Как резидентам из стран СНГ открыть счет в Сингапурском банке?

В рамках работы с отзывами портала International Wealth мы часто сталкиваемся с вопросами о том, как реагируют банки Сингапура на управляющих и владельцев счетами из стран СНГ? Есть ли какие-либо преференции для граждан этих стран?

Следует начать с истории. Если мы говорим о ситуации, которая сложилась определенное время назад, то действительно в 2013-2014 годах, можно было открывать счета даже на классические оффшоры (Британские Виргинские Острова (BVI), Белиз и прочие). Банку демонстрировалась просто какая-либо связь с Сингапуром или Юго-Восточной Азией и этого было достаточно. При этом, азиатские банки совершенно нормально относились к компаниям с владельцами из СНГ. 

Даже если мы говорим об истории 2016-2017 годов, точно также Сингапурские компании с владельцами из СНГ могли открывать счета. При этом, жесткий substance (проверка соответствия клиентом всем требованиям местного и международного законодательства) — не требовался.

Со временем, мы рекомендовали владельцам (бенефициарам) не оставлять в Уставе компании минимально требуемый капитал в размере всего 1 сингапурский доллар, поскольку такие компании квалифицировались как подозрительные. Бенефициары просто увеличивали уставный капитал, показывали виртуальный офис в Сингапуре и могли претендовать на открытие счета. 

Однако, в 2020 году ситуация кардинально изменилась. На самом деле, для иностранных компаний сейчас открытие счетов не возможно, т.к. такая возможность сохранилась только для компаний, зарегистрированных в Сингапуре.

При этом, все банки Сингапура солидарны единой политике, что бенефициары из России, Украины, Белоруссии и других стран СНГ — не желательны, также как и их бизнес (торговый или любой другой), если он связан с любой из этих стран.  

Однако, есть один банк в Сингапуре, который позволяет до сих пор это сделать для международного бизнеса, связанного со странами СНГ.

Если мы говорим о личных счетах, то здесь ситуация немного более позитивная, поскольку можно удаленно открывать счета гражданам Казахстана, Беларуси, России в банках Сингапура. Однако, это не значит, что могут открыть все граждане. Сингапурские банки рассматривают каждого претендента индивидуально. Вам могут отказать без объяснения причин, но нужно обратить внимание на причину открытия вами счета в Сингапуре. Она должна быть ясной и убедительной. Поэтому важно получить предварительное согласование с банком на открытие вам личного счета в Сингапуре.

Возвращаясь к корпоративным счетам, хотелось бы более углубленно рассказать о том, как изменились требования для открытия счетов в банках Сингапура в 2020 году. На что обращается наибольшее внимание и как проводится сама процедура открытия таких счетов.

Требования Сингапурских банков к открытию корпоративных счетов в 2020 году

1. Прежде всего, не принимаются компании, занятые высокорискованным бизнесом. Сюда относится регулируемая финансовая деятельность. Например, это дилеры и брокеры на рынках ценных бумаг. Если вы не получали лицензию именно Сингапуре, а имеет лицензию в другой стране, то вам не удастся открыть здесь счёт. 

Другой категорией высокорискованных бизнеса является все компании, занятые в операции с криптовалютами, золотом, драгоценными металлами, нефтью и продуктами нефтеперерабатывающей промышленности, газом и т.д.

2. Следующим ограничением для открытия счета в Сингапуре является гражданство и резидентство бенефициаров, а также стран, в которых находятся их контрагенты. Сюда относятся все санкционные страны, находящиеся под различными эмбарго. Например, Северная Корея, Иран, Афганистан, Сирия и т.д. Также компании, которые торгуют с Россией, Беларусью, Азербайджаном и любыми другими странам СНГ плюс высокорискованные африканские страны: Мали, Сомали, Зимбабве и т.д.

3. Третьим ограничением является номинальные директора и акционеры компаний. Номиналы вообще исключены из возможности открыть на них счет в любом банке Сингапура. Если у компании есть номинал, то владелец такой компании должен четко объяснить банку зачем он нужен? Однако, номинал в чистом виде, т.е. какой то островной номинальный сервис к которому вы привыкли, и вы объясняете наличие его повышенной приватностью, то такой вариант не пройдёт. 

Например, в случае, если у владельца компании есть реальная связь с Сингапуром и он назначает одного из своих бизнес-партнеров, контрагента, владельца бизнеса, который действительно занимается бизнесом, в качестве местного представителя. Либо сам владелец приезжает в Сингапур по визе предпринимателя, соответственно становится резидентом этой страны, то он уже не будет номиналом, а будет выступать как местный резидент. В этих случаях, возможно открытие бизнес-счета в банке Сингапура.

4. Четвертым требованием является наличие прочной и документально подтвержденной связи с Сингапуром. В случае, если компания только создана и владелец только намеревается работать в Сингапуре и у него всё только в планах, то такие варианты не могут иметь шансы на успех. Банку нужны четкие документы и четкий перечень того, чем вы будете связаны с Сингапуром. То есть нужны обоснования причин открытия счета именно в этой стране и этим является наличие четких бизнес-связей.
5. Предпочтения отдаются торговым компаниям, работающими с физическим товаром, т.к. это все достаточно просто понять и оценить (можно потрогать, пощупать). Всё что нельзя оценить (например, различные услуги) воспринимаются банками Сингапура более настороженно. При этом, если к примеру вы — инвестиционная компания (холдинг), то необходимо документально доказать, что инвестиции непосредственно осуществляются в Сингапур. Поскольку часто приходят посетители нашего портала и говорят, что оперируют миллионами или даже десятками миллионов долларов США, мы действительно интересны банку. Но, это не будет иметь существенного преимущества для открытия счета в Сингапуре, т.к. здесь большое значение имеет региональность инвестиций То есть где они были осуществлены. Если не в местный бизнес, то не имеет значения какими инвестициями и где вы владеете. 

Что требуется от компании для открытия бизнес-счета в Сингапуре?

В случае, если вы зарегистрировали компанию в Сингапуре, то не спешите подавать заявление на открытия банковского счета. Проконсультируйтесь с профессионалами и пройдите Presceen или Preapproval на согласование с банком вашей компании. Это важно потому, что если вы получите отказ от одного из банков, то в дальнейшем уже никакой профессиональный агент не сможет открыть вам счет в Сингапуре, т.к. информация о вас или вашей компании уже попадет в местную банковскую систему.

В случае, если вы только планируете регистрацию компании, то не спешите. Отработайте с профессиональными консультантами перспективу открытия счета в Сингапуре. Поскольку аргументация, построенная только на том, что вы зарегистрировали здесь компанию не означает автоматического открытия счета в этой юрисдикции. Вначале нужно определиться с вашим бизнесом и согласовать всё по открытию счета с вашим будущим банком и только потом можно приступать к  регистрации компании. 

Итак, допустим, что вы прошли этап согласования с банком. Что дальше? 

Банковский менеджер назначит вам видеоконференцию и вы должны будете  распечатать заполненные банковские формы для того, чтобы подписать их непосредственно во время этой видео-сессии. 

То есть банковский менеджер должен этот факт увидеть лично и визуально во время вашей конференции. 

После прохождения видео-собеседования, оригиналы подписанных форм и заверенных копий документов отправляются в банк. Только после этого комплаенс банка приступает к рассмотрению вашего случая. Дальше счет открывается, если все прошло хорошо, и вы получаете ключи доступа.

Посетители нашего портала часто ошибочно акцентируют свое внимание на документах, которые нужно подготовить для регистрации компании в Сингапуре. С этим все просто. В случае, если регистрационный агент у вас надежный и он готовит все четко и быстро, то у вас не будет никаких проблем. 

Гораздо больше внимания нужно уделять документам, контрактам, инвойсам, которые бы доказывали связь вашего бизнеса с Сингапуром для местного банка. Кроме того, нужны будут документы на аренду здесь офиса и найм местного персонала (хотя бы одного сотрудника). 

Из личных документов, владельцам компании и распорядителям счета потребуются: паспорт, подтверждение вашего адреса и резюме каждого из участников компании.

В случае, если вы заинтересованы в ведении бизнеса в Сингапуре и открытии здесь банковского счета, то отправьте запрос на консультацию нам на email: info@offshore-pro.info.

За 11 лет наш портал стал крупнейшим источником информации о международной защите активов, инвестиций и ведения международного бизнеса. Наши сотрудники говорят на разных языках мира, включая: русский, украинский, английский, сербский, испанский, французский, немецкий, польский, португальский и найдем подход к любому клиенту. 

Мы сотрудничаем с более, чем 100 банками и платежными системами по всему миру.

Вероятность подбора корпоративной структуры и банковского счета оптимальной именно для вашего международного бизнеса, с учетом нашего опыта и связей, — очень высока. Сделать тоже самое без наших преимуществ будет практически невозможно. Поэтому, напишите нам сегодня, чтобы получить конкурентные преимущества и защитить свои активы как можно раньше. 

Связаться с нашими консультантами можно любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Гарантируем полную конфиденциальность полученной от вас информации.