Выбирая банк, оффшорные компании, должны понимать, где они смогут открыть счета, на каких условиях. Не все финучреждения готовы сотрудничать с клиентами из оффшоров. Выясним, как правильно сделать выбор.
Доступные банки для оффшорных компаний
Основа наших услуг — полное раскрытие полезной информации клиенту, большой выбор предложений, возможность открывать банковские счета для оффшорных компаний удаленно. Наши эксперты имеют большой опыт работы, налаженные партнерские отношения с разными банками.
Используя богатый практический опыт, мы классифицировали банки согласно их возможностям:
- Европейские банки неохотно открывают счета оффшорным компаниям, особенно из тех юрисдикций, которые попали под санкции. Счета зоны SEPA позволяют мгновенно, недорого проводить платежи в евро. От компаний часто требуется внесение первоначального депозита фиксированного размера, поддержание минимального остатка.
- Наиболее строгие условия у швейцарских банков — открыть счет оффшорной компании здесь труднее всего. Об исключениях подробнее проконсультируют наши эксперты. Эти банки лучшие для инвестирования, защиты и приумножения активов — они надежные, гарантирующие конфиденциальность.
- Банки России, Украины, Казахстана доступны — здесь несложно открывать счета оффшорным компаниям. Это делается довольно быстро, но расценки высокие, а качество оказываемых услуг не всегда соответствует ожиданиям. Хорошо подходят торговым компаниям, особенно сотрудничающим локально. Устойчивость банков зависит от региональной экономической, политической обстановки, которая не отличается стабильностью.
- Необанки, платежные системы имеют четко выраженные региональные отличия. Наиболее многофункциональны азиатские. Европейские обладают четкой специализацией. Отличительная особенность — невысокие комиссионные, быстрая обработка транзакций, большой набор финансовых услуг по подобию классических банковских, но отсутствие платы по депозитам.
Примечание: Наша специализация — открытие счетов оффшорным компаниям, поэтому тесно сотрудничаем со многими банками разных юрисдикций. Подскажем, где лучше открыть счет, исходя из задач клиентов. Запросите консультацию эксперта.
Почему стоит открыть счет в оффшорном банке
Банковский счет, открытый под виды деятельности, цели клиента, дает множество преимуществ:
- Оффшорный счет обеспечивает полную конфиденциальность конечному владельцу компании, согласно характеру совершаемых сделок. Большинство оффшорных банков работают без подписания соглашений об обмене информацией.
- Позволяет воспользоваться возможностями, предоставляемыми юрисдикциями — уменьшение налоговой нагрузки.
- Благодаря оффшорному местному законодательству, полностью или частично отсутствует валютный контроль, что повышает доступность банковского сервиса.
- Снижено до минимума влияние экономических рисков.
- Банки предоставляют гибкие условия сотрудничества, предъявляют минимальные требования к клиентам.
- Процедура открытия счета сильно упрощена.
Как открыть счет оффшорным компаниям
Требования, выдвигаемые многими банками о личном присутствии будущих клиентов, распространены, но есть немало возможностей удаленно открыть счет. Оффшорные банки — одни из немногих, которые идут навстречу — рассматривают документы, проводят идентификацию первых лиц компаний-клиентов на расстоянии.
Что это дает бизнесу? Однозначно, больше возможностей, экономит время. При закрытых границах из-за карантинных ограничений возможность удаленно открыть банковский счет оффшорной компании — единственная, чтоб начать вести бизнес.
Однако наиболее рейтинговые банки (в Швейцарии, Великобритании) не смягчили условий, требуют личной встречи от будущего клиента. Тем не менее есть такие европейские финучреждения, которые пошли навстречу и предлагают выезд сотрудника за границу, поближе к клиенту.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Особенность открытия счета в необанке, платежной системе
Возможно уменьшить риски отказа, ожидая банковское решение, если подать сразу документы также необанку/платежной системе. Работаем с самыми успешными, надежными. Отличием является быстрота принятия решения, мгновенные платежи, лояльные условия сотрудничества, недорогое обслуживание.
Основной плюс необанков, платежных систем и отличие от классических финансово-кредитных учреждений — отсутствие физических обслуживающих отделений. Все вопросы решаются исключительно онлайн — также открытие счета оффшорным компаниям.
Платежные системы в отличие от классических банковских учреждений, вводят упрощенные требования к документам, виду деятельности клиентов. Наши эксперты помогут вам выбрать наиболее подходящую платежную систему/необанк.
Условия выбора банка для открытия счета
Мы предлагаем оценивать банковские, другие финансовые учреждения согласно ряда критериев. Именно такой отбор позволит выбрать самого подходящего партнера, и выгодно проводить платежные, финансовые операции.
Критерии выбора:
- Проверить, не противоречит ли деятельность компании политике банка. Узнайте об установленных ограничениях. Необанки такого критерия отбора не предусматривают, если ваш бизнес целиком легальный.
- Соответствует или нет направление деятельности банка (инвестиционная, коммерческая, фидуциарная) запросам бизнеса к функционалу счета.
- Есть требования о первоначальном взносе, поддержании минимального остатка? Таких требований обычно нет у «платежек».
- Возможность удаленного открытия счета.
- Большой ли объем запрашиваемой информации? Будет банк обеспечивать ее конфиденциальность? Слишком много запрашиваемой информации, мало требований — обе ситуации воспринимаются клиентами нежелательными.
- Размер комиссионных расценок. Например, европейские инвестиционные банки имеют самые высокие расценки, но они самые надежные. Банки Кипра, стран Балтии, Панамы — наиболее бюджетные. А необанки, платежные системы — самые экономически выгодные.
- Наличие полного пакета банковских продуктов (платежные карты, интернет-банкинг, брокерские, форекс-счета, эквайринг, аккредитивы, гарантии, зарплатные проекты).
Процедурные этапы
- Направьте нам запрос на консультацию, поможем выбрать подходящие банки.
- Заполните анкету, соберите необходимые документы.
- Направьте заявки выбранным банкам. Ожидайте решения.
Чтобы банк смог провести идентификацию, следуйте его указаниям. Это особые правила сканирования документов. Условие проведения сеанса видеосвязи — альтернативы личного собеседования. Подробно проконсультируем, как подготовиться ко всем процедурным моментам.
Примечание: Банки требуют предоставить документацию, заверенную нотариусом, а при необходимости — апостилем. Стандартный пакет документов, которые могут собрать оффшорные компании обычно подходит всем банкам. Будьте готовы предоставить дополнительные сведения, если поступит запрос отдела комплаенса.
Свяжитесь по почте info@offshore-pro.info, получите исчерпывающую консультацию. Это поможет выбрать банк, подходящий вашей оффшорной компании.
В каких банках можно удаленно открыть счет оффшорным компаниям?
Наиболее лояльные к клиентам банки из оффшорных юрисдикций (Карибы, другие), Кипра, стран Балтии, Панамы. Стопроцентно удаленно открыть счет оффшорные компании смогут в различных европейских необанках и платежных системах. Запросите у нас перечень таких финансовых учреждений.
Какие счета доступны оффшорным компаниям?
У каждого банка представлены свои продуктовые линейки. Стандартный пакет услуг включает: текущий и сберегательный счета, платежные карты, система интернет-банкинга. Кроме того, у каждого банка есть собственная специфика, например, инвестиционные и финансовые услуги. Необанки дают доступ к различным товарным биржам, обеспечивают возможность эквайринга, предоставляют ряд других услуг.
Что нужно, чтобы открыть счет оффшорной компании?
Собрать и направить в банк пакет документов, заполнить формы, заявки, пройти собеседование. Стандартные регистрационные документы оффшорных компаний обычно устраивают многие банки. Если финучреждение готово открывать счета удаленно, то потребуется лишь пройти собеседование по видеосвязи и направить документы сначала в отсканированном виде, а затем оригиналы курьером.
