Открытие расчетного счета в иностранном банке: исключаем типичные ошибки

Зарубежные банки открывают множество интересных возможностей и перспектив для компаний любого размера. Налоговая оптимизация, отсутствие валютного контроля, доступ к выгодным инвестиционным продуктам, высокий уровень безопасности и конфиденциальности — и это лишь часть из тех преимуществ, по которым отечественный бизнес желает перевести свои расчеты за границу. 

Однако, в процессе установления деловых отношений, компании допускают большое количество ошибок, которые приводят к отказу в сотрудничестве. О том, как исключить типичные ошибки в процессе открытия расчетного счета за рубежом, вы узнаете из этой статьи.

Как открыть расчетный счет в иностранном банке в современных реалиях?

Мы уже неоднократно рассказывали о том, что времена, когда банки ставили интересы клиентов на первое место, а те в свою очередь могли самостоятельно выбирать финансовое учреждение для сотрудничества, уже давно прошли. Сейчас все изменилось. 

Правда, большинство лиц из постсоветского пространства до сих пор убеждены, что процесс начала сотрудничества с иностранным банком — это простая задача, которую вполне можно выполнить самостоятельно. Однако, это не так.

Сегодняшний процесс открытия банковского счета за границей может стать настоящим испытанием. Почему спросите вы? Дело в том, что иностранные банки стали более разборчивыми, и это все благодаря новым международным законам и процедурам об отмывании денег. 

Плюс каждая юрисдикция работает согласно своих внутренних законов и правил, которые и выступают основой для регулирования банковской деятельности и международных банковских операций.

Поэтому, соблюдая все правила и требования внутренней политики государства и банковского учреждения, вы получаете рабочий расчетный счет за рубежом и доступ к осуществлению беспрерывных валютных и других платежей. 

Но на практике все выглядит иначе. Компании пробуют самостоятельно установить деловые отношения и допускают типичные ошибки, которые и приводят либо к отказам в открытии расчетного счета, либо к его блокировке. И ниже мы предлагаем разобрать наиболее частые ошибки, которые допускает бизнес в процессе установления деловых отношений.

Ошибки в открытии расчетного счета в иностранном банке

Выбор юрисдикции

Выбор неправильной юрисдикции — это наиболее частая ошибка. Прежде, чем вы остановите свой выбор на конкретном зарубежном банке и выберете действительно полезный функционал расчетного счета, убедитесь, что конкретное государство дружественно настроено по отношению к вашему бизнесу.

К тому же, учитывайте и законодательные нормы своего государства, мы имеем в виду, необходимость своевременной подачи отчетности о наличии счета в иностранном банке в налоговые и другие контролирующие органы. Как правило, правильный выбор юрисдикции выполняется исходя из специфики бизнеса.

Выбор зарубежного банка

Помимо ликвидности, доступных финансовых продуктов и рейтингов финансового учреждения, рекомендуем обратить внимание на:

• требования зарубежного банка к иностранным компаниям
• возможность сотрудничества с конкретным типом бизнеса

Учитывайте и то, что не все зарубежные банки открывают расчетные счета для бизнеса с высоким риском. Прежде, чем начать сбор необходимых документов, уточните, соответствует ли ваша компания внутренним требованиям конкретного банковского учреждения. 

Например, когда мы помогаем подобрать оффшорный банк для компании, то рекомендуем использовать услугу PRE-APPROVAL, благодаря которой количество банковских предложений в разы увеличивается.

Некорректный пакет документов

Неполный или некорректный пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета за рубежом — это еще одна распространенная ошибка у бизнеса. Важно для себя сразу определить — сбор и подготовка документов, процесс требующий тщательного и структурированного подхода. 

Чаще всего проблемы возникают при неправильно заполненных и заверенных документах. Также частой проблемой, является еще и длительный сбор документов, т.е. пока компания готовит один документ, у другого уже может выйти срок его действия. И тогда весь процесс запускается сначала. 

Скорость проверки компании и получение доступа к учетной записи, напрямую зависит от наличия полного пакета документов. И если зарубежный банк не получает то, что ему необходимо для изучения потенциального клиента, это приводит к однозначному отказу в обслуживании.

Характер операций

Процесс открытия расчетного счета в иностранном банке тесно связан с изучением такой информации, как — характер будущих операций и их объем, назначение платежей, страны и валюты платежей. Все это важно спланировать на этапе прохождения проверки банком. 

Если же у вас возникают сложности в планировании будущих оборотов по счету, рекомендуем обратиться за помощью к профессионалам, которые предоставят вам ценные рекомендации по осуществлению корректного движения денежных средств, с учетом всех банковских и законодательных требований той юрисдикции, где бизнес планирует открывать аккаунт.

Как быстро открыть расчетный счет в иностранном банке?

Скорость процесса открытия счета напрямую зависит от выбранной юрисдикции, банковского учреждения и наличия необходимых документов. Учитывайте еще и то, что проверка банком осуществляется в несколько этапов, каждый из которых требует вашей оперативности (предоставление дополнительных документов, ответы на заданные уточняющие вопросы и т.д.). 

В среднем такая процедура занимает 30-60 дней. Однако, если для вас вопрос скорости сейчас особенно актуален, мы найдем варианты как быстро открыть расчетный счет за рубежом за 7-10 дней.

С чего начать сотрудничество?

Если вы сейчас находитесь в поиске лучшего оффшорного банка, наша команда экспертов по созданию иностранных компаний и оффшорных банковских услуг поможет вам в этом. 

У нас есть все необходимое, чтобы начать ваше сотрудничество с надежным и  авторитетным иностранным банковским провайдером. Если вы желаете начать процесс открытия расчетного счета в иностранном банке уже сегодня, свяжитесь с нами наиболее удобным способом для вас: viber/whatsapp +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02 или info@offshore-pro.info.