Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Открытие счета иностранной компании: доступные варианты быстрых решений

Процесс открытия счета иностранной компании вызывает ряд сложностей. Европейские (зарубежные, оффшорные) банки неохотно сотрудничают с компаниями-нерезидентами. Процедура идентификации может занимать от 1 до 3 месяцев. Правда, такой срок не всегда гарантирует положительный ответ со стороны финучреждения. Цель этой статьи — рассказать, как максимально быстро открыть счет иностранной компании.

Счет для иностранной компании

Препятствия при открытии счета на компанию-нерезидента

Существует ряд критериев, способных затруднить поиск европейского (оффшорного) банка. Основная проблема начала сотрудничества — постоянно меняющийся банковский ландшафт. Изменения международного банкинга стали толчком для развития compliance-департаментов, поиска и обучения специального персонала — комплаенс-офицеров.

2014 принес международному банкингу обязательную политику KYC. Поэтому власти европейских стран стали уделять больше внимания обеспечению соблюдения правил по противодействию отмывания денег и финансированию терроризма (AML).

Сегодня принципы KYC в области международных финансовых услуг требуют от банков детального изучения профиля клиента (пригодность юрлица, риски, серьезность будущего сотрудничества).

Если раньше от клиента требовалось предоставить: уставные документы + личные + отчетность фирмы, то сегодня этот список значительно увеличился.

Нынешние требования европейских банков сложно предугадать. Например, сегодня помимо основных документов, клиенту потребуется предоставить:

  • подтверждение уплаты налогов;
  • выписку из банка (не старше 3 месяцев);
  • три последних инвойса.

Подобные требования еще раз подтверждают, нынешний процесс оформления аккаунта в банке требует тщательной подготовки, понимания процесса, внутренних политик финучреждения, правил, и главное, своевременности предоставления данных. Но даже выполнив все эти требования, нет 100%-й гарантии успешного оформления.

Длительная процедура оформления нередко приводит к отказам. Фирма-нерезидент теряет выгодные контракты, партнеров, прибыль. Для таких ситуаций решением может стать альтернатива традиционному банкингу — корпоративный счет в платежной системе.

Варианты быстрого открытия счета зарубежной компании: EMI или PSP — что выбрать?

Международные платежные системы (PSP) и Учреждения электронных денег (EMI) — это организации, имеющие лицензию по предоставлению финансовых услуг третьим сторонам. Будучи гибким и быстрым в работе, EMI и PSP популярны среди бизнесменов.

Они позволяют максимально быстро открыть счет иностранной компании, с меньшим количеством документации + без необходимости физического присутствия. Идентификация клиента происходит удаленно при помощи видеосвязи.

оффшорный банковский счет

Преимущества зарубежных платежных систем

Высокий уровень безопасности

Несмотря на то, что платформа относится к коммерческим предприятиям, она обязана следовать международным политикам, направленным на борьбу отмывания денег. PSP обладает необходимыми функциями по обеспечению финансовой безопасности клиентов и гарантирует высокий уровень защиты выполнения трансграничных платежей.

Гибкость решений

Услуги платформ подходят IT-компаниям, фрилансерам, предприятиям, связанных с импортом/экспортом (логистика, ритейл). Международные платформы быстро внедряют прогрессивные инструменты, способные облегчить трансграничные платежи.

Бизнес категории high-risk

Для высокорисковой фирмы крайне сложно быстро открыть иностранный банковский счет. Поставщики платежных услуг лояльнее относятся к high-risk бизнесу, а некоторые учреждения электронных денег заточены только под работу с высокорисковыми предприятиями.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Недостатки платежных систем

  • Отсутствие альтернативных валют — некоторые платформы предлагают выполнять расчеты через систему платежей SEPA, где используется валюта евро. Такой вариант неприемлем для расчетов в долларах, фунтах, юанях, т.д.
  • Остатки средств не застрахованы.
  • Не все платежные системы предоставляют персональный IBAN.

Требования к документации

В отличие от традиционных банков, комплаенс-контроль платежных систем сводит к минимуму многие бюрократические процессы. Ниже приведем приблизительный список документов необходимых для быстрого открытия счета зарубежной организации:

  • KYC форма;
  • банковские выписки;
  • рекомендательное письмо от банка;
  • резюме директора, конечного бенефициарного собственника;
  • бизнес-план;
  • информация о крупных партнерах, клиентах, поставщиках;
  • сайт, профили в социальных сетях на директора, конечного бенефициарного владельца;
  • подробное описание бизнес-процессов;
  • финансовая отчетность;
  • уставные документы.

Как предприятию-нерезиденту выбрать платежную систему?

Выбор платформы стоит доверить эксперту. Это поможет исключить ошибки:

  • выбора финансового учреждения;
  • юрисдикции;
  • заполнения банковских форм;
  • целевого использования.

Чтобы получить больше информации по подбору зарубежного банковского учреждения, заполните специальную форму.

Скорость рассмотрения заявления в финансовое учреждение зависит от законодательства юрисдикции, банка, отдельных банковских процедур. Обычно открытие иностранного банковского счета занимает неделю с момента получения документации, заверенного должным образом.

Вместо заключения

Сегодня максимально быстро открыть корпоративный счет возможно только при помощи экспертов-посредников. Бизнесмены из России, Украины, Белоруссии, Казахстана могут оформить аккаунт в международной платежной системе, необанке. 

Выбор финансового учреждения зависит от целей, задач и географии бизнеса. Заполните форму, указанную выше, прямо сейчас, чтобы записаться на консультацию и заказать правовое сопровождение.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.