Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины?

Изменения в валютном законодательстве, дали зеленый свет украинцам для осуществления международных транзакций. Так, согласно ЗУ “О валюте и валютных операциях” граждане Украины смогли начать выполнять валютные переводы без каких-либо разрешений. В этой статье мы расскажем, как открыть зарубежный банковский счет не выезжая из Украины.

Иностранный счет для гражданина Украины

Открытие зарубежного банковского счета: список документов

Пакет документов напрямую зависит от двух факторов:

  • кто открывает зарубежный банковский счет — физическое / юридическое лицо
  • выбранного банка, юрисдикции

Чтобы открыть счет в зарубежном банке на физическое лицо гражданина Украины потребуется предоставить:

  • копию украинского паспорта 
  • копию заграничного паспорта
  • копию номера налогоплательщика

Учитывайте то, что в момент проведения проверки на благонадежность, комплаенс-офицер зарубежного банка, тщательно изучит документы, включая  — орган, выдавший ИНН, дату выдачи, штамп учреждения. 

Не стоит предоставлять копию страницы из паспорта, где проставлен штамп с номером ИНН. Этого будет недостаточно. Штамп — номер ИНН, позволяет украинцу проводить финансовые операции исключительно на территории родной страны.

Чтобы открыть корпоративный банковский счет за границей, компании потребуется предоставить:

  • копии паспорта бенефициаров, директора, уполномоченных лиц компании
  • развернутое резюме директора, бенефициаров, с указанием информации источника происхождения средств, образования, деятельности компании, занимаемые должности
  • учредительные документы
  • свидетельство о регистрации
  • устав, меморандум
  • квитанции об уплате коммунальных платежей (помогает установить резидентный статус, платежеспособность)
  • рекомендательное письмо от банка (по запросу)

Все документы, на момент подачи должны быть переведены на английский язык, нотариально заверены, апостилированы.

Выбрать иностранный счет с профессионалом

Открытие зарубежного банковского счета: определяем четкую цель

Желание открыть счет за границей, должно быть вызвано определенной целью. Например, прием валютных платежей, снижение комиссионных расходов, выход на европейский рынок. Поэтому в процессе прохождения собеседования с менеджером  банка могут поинтересоваться:

  • целью открытия зарубежного банковского счета
  • юрисдикциями, от которых ожидаются пополнения
  • наличие контактов, партнеров с юрисдикцией, где планируется открытие банковского счета
  • размер будущих оборотов
  • цели использования денежных средств по зарубежному счету
  • кто будет управлять банковским зарубежным счетом

Если украинец работает на территории юрисдикции, где планирует открыть счет, получает законный доход, финансовое учреждение не станет требовать дополнительных документов. Однако, в других ситуациях зарубежный банк попросит предоставить документы подтверждающие законность происхождения денежных средств.

Процесс сотрудничества с финансовыми организациями перестал носить формальный характер. Он стал строже. Времена, когда клиенты выбирали банк, давно прошли. Сегодня ситуация кардинально изменилась.

Каждый зарубежный банк желает понимать цели клиента, бизнес-деятельность, обороты, характер будущих транзакций, партнерские отношения.

Эти нюансы помогают банку определить серьезность клиента и его настрой на  длительные отношения. К тому же, такой детальный анализ, исключает сомнительное сотрудничество с компаниями однодневками.

Подбор платежной системы

Где украинцу открыть иностранный банковский счет?

На этот вопрос, невозможно однозначно ответить. Выбор иностранного банка, финансового инструмента, тарифного плана стоит осуществлять в компании эксперта. 

Например, открытие счета в швейцарском банке через интернет, дает возможность использовать мультивалютный банковский счет сразу в трех валютах USD/EUR/CHF.

Банки Португалии предлагают моновалютный счет с двумя валютами. Если ваша цель — получить ВНЖ Португалии это станет идеальным началом в закладке фундамента нового будущего.

Если же вам в срочном порядке необходимо наладить финансовые потоки, рекомендуем открыть мультивалютный счет в Грузии. Политика учреждения дружественно настроена к гражданам Украины. Банки Грузии позволяют работать по доверенности.

Подробнее о том, как выбрать банк для открытия счета за границей гражданину Украины, можно узнать из видео

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины онлайн?

Открыть зарубежный банковский счет без личного визита — новый тренд обслуживания 2020. Такая услуга, экономит время, а главное, сохраняет здоровье!

Процесс открытия зарубежного счета состоит из прохождения собеседования с сотрудником банка через Skype, Zoom. Если профиль клиента понятен,  банк может попросить только подготовленный пакет документов.

Зарубежный банк отказал, что делать?

Отказ в открытии зарубежного банковского счета, распространенная проблема среди клиентов постсоветского пространства. К нам часто обращаются за консультацией собственники бизнеса, частные лица, получившие негативный опыт либо  отказ во многих иностранных банках. В такой ситуации не стоит нервничать и сводить все к мысли что с вами что-то не так.

Отказом может послужить банально черный цвет шариковой ручки, которую использовали заполняя анкету опросник и заявления.

Эксперты Offshore Pro Group постараются выяснить причину отказа, и если проблемой окажется шариковая ручка, мы поможем заполнить документы допустимой цветовой палитрой конкретного иностранного банка. 

Чтобы исключить отказ зарубежного банка, рекомендуем использовать предварительное решение — PRE-APPROVAL. Не знаете, с чего начать? Начните с бесплатной консультации. 

Мы найдем лучшее решение и поможем открыть счет в зарубежном банке онлайн. Отправьте короткий запрос: info@offshore-pro.info прямо сейчас. Конфиденциальность гарантируем!

банковский счет для оффшорного бизнеса

 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.