Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины?

Изменения в валютном законодательстве, дали зеленый свет украинцам для осуществления международных транзакций. Так, согласно ЗУ “О валюте и валютных операциях” граждане Украины смогли начать выполнять валютные переводы без каких-либо разрешений. В этой статье мы расскажем, как открыть зарубежный банковский счет не выезжая из Украины.

Иностранный счет для гражданина Украины

Открытие зарубежного банковского счета: список документов

Пакет документов напрямую зависит от двух факторов:

  • кто открывает зарубежный банковский счет — физическое / юридическое лицо
  • выбранного банка, юрисдикции

Чтобы открыть счет в зарубежном банке на физическое лицо гражданина Украины потребуется предоставить:

  • копию украинского паспорта 
  • копию заграничного паспорта
  • копию номера налогоплательщика

Учитывайте то, что в момент проведения проверки на благонадежность, комплаенс-офицер зарубежного банка, тщательно изучит документы, включая  — орган, выдавший ИНН, дату выдачи, штамп учреждения. 

Не стоит предоставлять копию страницы из паспорта, где проставлен штамп с номером ИНН. Этого будет недостаточно. Штамп — номер ИНН, позволяет украинцу проводить финансовые операции исключительно на территории родной страны.

Чтобы открыть корпоративный банковский счет за границей, компании потребуется предоставить:

  • копии паспорта бенефициаров, директора, уполномоченных лиц компании
  • развернутое резюме директора, бенефициаров, с указанием информации источника происхождения средств, образования, деятельности компании, занимаемые должности
  • учредительные документы
  • свидетельство о регистрации
  • устав, меморандум
  • квитанции об уплате коммунальных платежей (помогает установить резидентный статус, платежеспособность)
  • рекомендательное письмо от банка (по запросу)

Все документы, на момент подачи должны быть переведены на английский язык, нотариально заверены, апостилированы.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Открытие зарубежного банковского счета: определяем четкую цель

Желание открыть счет за границей, должно быть вызвано определенной целью. Например, прием валютных платежей, снижение комиссионных расходов, выход на европейский рынок. Поэтому в процессе прохождения собеседования с менеджером  банка могут поинтересоваться:

  • целью открытия зарубежного банковского счета
  • юрисдикциями, от которых ожидаются пополнения
  • наличие контактов, партнеров с юрисдикцией, где планируется открытие банковского счета
  • размер будущих оборотов
  • цели использования денежных средств по зарубежному счету
  • кто будет управлять банковским зарубежным счетом

Если украинец работает на территории юрисдикции, где планирует открыть счет, получает законный доход, финансовое учреждение не станет требовать дополнительных документов. Однако, в других ситуациях зарубежный банк попросит предоставить документы подтверждающие законность происхождения денежных средств.

Процесс сотрудничества с финансовыми организациями перестал носить формальный характер. Он стал строже. Времена, когда клиенты выбирали банк, давно прошли. Сегодня ситуация кардинально изменилась.

Каждый зарубежный банк желает понимать цели клиента, бизнес-деятельность, обороты, характер будущих транзакций, партнерские отношения.

Эти нюансы помогают банку определить серьезность клиента и его настрой на  длительные отношения. К тому же, такой детальный анализ, исключает сомнительное сотрудничество с компаниями однодневками.

Где украинцу открыть иностранный банковский счет?

На этот вопрос, невозможно однозначно ответить. Выбор иностранного банка, финансового инструмента, тарифного плана стоит осуществлять в компании эксперта. 

Например, открытие счета в швейцарском банке через интернет, дает возможность использовать мультивалютный банковский счет сразу в трех валютах USD/EUR/CHF.

Банки Португалии предлагают моновалютный счет с двумя валютами. Если ваша цель — получить ВНЖ Португалии это станет идеальным началом в закладке фундамента нового будущего.

Если же вам в срочном порядке необходимо наладить финансовые потоки, рекомендуем открыть мультивалютный счет в Грузии. Политика учреждения дружественно настроена к гражданам Украины. Банки Грузии позволяют работать по доверенности.

Подробнее о том, как выбрать банк для открытия счета за границей гражданину Украины, можно узнать из видео

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины онлайн?

Открыть зарубежный банковский счет без личного визита — новый тренд обслуживания 2020. Такая услуга, экономит время, а главное, сохраняет здоровье!

Процесс открытия зарубежного счета состоит из прохождения собеседования с сотрудником банка через Skype, Zoom. Если профиль клиента понятен,  банк может попросить только подготовленный пакет документов.

Зарубежный банк отказал, что делать?

Отказ в открытии зарубежного банковского счета, распространенная проблема среди клиентов постсоветского пространства. К нам часто обращаются за консультацией собственники бизнеса, частные лица, получившие негативный опыт либо  отказ во многих иностранных банках. В такой ситуации не стоит нервничать и сводить все к мысли что с вами что-то не так.

Отказом может послужить банально черный цвет шариковой ручки, которую использовали заполняя анкету опросник и заявления.

Эксперты Offshore Pro Group постараются выяснить причину отказа, и если проблемой окажется шариковая ручка, мы поможем заполнить документы допустимой цветовой палитрой конкретного иностранного банка. 

Мы найдем лучшее решение и поможем открыть счет в зарубежном банке онлайн. Отправьте короткий запрос: info@offshore-pro.info прямо сейчас. Конфиденциальность гарантируем!

 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.