Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Подробно о том, как выбрать иностранный банк или платежную систему для открытия счета в 2023 году

У крупных зарубежных банков есть много опций для нерезидентов, которые хотят открыть личный или корпоративный счет. Как же сделать выбор и не ошибиться? Ведь чаще всего открытие иностранного аккаунта осуществляется с целью сбережения, диверсификации, защиты своих активов, выхода на международный рынок.

Одно неверно принятое решение в выборе иностранного финансового учреждения может стоить Вам как минимум долгих месяцев ожидания, как максимум — отказа в сотрудничестве, зря потраченных денег, усилий на подготовку документов и, что немаловажно, — простой средств, которые могли бы в это время приносить вам прибыль.

Банкинг - картинка

Перед тем как приступать к выбору юрисдикции и банка, нужно определить желаемый формат процедуры. Сможете ли Вы посетить банк лично, или необходимо дистанционное открытие

Стоит отметить, что, спланировав визит в страну нахождения банка, Ваши шансы открыть иностранный счет будут довольно велики. Кроме того, вы имеете гораздо более широкий выбор банков.

Юрисдикции, которые выбирают чаще всего:

  • США;
  • Канада;
  • Швейцария;
  • Великобритания;
  • Португалия;
  • Венгрия;
  • Польша;
  • Турция;
  • Черногория;
  • Сербия;
  • Латвия;
  • Эстония. 

Обратите внимание, что открытие счета в сопровождении местного представителя обеспечивает большую вероятность успеха, ведь профессиональный местный представитель знает все тонкости и нюансы, которые могут помочь в открытии нерезидентного аккаунта.

Если же личный визит по каким-либо причинам невозможен, удаленный формат доступен в банках некоторых оффшоров / мидшоров. У каждого банка есть свой список ограничений на обслуживание клиентов, в том числе и наличие у потенциального клиента определенного гражданства. 

При удаленном открытии банк относится к проверке документов потенциального клиента максимально тщательно. Как правило, необходимо предоставить нотариально заверенные копии документов, а в некоторых случаях может потребоваться и апостиль. Отдел комплаенса банка не ограничивается проверкой документов, удостоверяющих личность клиента. Нужно предоставить подтверждение реального места проживания, а также источник происхождения средств.

И, даже если все предоставленные документы будут в порядке, на решение об открытии аккаунта также могут повлиять косвенные факторы. Например, информация о клиенте в социальных сетях, если это личный счет, и информация о потенциальных клиентах / партнерах в случае открытия корпоративного счета. Поэтому длительная проверка документов банком — не дает гарантии успешного открытия аккаунта.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Процедура PRE-APPROVAL позволяет подать предварительную информацию о потенциальном клиенте и получить ответ от одного или нескольких финансовых учреждений о возможности продолжения процедуры открытия счета. Требований по подготовке полного пакета документов при этом нет.

Альтернативный вариант — платежные системы и необанки. Такие финансовые учреждения, как правило, не имеют физического офиса, и, благодаря такой экономии, стоимость услуг платежных систем ниже в сравнении с классическими банками. Так как личный визит для открытия аккаунта не нужен, система идентификации может проводиться с помощью приложения, видео-интервью или предоставления «селфи с паспортом в руках».

Удобные мобильные приложения, выгодные тарифы позволяют открыть  личный иностранный счет быстро и легко. Также платежные системы более лояльны к современным видам деятельности компаний, таких как IT услуги, гейминг, гемблинг, криптовалюты, консалтинг. Зарплатные проекты, массовые выплаты, процессинговые услуги позволяют быстро открывать корпоративные аккаунты.

Процесс открытия счетов для граждан и компаний России сложнее. На момент подготовки статьи с клиентами из РФ готовы работать банки Республики Беларусь, Казахстана, Грузии, Сербии, Кипра, Черногории, Армении, Киргизии, Узбекистана. Информация постоянно обновляется, поэтому лучше уточнить этот вопрос у наших экспертов непосредственно перед открытием счета.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.