Обзор услуг портала International Wealth – корпоративный банкинг

Оффшорные услуги – особая, динамично развивающаяся сфера бизнеса. Об этом знают все, как и о том, что подобные хлопоты нынче хорошо оплачиваются. Поэтому всякий, кто мнит себя знатоком и экспертом, публикует в сети многочисленные подборки формата «лучший оффшорный сервис», «ТОП оффшорных услуг», «Советы по выбору оффшорной стратегии» и тому подобные. Но несут ли такие материалы очевидную и бесспорную практическую пользу?

Возьмём для примера услугу «Регистрация компании в Сингапуре». Сразу же оставим за скобками обсуждения тот очевидный факт, что бизнес в городе-государстве действительно крайне выгоден и перспективен. И спросим сами себя: если делового человека интересует бизнес в Сингапуре, но в силу ряда причин ему нужна не компания как таковая (sole proprietorship, partnership, limited liability partnership, company, business trust), услуги в разделе «Регистрация компании в Сингапуре» будут ему полезны и интересны? Вряд ли.

Аналогичный пример в области международного бизнеса. Многим нашим клиентам мы рекомендуем альтернативные юрисдикции для конкретных рыночных ниш. В таких странах юридическая база оптимизирована под конкретные задачи, поэтому выборка «ТОП-10 стран для оффшорного бизнеса» на первый взгляд может показаться безусловно нужной. Но если клиент не желает регистрировать бизнес в безналоговых территориях, так как лучшие (для других, но не его самого!) страны входят в чёрный список FATF, а у него есть налоговые обязательства перед IRC? Или в силу географических особенностей бизнеса оптимальный для него решением будет компания в Гонконге?

И таких примеров можно привести множество. Смысл сводится к тому, что лучшие услуги в оффшорном бизнесе никогда не будут являться таковыми для всех без исключения. Следовательно, практически все рейтинги и ТОПы далеко не во всех случаях можно назвать объективными.

Поэтому мы решили рассказать Вам о том, какие услуги являются не лучшими или топовыми (причины смотрите выше), а самыми востребованными у наших клиентов. Такой подход снимает с нас груз ответственности и делает рейтинг максимально объективным и непредвзятым. Но просим Вас обратить внимание, что статья, которую Вы сейчас читаете, является информационно-аналитической, персональных советов и рекомендаций Вы в ней не найдёте.

Если Вас интересуют такие вопросы, просим связаться с экспертами портала International Wealth (e-mail info@offshore-pro.info) и обсудить с ними подходящий формат сотрудничества в рамках индивидуальной консультации.

Все наши услуги и предложения

Перед тем, как переходить к конкретным услугам, мы бы хотели в общем рассказать Вам, уважаемые читатели, какие услуги наш портал предлагает своим клиентам. Вам остаётся только выбрать подходящие предложения и обсудить их с нашими экспертами. Мы имеем большой опыт реализации проектов любого уровня сложности и гарантируем полную конфиденциальность, если, конечно, разглашение информации не является безусловным требованием законе.

Категории услуг нашего портала (* – дистанционного и / или очное обслуживание с посещением отделения):

• Открытие счетов в иностранных банках* (дистанционное или с посещением отделения).
• Платёжные карты (анонимные, дебитные, пластиковые и виртуальные).
• Регистрация иностранных / оффшорных компаний*, в т. ч. со статусом плательщика НДС.
• Готовые компании под ключ (полочные, с НДС).
• Комплексные пакеты – компания + счёт в банке*.
• Услуги, связанные с получением ВНЖ / ПМЖ / гражданства (в обычном режиме, по схеме «гражданство за инвестиции», для студентов).
• Консультации по любым вопросам, связанным с ведением бизнеса.
• Substance (фактическое присутствие в юрисдикции), виртуальные офисы.
• Номинальный сервис.
• Оффшорные фонды и трасты.
• Профессиональная иммиграция, ВНЖ / ПМЖ / гражданство для состоятельных лиц.
• Оффшорные услуги для клиентов в высокой / повышенной планкой требований к обслуживанию.
• Лицензии для бизнеса (в т. ч. на страховую деятельность).
• Регистрация торговых марок и патентов, защита интеллектуальной собственности.
• Ведение бухгалтерии в оншорных, мидшорных и оффшорных юрисдикциях.
• Холдинговые структуры.
• Взыскание долгов, инкассо.
• Брокерские, мерчант-счета, счета для работы с любыми действиями с драгоценными металлами, счета в платёжных системах.
• Редомициляция компаний.
• Комплексное сопровождение при покупке недвижимости (включая поиск варианта, подходящего под Ваши критерии), услуги по управлению / обслуживанию недвижимости.
• Проверка иностранных компаний.
• Безналоговая регистрация автомобилей.
• Сертификаты налоговой резидентности.
• Оффшорная регистрация судов и яхт.
• Обучение за границей.
• Комплексная подготовка документов.
• Визовая поддержка.
• Коды LEI для бизнеса.
• Консьерж-услуги, VIP-туры.

