Открытие счета иностранной компании: доступные варианты быстрых решений

Процесс открытия счета иностранной компании — вызывает ряд сложностей. Европейские (иностранные, оффшорные) банки неохотно сотрудничают с компаниями-нерезидентами. Процедура идентификации может занимать от 1 до 3 месяцев. Правда, такой срок не всегда гарантирует, положительный ответ со стороны иностранного банка. Цель этой статьи — рассказать, как максимально быстро открыть счет иностранной компании.

Препятствия при открытии счета на компанию-нерезидент

Существует ряд критериев, способных затруднить поиск европейского (оффшорного) банка. Основная проблема начала сотрудничества — постоянно меняющийся банковский ландшафт. Изменения международного банкинга, стали толчком для развития compliance-департаментов, поиска и обучения специального персонала — комплаенс-офицеров.

2014 принес международному банкингу обязательную политику KYC. Поэтому власти европейских стран стали уделять больше внимания обеспечению соблюдения правил по противодействию отмывания денег и финансированию терроризма (AML).

Сегодня принципы KYC в области международных финансовых услуг требуют от банков детального изучения профиля клиента (пригодность юрлица, риски, серьезность будущего сотрудничества).

Если раньше от клиента требовалось предоставить: уставные документы + личные + отчетность компании, то сегодня список обязательных документов на открытие счета иностранной компании значительно увеличился.

Нынешние требования европейских банков сложно предугадать. Например, для активации европейского счета, помимо основных документов, клиенту потребуется предоставить:

• подтверждение уплаты налогов
• выписку по банковскому счету (не старше 3-х месяцев)
• три последних инвойса

Подобные требования еще раз подтверждают, нынешний процесс открытия иностранного банковского счета требует тщательной подготовки, понимания процесса, внутренних банковских политик, правил, и главное, своевременности предоставления документов. Но даже выполнив все эти требования, нет 100%-й гарантии, что счет станет активным.

Длительная процедура открытия банковского счета нередко приводит к отказам. Как результат, компания-нерезидент теряет выгодные контракты, партнеров, прибыль. Для таких ситуаций, идеальным решением станет альтернатива традиционному банку — корпоративный счет в платежной системе.

Варианты быстрого открытия счета иностранной компании: EMI или PSP — что выбрать?

Международные платежные системы (PSP) и Учреждения электронных денег (EMI) — это компании, имеющие лицензию по предоставлению финансовых услуг третьим сторонам. Будучи гибким и быстрым в работе, EMI и PSP являются прекрасной альтернативой традиционным банкам.

Они позволяют максимально быстро открыть счет иностранной компании, с меньшим количеством документов + без необходимости физического присутствия. Идентификация клиента, происходит удаленно при помощи видеосвязи.

Преимущества открытия счета в зарубежной платежной системе

Высокий уровень безопасности

Несмотря на то, что платежная система относится к коммерческим компаниям, она обязана следовать международным политикам, направленным на борьбу отмывания денег. PSP обладает необходимыми функциями по обеспечению финансовой безопасности клиентов и гарантирует высокий уровень защиты выполнения трансграничных платежей.

Гибкость решений

Услуги платежных систем идеально подходят — IT-компаниям, фрилансерам, предприятиям, связанных с импортом/экспортом (логистика, ритейл). Международные платежные системы быстро внедряют прогрессивные инструменты, способные облегчить трансграничные платежи.

Бизнес категории high-risk

Для высоко рискованной компании, быстро открыть иностранный банковский счет, нереальная задача. В то время, как поставщики платежных услуг лояльнее относятся к high-risk бизнесу, а некоторые учреждения электронных денег заточены только под работу с высокорисковыми компаниями.

Недостатки платежных систем

• Отсутствие альтернативных валют — некоторые платежные системы предлагают выполнять расчеты через систему платежей SEPA, где используется валюта евро. Такой вариант не приемлем для расчетов в долларах, фунтах, юанях, т.д.
• Остатки по счетам не застрахованы
• Не все платежные системы готовы предоставить персональный IBAN-счет.

Требования к документам

В отличие от традиционных банков, комплаенс-контроль платежных систем сводит к минимуму многие бюрократические процессы. Ниже приведем приблизительный список документов необходимых для быстрого открытия счета иностранной компании:

• KYC форма
• банковские выписки
• рекомендательное письмо от банка
• резюме директора, конечного бенефициарного собственника
• бизнес-план
• детальная информация о крупных партнерах, клиентах, поставщиках
• сайт компании, профили в социальных сетях на директора, конечного бенефициарного владельца
• подробное описание бизнес-процессов, деятельности компании
• финансовая отчетность
• уставные документы

Как компании-нерезиденту найти подходящую платежную систему?

Выбор платежной системы стоит доверить эксперту. Это поможет исключить ошибки:

• выбора финансового учреждения
• юрисдикции
• заполнения банковских форм
• целевого использования счета

Чтобы получить больше информации по подбору иностранного банковского счета, заполните форму, указанную выше.

Сколько времени нужно для открытия банковского счета иностранной компании?

Скорость будет зависеть от выбранной юрисдикции, банка, отдельных банковских процедур. Обычно процесс открытия иностранного банковского счета занимает неделю с момента получения пакета документов, заверенного должным образом.

Вместо заключения

Сегодня максимально быстро открыть счет иностранной компании возможно только при помощи экспертов-посредников. Offshore Pro Group предлагает компаниям из России, Украины, Белоруссии, Казахстана — открыть корпоративный счет в международной платежной системе, необанке. 

Выбор финансового учреждения зависит от целей, задач и географии бизнеса. Желаете максимально быстро открыть счет иностранной компании? Заполните форму, указанную выше, прямо сейчас. Профессионализм и конфиденциальность, гарантируем!