Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины?

В 2019 году произошли изменения в валютно-правовых отношениях, которые и дали зеленый свет частным и юридическим лицам для осуществления международных транзакций. Так согласно вступивших в силу изменений ЗУ “О валюте и валютных операциях” позволило украинцам выполнять валютные транзакции без каких-либо разрешений. И ниже мы разберем, где и как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины онлайн.

Какие документы понадобятся, чтобы открыть счет в зарубежном банке украинцу?

Пакет документов отличается не только от того, кто планирует открыть счет —  частное лицо или компания, но еще и от учреждения, и юрисдикции. Однако, мы расскажем о стандартном пакете. Так, например, если необходимо открыть счет за границей физическому лицу, необходимо будет предоставить:

  • копию паспорта гражданина Украины
  • копию заграничного паспорта
  • копию номера налогоплательщика

Хотим обратить внимание на то, что, если у вас стоит штамп с номером ИНН в украинском паспорте, этого недостаточно для отдела комплаенса иностранного банка. В момент проверки на благонадежность комплаенс офицер будет тщательно изучать ваши документы, включая и орган, выдавший ИНН, дату его выдачи и конечно же, штамп налогового органа.

Штамп в паспорте о наличии номера ИНН, позволяет украинцу проводить финансовые операции исключительно на территории своей родной страны.

Если же необходимо открыть счет за границей юридическому лицу, от компании понадобятся:

  • копии паспорта бенефициаров и директора компании
  • развернутое резюме директора и бенефициаров об источнике происхождения средств, их образовании, деятельности компании, их занимаемые должности
  • учредительные документы на компанию
  • свидетельство о регистрации и устав компании
  • квитанции об уплате коммунальных платежей для установления резидентного статуса
  • рекомендательное письмо от банка

Обратите внимание на то, что на момент подачи пакета документов на частное лицо или на компанию, он должен быть переведен на английский язык, заверен нотариально и апостилирован.

Как открыть счет в зарубежном банке украинцу и определить правильную цель?

Процесс открытия счета за границей предусматривает не только сбор и подготовку необходимого пакета документов, но и определение его цели использования. Поэтому в процессе собеседования менеджеры банка могут задать вам несколько уточняющих вопросов, а именно:

  • какова цель создания вашей учетной записи
  • кем и с какой юрисдикции ожидаются пополнения
  • есть ли контакты с юрисдикцией, где планируется установить деловые отношения
  • какие планируются обороты
  • какова будет цель использования денежных средств с зарубежного аккаунта
  • какие лица будут еще связаны с аккаунтом

К тому же, если украинец работает на территории юрисдикции, где и планирует открыть счет и получает законный доход, финансовое учреждение не будет требовать дополнительных документов. 

Однако, в других ситуациях зарубежный банк попросит от вас предоставить подтверждающие документы источника легального происхождения денежных средств.

Сейчас процесс сотрудничества с финансовыми организациями перестал носить формальный характер, и он в разы усложнился. Прошло то время, когда клиенты выбирали банк. Сейчас все наоборот. 

Сегодня каждое финансовое учреждение желает понимать цели клиента, его бизнес, будущие обороты и характер будущих транзакций.

Именно такие нюансы и помогают банку определить серьезность клиента, настроен ли он на длительные и доверительные отношения, а также исключает сотрудничество с сомнительными компаниями однодневками.

Где можно открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины?

Невозможно ответить сразу на вопрос какой банк или страну выбрать. Мы всегда акцентируем внимание наших клиентов на то, что выбор учреждения, финансового инструмента и тарифного плана лучше всего осуществлять с профессионалом.

Например, если открыть счет в швейцарском банке через интернет, у вас будет мультивалютный финансовый инструмент в трех валютах USD/EUR/CHF. 

А вот в Португалии вам предложат моновалютный счет с двумя валютами. К тому же, если ваша цель — получить ВНЖ Португалии этот финансовый инструмент станет идеальным началом в закладке фундамента для вашего нового будущего.

Если же вам в срочном порядке необходимо наладить финансовые потоки, рекомендуем открыть мультивалютный счет в Грузии. Политика учреждения дружественно настроена к гражданам Украины, и дает право выполнять все процессы по доверенности. 

Более подробно о том, как выбрать банк для открытия личного счета онлайн в 2020, можно узнать из нашего видео

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины онлайн?

Открыть счет в иностранном банке без личного визита — новый тренд обслуживания в 2020. И сейчас это не только экономит ваше время, но еще и сохраняет ваше здоровье. 

Как правило, процесс открытия включает в себя прохождение собеседования с сотрудником банка посредством Skype или другого удобного мессенджера. А в некоторых случаях, от вас могут попросить только подготовленный пакет документов.

Если вы желаете получить нужный и функциональный финансовый инструмент конкретно под ваши личные цели и бизнес, запишитесь к нам на бесплатную консультацию, предварительно заполнив небольшую анкету.

Что делать если банк отказал?

К нам часто обращаются за консультацией собственники бизнеса и частные лица, которые уже успели получить отказ во многих иностранных банках. Важно в такой ситуации сохранять спокойствие и не сводить все к той мысли что с вами что-то не так.

Отказом в установлении деловых отношений может послужить банально не тот цвет шариковой ручки, которую вы использовали для заполнения анкеты опросника и заявлений.

Сотрудничая с нами, мы постараемся выяснить причину вашего отказа, и если проблемой окажется ваша шариковая ручка, мы поможем заполнить документы в той цветовой палитре, которую требует конкретный иностранный банк.

Если же проблема кроется в чем-то другом, мы найдем другие учреждения, которые предоставят вам нужный финансовый инструмент. Не бывает ситуаций, которых нельзя разрешить.

А для того, чтобы исключить отказы иностранных банков, мы рекомендуем клиентам использовать предварительное решение при помощи услуги PRE-APPROVAL.

Не знаете, с чего начать? Начните с бесплатной консультации, где мы найдем лучшее решение и поможем открыть счет в зарубежном банке онлайн, отправьте нам короткий запрос по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас.

банковский счет для оффшорного бизнеса

 

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: