Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Основные причины отказа банка в открытии корпоративного счета за рубежом

Иногда банки отказывают компаниям-нерезидентам в сотрудничестве. Как результат, бизнес теряет время и деньги. Ниже предлагаем узнать, как компании исключить отказ банка в открытии иностранного корпоративного счета.

Пароли, явки, адреса: проходим комплаенс-контроль в зарубежном банке

Банки за рубежом с особым трепетом относятся к собственной репутации. До того, как компания откроет корпоративный счет, комплаенс-офицер детально изучит профиль клиента, уставные документы, цели использования счета.

Счет за рубежом

Комплаенс зарубежных банков руководствуется процедурами KYC, AML. Чтобы сотрудничество принесло положительный результат, необходимо знать на что обращает внимание комплаенс-управление. Ниже будут представлены некоторые аспекты:

Бизнес-деятельность — банку важно понимать чем конкретно занимается компания, какой тип бизнеса ведет. Чтобы это понять, потребуется предоставить: полное описание деятельности предприятия, список контрагентов, партнерские соглашения, историю создания, веб-сайт.

Отношение к бизнесу — комплаенс зарубежного банка обязан проверить всех лиц, имеющих отношение к компании: директор, бенефициар, бухгалтер, доверительное лицо. Цель такой проверки — исключить наличие негативной репутации, участия в махинациях и т.д.

Наличие финансовой и бухгалтерской отчетности — своевременная сдача необходимой отчетности, проведение аудита — 2 преимущества при открытии корпоративного банковского счета за рубежом.

Налоги — уплата налоговых обязательств служит подтверждением прозрачности ведения бизнеса.

Substance — зарубежные банки уделяют особое внимание реальному присутствию компании. Во многих случаях, Substance — это обязательное условие для начала сотрудничества.  Но не всегда деятельность юридического лица предполагает наличие офиса. Например, программист ведет деятельность из дома и вся его команда также работает удаленно. В таком случае следует объяснить как устроены бизнес-процессы.

Контрагенты, деловые партнеры юрлица — в момент открытия корпоративного счета в иностранном банке, банк вправе запросить всю интересующую его информацию о партнерах компании, действующие договора, при каких обстоятельствах, когда началось сотрудничество. Наличие длительного сотрудничества — залог надежности потенциального клиента.

Цель открытия корпоративного счета — цель у бизнеса одна: упростить международные расчеты с партнерами. Будьте готовы объяснить: как будут проходить валютные платежи, в какие страны, в какой валюте, какие суммы.

Причины отказа в открытии корпоративного счета за рубежом

Ни один зарубежный банк не назовет истинных причин отказа. Это законно и прописано во внутренних политиках финансового учреждения. Но на практике, причины для отказа в открытии корпоративного счета следующие:

  • бизнес относится к категории high risk
  • задолженность по кредитным, налоговым, партнерским обязательствам
  • банк обнаружил негативную информацию о директоре, владельцах бизнеса
  • ведение нескольких видов деятельности не связанных между собою
  • предоставление неправдивой информации
  • фальсификация корпоративных, личных документов
  • отсутствие у директора, конечного собственника бизнеса достаточного опыта ведения деятельности
  • юридическое лицо скрывает реальную сферу деятельности предприятия
  • запутанная корпоративная структура
  • не понятна природа происхождения денежных средств

Как компании исключить отказ банка в открытии корпоративного счета?

Чтобы предотвратить отказ в обслуживании, рекомендуем уделить особое внимание заполнению банковских форм, сбору документов, их заверению. Старайтесь своевременно отвечать на все вопросы комплаенс-офицера.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Банк отказал открывать счет юрлицу — что делать?

  1. Проверить точность уставных документов. Если сомнения вызывают документы директора, конечного бенефициара, стоит собрать дополнительные документы: рекомендации, справку об отсутствии судимостей, документ, подтверждающий место проживания (выписка из домовой книги), свидетельство о браке, документ об образовании, полное резюме (биография).
  1. Проверить корректность заполненных форм. Часто клиенты в спешке уделяют мало времени для изучения и заполнения банковских заявлений, малейший пропуск, приводит к недопониманию и разночтению уставных документов предприятия.
  1. Детально расписать деятельность предприятия, предоставить бизнес-план, действующие контракты, инвойсы, разъяснить характер финансовых операций.
  1. Предоставить справки о наличии уже открытых корпоративных банковских счетов, с целью подтверждения платежеспособности и благонадежности.

Процесс проверки документов юридического лица занимает от 3-х недель до 3-х месяцев. Больше всего несостоявшихся клиентов расстраивает не отказ банка, а потеря времени и денег.

Что могут сделать эксперты Offshore Pro Group?

Изучить и проанализировать структуру юридического лица. На основании анализа, будет предложено банковское решение. Кроме того, эксперт спрогнозирует насколько безопасно предприятию сотрудничать с тем или иным зарубежным банком, юрисдикцией. С чего стоит начать? Конечно, с бесплатной консультации. Свяжитесь с нами прямо сейчас, чтобы узнать, как вашей компании предотвратить отказ банка в открытии корпоративного счета.

Что значит внезапная блокировка, закрытие зарубежного счета?

Иностранный банк вправе закрыть, заблокировать счет клиента без предварительного уведомления на основании: осуществления сомнительной деятельности, несвоевременной подачи необходимой информации, изменения внутренней политики финансового учреждения.

Как подать заявку для открытия корпоративного счета в несколько зарубежных банков одновременно?

Это возможно сделать при помощи услуги банковский Pre approval, для этого свяжитесь по адресу: info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.