Латвийские банки – одни из немногих европейских банков, готовые открывать бизнес счета компаниям, владельцами которых являются граждане стран СНГ. Чтобы вы смогли реализовать такую возможность, эксперты нашей компании предлагают свою помощь в сопровождении вас до окончательного открытия счета.
Рекомендуемый нами латвийский банк – удобный и безопасный. Он работает с 2008 года и добился огромных успехов. Его отличительная особенность в том, что он адаптируется под потребности своих клиентов, предлагая новые современные финансовые инструменты и решения, совершенствуя системы управления рисками.
Сильная сторона этого банка – использование самых новых и безопасных IT-решений, и их синергия с традиционными банковскими услугами. Такой подход дополнительно обеспечивает клиентам банка высококлассный сервис в сфере электронной коммерции.
Важно: Наши эксперты подробно сообщат обо всех перспективах для бизнеса, которые появляются при открытии счета в латвийском банке. Помогут заполнить все необходимые документы и проконсультируют по условиям работы с банком.
Преимущества открытия бизнес счета для клиентов
Рекомендуемый нами банк открывает корпоративные счета не только резидентам Латвии, но и зарубежным клиентам. При этом сразу же открывается мультивалютный счет с возможностью дистанционного управления. Это очень удобно для международного бизнеса.
Основные преимущества для бизнес-клиентов:
- мультивалютный счет с большим функционалом;
- возможность удаленного управления счетом через интернет-, телефон-банкинг;
- поддержка высококвалифицированного персонала, в том числе на русском языке;
- отдельный пакет услуг по электронной коммерции;
- интернет-эквайринг с использованием банковских карт Visa и Mastercard;
- выпуск платежных карт типа Mastercard;
- пакет инвестиционных услуг;
- возможность размещения активов для сохранения в сейфах;
- защищенное хранение вкладов.
Гарантированное возмещение средств и вкладов
Латвийский банк, с которым мы рекомендуем начать сотрудничество, участвует в системе гарантирования выплат вкладов в размере до 100 000 EUR. В случае наступления непредвиденной ситуации, когда возмещение вкладов клиентам станет невозможным по ряду причин, за счет латвийского Фонда гарантирования вкладов выплаты в пределах указанного ранее лимита будут произведены в любом случае.
Выплаты будут произведены в евро, при этом все суммы по счетам клиента будут суммироваться. Все такие ситуации регулируются Законом «О гарантии вкладов». При этом согласно разделу 4 упомянутого закона дополнительно вкладчику гарантируется защита его вкладов в размере до 200 000 EUR.
Ограничения по открытию счета
Латвийский банк работает в европейской банковской системе, поэтому предъявляет к своим клиентам требования, установленные правилами ЕС. Согласно этому есть ряд ограничений, предъявляемых, в том числе и к потенциальным партнерам.
Обязательно при заполнении анкеты необходимо указать на такие факты:
- Имеется ли связь с США (регистрация компании, место рождения/проживания физического лица, имеющего отношение к управлению или компании или бенефициарного владельца).
- Имеется ли статус политически значимого лица (PEP);
- Имеется ли член семьи или персона, тесно связанная с PEP.
Уведомления о видах деятельности
Заполняя анкету при открытии корпоративного счета, клиенту надо указать статус и сферу деятельности своей компании. Имеют значение такие сведения:
- организация общественного блага;
- эмитент акций на предъявителя;
- связь деятельности с Латвией.
Особые предложения по обслуживанию у банка есть для клиентов, специализирующихся на:
- внешнеэкономической деятельности;
- транспортной логистике;
- таможенном оформлении и экспедировании грузов;
- IT-сфере;
- интернет-торговле (мерчант-счета).
Обратите внимание! Рекомендуем ознакомиться с опытом по открытию мерчант-счета для крупного интернет-магазина.
Условия открытия бизнес счета
Чтобы начать сотрудничество с латвийским банком, подаются документы сразу на открытие мультивалютного расчетного счета. Счета открываются не только латвийскому бизнесу, но и зарубежным компаниям.
Есть отличная возможность открыть бизнес-счет удаленно – для этого в первую очередь надо заполнить анкету. Чтобы не допустить ошибку и не потерять зря время на ее исправление, или даже риск получить отказ, сразу обращайтесь к нам за услугой открытия счета. Если компания только учреждается, то в латвийском банке можно открыть мультивалютный счет c основной валютой в EUR.
Типы счетов для бизнеса
- расчетный мультивалютный;
- депозитный;
- счет платежной карты;
- инвестиционный;
- мерчант-счет.
Расчетный счет сразу открывается как мультивалютный с основной валютой EUR. Если планируется работа с другими валютами, то их необходимо перечислить в заявлении на открытие счета. Для каждой из них будет открыт отдельный субсчет.
Платежи можно производить как в пределах Евросоюза, так и по всему миру. В платежном поручении при оплате в пределах ЕС потребуется указать номера счетов в формате IBAN и код SWIFT банка получателя.
При отправке денег в рамках международного платежа также нужно будет указать идентификационные данные получателя (регистрационные номер, юридический адрес, персональный код). Если платеж в RUB, то указывается ИНН получателя. Обязательно надо указать код банка в формате SWIFT, ABA, CHIPS (США) или другом.
Платежные карты латвийского банка
Корпоративные клиенты могут заказать в латвийском банке выпуск платежных карт. Доступны такие форматы:
- MasterCard Business;
- MasterCard Business Plus;
- MasterCard Corporate;
- Business Virtual.
Основная валюта счета платежной карты EUR. Дополнительные валюты: USD, RUB, GBP, CHF.
Валюты для платежей
Клиентам открывается сразу мультивалютный счет с основной валютой EUR. Кроме того, возможно производить платежные операции в таких валютах: USD, RUB, GBP, CHF, NOK, SEK, JPY, AUD, PLN, CNY, HUF, CZK.
Тарифные планы
В зависимости от юрисдикции клиента доступны три типа тарифов:
- Локальные;
- Европейские (ЕЭЗ);
- Международные.
Локальные тарифы применяются для компаний, а также зарубежных сообществ, которые зарегистрированы в Латвии и их деятельность также связана с Республикой. Чтобы установить связь со страной, латвийский банк проверяет на соответствие всем основным и хотя бы одному дополнительному признаку.
Основные признаки:
- Фактический офис в Латвии (собственность или аренда);
- Трудовые контакты с сотрудниками, подтверждение выплаты им зарплаты и налогов.
Дополнительные признаки:
- Товарооборот связан с Латвией (есть склады, контрагенты-резиденты);
- Не меньше 70% оборота – денежные переводы от/к резидентам;
- Часть холдинговой структуры, деятельность которой обладает основными признаками;
- Основные средства находятся на территории Латвии.
Кроме этого доступ к локальным тарифам имеют юридические лица, зарегистрированные в Латвии, но деятельность которых не обязательно ведется на территории Республики, если выполняются сразу два условия:
- Все прямые и опосредованные бенефициары – резиденты Латвии.
- Представителя компании с правом подписи – резиденты страны.
Компании, зарегистрированные и ведущие деятельность на территории любой из стран Европейской экономической зоны, при соблюдении некоторых условий. Им доступны также довольно выгодные ЕЭЗ тарифы.
Международные (зарубежные) тарифы действуют для всех других компаний, которые не соответствуют условиям для предоставления им тарифных планов – локальный и ЕЭЗ.
Тарифный план – ЕЭЗ
| Открытие счета | 350 EUR | |
| Открытие дополнительного счета | 50 EUR | |
| Ежемесячное обслуживание счета | 200 EUR | |
| Минимальный баланс | 300 EUR | |
| Платежи в электронном виде в страны ЕЭЗ: стандартный в EUR (OUR/ SHA) | 20 EUR | 15 EUR |
| срочный | 80 EUR | 50 EUR |
| экспресс | 120 EUR | 80 EUR |
| Платежи в электронном виде за пределы стран ЕЭЗ: срочный в EUR | 15 EUR | |
| экспресс | 20 EUR | |
| Хранение денежных средств на расчетных и карточных счетах в валюте USD (в месяц) | 0,1%, мин. 100 EUR | |
| Закрытие счета | 100 EUR |
Тарифный план – международный
| Открытие счета | 350 EUR | |
| Дополнительная комиссия за срочное рассмотрение заявления течение 48 часов | 350 EUR | |
| Открытие дополнительного счета | 50 EUR | |
| Ежемесячное обслуживание счета | 200 EUR | |
| Минимальный баланс | 300 EUR | |
| Платежи в электронном виде в страны ЕЭЗ: стандартный в EUR (OUR/ SHA) | 20 EUR | 15 EUR |
| срочный | 80 EUR | 50 EUR |
| экспресс | 120 EUR | 80 EUR |
| Платежи в электронном виде за пределы стран ЕЭЗ: срочный в EUR | 15 EUR | |
| экспресс | 20 EUR | |
| Хранение денежных средств на расчетных и карточных счетах в валюте USD (в месяц) | 0,1%, мин. 100 EUR | |
| Закрытие счета | 100 EUR |
Внимание: Обращаем ваше внимание, что тарифы могут измениться. Чтобы узнать актуальные, свяжитесь с нами.
Услуги из пакета электронной коммерции
Рекомендуемый нами латвийский банк является эквайером, Principal Member Visa и Mastercard. Это означает, что он действует без посредников, что существенно упрощает и удешевляет процессы.
Преимущества выбора пакетных услуг э-коммерции:
- За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер-консультант.
- Удаленно можно просматривать информацию об операциях и настраивать систему.
- Через личный кабинет производится контроль операций, есть инструменты для анализа и выгрузки отчетов.
- Процессинг производится в 32-х валютах без необходимости проведения конвертации;
- Возможность настройки индивидуального дизайна платежной формы на сайте.
Подключившись к услугам, клиент получает такие перспективы и возможности:
- Мультивалютность;
- Безопасность;
- Гибкая настройка фильтров для отсева мошенников;
- Техдокументация, поддержка специалистов;
- Регулярная автоматическая оплата;
- Технология привязки данных кредитки к аккаунту по типу Token;
- Прямое зачисление средств от торговли на Форекс, фрилансерам, от операций на бинарных опционах;
- Выпуск кобрендинговых карт для покупателей клиента.
Чтобы подключиться к э-коммерции, достаточно подать заявку. Услуга подключается на протяжении суток.
Телефон-банкинг
Латвийский банк предлагает несколько вариантов удаленного обслуживания для своих бизнес-клиентов. Кроме интернет-банкинга есть услуга «Телефон-банк». Предполагает прямую связь клиента с сотрудником банка по телефону. Таким способом проводится идентификация, предоставляются консультации и выдаются справки.
Процедурные моменты, как открыть корпоративный счет в Латвии
Чтобы удаленно открыть бизнес счет в латвийском банке, надо подать заявление и необходимые документов.
Рекомендуем посмотреть видео с консультацией по подготовке документов:
Порядок открытия бизнес-счета в латвийском банке
На нашу почту info@offshore-pro.info направьте запрос по заказу услуги по открытию корпоративного счета в Латвии.
Оплатите за наше сопровождение — от 3999 EUR. Мы принимаем оплату любым удобным способом, в частности SWIFT, платежной картой, WebMoney, PayPal, Western Union.
Внесите информацию в анкету, соберите документы.
Условия удаленного открытия бизнес счета
После получения этого пакета банковский служащий предоставляет сведения о предварительном номере расчетного счета в формате IBAN. Если банк примет позитивное решение, то этот номер счета станет основным.
Для идентификации клиента банк:
- Изучает удостоверяющие личность документы бенефициаров и лиц с правом подписи.
- Проводит сеанс по видеосвязи.
Пакет документов включает:
- Регистрационные (учредительные) документы: свидетельство о регистрации, устав, список бенефициаров.
- Документы, идентифицирующие лиц, управляющих и владеющих компанией.
- Документы, подтверждающие связь с Латвией (если есть): договора аренды (выписки о владении) офисного помещения, складов, контракты с сотрудниками и/или ведомости о выплате им зарплаты; коммунальные счета; контракты с контрагентами.
Сроки открытия бизнес счета в Латвии
После получения от клиента полного пакета документов банк рассматривает их в пятидневный срок. Принятие решение обычно занимает около недели. Максимальный срок для принятия решения – 30 рабочих дней.
Ожидаем ваш запрос на услугу по открытию корпоративного счета в Латвии по почте info@offshore-pro.info.
Как удаленно открыть корпоративный счет в Латвии?
Заполните анкету и направьте на адрес info@offshore-pro.info. После получения указаний соберите необходимый пакет документов (регистрационные, подтверждающие связь с Латвией и на собственников и первых лиц компании). После предоставления документов в банк, производится проверка отделом комплаенса. В случае позитивного решения клиент получает договор с банком и номер счета в формате IBAN.
Какие дополнительные услуги получает клиент, когда откроет бизнес счет в Латвии?
Латвийский банк оказывает традиционные банковские услуги, пакет инвестиционных предложений и сопровождение электронной коммерции в качестве эквайера и партнера систем платежных карт Visa и Mastercard.
Зачем подтверждать связь с Латвией, когда открываешь корпоративный счет?
Для компаний, зарегистрированных в Латвии и ведущих бизнес, связанный с Республикой, предоставляются льготные тарифы на обслуживание. И открытие счета в стране, с которой имеется связь, становится обоснованным и понятным банку.