Несколько слов о структуре материала. Мы разбили все услуги-бестселлеры на три статьи. В первый вошли банковские услуги для корпоративных клиентов, во второй – для физических лиц, в третий – услуги по регистрации компаний и комплексному банковскому обслуживанию (для ФЛ и ЮЛ одновременно). Надеемся, подобная логическая структура упростит восприятие информации и сделает её более логичной и практически применимой. Ссылки на вторую и третью части смотрите в конце статьи.

Корпоративный банковский счёт в Казахстане для нерезидентной компании

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 5500 EUR.

Получение банковского аккаунта для юридических лиц – нерезидентов максимально упрощено. Фактически, единственное «проблемное» требование – наличие ИНН (Индивидуальный идентификационный номер, ЖСН – Жеке Сәйкестендіру Нөмірі), но с его выполнением вполне можно справиться. Средний срок открытия счёта – не более 20 дней. В стране действует достаточно много банков, но мы традиционно рекомендуем два основных варианта – Сбербанк и РБК.

Помимо открытия корпоративного банковского счёта, мы предлагаем нашим клиентам широкий перечень дополнительных услуг:

• Регистрация компаний.
• Подбор коммерческой / жилой недвижимости.
• Оформление ВНЖ, гражданства.
• Открытие банковских счётов для физических лиц.
• Визовая поддержка.
• Подготовка пакета документов под конкретную ситуацию.
• Готовые компании.

Корпоративный счёт в банке Казахстана

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3 999 EUR.

Услуга применима как для иностранных компаний, так и для оффшоров (классических или мидшоров). Вероятность отказа довольно низкая, проблемы традиционно возникают у компаний, занимающихся high-risk бизнесом, а также ЮЛ, зарегистрированных в санкционных странах (Иран, Северная Корея).

Требования стандартные:

• Счёт следует использовать по назначению.
• Компания должна быть активной (но не спящей).
• Распорядитель счета обязан иметь ИНН.
• Полный пакет документов.

Типичный срок открытия счёта – около 3 недель, для оффшорных компаний возможны задержки. Токен для реализации всех функций интернет-банкинга пересылается через надёжную службу курьерской доставки.

Корпоративный счёт в Bank of Cyprus (Кипр)

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Активы банка – более 23 млрд EUR, поэтому по показателям стабильности и надёжности Bank of Cyprus считается одним из безусловных лидеров финансового сектора Кипра. Отметим отсутствие требований по неснижаемому остатку на счёте, упрощённую процедуру открытия счёта и расширенные возможности интернет-банкинга. Комплект документов стандартный.

Тарифная политика Bank of Cyprus продуманная, она ориентирована на транзакционные операции. Обязательная ежемесячная комиссия – всего 50 EUR. Вы можете открыть корреспондентский счёт в любой из 23 валют, в том числе в рублях. Обращаем Ваше внимание, что банк обязательно проводит процедуру проверки благонадёжности, поэтому перед подачей документов обязательно обсудите с нашими экспертами все потенциально спорные моменты.

Корпоративный счёт на Сент-Люсии

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Счёт в солидной оффшорной юрисдикции Карибского региона – эффективный инструмент международного бизнеса, особый отличий от существенно более дорогой Швейцарии Вы не найдёте. Сроки открытия счёта непривычно малые – всего 5-7 дней. Особенно это разница заметна при прямом сравнении с европейскими банками.

Минимальный баланс по счёту – 5000 USD, есть опция депозитных счетов (15 валют). Платежи можно проводить через SWIFT (если есть необходимость в «фоновой» конвертации валют), скорость прохождения транзакций – не более 24 часов. Есть возможность заказать кредитную карту. Пакет документов типовой, никаких особых требований у банка нет. Просим заметить, что все подаваемые документы должны быть на английском языке, нотариальное заверение обязательно.

