Запись онлайн-конференции на тему: Международный банкинг для клиентов из СНГ: где открывать счета и как работать с банками?

СМОТРИТЕ В УДОБНОЕ ДЛЯ ВАС ВРЕМЯ!

https://cutt.ly/edIy77y

Постоянно меняющиеся правила, связанные с ужесточением борьбы с неуплатой налогов и финансированием терроризма существенно усложняют ведение бизнеса для клиентов из СНГ. Нередко от умения быстро адаптироваться к сложившейся ситуации зависит эффективность и успешность бизнеса, а также сохранение и приумножение благосостояния.

Международный банкинг для клиентов из СНГ

Особенности обслуживания клиентов из Украины, России, Казахстана

Не секрет, что клиенты из России, Украины, Казахстана в последнее время сталкиваются с проблемой открытия банковских счетов за границей. Автоматический обмен финансовой информацией, ужесточение правил AML – сделало недоступным банковское обслуживание в иностранных банках для многих граждан из СНГ и Украины. Однако вести бизнес с иностранными партнерами, диверсифицировать денежные потоки, обеспечивать защиту активов все же нужно. Да, и все-таки невзирая на трудности и препятствия, возможность открыть счет в иностранном банке существует. Нужно просто понимать какой банк или платежную систему выбрать и для чего.

Как выбрать банк для открытия счета за границей

Выбор финансового учреждения за границей усложняется не только трудностями, связанными с пересечением границы во время COVID-19. Важно найти банк, который готов открыть счет и обеспечить качественное обслуживание. А не спустя несколько месяцев его заблокировать с остатком средств, и этим поставить под угрозу ведение бизнеса и сохранность денег.

Итак, при выборе банка гражданам из России, Украины и Казахстана требуется в начале ответить на вопросы:

  • для кого нужен счет – компании, частному предпринимателю, физическому лицу, фонду и т.д.;
  • для чего нужен счет – обслуживание контрактов, покупка недвижимости, приобретение яхты или других предметов роскоши, привлечения инвестиций и т.д.

А уже потом обращать внимание на:

  • требования к остаткам средств – для примера, в сингапурских банках, чтобы открыть личный сберегательный счет нерезиденту понадобиться от $250 000. Ну, а в некоторых банках подобные требования отсутствуют;
  • ограничения по количеству транзакций в день или месяц либо на размер транзакции;
  • перечень валют с какими работает – не все банки обслуживают платежи в USD/EUR/CHF/GBP, могут возникать трудности при конвертации одной валюты в другую;
  • требования к директору, бенефициару, менеджерам;
  • какой бизнес банк готов обслуживать – размер компании, вид деятельности, где находится (оффшорная или неоффшорная юрисдикция).

Важно при обслуживании в иностранных банках постепенно наращивать обороты, увеличивать дневные остатки, а не использовать счет как транзитный. В противном случае возрастает риск попадания в категорию «подозрительных клиентов» со всеми вытекающими последствиями. Ну и еще, увеличить шансы открыть счет за границей удастся при наличии прочных связей со страной, например, расчеты с местными контрагентами, недвижимость в собственности, семья здесь находится.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Еще больше актуальной и практической информации о том, как выбрать банк для открытия счета за рубежом.

Открытие банковских счетов для Хайнетов и ультрахайнетов

На сегодняшний день открыть счет в иностранном банке гражданам России, Украины, Казахстана проблематично. Указанные страны находятся в списках высокорискованных. Поэтому без качественно сформированного пакета документов и правильно заполненных анкет россиянам, украинцам, казахам стать клиентами иностранного банка не удастся. 

Многие банки не готовы нести риски, связанные с обслуживанием физических и юридических лиц, которые не могут подтвердить историю появления своего капитала. Ведь открывая счета таким гражданам и организациям, существует высокая вероятность потери лицензии.

Однако борьба за качественную клиентуру из стран СНГ и Украины между иностранными банками все же присутствует. В частности, банки заинтересованы в привлечение хайнетов и ультрахайнетов, имеющих хорошую репутацию, и уже сформированную и подтвержденную историю появления своего благосостояния.

Какие банки готовы обслуживать небольшой бизнес

Клиенты, которые не относятся к хайнет, также могут открыть счет за границей, в том числе удаленно. Но, эта целевая группа менее интересна финансовым учреждениям. Ведь они не могут обеспечить крупные остатки на счетах или большие ежемесячные обороты, по сравнению с хайнетами. Многие иностранные банки просто не дают возможности им открыть счет, требуя огромное количество документов, наличие которых они просто физически не могут обеспечить.

Однако в ряде банков, в частности в CIM банк (Швейцария), Bank of Cyprus, клиенты из России, Украины, Казахстана смогут открыть счет, также им удастся обслуживаться в платежных системах.

Откройте счет с внешним управлением активами в CIM Bank в Швейцарии и обеспечьте эффективное управление сбережениями.

Особенности открытия счетов в платежных системах

Популярность платежных систем в мире стремительно растет. Пока, что основными их клиентами являются физические лица. Однако количество услуг доступных для малого и среднего бизнеса среди подобных организаций увеличивается.

Основной причиной роста популярности платежных услуг является:

  • простота пользования;
  • доступность;
  • мобильность;
  • низкие тарифы;
  • минимальные требования к клиентам.

Имеют они и недостатки:

  • не являются участниками фондов гарантирования вкладов;
  • ограниченное количество услуг.

С первой проблемой платежные системы справляются следующим образом – они заключают соглашение с банком и таким образом получают доступ к лицензии. Подобная процедура занимает достаточно много времени, поэтому таких платежных систем еще не так много.

Со вторым недостатком, ситуация в платежных системах постепенно улучшается. Уже многие представители финтех-сектора, существенно расширили линейку финансовых продуктов: выпускают платежные карты, осуществляют международные транзакции, принимают депозиты, делают обмен валют, открывают корпоративные счета и т.д.

Банки и платежные системы: процессы 

Нужно отметить, что деятельность банков и платежных систем регулируется одними и теми же нормативными актами, в частности стандартами AML, требованиями FATCA. Но, учитывая, что банки выдают кредиты, формируют под них резервы, а также должны выполнять различные нормативы, им приходится устанавливать более жесткие условия для клиентов.

Количество же кредитных продуктов в платежных системах пока еще небольшое, да и доступны они только физическим лицам. Благодаря отсутствию жестких нормативных требований, а также активному внедрению передовых технологий, платежные системы получают возможность упростить процесс обслуживания клиентов из Украины, России, Казахстана. Причем большинство из них открывают счета удаленно. Но, нужно понимать, что платежные системы также требуют у клиентов KYC, придерживаются правил AML, и не готовы обслуживать high-risk бизнес.
Видео в начале статьи, содержит реальные кейсы по открытию банковских счетов за границей. Его рекомендуется просмотреть всем, кто планирует или же пользуются услугами иностранных финансовых учреждений, в том числе платежных системах. Если у вас возникли вопросы или вы хотите получить подробную консультацию касательно открытия счетов за границей, пишите нам e-mail: info@offshore-pro.info, обращайтесь в онлайн-чат или звоните на контактные номера телефонов. Наши консультации по подбору счетов бесплатны.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.