Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Открытие счета в иностранном банке на законных основаниях для граждан и резидентов Украины

Открытие счета в иностранном банке

Современным оружием в борьбе с кризисом и всевозможными финансовыми рисками, является своевременная защита активов. Базовым способом защиты вашего капитала является открытие банковского счета в иностранном банке. Однако возможность получения данного финансового инструмента сопряжена с определёнными обязательствами и огорчениями со стороны правительства страны вашего проживания. В данной статье мы рассмотрим о процедуре и возможности открытия иностранного банковского счета гражданами Украины на законных основаниях.

Сегодня для граждан Украины весьма проблематично управлять своим капиталом, по причинам политических конфликтов и экономической нестабильности всего государства. Это создает массовое желание среди не только предпринимателей, но и частных лиц, обзавестись иностранным банковским счетом. Но, несмотря на все проблемы на макроэкономическом уровне, граждане Украины обязаны открывать иностранные счета, также как и приобретать другие иностранные финансовые и банковские продукты, исключительно на легальном основании.

Открыть банковский счет за границей для защиты или уклонения от налогов

Еще одной проблемой современности является массовое уклонение от уплаты налогов, с которым решили бороться не только лидирующие страны мира, но и более незначительные участники, путем присоединения к таким инициативам, как пилотная программа ОЭСР по автоматическому обмену информацией.

Украина также активно борется за сохранение капитала в стране, и противодействует незаконному отмыванию денежных средств. Но что делать, если вы рядовой предприниматель или частное лицо, желающие сохранить капитал, что заработали на законном уровне? Открывать банковский счет для украинцев за границей на законных основаниях.

Для того чтобы налоговый резидент Украины смог открыть иностранный счет у него существует два варианта: открыть счет за границей, пока резидент проживает в иностранном государстве, или получить соответствующую лицензию для открытия счета за границей.

Иностранный счет и уведомление налоговой – лицензия НБУ

В отличие, например от РФ, где налоговые резиденты не должны получать какого-либо разрешения, а лишь уведомлять налоговые органы уже о факте открытия иностранного счета и ежеквартально подавать отчетность по движению средств на счету, в Украине более сложная процедура.

Итак, если вы являетесь гражданином Украины, но проживаете за пределами страны, вы можете свободно владеть иностранным банковским счетом до момента возвращения на родину. Как только вы вернетесь в Украину, иностранный счет вы должны будете закрыть.

Если вы желаете обладать иностранным банковским счетом на постоянной основе независимо от места вашего проживания, вам необходимо получить соответствующую лицензию от Национального банка Украины (НБУ).

Лицензия выдается на индивидуальной основе и продлевается на ежегодно. Физические лица имеют право размещать за границей капитал в сумме не более 600 тыс. грн. в год.

Оформление лицензии НБУ для инвестирования за границу (только для налоговых резидентов Украины) — 1500 Евро

О каких нюансах законодательства Украины стоит знать налоговому резиденту и гражданину Украины, который желает открыть оффшорный или иностранный банковский счет на физ.лицо за границей?

Как получить лицензию НБУ, чтобы открыть счет в иностранном банке

ukr-banikЧтобы получить лицензию НБУ существует определенный путь необходимый для преодоления. Данный путь четко прописан в законодательстве Украины и предполагает подачу заявления, после рассмотрения которого, государственные органы решают касательно возможности открытия счета для граждан Украины.

В случае нарушения законодательства грозит штраф в размере 100% от суммы платежа. Для сравнения, в РФ при выявлении нарушения относительно декларирования иностранного счета в первый раз, сумма штрафа составляет 75% от суммы операции, при повторном нарушении в размере 100%.

Несмотря на столь строгие правила, законодательством предусмотрены исключения. Получать лицензию НБУ не надо, если:

  1. Транзакции по счету связаны с ранее ввезенными средствами на законных основаниях;
  2. Транзакции по счету связаны с содержанием собственных представительств (филиалов) за рубежом согласно их смете расходов (за исключением приобретения за рубежом недвижимого имущества);
  3. Транзакции по счету связаны с оплатой собственных долговых обязательств по договорам поставки, оказания услуг и т.д.;
  4. Транзакции по счету связаны с оплатой процентов по договорам кредита, займа;
  5. Транзакции по счету связаны с выводом инвестиций ранее ввезенных на Украину;
  6. Оплата членских (вступительных) взносов в иностранные (международные) организаций и учреждения;
  7. Создание и функционирование дипломатических, консульских, торговых и других официальных представительств за рубежом, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;
  8. Получение корпоративных прав нерезидентных компаний в дар резидентами Украины.

Как открыть счет без лицензии НБУ для граждан Украины

Если вы желаете открыть иностранный банковский счет без лицензии НБУ, и не попадаете ни под одно исключение, то еще один вариант открытия счета, это учреждение оффшорной компании и открытие иностранного счета на данную компанию.

Только профессиональная команда специалистов, Offshore Pro может обеспечить вас соответствующим банковским счетом в соответствии с вашими требованиями, возможностями, и на законном основании.

Для получения профессиональных консультаций по вопросам лицензии НБУ, регистрации оффшорных компаний и открытию иностранных банковских счетов, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.