Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как открыть банковский счет через Интернет

Преимущество высокоразвитых электронных технологий — облегченный доступ к цифровым финансовым продуктам независимо от страны вашего резидентства. Открыть банковский счет через Интернет возможно не покидая родного города, и при минимальных затратах времени на данную процедуру.

Оффшорный банкинг ассоциируется с высокими рисками, но высокий риск заключается не в открытии иностранного банковского счета, а напротив, в отказе от данного финансового продукта.

Атака на оффшорный банкинг связана с тем, что иностранные банки могут гарантированно предложить вам не только безопасное хранение активов. Они также предлагают защиту от рисков политической и экономической нестабильности, о которых мы зачастую вспоминаем лишь столкнувшись с этими угрозами.

Как открыть банковский счет онлайн?

Стать обладателем оффшорного счета через Интернет вы можете не только в классических оффшорных юрисдикциях, таких как БелизПанама, Сент-Винсент и Гренадины, Сейшелы, БВО, Кайманы и прочие. Но и в мидшорных: ГонконгКипрСингапурМальта. При этом, европейские банки также открывают аккаунты онлайн, но нередко процедура немного более сложная. Самый популярный вариант в Европе — это банковские услуги в Швейцарии, а также Македонии. Не отстают от своих европейских коллег и банковские учреждения таких оффшорных юрисдикций, как Сент-Люсия, Кюрасао, Маврикий.

По факту процедура открытия банковского счета не отличается ни в одном банке по базовым принципам — это сбор документов, идентификация клиента, внесение минимального депозита, если необходимо, и предоставление электронного доступа к счету для владельца и всех подписантов.

Однако в рамках законодательства разных стран прописываются требования относительно идентификации клиентов. Именно поэтому банки в оффшорах и мидшорах могут принимать клиентов в удаленном формате, а в других юрисдикциях нет.

Так, например, банки стран Балтии в обязательном порядке должны встретиться со своим потенциальным клиентом. Но финансовые учреждения открывают свои представительства в крупнейших городах по всей Европе и в странах СНГ, что позволяет сделать процедуру открытия аккаунта даже с личным посещением банка максимально гибкой и удобной для потенциального клиента.

Лишь учитывайте, что сейчас банк в Латвии или Эстонии — это не самый удачный вариант для банкинга, но если у вас есть интерес — пишите по адресу [email protected].

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Базовые требования к клиенту

Требования при открытии банковского счета в оффшорной или мидшорной юрисдикции могут отличаться от банка к банку, особенно это касается размера минимального депозита и минимального баланса по счету. В плане предоставления документации все в основном идентично, как и было упомянуто выше.

Для открытия иностранного счета вам, как частному лицу, понадобится предоставить ваши личные данные, копию паспорта и справку за коммунальные услуги или выписку по счету, где будет указан ваш адрес проживания, или вашу прописку, если у вас в стране такая имеется, для доказательства адреса проживания.

Можно сказать, это основной пакет документов для частного лица. Однако банк также может попросить вас предоставить рекомендацию от вашего юриста, бухгалтера, или другого сертифицированного лица, которое сможет подтвердить успешное с вами сотрудничество на протяжении последних двух лет. Справка из банка, в котором у вас уже есть счет, также почти всегда необходима.

Последними изменениями являются требования предоставления углубленного доказательства происхождения ваших средств (выписки со счетов, налоговые декларации и т.п.), а также ваше резюме. Во многих юрисдикциях банковские учреждения и платежные системы обязаны надлежащим образом проверять своих потенциальных клиентов на благонадежность, то есть все заявители должны строго соответствовать требованиям CDD (англ.: Customer Due Diligence). Банки предпочитают знать, с кем им придется работать, действуют в рамках законодательства KYC (Know Your Client).

Источник происхождения средств — это одно из первых доказательств того, что вы заработали деньги легальным путем, иначе, проблемы могут в будущем возникнуть не только у вас, но и у самого финучреждения.

Учитывая, что большинство уважаемых финансовых учреждений уже присоединились к автоматическому обмену информацией в рамках программы ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития), рисковать своей репутацией и корреспондентскими отношениями не желает ни один банк. Поэтому каждого клиента проверяли и будут проверять тщательно.

