Как открыть счет за рубежом бизнесу с высоким риском в 2020?

Прием платежей стал неотъемлемой и важной частью для любого вида бизнеса, который желает добиться успеха в долгосрочной перспективе и не отставать от конкурентов. Но, в зависимости от вида деятельности компании, ее могут определить, как высоко рискованную, что в свою очередь вызовет сложности в настройке ее денежных операций. И если вы сейчас находитесь в поиске финансового партнера, мы расскажем вам, как быстро и безопасно открыть счет за границей онлайн бизнесу с высоким риском.

Как открыть расчетный счет за рубежом: список отраслей высокого риска

Банковская система классифицирует клиентов в трех разных сегментах: низкий, средний и высокий. Отрасли с высоким риском сопряжены с огромным риском для всех трех сторон — покупателя, продавца и финансового учреждения. 

Высокий риск в банковской сфере — явление достаточно распространенное. И очень часто наши клиенты считают, что статус high risk — это нечто похожее на черную метку. Но на самом деле, все не так критично, как может показаться на первый взгляд.

Конечно, у бизнеса с высоким уровнем риска присутствуют сложности в открытии счета в иностранном банке, платежной системе и других финансовых институтах, но при правильном подходе всегда можно найти рабочие решения.

В некоторых случаях владельцы бизнеса не относят деятельность своей компании к высокорискованной, но банковская система работает по своим правилам. Иностранные банки, придерживаются консервативных стандартов, поэтому не каждое учреждение готово сотрудничать с клиентом высокого риска.

Прежде чем открыть расчетный счет дистанционно, сотрудник банка должен определить уровень риска компании, с которой планируется установить деловые отношения. Для этого используются следующие факторы, которые и определяют его, а именно:

• наличие большого количества возвратных платежей
• количество отмены транзакций
• наличие низкого кредитного рейтинга
• отсутствие истории финансовых операций в случае, если бизнес был недавно создан
• компания продает товары или услуги, которые приводят к сделкам по завышенным ценам
• сотрудничество со странами, чья репутация скомпрометирована
• уязвимость бизнеса к процессу отмывания денежных средств

Если смотреть со стороны банка, то к высокорискованной деятельности относят — крипто-бизнес, геймблинг, форекс, азартные игры, онлайн-казино, сайты знакомств и другие виды. Но тут есть нюанс, если вы понимаете уровень риска в своей отрасли, тогда вам будет гораздо легче подать документы на открытие счета в иностранном банке.

Как открыть расчетный счет за рубежом и гарантировано получить рабочий инструмент?

Сейчас в сети интернет достаточное количество компаний, предлагающих со 100% гарантией за 2 или 3 дня открыть счет за границей без личного присутствия. И тут хочется немного прояснить и уберечь вас от потенциальной потери денег и времени.

Практически в каждой своей статье мы всегда рассказываем, о том, как сложно сейчас открывать счета в иностранных банках нерезидентам, а бизнесу с высокой степенью риска еще сложнее. Нет никаких гарантий, что банк откроет счет конкретно под ваш бизнес.

Ведь до момента активации учетной записи, банку потребуется проверить вас на соответствие требований внутренней политики, параметрам риска, процедурам KYC и AML. И только банк решает, согласен ли он открыть ваш бизнес-счет или нет. Кроме того, банку запрещается вступать в какие-либо дискуссии с потенциальным клиентом по поводу оценки риска его бизнеса.

Вот почему важна помощь профессионального посредника. Иностранные банки не привыкли вести долгие переписки с клиентами. Их задача получить полный и правильный пакет документов сразу. И помощь специалиста в данной ситуации — неоценима!

Именно специалист предоставит качественную консультацию, выполнит индивидуальный анализ и подбор банковского счета за границей, поможет получить предварительное решение от заранее выбранных банков при помощи услуги Pre Apprоvаl. И пожалуй самое главное, вы получите постоянную поддержку от персонального менеджера.

И будьте уверены, вы будете узнавать первым о новшествах и изменениях услуг вашего финансового поставщика. Если вы желаете узнать подробнее, как открыть счет за рубежом не выходя из дома, заполните, пожалуйста, заявку и мы незамедлительно с вами свяжемся.

Как открыть расчетный счет за границей 2020: сложности и ошибки при открытии счета

Конечно, раздел о сложностях и ошибках невозможно кратко изложить, ведь каждый банк имеет свои правила и требования. Но мы отметим несколько сложностей, с которыми чаще всего сталкиваются предприниматели из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ.

Первое, это подготовка пакета документов. По сути, зная как правильно сделать фото или заверить нужный документ, сложностей в открытии счета за рубежом не возникнет. 

Это как быть за рулем велосипеда, зная как ехать, движение к цели будет уверенное, но если нет практики, путь будет сложным. Чаще всего сложности возникают с заполнением анкет, подготовкой фото и заверением нужных документов.

Второе, общение с менеджерами банка. Выше мы уже упомянули, что менеджер иностранного банка не будет тратить много времени на беседы. Его задача получить корректный пакет документов, проверить его и открыть банковский счет. 

И кстати, в момент проверки комплаенс офицер может задать вам несколько уточняющих вопросов, например:

• цель использования учетной записи
• планируемые обороты
• бизнес-модели бенефициара
• информация о партнерах

И пока ответы на все вопросы не будут получены, процесс открытия счета в данном иностранном банке или платежной системе, будет временно стоять на паузе.

Третье, наличие сложной структуры юридического лица. Пожалуй, этот вопрос наиболее сложный и требующий детального изучения и анализа. Мы имеем в виду структуру юридического лица, где акционеры являются гражданами разных стран. Ее проверка занимает гораздо больше времени и естественно процесс открытия банковского счета также длится дольше.

Где открыть расчетный счет за границей бизнесу с высоким риском в 2020?

Любая сложность всегда сопровождается наличием решения. И опираясь на свой опыт и доверительные отношения со многими иностранными банками мы ежедневно помогаем бизнесу и физическим лицам открывать банковские счета без посещения банка.

И если вашему высокорискованному бизнесу необходим финансовый инструмент, мы рекомендуем открыть корпоративный счет в банке Доминики не выходя из дома. Главная особенность банка Доминики заключается в наличии собственного департамента комплаенс, который позволяет выполнить быструю проверку согласно процедурам AML/KYC.

Функционал корпоративного счета в банке Доминики позволяет использовать индивидуальный мультивалютный счет IBAN. Вы получите счет, который работает с USD, EUR и GBP, по отдельному запросу доступны депозиты и переводы в 72 ведущих валютах.

Удобный личный кабинет дает возможность удаленно управлять денежным потоком из любой точки мира. А благодаря наличию собственного комплаенса верификация и обработка денежных переводов в системе SWIFT и SEPA выполняется в разы быстрее.

Для удобства выполнения расчетов в интернете и снятия наличных, банк предлагает своим клиентам заказать платежную виртуальную либо физическую карту. К тому же приятным бонусом является полное отсутствие минимального остатка, годовой и ежемесячной комиссии за обслуживание пластика. Также, функционал карты позволяет подвязать ее к криптовалютным биржам и выполнять расчеты с электронными деньгами.

А для тех клиентов, кто ценит личное время и персональный сервис, банк Доминики предлагает использовать услугу Private Banking. С ее помощью вы сможете грамотно использовать весь функционал счета, приобретать более сложные и перспективные продукты, а также решать свои финансовые вопросы в индивидуальном порядке с личным менеджером.

Мы прекрасно понимаем всю важность в принятии платежей, и наше сотрудничество с более чем 200 иностранными банками и платежными системами по всему миру, помогут вам достичь нужной цели.

Мы предлагаем экономичные и безопасные решения для разных предприятий, включая и бизнес с высоким уровнем риска. Не откладывайте финансовые вопросы, свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info и мы поможем вам открыть счет в иностранном банке через интернет.