Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Основные документы, необходимые для открытия счета за рубежом

В этой статье, мы хотели бы ответить на один из наиболее задаваемых вопросов посетителями нашего портала: “Какие требуются документы для открытия личного счета нерезиденту в иностранной финансовой организации?”.

Мы даже записали специальное видео по этому поводу, чтобы было удобно тем, кому удобнее слушать ответы, чем читать их: 

Документы, требуемые при открытии счета в иностранной финансовой организации

К иностранным финансовым организациям относятся: банки, брокерские компании, платежные системы и другие провайдеры платежных и финансовых услуг. 

Первым основным документом, подтверждающим личность клиента является паспорт для международных путешествий или ID-карта. Причем, не нужно посылать просто скан копию этого документа. Необходимо сделать его перевод в у сертифицированного переводчика, который заверить нотариально. Копию нотариально заверенного перевода, вместе с копией паспорта нужно предоставить зарубежной финансовой организации для открытия счета.

Вторым является документ, подтверждающий адрес проживания заявителя с обязательным указанием имени и фамилии. Это может быть банковская выписка со счета с расшифровкой платежей за коммунальные услуги. Выписку удобно оформить в текущем банке потому, что её можно заказать сразу на английском языке, что значительно экономит время. Также принимается последний счет за коммунальные услуги, оформленный на имя и фамилию клиента. Только некоторые банки могут принять копию внутреннего паспорта со страницей прописки. 

На этапе подготовки документов, подтверждающих адрес проживания, нужно удостовериться, что страна, где вы проживаете совпадает со страной, где вы оплачиваете налоги. Это важно, особенно для крупных иностранных банков. То есть, если вы имеете несколько адресов проживания (объектов недвижимости) в разных странах, то необходимо подтверждать адрес в той стране, где вы являетесь налоговым резидентом в последний отчетный период, а не там, где вы родились или изредка отдыхаете. Банк или платежная система должны четко видеть, что вы проживаете и платите налоги в одном месте. В противном случае, у вас будут просить разъяснений и предоставления дополнительных документов, что приведет к потере времени и денег.

Третий документ — налоговый номер (ИНН). Иностранному финансовому учреждению подходит индивидуальный налоговый номер плательщика страны, где обладатель указанного документы платит налоги, как физическое лицо. Например, у гражданина Украины есть сертификат налогового резидента Объединенных арабских эмиратов. При этом, он проживает в Украине и платит налоги там. Иностранному банку или иной финансовой организации такой сертификат не подойдет, поскольку страна уплаты налогов у такого гражданина — Украина, в которой он постоянно проживает.

Четвертый документ — это выписка со счета или письмо-рекомендация от финансового учреждения любой страны, где у вас уже есть активный счет. 

Пятый документ, который часто спрашивают иностранные финансовые организации при открытии у них счетов, — это документальное подтверждение получения дохода и уплаты с него соответствующего налога. Такими документами могут быть: налоговая декларация, справка с места работы, резолюция о выплате дивидендов, контракты на продажу недвижимости или имущества и прочие аналогичные документы. 

В качестве дополнительных документов могут быть запрошены резюме владельца будущего иностранного счета или CV (документы, где собраны все ваши личные достижения в образовании, работе, бизнесе, научной деятельности и ваши личные качества и т.п.). Кроме того, банк может также устроить выписка с качественно заполненного профиля в профессиональной социальной сети LinkedIn.

Возможно попросят также предоставить документы о владении недвижимостью, или документ, подтверждающий получение наследства и т.д.

Дополнительные документы требуется, в зависимости от индивидуальной ситуации каждого отдельного клиента и требований иностранной финансовой организации к владельцам конкретных счетов. 

Все основные документы для открытия личного счета в иностранной организации, требуется предоставить на английском языке или с нотариально заверенным переводом не этот же язык. 

Однако, не всегда документы нужно нотариально заверять, т.к. в зависимости от требований, они могут потребоваться в оригиналах.  

Резюмируя, подготовив полный комплект документов, можно рассчитывать на успешное открытие иностранного личного счета.

У консультантов бизнес-портала InternationalWealth.info можно заказать бесплатно следующие услуги:

Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом;

Бесплатный подбор платёжной системы.

А также платную услугу предварительного одобрения счета для вашей персоны:

PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет,

которая также может стать бесплатной, если вы в дальнейшем закажете открытие счета в иностранном банке у нашего партнера — компании Offshore Pro Group.

Эта услуга особенно актуальной будет для граждан, которые уже обращались в зарубежные финансовые организации, но по тем или иным причинам получили отказ. Мы подберем несколько банков, отправим им ваши документы и получим от них заранее подтверждение о том, что они будут заинтересованы в открытии счета данному гражданину. Данная процедура позволяет без потери времени открыть личный счет в иностранной финансовой организации даже в наиболее сложных случаях.

В случае вашей заинтересованности, мы также бесплатно проконсультируем вас о подготовке и правильному заверению необходимых документов, корректному заполнению форм и ответам на вопросы при интервью с менеджерами иностранных финансовых организаций.

Напишите нам запрос на нужные вам консультации и отправьте по адресу: info@offshore-pro.info, или свяжитесь с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Гарантируем профессионализм, скорость и конфиденциальность всей полученной от вас в ходе консультаций информации.

Нужна ли прописка в паспорте для открытия счета в иностранном банке?

Для открытия счета в иностранном банке или платежной системе не всегда требуется копия страницы с пропиской. Обычно это просят банки, которые хорошо знакомы с системой российских паспортов. Например, банки прибалтийских стран. 
Большинство же зарубежных финансовых организаций просит предоставить счет на оплату коммунальных платежей с указанием имени и фамилии заявителя на открытие иностранного счета, либо выписку из банка с расшифровкой платежей о таких оплатах. Необходимо только позаботиться, чтобы эти документы были не старше 3-х месяцев от даты подачи заявления на открытие счета.
В качестве же удостоверения личности, просят предоставить копию международного паспорта.

Требуется ли подтверждение доходов для открытия счета в оффшорном банке?

Это зависит от конкретных требований банка к владельцам некоторых счетов. Например, если вы хотели бы открыть инвестиционный счет на сумму, превышающую эквивалент 10 тыс USD, то у вас наверняка попросят предоставить документ, подтверждающий их происхождение.В качестве такого документа может подойти справка в места работы за последний год, контракт на продажу недвижимости или имущества, документ о вступлении в наследство и т.п.
В отдельных случаях, может также потребоваться декларация об оплате налогов, с полученных доходов.
Но, в случае открытия текущих счетов с небольшими суммами вкладов, эти документы, как правило, не потребуются.

Можно ли открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Да, безусловно. Особенно после наступления пандемии, многие иностранные банки в спешном порядке ввели у себя процедуры, позволяющие открывать счета дистанционно с помощью видеосвязи.Тенденция такова, что если раньше подобные процедуры удаленного открытия счета в иностранных банках были скорее исключением, то в ближайшее время они будут внедрены, скорее всего, повсеместно.
Однако, это не значит, что зарубежные банки смягчили требования своих служб комплаенс. Всё осталось не менее серьезно и все документы, равно как и всю информацию необходимо будет не только заявлять, но и подтверждать документально.
Поэтому, мы рекомендуем все делать своевременно и с опытными консультантами.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: