Количество международных денежных операций стремительно увеличивается. Это обусловлено не только развитием бизнеса на международном уровне, но и стиранием определенных границ стран проживания и посещения. Так при получение вида на жительство или второго паспорта иностранного государства вы начинаете жизнь на абсолютно ином уровне, и осуществление международных платежей в разных валютах становиться для вас привычным делом.
Именно поэтому в данной статье мы рассмотрим особенности и варианты осуществления международных платежей, а также варианты финансовых инструментов, которые позволяют достичь и ускорить достижение поставленных целей при осуществлении переводов за границу.
Что необходимо для перевода денег за границу?
Для того чтобы осуществить перевод средств за границу недостаточно иметь только деньги. Кроме денег вы должны иметь четкий адрес, а точнее, реквизиты получателя средств.
Как правило, банк всегда сможет пояснить, что именно вам необходимо предоставить для осуществления денежного перевода в иностранное государство, но если вы планируете осуществлять перевод через свой интернет банк самостоятельно, то будьте готовы предоставить в банк следующие реквизиты: наименование и адрес банка, куда будут отосланы деньги, номер счета получателя, его ИФО, адрес получателя, а также SWIFT-код банка получателя. Кроме этого вы должны четко прописать детали платежа. На каком основании вы перечисляете средства получателю в иностранном банке. От этого будет зависеть пропустит ли платеж не только местный банк, но и корреспондентский. Сейчас особенно сложно с платежами из РФ и от российских компаний, в следствии макроэкономической ситуации, и европейских санкций против РФ.
Если вы перечисляете крупную сумму денег за границу, не вашему близкому родственнику, будьте готовы предоставить доказательство легального происхождения средств. Кроме этого банк может потребовать от вас предоставить договора и счета, если перевод в иностранный банк будет происходить с корпоративного счета, в рамках вашего бизнеса.
Если же вы планируете крупную сумму денег перечислить на свой личный счет за границей, банк может потребовать от вас справку из налоговой службы, чтобы также проверить легальность происхождения ваших средств.
Помимо денежных средств и детальной информации получателя в иностранном банке, вам также необходимо иметь расчетный счет в стране откуда вы планируете отправить свой платеж. Финансовые учреждения очень редко позволяют осуществлять международные платежи, если вы не являетесь клиентом данного банка. Это обусловлено политикой безопасности осуществления денежных транзакций за пределы одного государства.
Как перевести деньги из Российского банка?
Перевод денежных средств из Российского банка – это одна из наиболее актуальных тем за последнее время. В связи с европейскими санкциями против РФ, были ужесточены многие процедуры не только идентификации российских клиентов, но также и процедуры проверки транзакций из России.
Иностранный банк может потребовать не просто дополнительные детали о платеже, а например, даже документарное подтверждение тому, что физическое лицо осуществляющее платеж не работает в компании, которая находится под санкциями, а какое-либо юридическое лицо является контрагентом данного человека.
Кроме этого сам процесс открытия иностранного счета для граждан РФ стал более длительным чем ранее, если до ухудшения международных отношений иностранный банк придерживался классической процедуры идентификации клиента, в рамках процедуры «Знай Своего Клиента» (KYC), и открывал счет в течении нескольких недель, то теперь иностранные банки обзванивают все организации зарекомендовавшие потенциального клиента из России.
Это говорит о том, что многие иностранные банки боятся тесного и активного сотрудничества с клиентами из России. Все дело еще в участившихся случаях приостановки банковской деятельности иностранных банков, которые имели дела с обеспеченными русскими клиентами. Неимоверные штрафы, риск потери лицензии, вред репутации и так далее, все заставляет иностранные банки дважды проверять своих российских клиентов при открытии счетов, и конечно, при осуществлении международных платежей от имени клиентов данного сегмента.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Как иностранные банки проводят российские платежи?
Не смотря на огромный риск связанный с российскими клиентами, пожалуй, чрезмерно преувеличенный западными СМИ, иностранные банки по прежнему не желают полностью потерять российского клиента.
Для этого крупные и профессиональные банки приняли решение, просто, направить больше сил на проверку всех платежей, которые имеют связь с РФ. Фактически западный комплайнс увеличился примерно в три раза.
Однако, не стоит все скидывать исключительно на ухудшение международных отношений между РФ и другими странами. На самом деле сейчас происходит глобальный процесс деоффшоризации, цель которого максимальная прозрачности, и об этом не стоит забывать.
Американский закон FATCA, заставил не одно финансовое учреждение изменить свои процедуры проверки клиентов и усилить данное направление с целью выполнения американских требований, поэтому российские клиенты лишь дополнили всю картину.
Каким способом перевести деньги на иностранный счет?
Кроме классического перевода денег банковским переводом со счета на иностранный счет, существует еще несколько возможностей.
Перевод с карты на карту
Одним из наиболее распространенных способов перевода средств на иностранный счет является перевод денег с карты на карту. Осуществить данную операцию возможно через интернет банк, в котором у вас имеется карточный счет и карта. Также эта операция осуществима через банкомат или платежный терминал. Для этого вам необходимо знать только номер карты получателя.
Однако при осуществлении данных переводов комиссия за транзакцию может быть на порядок выше, чем при перечислении через банк, а также размер суммы будет ограничен лимитом карты.
Система электронных переводов
Также существуют альтернативные финансовые учреждения, которые позволяют переводить ограниченную сумму средств за границу без детальной идентификации и деталей платежа.
Такие электронные системы, как PayPal, WebMoney, MoneyGram и так далее позволяют быстро расплачиваться за товары и услуги, а также осуществлять перевод средств за границу. Но и тут есть свои нюансы. Например, для граждан Украины PayPal не позволяет осуществлять транзакции от одного пользователя другому, а лишь осуществлять платежи за товары и услуги. В свою очередь WebMoney позволяет осуществлять транзакции за границу и в разной валюте, но стоит данная услуга будет весьма дорого.
Для того чтобы успешно перевести деньги на счет в иностранном банке вам нужен надежный банк, который позволит осуществить вам транзакцию за рубеж, при этом процедура идентификации вас и вашего платежа будет в рамках выполнимого. Но еще проще, если вы уже владеете иностранным счетом, который позволит вам беспроблемно и на постоянной основе в рамках вашего бизнеса или с целью частных платежей осуществлять перевод денег на счет в иностранном банке.
Для получения детальной информации о возможностях открытия иностранного счета обращайтесь к специалистам Offshore Pro Group, и вы сможете стать не только обладателем удобного инструмента для управления средствами, но и базовым механизмом для защиты своих активов. Наш прямой контакт info@offshore-pro.info.
