Нерезидентский банкинг без иллюзий: Счет на классический оффшор в Чехии в 2017!

Приведенная ниже информация об открытии банковских счетов в Чехии для компаний и физических лиц является актуальной для 2017 года. На момент начала 2018 года в чешском нерезидентском банкинге произошло слишком много изменений. Мы оставляем старую статью о возможностях, которые были актуальны для открытия нерезидентских счетов в Чехии в 2017 году для исторической справки без изменений. Мы надеемся, что те наши читатели, которые не поленятся прочесть о возможностях 2017 года, сделают правильные выводы о том, что открывать банковские счета на классические оффшоры в Европе становится все труднее.

Если Вас интересуют текущие возможности 2018 года, переходите по ссылке:

Как открыть нерезидентский корпоративный банковский счет в Чехии в 2018?

Почему-то считается, что заветное место для нерезидентского банкинга в в 2017 году, в привычном клиентам из стран СНГ стиле «а ля банки Кипра до 2013 и банки Латвии до 2016, которые принимают в свои теплые объятия почти всех без лишних вопросов» теперь перекочевало в Чехию, Венгрию, Польшу, ОАЭ  + у каждого есть еще и свой вариант чудесного места, где лицензированные банки не задают лишних вопросов. Мы будем совсем не против, если Вы поделитесь идеей о таком замечательно банке или юрисдикции, где еще сохранился нерезидентский банкинг, в комментариях к этой статье.

Сегодня поговорим о Чехии по банкам которой портал Internationalwealth.info провел внутреннее мини-расследование. Результатами глубокого и подробного изучения практики чешских банков в реальном времени относительно клиентов из стран СНГ мы будем делиться в течение следующих нескольких лет.

 Если исключить письма-рассылки о загадочных вариантах открытия нерезидентских счетов в Чехии в эпоху автообмена, почти без документов и тем более без вопросов в банке с полностью удаленным открытием (которое в Чехии запрещено), основанном на «специальных» контактах с русскоязычными менеджерами чешского банка ( о них ниже), которые к нам приходят по 3 штуки за неделю, то на выходе мы имеем следующее:

  • Счета на классические оффшорные компании в Чехии открывает всего 2 банка. Внимание! В этих двух банках НЕТ русскоязычной поддержки, но есть качественное, приятное и адекватное обслуживание. У Чешских банков нет тех проблем с корреспондентскими счетами, которые есть сейчас у ряда латвийских банков, еще совсем недавно мега-популярных для открытия нерезидентских счетов.

Еще один важный момент – в банках Чехии нет возможности открыть счет без личного визита, но есть возможность приехать с уже подтвержденным к открытию счетом и не тратить деньги и время на перелет зря.

Первый банк, лицензированный в Чехии, который работает с оффшорами и резидентами стран СНГ – FIO.

Открывает счета с предварительным одобрением и с ПРЕДОПЛАТОЙ* за рассмотрение заявки до открытия непосредственно банку (через местного профессионала, записаться к которому можно по е-майлу info@offshore-pro.info). Если Вы еще не сталкивались с тарифами банков за рассмотрение Вашей формы-заявки на открытие счета, то знайте – они сейчас вводятся повсеместно. В той же Латвии такие тарифы введены уже с осени 2016 в Baltikums и LPB. Почему такие тарифы появились:

  • Слишком много часов тратиться на проверку заявок клиентов, которым банк вынужден будет отказать.
  • Те клиенты, которым банк сможет открыть счет, разочаровываются в долгом ожидании очереди на проверку и когда проходят ее, уже не заинтересованы в открытии счета по разным причинам. Но в основном, потенциальные клиенты делали ошибочный вывод, что если банк долго проверяет их заявку, то счет также медленно будет обслуживаться.

С введением оплаты за рассмотрение заявок, заявки стали подавать более серьезные клиенты, которые уверены в том, что проверка не выявит особо страшных скелетов в шкафу. Также такие клиенты, как правило, готовы объяснить банку природу своей деятельности.

Второй банк, который открывает счета на классические оффшоры резидентам стран СНГ в Чехии  — это Ceska Sporitelna. Именно помощь в открытии этого счета предлагается чаще всего и по СОВЕРШЕННО разной стоимости от различных провайдеров услуг. Почему разной? Весь секрет в том, что в этом банке для открытия счета на оффшор требуется договор с Чешской компанией. При этом, некоторые консультанты могут Вас уверять, что после открытия счета наличие транзакций с Чехией НЕ ПРОВЕРЯЕТСЯ. Более того, пока это действительно так! Но какие у них гарантии, что Compliance отдел, который полностью не подчиняется даже владельцу банка, и контролирует банк по правилам установленным регулятором и в согласии с требованиями банков-корреспондентов, не поменяет свои правила и не выгонит через год всех не угодных под предлогом отсутствия транзакций с Чехией? Естественно, дальновидные и разумные местные регистраторы и специалисты по открытию счетов бескомпромиссно отказывают в помощи всем желающим подписать фиктивный договор с их фирмой. Поэтому, если у Вас есть желание открыть счет на оффшор в Чехии, но нет реального местного партнера с которым у Вас будут проводится регулярные сделки, смотрите вариант номер 1.

При этом, если Вам необходимо обслуживание в иностранном банке на русском языке, то лучше проконсультироваться со специалистом о другом варианте.

В случае, если директор и/или владелец компании не могут приехать лично в банк, открытие счета возможно по доверенности. Однако, распорядителем по счету становится доверенное лицо и именно это лицо в дальнейшем имеет доступ к Вашим счетам, даже если после открытия счета Вам переданы все пароли и доступы в интернет-банкинг. Доверенное лицо в любой момент может физически явиться в банк и потребовать новые данные для входа в интернет-банк.