Корпоративный счёт в международном банке на Невисе

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Одно из наиболее эффективных решений в сфере корпоративного оффшорного банкинга. Отметим полный доступ к SWIFT, универсальность (например, вполне реально открыть счёт для криптовалютной компании), отсутствие особых ограничений и гуманные требования к потенциальным клиентам.

При выборе банка на Невисе важно учитывать, что проблемы с открытием аккаунта и регулярным обслуживанием возможны только у тех юридических лиц, которые ведут бизнес в санкционных юрисдикция США. Плата за обслуживание счёта отсутствует, а все административные процедуры выполняются дистанционно.

Преимущества оффшорного банка на Невисе:

• Безупречная репутация.
• Работает система SWIFT GPI.
• Крайне высокая скорость международных транзакций.
• Великолепные показатели надёжности.
• Возможность хранения ценных бумаг (облигаций, акций).
• Возможность передать активы клиента под доверительное управление менеджера банка.
• Широкая сеть корреспондентских счетов.
• Escrow-счета.
• Дебетовые карты VISA.
• Легальная работа с криптовалютами.
• Примерный срок открытия счёта на Невисе – около 7 дней.
• Требования по минимальному остатку отсутствуют.
• Ежемесячная плата за обслуживание отсутствует.

Корпоративный счёт в Македонии

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Банк в Македонии – один из немногих европейских финансовых учреждений с достаточной репутацией, который готов полноценно работать с классическими «чистыми» оффшорами. А если учесть дистанционный формат регистрации, то счёт в банке Македонии будет особенно интересен компаниям, зарегистрированным в Белизе, Невисе, БВО, Панаме и аналогичных юрисдикциях. Вы можете открыть счёт в одной из 3 валют – EUR, GBP, CHF.

Перечень базовых услуг:

• Осуществление международных переводов.
• Депозиты.
• Счета My Business.
• Ответственное хранение ценностей (аренда сейфов).
• Интернет- и мобильный банкинг.
• Овердрафт (лимит на основе личных сбережений клиента или залоговой недвижимости).
• Инвестиционное кредитование.

Отметим некоторые ограничения банка в Македонии, о которых Вы должны знать, принимая решение о выборе финансового учреждения для бизнеса:

• Корпоративные карты не выпускаются.
• Банк не работает с клиентами из Узбекистана и Туркменистана.
• Банк не работает с компаниями, чья деятельность связана с некоторыми видами бизнеса (оружие, продукция категории XXX, азартные игры, виртуальные валюты).
• Могут быть серьёзные проблемы с открытием счёта для клиентов, находящимися под международными санкциями.
• Банк блокирует переводы на любые платёжные системы (в обе стороны).

Корпоративный счёт в Лихтенштейне (Bank Alpinum)

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Один из лучших «семейных» банков Западной Европы. Финансовое учреждение не стремится к масштабной деятельности и лучшим показателям в отчётах, концентрируясь на удовлетворении потребностей состоятельных клиентов с высокой планкой требований. Банк специализируется на инвестиционных продуктах и услугах, поэтому будет особенно интересен тем нашим клиентам, которые хотят найти надёжного партнёра для защиты и диверсификации активов, активной деятельности на бирже.

Минимальные требования для открытия транзакционного счёта:

• Кредитный дебет (минимальный оборот) – 500 тыс. CHF / квартал.
• Минимальный остаток – от 250 тыс. CHF (поддерживается постоянно).
• Страна регистрации / налогового резидентства компании потенциального клиента не числится в чёрных списках, не находится под санкциями и отвечает всем требованиям FATF.
• Структура LP отличается от англо-американской.
• Отсутствуют входящие транзакции в USD.
• Отсутствуют нежелательные деловые операции (нет признаков ведения high-risk бизнеса).

Дополнительные преимущества открытия счёта в Bank Alpinum:

• Банковские карты Insignia Platinum Business Card.
• Большой выбор «совместимых» валют (21).
• Продвинутый интернет-банкинг.
• Широкий спектр услуги приватного банкинга.

Оффшорный счёт на Маврикии

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Основное преимущество оффшорного банкинга на Маврикии – гибкость в работе с клиентами. Здесь Вы не встретите даже намёка не пренебрежительное отношение и гарантированно получите весь спектр услуг в одном финансовом учреждении.

