Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Обмен налоговой информацией между Россией и Швейцарией: влияние AEOI на открытие банковских счетов

В 2020 году, Россия обменивается информацией в рамках CRS с 12 территориями и 77 государствами, в том числе со Швейцарией. Самый главный вопрос, который волнует владельцев банковских счетов в швейцарских банках – поступает ли информация о входящих и исходящих операциях в ФНС РФ. Ответ утвердительный, что стало нормой с момента заключения между странами данного Соглашения, вступившего в силу в 2018 году.

CRS Россия Швейцария

Автоматический обмен информацией (Россия-Швейцария и в обратном порядке) впервые был произведен в 2019 году и стал обязательным для всех финансовых учреждений. С помощью глобального стандарта (AEOI) предусмотрено повышение налоговой прозрачности и предотвращение трансграничного уклонения от уплаты налогов, как для физических лиц, так и для юридических.

Справка: AEOI между Россией и Швейцарией никак не отразился на высоком статусе банков зарубежной юрисдикции, в которых открыть счет могут резиденты РФ и иностранные компании. Получить услугу можно, обратившись к специалистам Internationalwealth.info по адресу: info@offshore-pro.info. 

AEOI между Россией и Швейцарией: влияние на банковский сектор

Многих предпринимателей пугает тот факт, что страны, в том числе Швейцария, приняли условия по автоматическому обмену налоговой информацией в рамках Многосторонней конвенции. Однако следует понимать, что это неизбежность, которая войдет в норму уже через пару-тройку лет во всех юрисдикциях мира. 

Обмен информацией между Россией и Швейцарией является одной из ступеней общего механизма модернизации и усовершенствования международных отношений для ускоренного мониторинга финансовых операций. При этом AEOI ни в коей мере не повлиял на репутацию надежных европейских банков, а также конфиденциальность личной информации о каждом вкладчике.

В свете последних событий и нестабильной экономической ситуации в мире, российские граждане и предприниматели стремятся перенести свои активы в более защищенную зону. Не стоит забывать и о новом валютном законодательстве РФ, согласно которому, вклады в иностранной валюте могут облагаться налогом по ставке 15%. Один из доступных способов сохранения сбережений – открытие счета в банке Швейцарии.

Опять же, здесь стоит вернуться к информации об автоматическом обмене между юрисдикциями, что предусматривает передачу сведений в ФНС РФ о регистрации счета, сумме взноса, исходящих и входящих транзакциях. Почему народ так боиться AEOI и что следует знать о нормах налоговой отчетности в 2021 году, расскажем подробнее.

Почему россияне хотят открыть счет в швейцарском банке?  

Швейцарские банки остаются оплотом надежности и безупречного сервиса. В последние годы российские предприниматели стали обсуждать вопрос диверсификации активов именно в банки данного государства по причине отрицательной ставки по депозитам в валюте в РФ, что заставляет переходить на рублевые счета. Швейцарские же учреждения хоть и предлагают невысокие ставки по сберегательным счетам, но остаются выгодной альтернативой для хранения средств.

Здесь, конечно, можно поспорить, так как в зарубежных банках тоже встречаются отрицательные ставки. Особенно это важно тем, кто, став богатый, желает не потерять, а приумножить капитал.

Однако все зависит от нескольких факторов:

  • во-первых, ставка 0,25% по валютным вкладам в той же Швейцарии – это даже очень хорошо;
  • во-вторых – сумма вклада имеет огромное значение и если для 1000 долларов, процент покажется мизерным, то для миллиона евро это уже кое-что весомое;
  • в-третьих, банки Швейцарии предлагают множество финансовых инструментов, в том числе инвестиционный счет, покупка ценных бумаг, облигаций и прочее.

Как результат открытия такого счета – возможность не только диверсифицировать и надежно защитить свои активы, но также осуществлять операции с партнерами по бизнесу и получать проценты за хранение валюты.

А как же банковская тайна?

Вот здесь и возникает вопрос об обмене налоговой информацией, что нивелирует конфиденциальность и сохранение банковской тайны, как это было раньше. Швейцарская финансовая система строго следит за защитой личных данных, в случае разглашение которых предусмотрено строгое наказание. 

В 2021 году информация о бенефициарах и вкладчиках по-прежнему не передается налоговым органам, если вкладчик не является резидентом страны, заключившей с Швейцарией AEOI. Если говорить о Российской Федерации, то, да, в ФНС передаются соответствующие сведения согласно регламенту.

Справка: если вы не планируете скрывать свои доходы в швейцарском банке и выполняете установленные требования по декларированию прибыли в стране проживания, то автоматический обмен данными не что иное, как одно из требований, которое обязано исполнять финансовое учреждение. Вкладчик к данной процедуре не имеет никакого отношения.

Как открыть иностранный счет в Швейцарии из России: вопросы/ответы

Наш портал предлагает широкий комплекс услуг по регистрации оффшорных компаний и открытию банковских счетов во многих странах мира. В Швейцарии, вы можете подать заявку на открытие личного счета, что доступно, в том числе в дистанционном формате.

Однако следует понимать, что несмотря на кажущуюся простоту процедуры, заявителю потребуется знание языка, местных законодательных норм, а в некоторых случаях личная встреча с банковским представителем.

Полностью удаленно открыть иностранный счет можно при поддержке экспертов нашего портала.

В каком банке Швейцарии лучше открыть счет в 2021 году?

В 2021 году в Швейцарии есть несколько крупных финансовых учреждений, готовых обслуживать физических и юридических лиц. Условно их можно разделить на 4 группы:

  1. Ведущие банки – UBS и Credit Suisse.
  2. Иностранные учреждения и их представительства – HSBC, Deutsche Bank, Dresdner Bank, Barclays.
  3. Самые старейшие финансовые институты – Bordier, Lombard Odier, Mirabaud, Pictet, а также частные банки (Rothschild, Safra Sarasin Bank).
  4. Небольшие учреждения, в том числе CBH, Falcon, CIM Bank, Banque Heritage, SYZ Bank.

Следует учитывать, что не все банки страны готовы открыть расчетный счет нерезидентам, а вот личный сберегательный доступен в большинстве заведений. Валюта определяется на стадии формирования заявки, а количество операций в месяц может быть ограничено от 1 до 10 транзакций. 

Важно! Выбрать банк для открытия иностранного счета в Швейцарии лучше при поддержке опытных экспертов, отправив нам свои контактные данные или написав онлайн консультанту на сайте.

Какие требования для нерезидентов для открытия швейцарского счета?

Конечно, банки не могут существовать, не имея своей выгоды от сделок с активами вкладчиков. Одно из условий открытия счета – минимальный депозит, который колеблется от 250 тысяч швейцарских франков до нескольких миллионов.

Также для открытия личного счета на имя гражданина России следует подготовить требуемые документы, среди которых:

  • заграничный паспорт или его копия, заверенная нотариусом;
  • подтверждение места проживания, например, квитанция по коммунальным платежам (оригинал, возрастом не более 3 месяцев);
  • заявление по установленной форме;
  • происхождение денежных средств – справка о доходах, подтверждение купли-продажи имуществ, трудовой договор, вступление в наследство и прочее.

В зависимости от банка и страны-проживания заявителя, требования могут меняться. 

Также во всех финансовых учреждениях обязательно предусматривается процедура комплаенса – проверка личности на причастие к нелегальным сделкам и к влиятельным политическим персонам (РЕР).

Как резиденту РФ заявить о счете в налоговые службы?

Если вы проживаете в России, то после открытия личного зарубежного счета, вам потребуется учитывать все требования и нормы законодательной базы РФ:

  1. Уведомить налоговые органы об открытии/закрытии счета в бане Швейцарии или ином государстве. Срок подачи уведомления – 1 месяц.
  2. До 1 июля после отчетного года, подать в ФНС декларацию о движении средств по счетам/вкладам за рубежом.
  3. Соблюдать нормы валютного контроля РФ по операциям с иностранными счетами, на которые зачисление допускается только в рамках закона.

В случае нераскрытия информации в налоговых службах, все сведения поступят в ФНС по обмену информацией между Россией и Швейцарией. А это уже нарушение закона со стороны вкладчика, и, как следствие, штрафные санкции.

Что следует знать о валютном законодательстве РФ?

Чтобы понимать, что вы нарушаете в случае открытия иностранного счета без уведомления ФНС и своевременной отчетности, следует обратиться к Законам и Административному Кодексу РФ:

  • ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», ст. 12 регламентирует операции по счетам, открытым в иностранных банках российскими подданными.
  • Ст. 15.25 КоАП РФ объясняет, какие штрафы и наказания ожидают виновное лицо в случае нарушения валютного законодательства.

Одно из главных правил – перевод средств на счет физлица в Швейцарском или ином банке разрешается только с личного счета, открытого на имя отправителя в РФ.

В каких странах можно открыть счет кроме Швейцарии?

В заключении добавим, что Швейцария – это не единственное государство, где гражданин России может открыть личный счет. В 2021 году такие услуги предлагают многие юрисдикции, среди которых известные государства со стабильным банковским сектором: Гонконг, Сингапур, Люксембург, Андорра, ОАЭ и т.д.

Получить более развернутую информацию по отдельной юрисдикции можно, отправив сообщение на Ватсапп, Скайп по номерам: +372 5 489 53 37 , +372 5 495 26 39 .

Обмен налоговой информацией между Россией и Швейцарией – резюме

Чтобы автоматический обмен информацией по финансовым операциям не был для вас в тягость, рекомендуем тщательно выбирать банковское учреждение и страну. 

Обязательно учитывайте свои потребности и цели, а также обращайтесь только к профессиональным специалистам. Конечно, можно попытаться подать заявление самостоятельно, но, как показывает практика, даже при хорошем уровне языковой подготовки, обращаться придется ни один и не два раза.

Чтобы не терять драгоценное время, а вместе с ним и деньги, мы предлагаем комплексные услуги:

1

Выбор банка в соответствии с поставленной задачей – открыть счет в иностранном банке онлайн для хранения, инвестиций и/или сбережения.

2

Подготовка документов, перевод и Апостиль в случае необходимости.

3

Процедура комплаенса в соответствии с требованиями банка.

4

Полное сопровождение сделки через доверенное лицо в Швейцарии, включая дистанционный формат.

Вам остается лишь поставить заключительную подпись, внести на счет деньги и пользоваться банковскими услугами в Швейцарии.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.