Услуги международного бизнес-банкинга доступны абсолютно для каждой компании притом независимо от ее коммерческой деятельности, включая и те, что считаются высоко рисковыми. Правда, компаниям чья деятельность относится к high-risk, открыть счет за границей гораздо сложнее.
Сложность возникает во всем — от выбора банковского учреждения до прохождения строгого комплаенс-контроля. Но даже получив заветный счет за рубежом важно его сохранить в активном состоянии. О том, какие варианты может использовать high-risk бизнес для открытия счета за границей в 2020 году вы узнаете из этой статьи.
Какие отрасли относят к high-risk бизнесу?
Отрасль онлайн-бизнеса постоянно растет, а последние события, связанные с Covid-19 еще больше простимулировали многих предпринимателей расширить географию своей деятельности.
Однако, на практике не так просто выйти на международный уровень, а точнее, не так просто установить деловые отношения с финансовым учреждением. Предположим, есть бизнес, занимающийся, например, телемаркетингом и ему срочно нужен счет за границей.
Его владелец собирает весь необходимый пакет документов, все корректно заполняет, а банк берет и отказывает в обслуживании по причине присвоения ему уровня high-risk. И на этом этапе дальнейшее продвижение становится невозможным.
В банковском мире существует такое понятие, как бизнес с высоким риском. К нему относят компании, чья деятельность подвержена более высокому риску со стороны мошенничества, возвратов платежей и проведения сомнительных транзакций. Так вот, к high-risk бизнесу относят такие направления в деятельности, как:
- операции на валютном рынке
- развлечения для взрослых
- интернет-аукционы
- многоуровневый маркетинг
- форекс
- сайты знакомств
- продажа витамин и пищевых добавок
- онлайн игры
- онлайн казино
- брокерская и посредническая деятельность
- операции, связанные с криптовалютой
Как видите, деятельность компаний может быть абсолютно разной. А это означает, что нет универсальных предложений по открытию счета за границей и выбору конкретного банка для работы с ним.
Все иностранные банки, разные, и важно заранее понимать, с кем они готовы сотрудничать, а с кем категорически нет. Не тратьте свое время на поиск универсального решения, свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info и мы поможем осуществить бесплатный подбор иностранного банковского счета.
High-risk бизнес: почему иностранные банки имеют особое отношение к таким компаниям?
Достаточно часто нам задают вопрос “почему иностранные банки как-то по-особенному относятся к компаниям с высоким риском?” Мы предлагаем разобрать классический пример онлайн-бизнеса с высоким риском, связанного с игорной индустрией. Известно, что многие факторы влияют на превращение игорного бизнеса в high-risk деятельность, включая и те неприятные моменты, которые вызваны:
- спорами о возвратных платежах
- урегулированием сложных юридических вопросов
- наличием международного клиентопотока
- риск зависимостью от азартных игр (а мы знаем, что во многих странах азартные игры запрещены на законодательном уровне)
- отмыванием денег
Так вот, любой онлайн бизнес предполагает наличие больших оборотов по счету в долларах США и в других валютах, и естественно, он уязвим для проведения мошеннических операций не только со стороны клиентов, но и со стороны самой компании.
Такие подозрительные операции, как возврат платежей, могут вызвать ряд вопросов со стороны банковского учреждения. И это будет справедливым. Ведь подобные транзакции могут привести к штрафам со стороны регулирующих органов.
И естественно, ни один иностранный банк не желает рисковать своей репутацией, доверием клиентов и лицензией на проведение финансовой деятельности. Поэтому, открыть счет за границей на high-risk компанию возможно, но самостоятельно это будет сделать очень проблематично.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Где можно открыть счет за границей для представителей high-risk бизнеса?
Выше мы уже описали деятельность компаний, которых относят к высоко рискованному бизнесу. Так вот, ужесточение международных правил проведения финансового мониторинга, а также использование процедур KYC, AML привели к предъявлению высоких требований по отношению к клиентам, которые чаще всего просто невозможно выполнить. И в результате банк отказывает компании в открытии счета за границей.
И тут возникает логический вопрос, где же все-таки можно открыть счет за границей высоко рискованным компаниям? Прежде всего, это можно сделать в платежной системе, в необанке, сегодня на рынке банковских услуг представлено большое количество подобных финансовых учреждений либо в иностранном банке, который специализируется на предоставлении услуг для высокого рискованного бизнеса.
Но и тут есть риск. Сегодня рынок банковских услуг разнообразен, а количество финансовых учреждений и перечень банковских продуктов настолько огромен, что без опыта в сотрудничестве, можно сделать самую важную ошибку — открыть счет в ненадежном иностранном банке.
Какая гарантия открыть счет за границей high-risk бизнесу?
Невозможно дать 100% гарантию на то, что банк откроет счет для вашего бизнеса. Ведь до того, как это произойдет, ему потребуется провести проверку на его соответствие определенным критериям, параметрам риска, процедурам KYC и AML.
Только иностранный банк решает согласиться ли он открыть для вас бизнес-счет или нет. Кроме того, банку запрещено вступать в какое-либо обсуждение с потенциальным клиентом относительно оценки риска его бизнеса.
Вот почему экспертное сопровождение по открытию счета за границей очень важно. С его помощью вы будете точно знать, что все требования KYC, AML и compliance процедур выполнены правильно.
Как эксперты компании Offshore Pro Group могут вам помочь?
Эксперты компании Offshore Pro Group уже более 10 лет помогают бизнесу из стран СНГ выходить на международный рынок. Наша обширная база банковских и небанковских учреждений, позволяет осуществлять подбор иностранных банковских счетов с учетом потребностей вашего бизнеса.
Мы работаем исключительно с надежными и лицензированными банковскими учреждениями и платежными системами. И если вы до сих пор еще не знаете какие варианты доступны для открытия счета за границей high-risk бизнесу в 2020 году, пожалуйста свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас.
