Накануне стало известно, что ЦБ РФ принял решение об интеграции в тестовом режиме новой системы идентификации банковских операций, связанных с террористической деятельностью.
Увеличение уровня комплайнс в банковской системе РФ для выявления террористической деятельности, безусловно, положительная новость на благо всего населения страны, однако каковы последствия увеличения комплайнс для международного бизнеса и частных лиц, что также пользуются услугами кредитно-финансовых учреждений в РФ.
Каких-либо комментариев касательно того, что именно будет проверяться новой системой, и повлияет ли это на скорость проводки платежей, количество сопроводительной документации и пр., сказано не было. Однако если брать в расчет, что до 1 июня все налоговые и валютные резиденты РФ должны сообщить о своих иностранных банковских счетах, вполне существует вероятность, что улучшенная банковская система позволит, и выявит нарушителей, что осуществляли перечисления на свой иностранный счет через РФ.
Банки, как заложники терроризма
Вся преступная деятельность, к сожалению, финансируется через кредитно-финансовые учреждения. И банки не зная этого, становятся заложниками ситуации. Любое увеличение уровня комплайнс в банке РФ повлечет за собой, словно по цепочке, дополнительные затраты, которые в дальнейшем лягут на плечи бизнеса.
Ярким примером является латвийский нерезидентный банкинг, который по причине желаний правительства присоединиться к автоматическому обмену информацией, сейчас переживает настоящую взбучку. Банки были вынуждены пройти проверки местным регулятором, увеличит уровень комплайнс, а следовательно и тарифы на обслуживание и денежные транзакции, так как дополнительная проверка требует от банков больше затрат на персонал и их труд. В итоге банки стали отказываться от сотрудничества с рискованными клиентами и просить за свои услуги больше денег.
Так как РФ приняла решение также присоединиться к автоматическому обмену информацией с 2018 года, скорее всего российский банкинг также ожидают не только проверки, но серьезные перемены в дальнейшем сотрудничестве с рискованными клиентами.
Внимание: Россия получила доступ к информации о счетах своих граждан за границей
Самое время для открытия иностранного банковского счета
Когда банкинг становится сложным и проблематичным в стране вашего проживания необходимо искать альтернативные варианты для управления и накопления ваших средств.
Открыть иностранный банковский счет может любой желающий, однако важно понимать и обязательства, которые налагают на вас законодательство страны вашего проживания. В РФ с 12 декабря 2015 года в силу вступили поправки, которые обязуют информировать свою налоговую службу не только о наличии иностранного банковского счета, но также обо всех операциях по счету в развернутой форме. Если на ваш счет поступает прибыть от инвестиционной деятельности, сдачи в аренду иностранного имущества и пр., в РФ вы должны будете уплатить полагающуюся долю налогов.
ФНС напоминает: Пришло время раскрыть свой оффшорный счет
Но даже необходимость отчетности и уплаты налогов не делает наличие иностранного счета менее привлекательным. Во-первых, вы получаете возможность защитить свои средства от политических, экономический и финансовых рисков, которые вполне реальны при хранении средств в стране вашей налоговой резидентности. Во-вторых, вы получаете доступ к иностранным рынкам, которые могут предложить вам альтернативные инвестиционные продукты. И в третьих, благодаря иностранному счету вы можете без проблем вести бизнес с вашими партнерами за пределами РФ.
Где открыть иностранный банковский счет
Для того чтобы выбрать иностранный банк необходимо определить ваши цели. Нужен ли вам иностранный счет для личных нужд или для корпоративных. После чего определяется уровень вашей привлекательности для банка. Да, именно вашей привлекательности. Банки хоть и нуждаются в клиентах, чаще всего именно они выбирают с кем им работать.
После определения категории банка, начинается подбор юрисдикции, где открыть счет. Это может быть, как классическая оффшорная юрисдикция, так и мидшор, например, Кипр, Гонконг, Латвия и пр. После выбора страны происходит выбор банка. Более детально с данной процедурой вас познакомит наш консультант в рамках БЕСПЛАТНОЙ консультации по подбору иностранного счета.
Нет ничего важнее, чем уверенности в завтрашнем дне. И это чувство обеспечивает стабильность не только нашего физического, но и материального состояния. Достойный иностранный банк может стать вашим партнером и опорой даже в самые сложные времена, связанные с процессом деоффшоризации, экономической и политической нестабильности, или просто, когда вы нуждаетесь в уверенности, что ваши средства в сохранности.
Международный банкинг меняется под натиском лидирующих стран мира, включая РФ, однако вы должны оставаться преданным своему желанию работать только с проверенными банками, способными защитить и сохранить ваши активы. Обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info и мы поможем вам подобрать верный банк для открытия иностранного банковского счета.
