Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как открыть счет за границей: узнаем важные особенности

Тенденция последних лет — всё сложнее открыть счет за границей для иностранной компании гражданам России. Побороть озвученное явление помогает подготовка бизнесменов, ознакомление с особенностями процесса регистрации банковских счетов за рубежом.

Закажите консультацию и юридическое сопровождение процедуры открытия корпоративного счета в иностранном банке у экспертов портала International Wealth и наших партнеров в разных странах. Укажите электронный почтовый адрес в форме над заголовком статьи и ждите в ближайшие часы письмо с инструкцией по консультации.

открыть счет за границей
открыть счет за границей

Можно ли открыть счет за границей без личного присутствия?

Вопрос не имеет однозначного ответа. Существуют юрисдикции с возможным удалённым открытием банковского счета (Швейцария, Лихтенштейн), а также страны, требующие обязательного присутствия учредителя бизнеса на встрече с банкирами для регистрации счёта (Сингапур).

  • В крупных европейских городах есть много филиалов и представительств международных банковских учреждений. Есть возможность открыть счет за границей с личным присутствием через такие представительства.

Банки требуют личного присутствия директора открываемой иностранной фирмы, имеющего право подписи и распоряжения счетом. Иной вариант — присутствие доверенного лица — сотрудника партнеров International Wealth. Кроме личных данных, банкиры потребуют рассказать о бизнесе учредителя. Банковские служащие понимают, что новую оффшорную компанию, требующую корпоративный счёт, утверждают люди с многолетним опытом бизнеса.

Как выбрать банк для открытия счёта оффшорной компании?

За границей не существует идеального банковского учреждения, идеального банковского продукта. Среди отечественных бизнесменов, предпринимателей нет идеального клиента. Вводные данные сложные для выбора подходящего банка под открытие корпоративного счёта оффшорной компании. Результатом проведенной работы станет определение оптимального банка для конкретной деятельности бизнесмена.

Оффшор выбирают для налаженного бизнеса, нуждающегося в минимизации налогообложения. Подразумевается частое проведение денежных транзакций. Следует открыть счет за границей в банке с требованиями, минимально ограничивающими количество платежей за период.

Обращайте внимание на следующие моменты:

  • Территориальная принадлежность оффшорной компании, регионы ведения деятельности.
  • Наличие требований к первоначальному депозиту.
  • Размер обязательного не снижаемого остатка.
  • Возможность работать с разными валютами (мультивалютный).
  • Удобные тарифы для клиента.
  • Удобный инструментарий для управления банковским аккаунтом.
  • Наличие русскоговорящей технической поддержки.
оффшорный банковский счет

Этапы процедуры открытия корпоративного счёта

За рубежом применяют нормы законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML), борьбы с коррупцией, финансированием терроризма. Ужесточили директивы деятельности учреждений банковской сферы. Процедура открытия усложнилась независимо от юрисдикции, выбора банковского учреждения. 

Алгоритм процесса состоит из следующих шагов.

  1. Прежде чем открыть счет за границей, необходимо проконсультироваться с экспертами. Напишите письмо на электронный почтовый ящик, указанный в конце статьи, получите бесплатную консультацию по подбору юрисдикции и зарубежного банковского учреждения.
  2. Воспользуйтесь услугой Pre-approval от экспертов International Wealth, позволяющей сэкономить временные и денежные затраты при обращении сразу в несколько иностранных банков, прохождении проверки отделами compliance.
  3. Соберите необходимые документы для подачи заявки.
  4. Удаленная подача заявки экспертами, либо личный визит в офис банка в ближайшем до клиента мегаполисе в зависимости от выбора банковского учреждения.
  5. Принятие решения банкиром и озвучивание ответа (от 1 дня и более).
  6. Получение доступа к банковскому аккаунту, PIN-кода, эмиссия банковских карт, настройка интернет-банкинга.

Список документов

Перечень документов, позволяющий открыть счет за границей состоит из следующих элементов:

  • Учредительные документы (Устав, Свидетельство об инкорпорации).
  • Перечень разрешенных видов деятельности.
  • Перечень контрагентов, характер платежей.
  • Личные данные об учредителях.
  • Оборот денежных средств (для работающей фирмы).

Учредителям, являющимся физическими лицами, чтобы открыть счет за границей для оффшорной фирмы, необходимо предоставить следующий пакет документов о себе:

  • Заграничный паспорт с копиями страниц, заверенными нотариально.
  • Документ, подтверждающий источник дохода.
  • Выписки с личных счетов.
  • Квитанция за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания.
  • Справочные сведения про состав семьи.
  • Справка из полиции, подтверждающая отсутствие судимостей. 

Чтобы открыть счет за границей, понадобятся апостилированные документы (копии). Следует побеспокоиться о свежей дате на апостиле. Для фирм с историей необходимо добавить сертификат хорошего состояния (аналог  — российская выписка из ЕГРЮЛ), сертификат о директорах и акционерах, протокол о назначении директоров, сертификат акций, трастовая декларация.

Вместе с заграничным паспортом нужно предъявлять внутренний паспорт. В качестве дополнительного документа требуют рекомендацию от другого банка, рекомендацию от бизнес-партнеров. 

Проверка будущего клиента банка — Due diligence

Каждое банковское учреждение обязано проверять сведения, личные данные об учредителях компании, желающих открыть счет за границей. Обязанность закреплена законодательно, невыполнение карается административными штрафами, вплоть до утраты лицензии.

Проверка на благонадежность будущего клиента называется Due diligence. Включает следующие процедуры:

  • Установление личности бенефициара.
  • Поиск информации о фирме.
  • Анализ семейного положения клиента.

В большинстве стран банки обязаны заполнять декларацию о бенефициаре, без которой невозможно открыть счет за границей. Подходы к заполнению разные. Некоторые банки предлагают обратившемуся клиенту указать личную информацию в свободной форме. В Швейцарии процедура Due diligence выполняют по заказу независимые агентства.

Причины отказа в открытии счета за рубежом

Оффшорным фирмам стало сложнее  открыть счет за границей. 

  • Рекомендуем при подаче документов указывать лишь один вид деятельности. Либо указать несколько взаимозависимых видов деятельности.
  • Советуем отказаться от заявления такого вида деятельности, как финансовое посредничество. С ним получите отказ.

Соблюдение конфиденциальности клиентов

Отечественные бизнесмены стремятся открыть счёт за границей из-за соблюдения законодательства о банковской тайне. Иностранные законы гарантирует конфиденциальность клиентов. Служащие несут административную и уголовную ответственность за разглашение личных данных. Доступ остается ограниченным для третьих лиц.

Взамен клиент обязан своевременно уведомить служащих о смене мобильного номера, электронного почтового адреса. 

Международная система обмена банковской информации CRS предусматривает подачу следующей информации по запросу отдельных государств:

  • Паспортные данные и индивидуальный налоговый номер владельца счёта.
  • Номера счетов.
  • Индивидуальный номер BIN.
  • Баланс на конец отчетного периода.

Узнайте, как открыть счет за границей по следующей ссылке.

Как открыть счёт в иностранном банке физическому лицу — читайте в следующей статье.

Если хотите получить консультацию от экспертов портала International Wealth и партнеров, напишите письмо на электронный почтовый адрес info@internationalwealth.info.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.