Основные преимущества:

• Частный банковский счёт (можно открыть на юридическое или физическое лицо).
• Элитная кредитная карта без ограничений по расходам.
• Банк работает с трастовыми структурами.
• Отсутствуют ограничения по резидентному статусу клиентов (если юрисдикция не входит в списки санкционных стран).
• Разрешены инвестиции в криптоактивы.
• Элитные карты уровня World Elite Mastercard.
• Простой доступ к брокерским услугам.

Корпоративный счёт в банке Пуэрто-Рико

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Уникальное предложение для читателей портала International Wealth, который нужен счёт в USD, но нет желания связываться с банками США. Хороший вариант для компаний, занимающихся торговлей и оказанием услуг. Банк полностью интегрирован в финансовую систему США, у него есть собственный аккаунт в Федеральном резерве.

Другие преимущества банка:

• Отсутствие ограничений на ежедневный денежный поток.
• Международные переводы через SWIFT, Fedwire, SEPA.
• Планируется выпуск дебетовых карт.
• Упрощённая процедура открытия счёта для компаний, чьи аккаунты ранее были закрыты на Кипре или в Мальте.
• Банк Пэурто-Рико принимает ACH платежи.

Корпоративный счёт в Беларуси

• Страница услуги на портале.
• Услуга требует однократного визита в Беларусь, но без обязательной самоизоляции из-за ограничений, связанных с COVID-19.
• Стоимость – от 3 000 EUR.

Банки Беларуси предлагают клиентам уникальную комбинацию факторов, встретить которые в Европе в наши дни крайне проблематично:

• Нет автоматического обмена информацией (CRS).
• Возможность открыть счёт для оффшорных компаний.
• Возможность открыть счёт для компаний с номинальными акционерами (от 4000 EUR).
• Клиентами банков Беларуси могут стать юридические лица, занимающиеся high-risk бизнесом (от 6000 EUR), а также политически значимые персоны – иностранные резиденты.
• Относительно низкие банковские комиссии.
• Административные процедуры занимают не больше 1 дня.

Корпоративный счёт в Беларуси (БТА Банк)

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

БТА Банк – один из немногих банков Беларуси, который открывает счета клиентам в дистанционном режиме. Пакет документов стандартный, перечень услуг полностью покрывает нужды целевой аудитории. Стратегическими партнёрами БТА Банк являются крупнейшие финансовые структуры стран постсоветского блока, что обеспечивает максимально прозрачные и простые условия работы для клиентов, чей бизнес связан с Казахстаном, Грузией, Арменией, Россией и Украиной.

Дополнительные преимущества БТА Банк:

• Является членом большой финансовой группы БТА (дополнительный уровень защиты для клиентов).
• Есть все необходимые разрешения и лицензии.
• Участие в фонде гарантированного возмещения вкладов / депозитов.
• Широкий спектр финансовых услуг: депозиты, текущие счета, обмен валют, банковские карты, факторинг, услуга защищённого хранения документов.
• Вся финансовая отчётность выложена на сайте БТА Банк.
• Широкий спектр программ кредитования бизнеса.
• Интересные депозитные предложения для корпоративных клиентов.
• Полноценный интернет-банкинг.
• Торговое финансирование.
• Страховые программы.
• Обслуживание высокорискованного бизнеса (открытие счёта от 4999 EUR), партнёрств LP / LLP (от 4999 EUR), оффшорных компаний (от 5999 EUR).
• Минимальные требования по неснижаемому остатку.

Корпоративный счёт в Великобритании

• Страница услуги на портале.
• Услуга требует однократного визита в Лихтенштейн или Великобританию.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Финансовое учреждение находится под управлением семейного офиса, поэтому отношение к клиентам у банка почти предупредительно домашнее. Специализация – услуги для состоятельных лиц, защита / диверсификация активов, преумножение капитала.

Преимущества банка:

• Тесные связи с Великобританией.
• Собственный офис в Лондоне.
• Индивидуальные стратегии работы с активами для каждого клиента.
• Комплексные программы защиты активов: страхование, трасты, пенсионные фонды, экспертное планирование имущества, налоговая поддержка.
• Услуги семейного офиса.
• Платёжные карты Maestro Card.
• Интернет-банкинг на базе платформы собственной разработки.
• Депозитарные услуги.
• Бэк-офис.
• Консолидированная отчётность.
• Продвинутые инвестиционные продукты.

Корпоративный счёт для нерезидентов в Черногории

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3 999 EUR.

Универсальное финансовое учреждение, ориентированное на типовые нужны юридических лиц. Базовая стратегия банка – выстраивание длительных партнёрских отношений и удовлетворение нужд каждого клиента вне зависимости от структуры бизнеса, резидентного статуса, объёма ежемесячных платежей. 

