Банковские счета в ОАЭ можно открыть для различных типов компаний. Это могут быть
- оффшорные компании,
- компании, зарегистрированные в свободных экономических зонах ОАЭ,
- компании, зарегистрированные за пределами свободных зон (называются «местными» компаниями).
На практике банки, как правило, отдают предпочтение «местным» компаниям и компаниям свободной зоны.
В то время как оффшорные компании могут открывать банковские счета в ОАЭ, опыт показывает, что местные банки и отделения международных банков в ОАЭ достаточно часто избегают клиентов с оффшорными компаниями.
Иностранные банковские варианты становятся все более популярными среди владельцев оффшорных компаний ОАЭ. Нет необходимости иметь банковский счет в Арабских Эмиратах, поскольку оффшорные компании, как правило, не имеют физического присутствия в Арабских Эмиратах.
Какую информацию проверяют банки ОАЭ?
Банки ОАЭ запрашивают информацию, подтверждающую юридическое существование данного юридического лица. Компании, принадлежащие корпоративным структурам, должны будут предоставить полный набор корпоративных документов для идентификации руководства и конечного бенефициарного собственника структуры.
Обычно требуется нотариально заверить / легализовать эти документы как в стране происхождения, так и в Арабских Эмиратах.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Глобальные инициативы по борьбе с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и финансированием терроризма в последнее десятилетие привели к тому, что Центральный банк усилил процедуры «due diligence» в отношении клиентов финансовых учреждений, открывающих счета для оффшорных компаний.
В результате банкам пришлось принять риск-ориентированный подход к открытию счетов. Банковское учреждение должно знать направление деятельности клиента, объем депозитов, потенциальную прибыль и клиентскую базу.
Документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ
- Торговая лицензия компании;
- Свидетельство о регистрации фирмы;
- Акционерный сертификат;
- Учредительный договор и Устав компании;
- Решение Совета директоров, утверждающее открытие банковского счета в Арабских Эмиратах;
- Копии паспортов акционеров и уполномоченных подписантов.
Необходимые документы будут варьироваться в зависимости от банка и корпоративной структуры организации. Компании с корпоративными акционерами, которые находятся за пределами ОАЭ, должны будут нотариально заверить и аттестовать все документы родительской компании в стране происхождения и затем в ОАЭ.
Сроки открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ могут варьироваться от двух до шести недель в зависимости от сложности корпоративной структуры и наличия необходимых документов при открытии счета.
Предлагаем открыть банковский счет в ОАЭ!
Какой банк в ОАЭ выбрать – местный или международный?
Центральный банк ОАЭ является основным органом финансового регулирования в стране. В ОАЭ насчитывается более двух десятков местных и более двух десятков иностранных банков.
Крупные банки доминируют в банковской отрасли страны, причем на долю пяти крупнейших банков приходится около 60% активов сектора.
По данным «Moody’s», банковская система ОАЭ стабильна благодаря устойчивому уровню капитала банков и буферам ликвидности.
Международные банки, такие как «HSBC», «Citi Bank» и «Standard Chartered», как правило, пользуются доверием владельцев бизнеса в ОАЭ из-за репутации и глобальной популярности. Однако эти банки, как правило, имеют более высокие минимальные требования и расширенные процедуры «due diligence».
Местные банки, такие как «Emirates NBD», «Mashreq», «ADCB» и «RAK Bank», как правило, являются наиболее популярным вариантом среди более устоявшихся предприятий в регионе из-за гибкости и доступности филиалов / менеджеров.
Наши профессионалы помогут открыть фирму, открыть банковский счет в ОАЭ и получить резидентские визы!
Можно ли открыть счет в ОАЭ в международном банке?
Да, в ОАЭ представлены, в том числе, и международные банки, например, такие как HSBC, Citi Bank и Standard Chartered.
Можно ли в ОАЭ открыть счет для оффшорной компании?
Да, это возможно, однако, к оффшорным компаниям предъявляются очень строгие требования.
Для каких компаний проще открыть счет в ОАЭ?
Проще всего открывать счета для местных компаний и компаний, зарегистрированных в свободных экономических зонах.
