Изменения в валютном законодательстве, дали зеленый свет украинцам для осуществления международных транзакций. Так, согласно ЗУ “О валюте и валютных операциях” граждане Украины смогли начать выполнять валютные переводы без каких-либо разрешений. В этой статье мы расскажем, как открыть зарубежный банковский счет не выезжая из Украины.
Открытие зарубежного банковского счета: список документов
Пакет документов напрямую зависит от двух факторов:
- кто открывает зарубежный банковский счет — физическое / юридическое лицо
- выбранного банка, юрисдикции
Чтобы открыть счет в зарубежном банке на физическое лицо гражданина Украины потребуется предоставить:
- копию украинского паспорта
- копию заграничного паспорта
- копию номера налогоплательщика
Учитывайте то, что в момент проведения проверки на благонадежность, комплаенс-офицер зарубежного банка, тщательно изучит документы, включая — орган, выдавший ИНН, дату выдачи, штамп учреждения.
Не стоит предоставлять копию страницы из паспорта, где проставлен штамп с номером ИНН. Этого будет недостаточно. Штамп — номер ИНН, позволяет украинцу проводить финансовые операции исключительно на территории родной страны.
Чтобы открыть корпоративный банковский счет за границей, компании потребуется предоставить:
- копии паспорта бенефициаров, директора, уполномоченных лиц компании
- развернутое резюме директора, бенефициаров, с указанием информации источника происхождения средств, образования, деятельности компании, занимаемые должности
- учредительные документы
- свидетельство о регистрации
- устав, меморандум
- квитанции об уплате коммунальных платежей (помогает установить резидентный статус, платежеспособность)
- рекомендательное письмо от банка (по запросу)
Все документы, на момент подачи должны быть переведены на английский язык, нотариально заверены, апостилированы.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Открытие зарубежного банковского счета: определяем четкую цель
Желание открыть счет за границей, должно быть вызвано определенной целью. Например, прием валютных платежей, снижение комиссионных расходов, выход на европейский рынок. Поэтому в процессе прохождения собеседования с менеджером банка могут поинтересоваться:
- целью открытия зарубежного банковского счета
- юрисдикциями, от которых ожидаются пополнения
- наличие контактов, партнеров с юрисдикцией, где планируется открытие банковского счета
- размер будущих оборотов
- цели использования денежных средств по зарубежному счету
- кто будет управлять банковским зарубежным счетом
Если украинец работает на территории юрисдикции, где планирует открыть счет, получает законный доход, финансовое учреждение не станет требовать дополнительных документов. Однако, в других ситуациях зарубежный банк попросит предоставить документы подтверждающие законность происхождения денежных средств.
Процесс сотрудничества с финансовыми организациями перестал носить формальный характер. Он стал строже. Времена, когда клиенты выбирали банк, давно прошли. Сегодня ситуация кардинально изменилась.
Каждый зарубежный банк желает понимать цели клиента, бизнес-деятельность, обороты, характер будущих транзакций, партнерские отношения.
Эти нюансы помогают банку определить серьезность клиента и его настрой на длительные отношения. К тому же, такой детальный анализ, исключает сомнительное сотрудничество с компаниями однодневками.
Где украинцу открыть иностранный банковский счет?
На этот вопрос, невозможно однозначно ответить. Выбор иностранного банка, финансового инструмента, тарифного плана стоит осуществлять в компании эксперта.
Например, открытие счета в швейцарском банке через интернет, дает возможность использовать мультивалютный банковский счет сразу в трех валютах USD/EUR/CHF.
Банки Португалии предлагают моновалютный счет с двумя валютами. Если ваша цель — получить ВНЖ Португалии это станет идеальным началом в закладке фундамента нового будущего.
Если же вам в срочном порядке необходимо наладить финансовые потоки, рекомендуем открыть мультивалютный счет в Грузии. Политика учреждения дружественно настроена к гражданам Украины. Банки Грузии позволяют работать по доверенности.
Подробнее о том, как выбрать банк для открытия счета за границей гражданину Украины, можно узнать из видео
Как открыть счет в зарубежном банке гражданину Украины онлайн?
Открыть зарубежный банковский счет без личного визита — новый тренд обслуживания 2020. Такая услуга, экономит время, а главное, сохраняет здоровье!
Процесс открытия зарубежного счета состоит из прохождения собеседования с сотрудником банка через Skype, Zoom. Если профиль клиента понятен, банк может попросить только подготовленный пакет документов.
Зарубежный банк отказал, что делать?
Отказ в открытии зарубежного банковского счета, распространенная проблема среди клиентов постсоветского пространства. К нам часто обращаются за консультацией собственники бизнеса, частные лица, получившие негативный опыт либо отказ во многих иностранных банках. В такой ситуации не стоит нервничать и сводить все к мысли что с вами что-то не так.
Отказом может послужить банально черный цвет шариковой ручки, которую использовали заполняя анкету опросник и заявления.
Эксперты Offshore Pro Group постараются выяснить причину отказа, и если проблемой окажется шариковая ручка, мы поможем заполнить документы допустимой цветовой палитрой конкретного иностранного банка.
Мы найдем лучшее решение и поможем открыть счет в зарубежном банке онлайн. Отправьте короткий запрос: info@offshore-pro.info прямо сейчас. Конфиденциальность гарантируем!
