В этой статье мы рассмотрим изменения на 2019 год, связанные с открытием корпоративных банковских счетов в ОАЭ.
Открытие банковских счетов в ОАЭ для компаний из свободных зон
Свободные зоны в 2019 году находятся под пристальным вниманием. На сегодняшний день банки гораздо более пристально оценивают заявления на открытия корпоративных счетов в ОАЭ для компаний из свободных зон. Некоторые банки относят практически все свободные зоны к клиентам с высоким риском, что означает необходимость предоставления наиболее полного пакета документов.
Открытие банковских счетов в ОАЭ для компаний из Абу-Даби
Тем не менее многие банки благосклонны к компаниям, зарегистрированным в эмирате Абу-Даби – для них проще открыть счет.
Что считается высокорисковой деятельностью при открытии банковских счетов в ОАЭ?
Деятельность «Общая торговля» все еще считается высокорисковой деятельностью. Некоторые банки также не берут новых клиентов из нефтяной отрасли, но, например, не перестали считать бизнес, связанный с драгметаллами и драгкамнями – высокорисковым. Наши консультанты помогут выбрать банк в ОАЭ исходя из специфики бизнеса.
Подтверждение места ведения бизнеса, а также места проживания акционера при открытии банковского счета в ОАЭ
Возросли требования в отношении подтверждения места ведения бизнеса, а также места проживания акционера. При открытии корпоративного счета в ОАЭ зачастую банки просят подтвердить местонахождение компании, а также место проживания уполномоченного лица в ОАЭ. Подтверждением могут служить договор аренды реального офиса в свободной зоне, или государственная регистрация договора аренды («иджари», «тасдик» и т.д. – в зависимости от эмирата) или счета за коммунальные услуги. Это же относится и к подтверждению адреса подписанта. Банки могут проверить наличие офиса, поэтому он должен существовать на самом деле.
Что нужно знать про открытие банковского счета в ОАЭ?
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Подтверждение происхождения средств при открытии банковского счета в ОАЭ
Банки требуют подтверждения происхождения средств акционеров – необходимо предоставить выписку по личным счетам акционеров (не менее чем за 6 месяцев – если счет открыт за пределами ОАЭ или за 3 месяца, если счет открыт в ОАЭ). Сумма остатка (не оборот!) согласно выпискам не должна быть меньше заявленной суммы среднемесячного остатка на счету компании. Т.е., если клиент открывает счет в ОАЭ с пакетом на 200,000 дирхамов (примерно 55,000 долларов США), то сумма остатка на его личных счетах не должна быть менее 55,000 долларов США.
Читайте об открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ.
Предоставление информации о компании при открытии банковского счета в ОАЭ
Сейчас необходимо предоставлять полный профайл компании – это полное описание деятельности компании с указанием причин ее открытия в ОАЭ, контрагентов, оборотов, входящих и исходящих сделок, планируемой прибыли и т.д. От написания профайла зависит насколько много вопросов будет в ходе открытия компании.
Мы поможем открыть банковский счет в ОАЭ в банке Emirates NBD.
Предоставление информации об акционерах при открытии банковского счета в ОАЭ
Подтверждение бэкграунда акционеров — резюме, профиль на «linkedin.com», публичность прежних работодателей – все это имеет значение.
Мы поможем открыть банковский счет в ОАЭ в банке Commercial Bank of Dubai.
Подтверждение информации при открытии банковского счета в ОАЭ
Все, о чем клиент заявляет в резюме и профайле компании, он должен быть в состоянии подтвердить документально – владение акциями предприятий, активы и прочее. Юридический отдел банка может спросить о любом из указанных фактов.
Мы поможем открыть банковский счет в ОАЭ в банке Mashreq.
В целом при открытии банковского счета в ОАЭ нет кардинально новых требований – просто ужесточаются уже имеющиеся. Поэтому на все вопросы, которые будут поступать от банка, лучше отвечать наиболее полно и предоставлять все запрашиваемые документы – полные переводы документов, подтверждающие документы и т.д.
Мы поможем открыть банковский счет в ОАЭ в банке United Arab Bank.
Посетите наш раздел об ОАЭ!
В каких банках в Эмиратах нерезиденту легче открыть счет?
Нерезиденту рекомендуется пытаться открыть счет в местных банках ОАЭ. В банке Mashreq Bank открыть счет нерезиденту относительно сложно. Достаточно просто открыть банковский счет в ОАЭ нерезиденту можно в таких банках, как RAK Bank, Emirates NBD, Abu Dhabi Islamic Bank. В филиалах международных банков, таких как Citibank, Standard Chartered и HSBC, открыть личный счет достаточно трудно из-за намного более жестких требований.
Открытие корпоративного счета в банке ОАЭ для компаний, открытых в СЭЗ ОАЭ
Банки ОАЭ достаточно пристально оценивают заявления на открытие корпоративных счетов в ОАЭ для компаний из свободных экономических зон (фризон). Ряд банков практически все фризоны относит к клиентам с высоким риском, а это говорит о необходимости предоставления максимально полного пакета документов.Стоит отметить, что многие банки достаточно благосклонны к фирмам, которые открыты в эмирате Абу-Даби – для них открыть корпоративный счет намного проще.
При открытии корпоративного счета в ОАЭ нередко банки требуют подтверждения местонахождения фирмы и места проживания уполномоченного лица в ОАЭ.
Удаленная регистрация компании в Эмиратах в DMCC без посещения ОАЭ
В ОАЭ в свободной зоне DMCC можно, не посещая ОАЭ, зарегистрировать компанию в Эмиратах. Для фирмы DMCC вместо физического офисного помещения разрешается арендовать совмещаемое рабочее место.
Срок учреждения компании DMCC – 15–25 рабочих дней.
Зона DMCC расположена в центральной части Дубая. От свободной зоны легко доехать до аэропортов, а также до порта Jebel Ali. Рядом находятся некоторые из самых престижных жилых и торговых районов в мире.
Минимальный размер уставного капитала компании DMCC – 50,000 дирхамов (13,600 долларов США). Уставной капитал необходимо будет перевести на банковский счет.
