момент прохождения идентификации, банком будут учитываться такие нюансы, как рискованность, прозрачность бизнеса, готовность клиента идти на контакт, характер и объем будущих транзакций.

Зарубежный банк обязательно выполнит проверку потенциального клиента, компании, ее партнеров, контрагентов, проанализирует цепочку транзакций, а также изучит всю необходимую информацию о конечном бенефициаре, директоре компании. Детальный анализ потенциального клиента, поможет банку принять положительное решение по заявке на открытие учетной записи либо отказать в обслуживании.

Заведомо гарантировать, что счет будет открыт — провальное мероприятие. А вот провести предварительный анализ и заранее определить возможные риски и сложности, с которыми потенциальный клиент может столкнуться при коммуникации с комплаенс-офицером — можно.

Сколько времени занимает процесс открытия банковского счета?

Каждый банк — это отдельная единица, которая работает согласно внутренних регламентных процедур. В сегодняшних реалиях, когда комплаенс процедуры претерпевают изменения, а политики, направленные на борьбу против грязных денег, еще больше усиливаются, сложно спрогнозировать сроки открытия банковского счета. В среднем, такой процесс занимает до 6 месяцев.

Но лица, желающие сэкономить время и деньги, используют услугу юридического сопровождения по открытию иностранного банковского счета. С ее помощью, эксперты анализируют профиль клиента, осуществляют подбор юрисдикции с учетом требований по налоговой оптимизации, снижают риски получения отказа в обслуживании. 

Желаете начать процесс открытия иностранного банковского счета без посещения банка? Воспользуйтесь бесплатной консультацией либо свяжитесь с экспертами Offshore Pro Group, используя специальную форму.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.