Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Открытие счетов в зарубежных банках — что важно знать?

Банковская система стран СНГ, значительно уступает европейской безопасности и строгому государственному контролю. Поэтому многие частные лица и владельцы компаний, задумываются о поиске надежного зарубежного банка, способного удовлетворить их финансовые потребности. Но с учетом последних изменений в международных политиках, направленных на борьбу с отмыванием денег, процесс по открытию зарубежных счетов, превратился в сложную задачу со множеством подводных камней.

Счета за рубежом - что надо знать?
sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Выбор зарубежного банка 

Выбор надежного банка, основывается на проведении сравнительного анализа перечня услуг банковских, небанковских организаций, включая — требования к гражданству клиента, оперативность прохождения комплаенс-контроля, репутацию, надежность. Вот на что обратить внимание:

1

Необходимость личного визита в финучреждение для открытия счета — многие клиенты предпочитают открывать счета удаленно, что сужает количество предложений от банков. Сегодня удаленное открытие банковского счета представляется возможным: в Швейцарии, Лихтенштейне, Великобритании, Литве, Люксембурге, но этот перечень юрисдикций, не окончательный.

2

Цель открытия счета и специализация банка — должны совпадать. Направление бизнеса и личные цели клиента должны вписываться во внутреннюю политику финучреждения за рубежом.

3

Тарифный план — зарубежные учреждения предлагают много услуг для разных клиентов, в том числе high-risk компаний. Естественно, высокое качество услуг, предполагает высокие расходы по обслуживанию аккаунта.

4

Банковская тайна — чтобы получить высокий уровень защиты личной и корпоративной информации, рекомендуем выбирать юрисдикции с высокими стандартами по соблюдению требований к защите бенефициаров.

5

Перечень финансовых продуктов — играет важную роль. Это могут быть:

  • европейские банковские карты;
  • функциональный интернет-банкинг;
  • доступ к системам переводов SEPA, SWIFT;
  • брокерские, сберегательные, инвестиционные счета;
  • счета для операций с криптовалютой;
  • Форекс счета;
  • наличие русскоязычной технической поддержки.

Чтобы получить нужный финансовый инструмент, можно воспользоваться услугой: банковский Pre approval.

Пррцедура регистрация аккаунта в финучреждении за рубежом

Для открытия счета потребуется:

  • заполнить банковские заявления, анкету-опросник
  • предоставить идентифицирующие документы по клиенту, если счет планирует открыть компания, потребуется предоставить корпоративные документы + информацию о конечном бенефициаре, распорядителе по счету
  • описать бизнес
  • предоставить корпоративную структуру

Иностранный банк вправе запросить любую дополнительную информацию о клиенте, бизнесе, партнерах, транзакциях, валютах. Это необходимо для составления профиля потенциального клиента и понимания будущих целей регистрации учетной записи.

Какие гарантии открытия счета за рубежом?

Процесс открытия зарубежного финансового аккаунта— сложный и длительный. Он состоит из: сбора, подготовки документов, заполнения форм, непрерывного общения с представителями учреждения.

В момент прохождения идентификации будут учитываться: рискованность, прозрачность бизнеса, готовность клиента идти на контакт, характер и объем будущих транзакций.

Зарубежный банк выполнит проверку потенциального клиента, компании, ее партнеров, контрагентов, проанализирует цепочку транзакций, а также изучит всю информацию о конечном бенефициаре, директоре компании. Детальный анализ поможетпринять положительное решение по заявке на открытие учетной записи либо отказать в обслуживании.

Гарантировать, что счет будет открыт — провальное мероприятие. А вот провести предварительный анализ и заранее определить возможные риски и сложности, с которыми потенциальный клиент может столкнуться при коммуникации с комплаенс-офицером — можно.

Сколько времени занимает процесс открытия счета?

Каждый банк — это отдельная единица, которая работает согласно внутренних регламентных процедур. В сегодняшних реалиях, когда комплаенс процедуры претерпевают изменения, а политики, направленные на борьбу против грязных денег, еще больше усиливаются, сложно спрогнозировать сроки регистрации аккаунта. В среднем, такой процесс занимает до 6 месяцев.

Для экономии времени многие используют услугу юридического сопровождения.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.