Именно по этой причине открытие счетов теперь занимает некоторое время, особенно в случае с лицами из стран, которые считаются рискованными, или внесены в «черный список» FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) либо ECOFIN (Совет Европейского союза по экономическим и финансовым вопросам). Также в каждом банке есть комплаенс отдел, который занимается дополнительной проверкой всех клиентов и документов. Если вам нужен иностранный банковский счет через Интернет для корпоративного лица, требования к бенефициарам и директорам компании будут идентичны с требованиями для частных лиц, что были перечислены выше. Что касается документации по самой компании, вам понадобится представить нотариально заверенный полный пакет корпоративных документов.

Дополнительная документация для открытия счета за границей онлайн

Помимо стандартной документации, перечисленной выше, банк может пожелать провести дополнительную проверку деятельности потенциального клиента. Это всегда связано с политикой любого уважаемого учреждения по борьбе с отмыванием денег — AML (Anti-Money Laundering), налоговым мошенничеством и другой нелегальной деятельностью. Зачастую такая дополнительная верификация происходит не только при открытии счета, но и при дальнейшем оперировании, когда у банка могут возникнуть вопросы ко входящим и исходящим транзакциям.

Оффшорные банки в качестве дополнительной верификации клиента могут запросить финансовую отчетность компании и операций по банковскому счету в банке, где на момент открытия счета у клиента уже есть аккаунт. Также финучреждения и международные платежные системы всегда интересуются средними балансами по счету, и насколько удовлетворительными были отношения клиента с его предыдущим или нынешним банком.

Не менее важен вид транзакций, которые будут проходить по счету. Такая усердная проверка оффшорными финансовыми учреждениями может показаться чрезмерной, однако если брать в расчет увеличение внимание со стороны лидирующих стран мира, что затеяли войну против оффшорного мира, такая предусмотрительность только логична.

Если ваши средства поступают на счет от выполненной вами работы, банк попросит от вас предоставить справку от работодателя. Для проверки ваших инвестиционных доходов также могут запросить информацию о ваших инвестициях, и где они хранятся.

Если же вы обладаете весомым капиталом от владения бизнесом или в рамках продажи недвижимости, вам понадобится представить подтверждающий данный факт документ.

Как выбрать страну?

Иностранный банковский аккаунт предлагает отличную возможность накапливать и оперировать средствами во множестве валют. В отличие от местного банка, где за данную услугу вам придется платить более высокие комиссии, или возможности хранить и оперировать в валюте вообще не представится.

Но мультивалютный счет, например, для европейцев — это норма. Однако и они весьма охотно стремятся увести активы в оффшорные банки, так как оффшоры могут позволить управлять своими активами без дополнительного налогового бремени и диверсифицировать риски.

Макроэкономическая ситуация в родной стране также существенно влияет на желание граждан открывать иностранные банковские счета.

Итак, выбор иностранного банка зависит исключительно от ваших желаний, нужд и возможностей. Финучреждения, платежные системы и различные международные платежные платформы предоставляют свои услуги для клиентов любого сегмента и размера.

Предлагаем Вам возможность открыть банковский счет через Интернет после консультации с нашими специалистами. Наши консультанты рассмотрят вашу заявку и на индивидуальной основе предложат наилучшее решение. Напишите нам по электронной почте [email protected].

Как открыть банковский счет онлайн?

Необходимо выполнить несколько шагов:

Выбрать банк, который открывает счет без личного визита и убедиться, что он примет вас, как клиента.

Подготовить комплект документов — базовый набор включает копию паспорта и доказательство адреса, но на практике всё немного сложнее.

Вместе с профессионалом подать заявку в банк — благодаря помощи эксперта вы сможете выбрать надежный банк или платежную платформу, правильно и без ошибок заполнить документы.

Дождаться решения банка и при необходимости перевести минимальный депозит.

Как открыть оффшорный/иностранный счет для компании?

Если вам необходим иностранный счет для компании, напишите нам. Также вам потребуется:
Выбрать банк, который готов с вами работать.
Предоставить корпоративные документы, а также личные документы владельцев, директоров и менеджеров компании.
Оплатить комиссию за открытие счета и внести минимальный депозит (если требуется).

Какие документы требуются?

Для открытия иностранного счета онлайн вам потребуются скан-копии личных документов — паспорта и доказательства адреса проживания. В некоторых случаях заверенные копии необходимо отправить в банк заказным письмом. Для корпоративных клиентов добавляются корпоративные документы, документы директоров, владельцев. Также могут потребоваться выписки из банка, где вы обслуживаетесь сейчас, а также рекомендации от специалистов: адвокатов, бухгалтеров, юристов. Последнее может пригодиться и частным лицам при открытии личного счета.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.