Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Какие банки есть на Кипре?

Во все времена Кипр характеризовался процветающим банковским сектором. После присоединения к ЕС в 2004 году привлекательность юрисдикции как оптимальной базы для холдинговых и финансовых компаний увеличила спрос на банковские и финансовые услуги. Система по методу Великобритании привела к значительному увеличению иностранных торговых компаний на территории Кипра, а также региональных штаб-квартир.

Желание открыть счет в банке Кипра множеством иностранных компаний и представительств/филиалов привело к быстрой либерализации контролируемой системы. Однако рискованные стратегии расширения, неосмотрительно созданная программа кредитования и некачественное управление банками проявили себя ранее, когда большинство государств настиг экономический кризис. Наверняка большинство наших читателей и клиентов помнят времена, когда банки Кипра получили ошеломляющие убытки вследствие сокращения долга Греции (около 4,5 млрд. EUR). В этот переломный момент кипрское правительство и принимает решение стать членом ЕС в надежде на пакет финансовой помощи. А уже в 2013-м году страна под условием поручительства получает 10 млрд. EUR для покрытия убытков крупнейших банков Bank of Cyprus и Laiki Bank.

Сегодня на Кипре действуют 56 уполномоченных кредитных организаций, 18 кооперативных кредитных организаций, 4 дочерних банка в странах-членах ЕС и 3 в странах, не входящие в ЕС. В данный момент можно уверенно сказать, что банки Кипра ведут стабильную деятельность, считаются надежными и располагаются в авторитетной юрисдикции. Мы решили сделать краткий обзор лучших банков Кипра, в которых, как правило, открывают корпоративные и личные счета нерезиденты.

Правила подбора кипрского банка для открытия счета в профессиональных и личных целях

Сильный и безопасный банковский сектор Кипра позволяет иностранным лицам практически из любой страны открыть счет для частного или корпоративного обслуживания. Если говорить о перечне предоставляемых услуг, здесь достаточно сложно определиться с лучшим финансовым учреждением – сервис одинаково на высоком уровне во всех организаций. Основным отличием банковских организаций остаются условия обслуживания, а именно – комиссии и обязательные сборы, которые могут колебаться.

Если вам необходимо открыть счет в банке Кипра для нужд компании или собственного пользования, здесь оформляются мультивалютные счета, которые позволяют оперировать денежными знаками разных государств. В других привилегиях оформления расчетного счета в банках Кипра:

  • относительно лояльное отношение к клиентам без резидентства Кипра;
  • все виды расчетных счетов для компаний со сложной структурой, инвестиционных фондов, торговых предприятий;
  • возможность клиентов сэкономить на комиссиях при переводах и платежах в пределах ЕС;
  • небольшие сроки одобрения заявок (при наличии всех документов и готовности клиента предоставлять дополнительную информацию);
  • текущие, сберегательные, кредитные счета в полном доступе, аналогично гражданам Кипра;
  • гарантия защиты вкладов на сумму 100 тыс. EUR на одного человека;
  • наличие международных банковских подразделений на территории Кипра.

Отвечая на вопрос, какие банки есть на Кипре, сложно перечислить все финансовые институты, которые отличаются высокой надежностью и гарантией безопасности данных. Мы решили выделить ТОП3 банков в кипрском государстве, куда чаще всего обращаются физические и юридические лица-нерезиденты для открытия счетов.  

Тройка лидеров в банковской системе Кипра согласно юридическому опыту

Еще раз обращаем ваше внимание, что весь финансовый сектор республики построен по схеме Великобритании, сама же практика, услуги и способы управления весьма схожи с британскими. Учтите, что мы не принуждаем вас к выбору определенного финансового учреждения среди тройки лидирующих организаций. Мы лишь рассматриваем наиболее популярные банки Кипра, услугами которых предпочитают пользоваться финансово независимые, обеспеченные граждане из третьих стран, включая инвесторов и бизнесменов.

Изначально отметим, что главным органом финансовой и банковской системы страны является Центральный банк Кипра. На основании выданной данным учреждением лицензии имеют право предоставлять услуги остальные кредитно-финансовые институты государства.

Опираясь на адвокатскую практику в открытии счетов в банках Кипра, выделим самые популярные среди нерезидентов учреждения. А именно:

  1. Bank of Cyprus – крупнейший финансовый институт островного государства, имеющий львиную долю рынка во всех отраслях бизнеса. Скорость и эффективность обслуживания клиентов в непростой карантинный период привела учреждение к награде по версии журнала Euromoney под названием «За выдающееся лидерство в Западной Европе».
  2. Cyprus Development Bank (СDB) – ведущий нишевый финансовый институт государства с услугами мирового класса. Учреждение располагает мощной системой EBANKING для контроля финансов из любой точки мира. Недавно банк обновил политику конфиденциальности по GDPR (Общему регламенту защиты данных) для защиты персональной информации клиентов.
  3. Hellenic Bank – публичная компания, основанная в 1976 году при содействии Bank of America. Финансовые отчеты за 2019-й год подтверждают значительное снижение рисков, повышение прибыльности, сильную позицию достаточности капитала. Это прочная и устойчивая бизнес-модель с исключительной ценностью для акционеров, инвесторов и владельцев активов.

Обратите внимание, что банки Кипра, как и финансовые институты других стран Евросоюза, невозможно разделить на более лояльные и очень требовательные в проверке клиентов. Каждое учреждение устанавливает свою политику по AML compliance (борьба с отмыванием денег) согласно положениям директивы ЕС. Поэтому предпочтение нужно отдавать исключительно той организации, которая полностью удовлетворяет ваши профессиональные или личные потребности. Далее кратко рассмотрим основные преимущества каждого из ТОП3 банков Кипра, популярных среди иностранцев.

Какие банки есть на Кипре? Безусловный лидер – Bank of Cyprus

Финансовый институт работает в кипрской юрисдикции с 1899 года. С 2014 года стал прямым участником в борьбе с отмыванием нелегальных доходов, реализовав программу буквально за один год, к концу 2015 г. Комплаенс Bank of Cyprus в данный момент выполняется по самым высоким международным стандартам, организация имеет немало побед над финансовыми преступлениями.

Если вам необходимо открыть счет в банке Кипра под названием Bank of Cyprus, здесь вы можете:

  • воспользоваться широким спектром финансовых услуг по личным счетам – обслуживание текущего счета, страхование жилья и автомобиля, получить студенческие или личные кредиты;
  • оформить корпоративный счет для обслуживания бизнеса с факторинговыми услугами. Bank of Cyprus имеет 5 центров корпоративного банкинга, позволяющие предоставить индивидуальные условия корпоративного роста;
  • получить комплексные услуги по управлению богатством и институциональным капиталом, по хранению и продажам ценных бумаг;
  • воспользоваться пакетными предложениями для международных бизнес-групп с собственностью или интересами за пределами кипрского государства;
  • оформить страховые полисы в компаниях из перечня официальных партнеров банка;
  • обратиться к услугам специализированного подразделения по инвестиционной деятельности: рынкам капитала, проектному финансированию, лицензированию фондов и др.

В поисках ответа, какие банки есть на Кипре, обратите внимание на корпоративное обслуживание в Bank of Cyprus. Это финансовый институт, который постоянно расширяет перечень услуг, включая местные и глобальные брокерские услуги. Интересная программа в данный момент доступна по кредитованию компаний для расширения бизнеса под процент 3,5% (субсидирование от Министерства финансов Кипра). Учреждение располагает API-интерфейсом 1bank, через которую подключается ваша ERP-система для планирования ресурсов предприятия. Интерфейсы прикладного программирования позволяют создать полное взаимодействие между 1bank и корпоративной системой юридического лица.   

Открыть счет в банке Кипра Bank of Cyprus – это полная настройка и контроль внутренних ресурсов, повышенная безопасность активов компании благодаря Digipass, а также огромный спектр услуг по потребностям клиентов.

Какие банки есть на Кипре? Второй в рейтинге – CDB Bank

В международном обслуживании данное финансовое учреждение лидирует по открытию текущих и специальных процентных счетов. Сюда предпочитают обращаться иностранцы (физические и юридические лица), желающие получить выгодные ставки комиссий на международные переводы, профессиональную поддержку и специальные пакеты под конкретную компанию (бизнес-группу).

Краткий обзор основных услуг данного финансового учреждения Кипра заключается в следующем:

  • срочные вклады/специальные продукты/уведомление об учетных записях;
  • текущие счета/счета с процентным доходом;
  • ссуды/овердрафты/финансовая торговля;
  • местные трансферы/международные переводы;
  • FX/решения по снижению рыночных рисков;
  • услуги хранения/консультационные услуги;
  • онлайн-банк/физический банк/телефонный банк;
  • специализированные продукты/инновационные решения;
  • казначейские услуги/управление капиталом и др.

Основанный в 1963-м году, Cyprus Development Bank принимает активное участие в разработке законодательства по усовершенствованию финансового и банковского сектора. Финансовый институт нередко выбирают клиенты, нуждающиеся в обслуживании бизнеса из ключевых областей: инвестиционное и банковское дело, корпоративное финансирование, управление капиталом и сбережениями и т.п. Открыть счет в банке Кипра Cyprus Development Bank – получить долгосрочного и надежного партнера с персональным сервисом и структурированными под индивидуальные запросы финансовыми инструментами.

Cyprus Development Bank также предоставляет услуги по аренде сейфов и банковских ячеек, услуги чековых книжек и Hold Mail (почтовая служба), систему удаленного управления финансами EBANKING.

Открытие счета в банке Кипра под названием Hellenic Bank – третий в ТОПе

С 1976 года данный финансовый институт превратился из маленького филиала в Никосии (на 33 сотрудника) в международный бизнес-центр Кипра. 2018-й год стал особенным для финансового учреждения, когда в сентябре состоялась передача активов и обязательств бывшего Кооперативного банка Кипра в пользу Hellenic Bank. Это напрямую повлияло на структуру и качество активов финансовой организации, укрепив экономическое значение в кипрской юрисдикции.

Многие иностранные клиенты, которые открывают счета в банке Кипра Hellenic Bank, считают, что здесь обслуживание всегда на шаг впереди традиционного банковского дела. В данный момент учреждение располагает 120-ю филиалами на Кипре, в которых работает около 2,6 тыс. сотрудников, а также 10-ю транспортными и бизнес-центрами, тремя международными банковскими центрами.

В перечне предоставляемых иностранным лицам, желающим открыть счет в банке Кипра, услуг:

  • мультивалютные дебетовые и кредитные счета для корпоративных нужд;
  • финансирование коммерческой деятельности;
  • веб-банкинг премиального класса;
  • операции с недвижимостью, управление капиталом;
  • кредитование инвесторов ценными бумагами;
  • страховые услуги;
  • валютные финансовые инструменты и др.

Отметим, что любой счет, который вы хотите открыть в банке Кипра, будет иметь международный номер IBAN с возможностью осуществлять переводы и платежи в любую страну. Особой ценностью кипрских банков, включая Hellenic Bank, являются низкие комиссии при отправке платежей и переводов в пределах ЕС (или полное их отсутствие).   

Классические дебетовые карты Hellenic Bank не только дают возможность снимать наличные в любых странах мира, но и подключить до трех расчетных счетов к одной Visa Classic.

Мы искренне пытались определить наиболее лояльные в отношении к новым клиентам банки Кипра, но наша практика показывает, что подобное разделение невозможно. Если клиент готов оперативно предоставлять дополнительные данные и не относится к потенциально рисковым лицам, открыть счет в банке Кипра не составит труда. Напишите нам на электронный адрес info@offshore-pro.info, что заручиться помощью наших экспертов в оформлении кипрских счетов. По согласованию сотрудничества мы направим вам специальный формуляр для заполнения, на основании которого наши юристы оценят шансы на одобрение банка. Мы также поможем подобрать учреждение по вашим интересам и личным/бизнес потребностям.

Какой банк на Кипре лучший?

Согласно рейтингу журнала Euromoney, Bank of Cyprus считается лучшим кредитно-финансовым учреждением на территории Кипра 3 года подряд. Это крупнейший финансовый центр с огромным перечнем банковских и небанковских услуг, а также инновационными решениями для разных видов бизнеса. На второй ступени по популярности среди иностранных физических и юридических лиц располагается Cyprus Development Bank, участвующий в разработке законов по совершенствованию банковской сферы, на третьей – розничный Hellenic Bank с большим перечнем услуг по управлению локальным и международным бизнесом.

Могу ли я открыть банковский счет на Кипре как нерезидент?

Да, кипрские банки готовы открыть счет нерезиденту (компании или физическому лицу) при наличии необходимых документов. Согласно правилам и требованиям директивы ЕС по AML compliance и процедуре «знай своего клиента», финансовые учреждения всех стран в пределах Евросоюза обязаны проверять источники капитала и богатства. В случае с открытием корпоративных счетов обязательно подается полная информация по бенефициарам, источникам первоначального капитала материнской компании, акционерам, директорам и секретарю. Юридическое лицо должно иметь все необходимые документы: о надлежащей регистрации, о полномочиях, юридическом адресе и др.   

Насколько безопасны банки Кипра?

При открытии депозитных счетов каждый вкладчик, независимо от текущего гражданства, имеет гарантированное возмещение вкладов в сумме 100 тыс. EUR. Сумма рассчитывается на одного владельца счета, поэтому при совместном владении (например, с супругой/супругом) она удваивается, а вы получаете 200 тыс. EUR возмещения. Что касается общего состояния банковского сектора на Кипре, в данный момент это надежные и авторитетные учреждения в юрисдикции, которая находится среди членов ЕС с 2004 года.

В какие сроки открываются счета нерезидентам в банках Кипра?

Стандартные сроки, которые можно назвать – 4-5 недель. НО ПРИ УСЛОВИИ СВОЕВРЕМЕННОГО ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ СО СТОРОНЫ КЛИЕНТА. Мы в очередной раз указываем на то, что банк имеет право запрашивать дополнительные данные, а любое несоответствие в документах при проверке приведет к однозначному отказу работать с таким клиентом. Учитывая ограничения на въезд, сроки могут существенно увеличиваться, так как банки Кипра должны лично встретиться с потенциальным клиентом для идентификации и верификации. 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×