Можно ли открыть анонимный счет в банке?

Сегодня открыть анонимный счет в банке не представляется возможным. Эра оффшоров закончилась и теперь в банках действуют строгие правила KYC, AML, CDD, которые требуют выполнения тщательной проверки личности конечного бенефициарного владельца (UBO). Но что делать тем, кто желает открыть иностранный банковский счет и сохранить анонимность? В этой статье предлагаем разобрать ключевые идеи, лежащие в основе так называемого анонимного банковского счета и его современной альтернативе: платежные системы, криптовалюта и гражданство за инвестиции.

Счет с анонимностью

Что такое анонимный банковский счет?

Анонимный банковский счет представляет собой счет, на котором данные владельца по счету заменяются многозначным числовым выражением. Ранее, когда анонимные банковские счета были разрешены, имя владельца регистрировалось в специальной картотеке и помещалось в банковский сейф. Информация по клиенту была доступной узкому кругу высокопоставленных сотрудников.

Однако сегодня, когда политики и правила, направленные на противодействие отмывания денег, претерпевают изменения, открыть анонимный счет в банке просто невозможно. Этот финансовый инструмент стал незаконным. Но сохранить личную информацию возможно используя иностранные банковские счета в странах относящихся к категории надежная, где с особым трепетом относятся к банковской тайне.

Существует ряд юрисдикций, финансовые учреждения, которых специализируются на предоставлении услуг, направленных на удовлетворение потребностей клиентов, стремящихся получить высокий уровень конфиденциальности.

Поэтому если вы заинтересованы в защите личных/корпоративных прав, рекомендуем рассмотреть варианты банковского обслуживания в Лихтенштейне, Сингапуре, Гонконге, Швейцарии, Невис, Канаде. Эти юрисдикции известны секретностью и безопасностью банковской системы.

Как FATCA и ОЭСР повлияли на анонимность банковских счетов?

По мере увеличения числа случаев открытия анонимных банковских счетов без раскрытия информации фактического владения, т.е. конечного бенефициарного собственника, процедуры международного банкинга стали ужесточаться.

Так в 2010 был введен FATCA. А в 2014 правительства многих государств развернули собственную версию FATCA известную нам всем, как CRS. За этим последовала утечка Панамских документов, которая по сути и ускорила процессы глобальной процедуры по обмену информации.

Основная цель CRS — увеличить соблюдение налоговых требований. Все эти изменения сделали процесс открытия анонимных банковских счетов незаконным. Однако, это не мешает сегодня хранить деньги за рубежом в тех странах, где до сих пор поддерживается определенный уровень секретности. И это абсолютно законно.

Например, в Европе к таким юрисдикциям можно отнести Швейцарию, Лихтенштейн, Люксембург, Андорру, Кипр. В Азии — это Сингапур, Дубай (ОАЭ), Гонконг. На Карибах — Невис, Доминика.

Конечно, получить 100%-ю банковскую тайну невозможно, ведь международное право оказывает постоянное давление на банковскую систему иностранных государств. Но если грамотно подбирать юрисдикцию, иностранный банк либо его альтернативу, можно законно защитить капитал и личную информацию.

Особенности оффшорного банкинга

Большинство лиц, желающих открыть счет в иностранном банке объединяет несколько одинаковых целей:

  • увеличение конфиденциальности
  • защита активов от неправомерных действий со стороны контролирующих органов, недобросовестных конкурентов, родственников, партнеров по бизнесу
  • диверсификация и снижение валютных рисков
  • планирование наследства

По сути, открытие иностранного банковского счета  позволяет создать баланс между защитой активов, безопасностью и анонимностью.

Как открыть анонимный счет в Швейцарии?

Швейцарский банковский счет все еще позволяет получить высокий уровень конфиденциальности и защиты, но это уже не 100% анонимный банкинг. С целью увеличения конфиденциальности, клиентам предлагается использовать private banking в Швейцарии. 

Открытие счета в Швейцарии позволяет клиенту достичь несколько целей: конфиденциальность + использование анонимной карты + возможность накопить 

Процедура открытия счета в Швейцарии предусматривает обязательное прохождение идентификации клиента + предоставление документа, подтверждающего законность происхождения денег.

Использование поддельных имен для открытия счета в европейском банке, США, Швейцарии и других оффшорных юрисдикциях является незаконным.

Как открыть анонимный оффшорный счет?

Оффшорные банки считают конфиденциальность своих клиентов главным приоритетом. Большинство оффшорных юрисдикций известны, как страны, где местное законодательство, выполняет функцию защиты клиента при любых обстоятельствах.

Таким образом, у открытия оффшорного или иностранного банковского счета есть ряд преимуществ:

  • защита активов путем открытия счета за рубежом
  • диверсификация активов
  • снижение валютных рисков
  • снижение финансовых рисков путем открытия запасных иностранных банковских счетов.

Чтобы получить максимальную выгоду от оффшорного банкинга, рекомендуем использовать экспертное сопровождение.

Варианты открытия анонимного счета в банке

Платежная система

Если вопрос конфиденциальности стоит для вас остро, рекомендуем рассмотреть вариант открытия счета в платежной системе. Этот финансовый инструмент позволяет выполнять практически все необходимые банковские услуги, за исключением кредитования. 

Основное преимущества счета в платежной системе — отсутствие обмена данными по выполненным транзакциям. Счет в платежной системе доступен физическим и юридическим лицам. Процедура комплаенс-контроля лояльнее, чем в иностранном банке. Сроки открытия занимают от 1 до 10 рабочих банковских дней. 

В зависимости от целей использования открыть счет представляется возможным в платежной системе Великобритании, Литвы, Гонконге.

Криптовалюта

Несмотря на большое желание раскрыть данные участников транзакций с криптовалютой, использование Биткоина сегодня обеспечивает абсолютную конфиденциальность. Исходя из названия, крипто-деньги были созданы новыми методами криптографии, которые обеспечивают безопасность.

Криптовалюта обходит государственный надзор, включая традиционные финансовые учреждения и центральные банки. Такая функция однозначно говорит о наличии анонимности. Сегодня нет ни одного правительства либо организации, которое могло бы централизованно хранить информацию по совершенным транзакциям с криптовалютой. 

Регистрация оффшорного банковского счета для работы с криптовалютой позволяет выполнять транзакции без участия посредников, благодаря чему снижается размер комиссионных расходов. Каждая транзакция сопровождается специальным защитным паролем. Открыть оффшорный банковский счет для работы с криптовалютой возможно в Грузии, Доминике. Процедура выполняется дистанционно.

Гражданство за инвестиции: альтернатива открытию анонимного счета в банке

В условиях нынешней нестабильности на просторах СНГ, многие владельцы бизнеса решают получить анонимность путем покупки гражданства за инвестиции. Переехав за границу и установив налоговое резидентство в юрисдикции с низкой налоговой политикой можно навсегда избавиться от тотального контроля со стороны своего государства. Некоторые страны, предлагают получить гражданство за инвестиции путем инвестирования в опцию регистрации бизнеса и создания рабочих мест. 

При грамотном выборе программы гражданство за инвестиции, можно получить не только конфиденциальность, но и возможность проживать и вести бизнес в стране где нет налога на прирост капитала, дивидендов или подоходного налога с населения, а весь доход, полученный во всем мире или за пределами государства, не подлежит налогообложению в какой-либо форме.

Вместо заключения

Самостоятельный поиск оптимального анонимного решения может занять время и не факт, что выбранный иностранный банк будет соответствовать ожиданиям и целям. Не тратьте время, воспользуйтесь экспертным сопровождением от Offshore Pro Group. 
Наш опыт и знания помогут открыть счет в европейском, иностранном, оффшорном банке на условиях полной конфиденциальности. Желаете узнать больше? Обращайтесь в онлайн-чат либо оставляйте контактные данные, используя специальную форму.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.