Любое обещание открыть счет в любом банке Чехии «дистанционно» означает, что счет Вам будет открываться по доверенности. Это большой риск не только для Вас, так как не исключена вероятность потери доступа к счетам,  но и для агента, так как фактически от его имени и его доступами будут совершаться все трансакции.

И еще важное пояснение. Это в ряде банков Латвии в 2016 году была принята четкая новая политика не открывать счета определенному списку оффшоров о которой клиентов и Агентов банка информируют официально. Но в банках Чехии такого НЕТ!!! Во всех остальных банках Чехии, о которых речь пойдет далее, Вам не скажут, «НЕТ, мы не открываем счета на оффшоры», если Вы придете в банк в улицы. Но просто в итоге, после проведения Due Diligence Вам, если Вы являетесь резидентом страны СНГ и/или владельцем классического оффшора – счет не откроют. Это же касается и партнерств (например, шотландских), состоящих из партнеров — оффшоров.

И еще очень важный момент. Большинство банков в Чехии нерезидентам открывают ТОЛЬКО корпоративные счета. Личные банковские счета в Чехии, на момент 2017 года, нерезиденты могут открыть только в банках FIO и Unicredit.

  • Есть ли в Чехии банки, которые обслуживают на русском языке? Да, есть!

Но эти банки не работают с оффшорными компаниями!

Здесь тоже 2 варианта, но для начала давайте уточним, что ОНЛАЙН банка на русском нет в Чехии ни в одном банке.

  • В чешском UNICREDIT русскоязычная поддержка доступна только для физ. лиц нерезидентов. Если Вы в этом же банке открываете счет на компанию, зарегистрированную в Чехии, то обслуживания на русском по счету этой компании, как корпоративный клиент, Вы не получите.
  • В RAIFFEISEN BANK есть возможно открыть счет на фирму-нерезидента (НЕ ОФФШОР!) из узкого списка стран. Тем не менее, на открытие счета для компании, зарегистрированной за пределами Чехии потребуется обоснование необходимости наличия счета именно в Чехии. Для физ. лиц и чешских компаний существует возможность получить обслуживание на русском языке по телефону. Но и здесь лотерея – если в этот день русскоязычный сотрудник на работу вышел и у него нет обеда, отпуска или больничного, то Вас с ним соединят.

В сфере обслуживания клиентов – нерезидентов на русском языке чешский банкинг пока в значительной мере проигрывает Кипрскому и Латвийскому.

  • Чешский банк+ чешская компания для нерезидента. Обилие вариантов!

Если Вы наслышаны о легком отношении к крупным транзакциям в банках Чехии и вознамерились открыть банковский счет именно в Чехии, у нас есть отдельный проверенный специалист, обслуживанием которого наши клиенты ОЧЕНЬ довольны. Этот специалист сосредоточен ТОЛЬКО на регистрации компаний в Чехии и открытии нерезидентских счетов в банках Чехии. Мы рекомендуем записаться к нему на консультацию и проверить все, что Вы читали и слышали о банковских счетах в Чехии с профессионалом, который занимается открытием таких счетов ежедневно. Пожалуйста, запишитесь на консультацию по е-майлу info@offshore-pro.info.

Остальными банками Чехии граждане и резиденты стран СНГ также пользуются, но, с условием открытия корпоративных счетов на компании, зарегистрированные исключительно в Чехии. Например, спросом пользуются эти услуги:

Регистрация компании в Чехии и счет в Československá obchodní banka (СSOB). Внимание! В этом банке НЕТ русскоязычной поддержки!

Регистрация компании в Чехии и счет в Ceska Sporitelna

На аналогичных условиях можно открыть счета на чешскую компанию в уже упомянутых выше RAIFFEISEN BANK и UNICREDIT. Еще один популярный вариант без обслуживания на русском языке — airbank.cz.

Почему некоторые банки Чехии скрывают тот факт, что НЕ ОТКРЫВАЮТ счета на оффшорные компании?

Возможно, что до того, как США стали «кошмарить» банки Латвии в 2016 году, на нерезидентские услуги банков Чехии не было повального спроса и отказывать было особо некому.

Возможно, что для особо желанных и крупных клиентов, пришедших по рекомендации от других крупных клиентов со связями с бизнесом в Чехии, эту возможность оставляют.

К тому же, отказ открывать счета на оффшоры —  это формальный отказ НЕ открывать счета на бизнес, зарегистрированный в другой стране (с реальными жителями, международными отношениями и др). Некоторым банкам легче забраковать сотни заявок, чем выпустить столь формальный отказ в отношении бизнеса иностранных государств.

Быть может, некоторые банки Чехии предпочитают оставаться вежливыми и нейтральными в вопросе оффшоров, но, тем не менее, на ПРАКТИКЕ с вероятностью в 90% открыть счет на оффшор в Чехии можно только в двух банках – FIO и Ceska Sporitelna.

Если Вы хотите открыть счет на оффшор в одном из этих банков в Чехии, напишите нам на info@offshore-pro.info. Если у Вас есть партнеры или знакомые, кому может быть интересен чешский нерезидентский банкинг без иллюзий, просто перешлите им ссылку на эту статью.

Оставайтесь с нами, чтобы расстаться с иллюзиями о нерезидентском банкинге и приумножить и диверсифицировать свои активы!PRE-APPROVAL для нерезидентского банковского счета

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность