Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет за рубежом не выезжая из Украины?

В моменты кризиса и полной изоляции, украинцы задались активным изучением темы, как правильно перевести деньги за границу? Законны ли валютные операции? И как открыть счет за рубежом не выезжая из Украины? И ниже мы решили ответить на все эти вопросы с профессиональной точки зрения.

Как открыть счет за рубежом украинцам онлайн: нормы закона и их изменения

Долгих 24 года правительство Украины на законном уровне запрещало своим гражданам хранить личные средства в иностранных банках без наличия специальной лицензии разрешения от регулятора НБУ. И вот в феврале 2019 года железный занавес упал и гражданам Украины позволили свободно распоряжаться полученным доходом из-за границы, включая и открытие счета в иностранном банке.

Теперь, согласно действующего законодательства можно открыть счет за рубежом не выезжая из Украины, в том числе сберегательный, личный или инвестиционный. Процедура открытия счета за границей не требует обязательного уведомления налоговых или других органов. Правда, если вы желаете отправить большую сумму за границу, вам придется получить лицензию разрешение от регулятора на законное проведение такой операции.

Если смотреть на сам закон, то можно отметить следующие изменения и поправки:

  • для перемещения капитала крупных размеров за границу, потребуется предоставить документы, подтверждающие законность происхождения источника денежных средств, и конечно же, уплатить с них в полной мере налоги
  • физическому лицу разрешено перемещать денежные средства в размере 10 000 EUR без дополнительного получения лицензии от регулятора
  • юридическому лицу, нарушившему процедуру, связанную с осуществлением банковских переводов, предусмотрен штраф в размере 10% от суммы транзакции, а также в некоторых случаях, может быть наложен запрет на проведение предпринимательской деятельности.

Конечно, большая часть изменений в законодательстве коснулась юридических лиц. И, с одной стороны, утвержденные правки значительно упростили валютные операции для граждан Украины. Однако, сложности все равно возникают со стороны зарубежных банков, которые желают видеть подтверждающие документы и понимать, что полученные им капиталы от потенциальных клиентов, абсолютно законны.

Почему украинцы желают открыть счет за рубежом онлайн?

Пожалуй, основной причиной для открытия аккаунта за границей украинцами — является доступ к надежности и гибкости иностранных финансовых учреждений. Однако, есть еще и ряд таких причин, как, желание защитить свои активы, диверсифицировать их и получить доступ к международным инвестициям. 

Также, не стоит еще и забывать о том, что многие украинцы имеют доход и социальные выплаты за границей. Но независимо от причины и желания получить учетную запись, важно определить цель ее открытия. Целью открытия счета в иностранном банке может быть:

  • Защита капитала — сложно поспорить с надежностью швейцарских или европейских банков, ведь их операционная система и безопасность активов клиентов, стоит на несколько позиций выше, в отличие от украинских банков.
  • Депозитные или сберегательные счета — последние 10 лет нам показали, насколько уязвима украинская банковская система. Например, в период 2009-2012 годов, в Украине обанкротились такие крупные банки, как Надра, Дельта, Родовид и Укрпром. Именно в этот период частные и юридические лица перестали гоняться за высокими ставками и начали ценить надежность, стабильность, а также наличие страховой суммы по вкладам.
  • Доступ к инвестициям — наличие аккаунта в иностранном банке дает доступ к международным инвестициям, ценным бумагам, которые не доступны внутри вашей страны. А интерес к более развитой экономике откроет для вас большие перспективы в инвестировании.
  • Кредитование — наличие европейского счета или любого другого, дает вам право получить кредитную линию с наиболее привлекательными и низкими процентными ставками, чем в вашей родной стране.
  • Конфиденциальность — иностранные банки не уведомляют НБУ о транзакциях, вкладах и остатках денежных средств своих клиентов. Украина не присоединилась к автоматическому обмену информацией по вкладам, согласно стандарту CRS, что полностью исключает уведомление НБУ и налоговых органов об открытии аккаунта или предоставлении информации по уже действующему.

В какой стране можно открыть счет украинцу без личного присутствия?

Действующее законодательство и НБУ не запрещает открывать счета за рубежом украинцам не выезжая из страны. Главное, чтобы действующее законодательство выбранной юрисдикции и банка не ограничивала эту возможность на своем законодательном уровне. Например, некоторые американские банки не открывают гражданам Украины счета, к ним также попадают и белорусы, и россияне.

Более того, если вы украинец и временно проживаете на территории Белоруссии, американский банк вам все равно откажет в установлении деловых отношений. Дело в том, что в некоторых банках действует ограничение не только на резидентность, но еще и на место проживания этого лица. Вот почему выбор банка лучше всего осуществлять вместе с профессионалом.

Не всегда то, что вам понравилось из списка интернета, может полностью вам подойти, поэтому, если вам нужна помощь или бесплатная консультация в подборе финансового инструмента, отправьте нам короткий запрос на е-мейл: info@offshore-pro.info прямо сейчас.

Если же смотреть с точки зрения размещения вкладов или перевода денежных средств за границу, то мы рекомендуем обратить внимание на такие страны, как:

  • Латвия — предлагает специальные финансовые инструменты с привлекательным тарифным планом, есть русскоязычная поддержка, что очень важно в момент образования форс-мажоров и их разрешения. И самое главное, у вас есть возможность открыть счет за рубежом не выезжая из Украины.
  • Кипр — дает возможность открыть счет онлайн, однако, будьте готовы предоставить в банк подтверждающие документы о получении доходов и уплаты налогов
  • Македония — также позволяет открыть счет дистанционно, и, как и кипрские коллеги, запросят от вас документы о законности происхождения доходов, а также справку об отсутствии задолженности перед налоговыми органами
  • Швейцария — юрисдикция дает возможность получить учетную запись онлайн клиентам с разным размером капиталов. Многие клиенты уверены, что швейцарские банки исключительно для богатых клиентов, а лицам с более скромным портфелем делать там нечего. Однако, это неверное мнение, например, мы сотрудничаем со швейцарским банком, где можно открыть аккаунт с начальным депозитом в 5000 EUR или 10 000 CHF, в зависимости от выбранного инструмента.

Конечно, нельзя включить весь перечень стран в эту статью, единственное что можно сказать, выбор юрисдикции, как и выбор иностранного банка необходимо делать на основании анализа личных ожиданий, целей и помощи специалиста.

Также, хотелось бы пару слов сказать еще и об альтернативе банку, а именно платежной системе. В нашей практике достаточное число клиентов, которым необходимо открыть счет в иностранном банке за 1 день. Так вот, процесс открытия аккаунта в иностранном банке может затянуться на месяц и более, поэтому для быстрого решения мы предлагаем, как альтернативу — открыть счет в платежной системе.

Как открыть счет за рубежом не выезжая из Украины?

Чтобы открыть счет в европейском банке не выезжая из Украины свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info для получения детальной и бесплатной консультации или заполните заявку. После того как мы выясним ваши цели и пожелания, мы сможем выполнить подбор нужного иностранного банка, юрисдикции и тарифного плана.

После выбора банка, необходимо будет подготовить пакет документов, и перевести его на английский язык, заверить нотариально и апостилировать. Дистанционный процесс сводится к заполнению необходимых форм и внутренних анкет банка, который устанавливается индивидуально банком, также, как и сумма для внесения минимального депозита.

Процедура открытия аккаунта за рубежом не выезжая из Украины выглядит следующим образом:

  • осуществляется выбор юрисдикции и банка
  • предоставляется справка об отсутствии задолженности по уплате налогов и справка о присвоении ИНН (выдачу данных документов выполняет налоговая служба)
  • заполняются внутренние анкеты банка
  • формируется пакет документов для открытия аккаунта и направляется почтой финансовому консультанту
  • ожидаем результат проверки комплаенса банка на достоверность предоставленной информации и пакета документов
  • при положительном решении, заключается договор и выдается доступ к учетной записи

Хотим обратить внимание на то, что очень важно правильно заполнить все документы, их качество также влияет на принятие решения. Малейшая неточность или недопонимание вопроса приведет к отказу банка без объяснения причины.

Как украинцу пополнить счет за рубежом?

Если ваш перевод на счет в иностранном банке планируется на сумму менее 10 000 EUR, уведомлять НБУ нет необходимости, если же сумма будет выше, потребуется заполнить декларации о доходах и оплатить налог на всю сумму транзакции.

Также для пополнения зарубежного аккаунта, вам необходимо будет открыть валютный банковский аккаунт внутри своей страны, пополнить его на нужную сумму перевода и подать заявление в НБУ на получение е-лицензии. Будьте особо внимательны с заполнением заявления и предоставления пакета документов, е-лицензия действует всего лишь один день.

Заранее уточните есть ли у принимающего банка лимиты на пополнение, если такие имеются, необходимо написать запрос на их снятие, процесс рассмотрения может также занять несколько дней.

После получения е-лицензии можно выполнять перевод, который ничем не отличается от обычного валютного перевода.

Безусловно, открыть счет за рубежом не выезжая из Украины, прекрасная возможность получить высокий уровень конфиденциальности, надежности и то финансовое спокойствие, которого лишена большая часть населения. 

Однако, стоит понимать, осуществление финансовой деятельности за границей — ответственная задача, требующая правомерности каждой транзакции и высокой ответственности.

Если вы желаете открыть счет за рубежом не выезжая из Украины, свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас и мы представим вас опытному финансовому консультанту.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×