Перечень стандартных услуг включает всё необходимое для работы, поэтому никаких искусственных ограничений не будет. Особенно выгодным сотрудничество с банком будет для бизнесменов из стран бывшего СССР, так как в числе мажоритарных акционеров есть граждане Украины.

Банк соблюдает все существующие принципы, правила и нормы, принятые в финансовой отрасли. Поэтому выдвигает достаточно жёсткие условия к потенциальным клиентам, главное из которых – легальный оншорный бизнес и обязательный учёт 3 основных требований:

• Обязательная подача отчётности в юрисдикции регистрации.
• Выплата налога на прибыль в юрисдикции регистрации.
• Обязательный substance в юрисдикции регистрации.

Дополнительные ограничения могут быть связаны со сферой деятельности компании, её статусом (оншорная, мидшорная, оффшорная). Если есть признаки того, что юридическая компания ведёт фиктивный бизнес, ей, скорей всего, будет отказано в обслуживании.

Типы корпоративных счетов:

• Расчётный. Возможно открытие дополнительного аккаунта в любой поддерживаемой валюте.
• Карточный.
• Escrow.
• Накопительный.
• Инвестиционный.

Счёт в платёжной системе (Гонконг)

• Страница услуги на портале.
• Услуга оказывается дистанционно.
• Стоимость – от 3999 EUR.

Услуга позволяет минимизировать риски отказа при открытии счёта в классическом банке и получить корпоративный аккаунт фактически «с гарантией».

Преимущества платёжной системы Гонконга:

• Транзакции в HKD, EUR, GBP.
• Внутренние и внешние (трансграничные) переводы.
• Полноценная работа со сторонними сервисами (PayPal, Stripe, Amazon и др.).
• Корпоративные платёжные карты.
• Интеграция с системами ведения электронной бухгалтерии.
• Процедура открытия счёта и работа с ним полностью дистанционные.
• Отсутствуют ограничения по балансу.
• Счёт можно использовать для любых целей и задач (если они не противоречат действующему законодательству).
• Открыть счёт в платёжной системе Гонконга могут деловые люди из 

Рекомендации, выводы

Открытие корпоративного счёта в нынешние времена деоффшоризации, повсеместного отказа от анонимности и максимальной прозрачности – задача крайне сложная. Проблемы могут быть даже в том случае, если у Вас легальный бизнес, прозрачная структура компании, отсутствует номинальный сервис, а все деловые операции могут быть документально подтверждены.

Но ведь довольно часто бывает и по-другому. Вы, к примеру, можете иметь деловые интересы в стране, находящейся под санкциями. Или опасаться, что факт владения компанией или участия в прибыли может сказаться на налоговых обязательствах. А как быть, если используется номинальный сервис (заметим, что это штатная и полностью легальная опция во многих странах? Одним словом, проблемы могут быть даже у абсолютно законного бизнеса.

Поэтому мы настоятельно рекомендуем перед тем, как подавать документы в случайно выбранное финансовое учреждение, связаться с экспертами нашего портала и обсудить с ними все детали. В общем случае, если оставить за скобками обсуждения многочисленные тонкости, Вам нужно будет найти правильные ответы на три вопроса: как подобрать юрисдикцию для открытия корпоративного банковского счёта, как определиться с банком и как выбрать посредника, которому можно будет безусловно доверять.

Комплексные ответы на два первых вопроса, учитывая все существующие обстоятельства, Вы получите на нашем портале. С третьим – как выбрать посредника – всё несколько сложнее. Мы не станем рекламировать Вам свои услуги и доказывать, что International Wealth – это безусловный best of the best. Это решение мы всегда оставляем за потенциальными клиентами. И хотим надеяться, что Вы никогда не пожалеете о своём выборе.

Дополнительные источники информации:

• Корпоративные счета для ввода-вывода средств из Китая, Индонезии, Таиланда, Вьетнама, Малайзии.
• Иностранные корпоративные решения и счета для успеха и защиты бизнеса (вебинар).
• Счёт для компании, бизнес которой подпадает под критерии high-risk.
• Снижение рисков блокировки / закрытия иностранного банковского счёта.
• Регистрация оффшорной компании с открытием счёта – наиболее частые вопросы.

Также рекомендуем ознакомиться с аналогичными статьями по личным счетам и регистрации компаний. Оставайтесь с нами, будет ещё много интересного!