Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Открыть иностранный расчётный счет для ООО

Для чего обществу с ограниченной ответственностью может понадобиться иностранный счет? Может ли российская компания открывать счета за рубежом? И самое главное: как открыть финансовый аккаунт и безопасно его использовать? 

Начнём с начала: любая компания в любой стране имеет право открыть банковский счет за пределами страны регистрации. Российский бизнес может это делать. например, в Германии или Португалии, а американский – в Канаде, Сингапуре или в Казахстане, если это очень нужно.

Иностранный расчетный счет в банке

Несмотря на теоретическую возможность, практика омрачена сложностью процесса. Сложность связана с тем, что банки, под давлением регулирующих органов, выступают главными инструментами по борьбе с уклонением от налогов, отмыванием нелегальных средств и финансированием терроризма.

Мало того: законодательство многих стран буквально за несколько последних лет пришло к тому, чтобы объявлять клиентов-нерезидентов (иностранцев), в том числе юридические лица, рискованными клиентами и отказываться от их обслуживания.

Иностранному клиенту проще и безопаснее отказать в обслуживании, нежели пытаться его проверять, с ним сотрудничать. Ситуация усугубляется, если речь идёт о России, которая находится под санкциями. Даже, если вы лично и ваша компания вне всех списков, и даже если вы не из России, а из СНГ или стран бывшего СССР, то банк может напрячься и отказаться с вами работать.

Зачем компании иностранный расчётный счет?

Общество с ограниченной ответственностью, Limited Liability Company и другие схожие по форме юридические лица имеют полное право открыть счет там, где это необходимо.

На практике, проще всего это сделать в стране регистрации. Поэтому, если вы смотрите на то, чтобы выйти на новый рынок, то стоит хотя бы оценить возможность открыть компанию и счет в одном месте, например, в Сербии или Португалии.

Для местных предприятий финансовые институты регистрируют аккаунты быстрее, особенно, если показать, что бизнес ориентирован на местную экономику.

Если же принципиально нужен аккаунт для нерезидентной (иностранной) ООО, то причин для такого решения может быть несколько:

  • Диверсификация рисков, чтобы не хранить все деньги в одном банке и в одной стране – разумная предосторожность;
  • Работа с местными клиентами и подрядчиками – для упрощения и ускорения платежей, а иногда просто для того, чтобы получить контракт;
  • Выход на новые рынки, на международный уровень;
  • Повышенный уровень надежности, сервиса;
  • Дополнительные возможности;
  • Работа с разными валютами.
sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Документы для расчётного счёта

Независимо от места регистрации ООО, этап сбора и предоставления документов – самый важный.  

Если вы хотите это сделать удаленно без личного визита, то обращайтесь к нашим экспертам.

Для того, чтобы получить доступ к финансовым инструментам зарубежных фин институтов понадобятся следующие документы:

  • Учредительные на компанию;
  • Выписки из регистров, сертификаты Good Standing и тому подобное в зависимости от юрисдикции;
  • Реестры учредителей и директоров;
  • Заверенные копии паспортов учредителей, директоров и иных бенефициаров;
  • Доказательства адреса проживания бенефициаров;
  • В некоторых случаях – доказательства адреса компании;
  • Наличие сертификатов или лицензий, если это требуется по закону страны регистрации компании или страны расположения банка;
  • Отчетность за последние 6-12 месяцев (если компания не новая);
  • Заявки и формы банка.

Многие документы необходимо апостилировать и перевести на язык страны обращения.

Банк может также запросить информацию о легальности происхождения средств бенефициаров, показать структуру бизнеса, описание деятельности и так далее.

Как долго открывается счет?

Процедура открытия банковского аккаунта требует времени на подготовку документов, их проверку и получение технического доступа к инструментам.

Когда говорят, что «откроем счет за 10 дней», подразумевают второй этап – непосредственно проверку документов и получение решения.

Первый этап – подготовка документов – зависит целиком и полностью от вас. Если вы сможете подготовить требуемый комплект документов за 1 день вместе со всеми заверениями, то это прекрасно. 

Третий этап связан с почтой или курьерской службой, которая доставит вам документы и пароли/дигипассы, если вы открывали счет дистанционно. Если же вы это делаете лично, то это займет 1-2 рабочих дней.

Непосредственно же принятие решение банком (а также проверка документов нашими специалистами) занимает от нескольких рабочих дней, до нескольких месяцев. Банк может проверять вас и ваш бизнес по всем существующим базам данных и даже заглянуть в социальную сеть.

Помимо документов банк имеет право попросить личную встречу с директором, менеджером или владельцем фирмы. В некоторых финансовых институтах открывают счет только после личного общения. 

В каких странах можно открыть иностранный счет?

Банки есть в любом, даже крошечном государстве. Значит, теоретически, ООО сможет открыть иностранный счет в любом из них. Нужно лишь учитывать несколько факторов:

  • Работает ли конкретный банк с предпринимателями из России, Украины, Казахстана и т.п.;
  • Какие страны обслуживаются в конкретном фин учреждении;
  • Обслуживается ли ваш тип бизнеса и соответствует ли компания установленному уровню риска? 
  • Какие типы счетов доступны;
  • С какими валютами работает финансовое заведение;
  • Размер комиссий, цена регистрации аккаунта, отчётность – эти моменты тоже надо учитывать;
  • Какие обороты требуются, какие минимумы остатков, есть ли начальный депозит?
  • Есть ли автоматический обмен данными – и, хотя постепенно страны присоединяются к стандарту ОЭСР по обмену налоговой информацией, есть такие, которые не спешат подписывать соглашение.

Если вы открыли счет для российской компании, то задекларируйте его в ФНС и отписывайтесь в положенном порядке. Это касается и физических лиц.

Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция

Как управлять иностранным счетом?

Поскольку счет находится за границей, крайне важно определить заранее, как им управлять.

Наиболее комфортный вариант – доступ через Интернет, где можно не только следить за балансом, но и отдавать указания на те или иные транзакции.

В некоторых банках уже предлагают решение по управлению активами через мобильное приложение.

Также остаются доступными управление через телефонный звонок, отправление факса/е-мейла и личный визит в филиал.

Для высокого уровня безопасности даже классические варианты управления по телефону подразумевают использование паролей.

В России уровень сервиса в области Интернет-банкинга – один из высоких в мире. Поэтому найти такой же уровень удобства и скорости работы удастся не везде. Уточняйте этот момент перед открытием счета в любом банке.

Как открыть счет в иностранном банке?

Теперь вы представляете, какие проблемы вас ожидают при открытии расчётного счета для вашего ООО. Для наглядности мы сделали пошаговую инструкцию, чтобы основная информация была перед глазами.

  1. Запишитесь на консультацию к нашим экспертам. Если вы ещё не зарегистрировали компанию – не спешите. Сначала получите ответ специалиста насчёт иностранного счета, а затем приступайте к регистрации компании. Это нужно для того, чтобы не пришлось отказаться от выбранного банка или вообще менять компанию.
  2. Эксперт предложит вам несколько банков. Для этого потребуется подготовить и проверить документы о компании и её владельцах.
  3. Далее надо оплатить комиссию банка и консультанта.

Как только мы получим полный комплект документов и оплату, мы приступим к открытию счета.

Это займет в среднем от недели до месяца, зависит от конкретного банка и его правил.

После вы получите доступ к банковскому аккаунту и сможете вести бизнес.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.