Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Кто, зачем и как может открыть счет в Швейцарском банке?

Любой состоятельный инвестор скажет вам, что одним из главных инструментов успеха является открытие банковского счета в иностранном банке. 

Мы не раз останавливались на страницах нашего портала на многочисленных преимуществах владения зарубежными счетами за пределами страны в которой вы являетесь налогоплательщиком и подотчетным лицом. 

В этом смысле, Швейцария является одной из наиболее привлекательных стран с чрезвычайно устойчивой экономикой, банковскими традициями, благоприятным законодательством и опытом работы с обеспеченными и требовательными клиентами со всего мира.

В этой статье мы постарались ответить на вопросы кто, почему и как может открыть счет в Швейцарском банке и какую пользу это может ему принести.

Почему именно Швейцария выгодны для открытия счета за рубежом?

Швейцария является одной из самых богатых стран в Европейском Союзе и имеет почти самый высокий ВВП на душу населения в регионе. 

Отсутствие национального дефицита действительно доказывает силу экономики этой страны. 

Доходная часть экономики Швейцарии превышает его расходную часть, поэтому это самостоятельная экономика, которая полностью контролирует экономическими методами свой независимый от других стран валютный курс. 

Уровень безработицы в Швейцарии — низкий, а доход на душу населения — высокий. Мало того, что граждане Швейцарии довольны экономикой, так ещё и многие богатые иностранные инвесторы перемещают свои капиталы сюда, чтобы воспользоваться экономической безопасностью. Именно поэтому здесь, либо низкие, либо отрицательные депозитные ставки. Однако, это компенсируется инвестиционным законодательством и опытом управляющих этой страны, которые могут обеспечить даже при консервативной стратегии весьма не плохой инвестиционный доход на уровне 2-3% годовых в CHF, Euro или USD. 

Поэтому, Швейцарский банкинг больше предназначен не для хранения денежных средств на счетах, а для инвестирования в различные финансовые инструменты.

Поэтому, зарубежный банкинг предназначен не только для тех, кто не хочет хранить средства в стране с ненадежной экономикой, но и тех, кто живет в развитых странах, но считает швейцарские банки и местных управляющих свободными активами лучшей альтернативой для приумножения своих капиталов. 

Надежная и безопасная экономика — это, вероятно, первое, на что человек будет обращать внимание при выборе расположения своих зарубежных активов.

Однако важны также и торговые возможности, так называемых операционных банков. И в этом у Швейцарских банкиров есть что предложить своим клиентам. В этой стране есть целый сегмент розничных банков, которые отдельно специализируются на клиентах, занятых в международной торговле.

Конфиденциальность, также является еще одним ведущим фактором для тех, кто ищет возможности для открытия счета в Швейцарии. Аналогично врачебной практики по отношению к своим пациентам, швейцарские банковские законы запрещают банкирам раскрывать информацию о том, что кто-то даже имеет банковский счет или любую информацию о нем без согласия владельца счета. Если банк выдает личную информацию без разрешения, законы требуют немедленного судебного преследования.

Однако, это не означает, что если вы ведете незаконную деятельность или занимаетесь отмыванием коррупционных денег, то вам удастся делать это в Швейцарии. Здесь постоянно вспыхивают скандалы с разоблачением того или иного родственника высокопоставленных чиновников из разных стран. Поэтому, нарушителям законов стоит десять раз подумать, прежде чем пытаться реализовать свои преступные замыслы в этой стране.

Кто может открыть счет в Швейцарском банке?

Согласно банковскому законодательству Швейцарии, можно открывать счета иностранным гражданам и оффшорным компаниям. Однако, многочисленные претензии со стороны Евросоюза и США привели к тому, что практика открытия счетов иностранцам значительно усложнилась. Эти процедуры отданы на усмотрение служб комплаенс, которые очень сильно мотивированы на полное соблюдение требований международного законодательства по противодействию отмыванию денег и уклонению от налогов. Поэтому, у служб комплаенс современных банков всегда есть желание отказать иностранному клиенту, чем вникать в его операции, бизнес, нести за него персональную ответственность и рисковать многолетней репутацией банка.

Поэтому, очень важно ответственно подходить к вопросу подготовки документов и последующему взаимодействию со службами комплаенс Швейцарских банков.

В принципе, если: 

  • все документы для открытия счета будут подготовлены верно, 
  • вы обладаете значительными средствами для инвестирования в те или иные инструменты, 
  • источник происхождения ваших средств — известен и не вызывает сомнений, 
  • ваши планы законны и не двусмысленны, 

то вам без проволочек откроют счет в выбранном вами банке Швейцарии.

Можно ли это сделать дистанционно? В большинстве случаев — нет, т.к. это является практически традицией в Швейцарии: каждого клиенту нужно знать лично.

Однако в последние годы, технологии позволяют некоторых банкам Швейцарии использовать видео-встречи по skype, в качестве очного знакомства и, таким образом, открывать счета иностранцам.

Конечно, определенное значение имеет владение клиентами иностранным языком. Например, таким универсальным, как английский язык. Однако, это не обязательно, т.к. мы знаем Швейцарские банки, которые имеют службы поддержки, владеющие русским и другими языками. Но, всё равно контракты, и все важные документы будут составлены не на русском языке. Поэтому вы должны либо обращаться к международным юристам, либо привлекать специалистов, которым вы можете доверять.

Поэтому наиболее важной проблемой является из всего разнообразия банков Швейцарии выбрать именно тот, который будет вам удобен, ваши цели и задачи будут там решены и вы также подходили бы данному банку в качестве постоянного клиента. 

Поэтому, есть проблема подбора оптимального зарубежного банка. 

Однако, в этом мы вам можем помочь, причем, наилучшим образом, т.к. предлагаем следующее: 

  1. Бесплатный подбор банка Швейцарии на специальной консультации. Более подробно об этом мы писали в этой статье: “Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”;

   2. В случае, если у вас уже был негативный опыт открытия иностранного счета, мы предлагаем услугу по предварительному одобрению вашей кандидатуры сразу в нескольких иностранных банках. Эта услуга называется Pre-Approval и она платная, но её стоимость будет вычтена из стоимости пакета услуг по открытию счета за рубежом и поэтому она будет для вас бесплатной. 

Более подробно о ней можно прочитать в нашей отдельной статье: “PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет”. После этой услуги у вас будет возможность с 99%-й гарантией открыть счет в одном из иностранных банков, который наилучшим образом подходит для вас и вашего бизнеса.

Пожалуйста не переживайте, т.к. не обязательно открытие иностранного банковского счета будет протекать сложно для вас. В случае, если вы открыты для общения, у вас четкие планы и все документы, что называется, под рукой, то считайте что вы хорошо подготовлены. В этом случае вся процедура может занять 2-3 недели. Возможно придется всё-таки посетить банк, но это не факт, и не обязательно делать это в Швейцарии, т.к. часть их банков имеют либо свои представительства в России, либо корреспондентские банки, которые часто посещают их сотрудники. 

Соответственно вам могут назначить встречу непосредственно в Москве или другом российском городе (правда, с меньшей вероятностью). 

В некоторых случаях, помимо минимального депозита, который обычно составляет не менее 100 USD (но не более 5 млн. USD), соискателей попросят предоставить действительный международный паспорт, различные документы о вашей финансовой истории и доходах, а также возможно документы, подтверждающие, что вся предоставленная информация является точной. 

Поэтому мы советуем при заполнении анкет и заявлений на открытие счета всю информацию заполнять только в соответствии с возможностью её подтверждения.

В противном случае, решение будет отрицательным и вы потеряете время и деньги.

Как открыть счет в Швейцарском банке?

   1. В первую очередь нужно удостовериться в том, имеете ли вы право на открытие такого счета. Как указывалось выше, Швейцарские банки серьезно относятся к тому, чтобы счета, принадлежащие нерезидентам, не использовались в целях незаконной деятельности. Банки попросят время на проведение тщательной проверки, чтобы убедиться, что вы имеете право иметь счет в Швейцарии, т.к. есть некоторые ограничения для граждан России. В первую очередь, речь идет о высокопоставленных чиновниках, военных и членах их семей. 

Некоторые банки могут отказать человеку в том, что он является политически значимым лицом, т.е. тем, кто был замешан в скандале или имеет хорошо известную негативную репутацию. 

Кроме того, есть также запрет на открытие счетов в Швейцарии некоторым гражданам и/или владельцам российских компаний, по причине нахождения в санкционных списках США. Это очень серьезное ограничение для открытия счета в банках Швейцарии.

   2. Сформулируйте свои требования к Швейцарскому банку. Вы должны сформулировать свои требования к иностранному банку, который имеет возможность оказать услуги для удовлетворения ваших потребностей. Это включает в себя изучение политики банка, его инвестиционных возможностей, комфортности вашей работы с ним, а также деловой репутации.

Кроме того, необходимо выбрать тип счета, который соответствует вашим потребностям. 

Есть несколько различных типов счетов, которые может открыть иностранный гражданин. При выборе типа счета важно также помнить о том, каковы ваши реальные цели и сколько вы хотели бы разместить здесь средств. Каждый тип счета требует первоначального депозита и может иметь другие квалифицирующие факторы. 

Кроме того, иностранные банки чрезвычайно не любят, когда отдельные клиенты  пытаются использовать банковский счет не по назначению. Например, превышают заявленные изначально лимиты, либо меняют тип проводимых операций или вообще вид деятельности компании без уведомления об этом своего банковского менеджера. Все это рассматривается, как нарушение ваших договоренностей с банком и может  привести к блокировке иностранного счета и даже его закрытию. 

Поэтому, к этому нужно относиться с максимальной степенью серьезности и взаимного уважения. 

   3. После того, как вы самостоятельно или с нашей помощью определились с банком и типом счета, необходимо подготовить и предоставить все необходимые документы в банк. 

Обратите пожалуйста внимание, что при открытии банковского счета в Швейцарии банку, возможно, потребуется документация, которая наглядно докажет, кто вы, каковы ваши средства, а также намерения в отношении потенциального счета, открытого в одном из банков Швейцарии. 

К этим документам относятся следующие: 

  • копия вашего международного паспорта, заверенная нотариусом, 
  • документы, подтверждающие законность происхождение ваших средств, так как швейцарские банки не будут принимать средства, которые, как они подозревают, могут быть получены в результате незаконной деятельности. Это могут быть банковские выписки, показывающие выплаты заработной платы или документы от продажи имущества или активов.

Если все будет проверено и одобрено, то вам быстро откроют счет в швейцарском банке.

В случае, если вы понимаете, что вам не важно в какой стране вам нужен зарубежный банковский счет, или вы считаете, что Швейцарский банк вы, по каким то причинам, не можете себе позволить, то мы можем рассмотреть альтернативы в таких странах, как Люксембург, США, Канада или Сингапур для работы на рынках Азии. 

Одним из главных смыслов работы с иностранными счетами, является не только защита, но и приумножение ваших активов. Поэтому с точки зрения возможностей и уменьшения потенциальных рисков, конечно, нужно рассматривать открытие иностранных банковских счетов не только для построения инвестиционной стратегии, но и многолетнего развития всего вашего благосостояния.

В этом смысле, открытие зарубежных банковских счетов необходимо рассматривать с точки зрения ваших планов на последующую жизнь, налогового и общего гражданства, т.к. в современном мире есть очень интересные возможности для оптимизации и построения собственного пенсионного фонда, не зависящего от политики одной отдельно взятой страны или целого региона и даже наступления таких слабо предсказуемых событий, как пандемия. 

Напишите нам запрос на бесплатную консультацию по подбору страны и банка для открытия счета и отправьте на наш email: info@offshore-pro.info или свяжитесь с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным здесь.

Мы обязательно подберем вам индивидуальное решение, которое будет работать и принесет вам не только спокойствие, но и прибыль.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: